Dissertatsia_Moshennichestvo_i_ego_vidy_v_rossiyskom_ugolovnom_pravepdf

141

лица для достижения совместной цели, ради которой они объединились, степень его фактического участия. Следовательно, усиливать ответственность одного из соучастников при объективно одинаковом вкладе в достижение преступной цели не будет соответствовать принципу справедливости (ст. 6 УК РФ). Согласно положениям, п.21 постановления Пленума Верховного Суда РФ от 27.12.2007 №

51 необходимо учитывать, какие именно действия, направленные на исполнение объективной стороны, совершал каждый соучастник1. Так, приговором Актанышского районного суда действия М. и С. были квалифицированы по ч. 2 ст. 1591 УК РФ. Ю., используя компьютерную программу, изменил фотографию в копии чужого паспорта и передал ее М. В свою очередь М. представил поддельную копию паспорта в отделение банка для оформление потребительского кредита на приобретение стиральной машины «Bosh», которую в дальнейшем реализовал, денежные средства разделил с Ю., а взятые на себя обязательства перед банком не исполнил2.

Логичнее представляется исключить признак специального субъекта из ст.

1591 УК РФ, указав, что субъектом этого преступления является лицо, которое сообщило недостоверные или ложные сведения при заключении кредитного договора с целью совершения хищения денежных средств банка и иных кредитных организаций. Аналогичной точки зрения об исключения заемщика в качестве специального субъекта высказывались П.А. Скобликовым3 и М.Н. Урдой, С.В. Шевелевой4.

Мошенничество в сфере кредитования, как и обычное мошенничество может совершаться только с прямым умыслом, т.е. корыстная цель данного вида мошенничества проявляется, когда лицо желает получить кредит без намерения

1Cм.: Постановление Пленума Верховного Суда РФ от 27.12.2007 № 51 «О судебной практике по делам о мошенничестве, присвоении и растрате» // «Российская газета». № 4. 12.01.2008.

2Приговор Актанышского районного суда от 20.07.2013. Дело № 1-27/2013 // http://www.gcourts.ru/case/15047624

3Cм.: Скобликов П.А. Новый закон об ответственности за кредитное мошенничество и первые гримасы правоприменительной практики // Закон.ru первая социальная сеть для юристов URL: https://zakon.ru/discussion/2013/2/14/novyj_zakon_ob_otvetstvennosti_za_kreditnoe_moshennichestvo_i_pervye_grimasy _pravoprimenitelnoj_prak (дата обращения: 27.12.2015).

4Cм.: Урда М. Н., Шевелева С. В. Проблемы применения ст. 159.1 УК РФ //Уголовное право. – 2013. – №

6.– С. 72

142

возвратить его. Наличие дополнительного признака «заведомость» представляется излишним. Так, ФЗ от 27 декабря 2009 г. № 377 было отмечено, что исключение признака «заведомости» знания конкретного возраста потерпевшей несовершеннолетней от изнасилования (п. «б» ч. 4 ст. 131 УК РФ) не исключает того, что субъект осознает возраст потерпевшей в рамках умысла.

Субъективная сторона как раз является тем элементом состава преступления, который положен в основу различия от смежного состава незаконного получения кредита (ст. 176 УК РФ), где умысел лица направлен на получение льготных условий кредитования. При этом отсутствует цель безвозмездного изъятия и (или) обращения денежных средств банка или иной кредитной организации.

Так, Рузаевским районным судом Республики Мордовия 25.05.2015 Д. был признан виновным в совершении мошенничества в сфере кредитовании с использованием своего служебного положения (ч.3 ст.1591 УК РФ). Являясь зарегистрированным индивидуальным предпринимателем, а именно главой КФХ, он узнал о возможности получения целевого кредита ОАО «М» на льготных условиях с отсрочкой платежа, предоставил заведомо ложные и недостоверные сведения о своем финансовом положении и наличии определенных задолженностей, указав как основной источник дохода поставку сырого молока в ОАО «М». Для подтверждения своего источника дохода Д. предоставил фиктивный договор на поставку сырого молока в объемах, не соответствующих действительности. После поступления денежных средств в сумме 1,2 млн. руб. он воспользовался ими по своему усмотрению, потратив на цели, не связанные с полученным целевого кредита1.

