- •2. Понятие и система источников банковского права
- •3. Понятие, признаки и виды банковских правоотношений
- •5. Правовой статус, компетенция и подотчетность цб рф
- •Компетенция Центрального Банка рф
- •6. Правовое положение территориальных учреждений и ркц Банка России
- •Особенности правового статуса и компетенции расчетно-кассовых центров территориальных управлений Банка России
- •7. Понятие и формы банковского надзора. Инспекционные проверки кредитных организаций банком России.
- •8. Меры воздействия, применяемые к кредитным организациям за нарушения, выявленные в их деятельности.
- •9. Понятие и виды кредитных организаций.
- •10. Небанковские Кредитные организации: понятие и виды. Понятие и признаки кредитной организации
- •Отличие банка от иных кредитных учреждений
- •11. Порядок создания кредитных организаций.
- •12.Требования, предъявляемые к уставному капиталу кредитной организации.
- •13. Правовое положение структурных подразделений кредитной организации. Лучше в учебнике глянуть наверно…
- •14. Понятие и виды банковских лицензий. Отзыв лицензии.
- •Отзыв лицензии
- •15. Реорганизация и ликвидация кредитных организаций.
- •16. Деятельность кредитных организаций по противодействию легализации доходов, полученных преступным путем.
- •18. Меры по предупреждению банкротства кредитных организаций.
- •20. Понятие и виды банковских вкладов.
- •Виды вкладов
- •21. Договор банковского вклада: понятие, элементы, ответственность. Правовой режим документов.
- •22. Правовое положение агентства по страхованию вкладов.
- •23. Понятие и принципы страхования вкладов. Участники системы страхования вкладов.
- •24. Возникновение права вкладчика на возмещение по вкладам. Порядок выплаты возмещения по вкладам.
- •Глава 2. Порядок и условия выплаты возмещения по вкладам
- •25. Договор банковского счета: понятие, элементы, правовая природа. Ответственность банка по договору банковского счета.
- •26. Виды банковских счетов. Операции по банковскому счету.
- •27. Порядок и основания открытия банковских счетов.
- •28. Порядок расторжения договора банковского счета.
- •29. Банковская тайна: понятие и правовой режим.
- •30. Расчеты с использованием банковских карт.
- •31. Арест денежных средств на банковских счетах и приостановление операций по счетам как меры по ограничению распоряжения счетом.
- •32. Формы и способы расчетов. Ограничение расчетов наличными деньгами.
- •Правовые формы расчетных правоотношений
- •33. Расчеты платежными поручениями: понятие, субъекты, механизм, ответственность.
- •34. Расчеты в порядке инкассо: понятие, субъекты, механизм, ответственность.
- •35. Расчеты посредством аккредитива: понятие, субъекты, механизм, ответственность.
- •36. Расчеты чеками: понятие, субъекты, механизм, ответственность.
- •37. Межбанковские расчеты на территории рф.
- •38. Безналичные расчеты с участием физических лиц.
- •39. Понятие и принципы банковского кредитования.
- •40. Кредитный договор: понятие, виды, элементы, ответственность.
- •41. Виды банковского кредитования.
- •42. Правовые особенности потребительского кредитования.
- •43. Договор финансирования под уступку денежного требования: понятие, виды, элементы, ответственность, правовая природа.
- •44. Способы обеспечения банковского кредита.
- •45. Банковская гарантия как способ обеспечения возврата кредита.
- •46. Понятие валюты, валютных ценностей и валютных операций. Субъекты валютных операций.
- •49. Валютный контроль. Органы и агенты валютного контроля.
- •50. Операции кредитных организаций с драгоценными металлами и драгоценными камнями.
49. Валютный контроль. Органы и агенты валютного контроля.
ФЗ «О валютном регулировании и валютном контроле» от 10.12.2003 см. консультант
Банк России организует и осуществляет валютное регулирование и валютный контроль в соответствии с законодательством РФ.
Валютное регулирование - это деятельность государства, направленная на регламентирование расчетов и порядка совершения сделок с валютными ценностями, с помощью которого государство ставит под свой контроль валютные операции, а также предоставление иностранным юридическим и физическим лицам кредитов и займов, ввоз, вывоз и перевод валюты за границу в целях поддержания равновесия платежного баланса и устойчивости валюты
Валютное регулирование реализуется через механизм валютных ограничений и валютного контроля.
Валютные ограничения- это определенные меры, применяемые в целях регулирования валютных операций резидентов и нерезидентов страны, осуществления ими платежей, инвестиций, порядка перевода национальной и иностранной валюты за границу, порядка репатриации прибыли.
Современное валютное регулирование осуществляется Банком России по следующим направлениям:
поддержание курса рубля по отношению к иностранным валютам, лицензирование валютных операций, регламентация правил открытия и ведения счетов резидентов и счетов нерезидентов в иностранных валютах, а также правил осуществления по ним валютных операций;
регламентация правил открытия и ведения счетов нерезидентов в рублях и осуществления по ним валютных операций;
определение порядка ввоза и вывоза иностранной валюты; покупка валюты на внутреннем валютном рынке;
регламентация экспортно-импортных операций и международных расчетов; обязательная продажа валютной выручки;
осуществление кассовых операций в иностранной валюте и обмен валюты, управление валютными рисками, получения кредитов в иностранной валюте, инвестирование в иностранной валюте, квоту и участие зарубежных инвесторов в российском банковском секторе, бухгалтерский учет и отчетность кредитных организаций в связи с осуществлением ими валютных операций.
Кроме того, Банк России вправе самостоятельно проводить все виды валютных операций.
Валютный контрольв РФ осуществляется Правительством РФ, органами и агентами валютного контроля в соответствии с настоящим ФЗ и иными ФЗ.
Органами валютного контроля в РФявляются Центральный банк РФ, федеральный орган (федеральные органы) исполнительной власти, уполномоченный (уполномоченные) Правительством.
Агентами валютного контроляявляются уполномоченные банки, подотчетные Центральному банку РФ, государственная корпорация "Банк развития и внешнеэкономической деятельности (Внешэкономбанк)", а также не являющиеся уполномоченными банками профессиональные участники рынка ценных бумаг, в том числе держатели реестра (регистраторы), подотчетные федеральному органу исполнительной власти по рынку ценных бумаг, таможенные органы и налоговые органы.
Контроль за осуществлением валютных операций кредитными организациями, а также валютными биржами осуществляет Центральный банк РФ.
Контроль за осуществлением валютных операций резидентами и нерезидентами, не являющимися кредитными организациями или валютными биржами, осуществляют в пределах своей компетенции федеральные органы исполнительной власти, являющиеся органами валютного контроля, и агенты валютного контроля.
Правительство РФ обеспечивает координацию деятельности в области валютного контроля федеральных органов исполнительной власти, являющихся органами валютного контроля, а также их взаимодействие с Центральным банком РФ.
Правительство РФ обеспечивает взаимодействие не являющихся уполномоченными банками профессиональных участников рынка ценных бумаг, таможенных и налоговых органов как агентов валютного контроля с Центральным банком РФ.
Центральный банк РФ осуществляет взаимодействие с другими органами валютного контроля и обеспечивает взаимодействие с ними, а также с таможенными и налоговыми органами уполномоченных банков как агентов валютного контроля в соответствии с законодательством РФ.
Уполномоченные банки как агенты валютного контроля передают таможенным и налоговым органам для выполнения ими функций агентов валютного контроля информацию в объеме и порядке, установленных Центральным банком РФ.