Приведенный пример вызывает определенные трудности с установлением изначального умысла лица. Денежные средства могли быть потрачены Д. для улучшения финансового состояния КФХ и в дальнейшем кредит мог быть погашен, хотя преступление формально будет считаться оконечным, как по ст.

1 Приговор Рузаевского районного суда Республики Мордовия от 25.05.2015. Дело № 1-123/2015 // http://sudact.ru/regular/doc/7K560b7UxvNa/

143

1591 УК РФ, так и по ст.176 УК РФ1.

Что касается основной массы этого вида преступлений, то эти деяния совершаются в сфере потребительского кредитования. Чтобы получить,

например, кредит в размере до 100 тыс. рублей, достаточно предоставить паспорт,

а все остальные данные записываются со слов заемщика, при этом подлинность этих сведений практически не проверяется. Более тщательные проверки осуществляются в отношении компаний, что неудивительно, поскольку размер идет о более значительных суммах.

Банкам или иным кредитным организациям необходимо более тщательно усиливать свою безопасность в области проверки данных заемщиков. Анализ уголовной практики показал, что в большинстве случаев обвиняемые соглашаются с предъявленным обвинением и ходатайствуют о рассмотрении дела в соответствии с ч. 7 ст. 316 УПК РФ в особом порядке судебного разбирательства. При этом они практически избегают наказания, а зачастую даже рассчитывают на полную безнаказанность.

Исследование состава мошенничества в сфере кредитования позволило вывить ряд нюансов. Несмотря на тот факт, что объектом преступления является собственность, как и в общем составе мошенничества определенные трудности все же связаны с различением составов преступлений по ч.3 ст. 1591 УК РФ и ст. 176 УК РФ. В последнем случае в качестве объекта состава преступления выделяются общественные отношения в финансово-кредитной сфере. По объективной стороне и моменту окончания преступления, ответственность за которые предусмотрена в рамках ст. 176 и ч.3 ст. 1591 УК РФ, достаточно схожи.

1 В.М. Лебедев связывает момент окончания незаконного получения кредита с моментом причинения крупного ущерба. Такой ущерб может быть причинен кредитору при неисполнении обязательств по кредитному договору, т.е. при невозврате кредита, неуплате процентов. Ущерб может быть и реальным, если он причиняется третьему лицу, с которым у заемщика был заключен договор, обеспечивающий исполнение обязательств по кредитному договору. В последнем случае имеет место следующее: обманув кредитора в другом, заемщик представил надлежащее гарантийное обязательство третьего лица (другого банка), относясь к неисполнению своих обязательств не как к желаемому, но как к допускаемому им следствию его действий; при этом и неисполнение вытекающих из обеспечительного договора обязательств перед третьим лицом заемщиком предвиделось и допускалось, хотя и не желалось (Комментарий к Уголовному кодексу Российской Федерации (постатейный) / Под ред. В.М. Лебедева. 13-е изд., перераб. и доп. М.: Юрайт, 2013. С. 484).

144

Как уже указывалось, выделение специальных признаков у субъекта не позволяет с полной уверенностью утверждать о возможности существования неоконченных стадий преступления. Статус заемщика приобретается в момент подписания договора, а ему предшествует проверка подлинности и достоверности данных клиента. А на этой стадии противоправная деятельность может быть пресечена. Поэтому предпочтительный было бы обозначить общий субъект в отношении мошенничества в сфере кредитования.

В целом, специальная норма о мошенничестве в сфере кредитования (ст. 1591

УК РФ) не позволила решить стоящие перед ней задачи. Проблемы, которые уже существовали до введения в действие Федеральный Закон от 29.11.2012 № 207-

ФЗ, не только не исчезли, но их количество возросло (разграничение ответственности между ст. 159, ст. 176 и ст. 1591 УК РФ - частный случай). Представляется, что все вышеуказанные замечания необходимо учитывать в рамках общего состава мошенничества, а ст. 1591 УК РФ следует исключить.

§ 2. Мошенничество при получении выплат

Объектом мошенничества при получении выплат является собственность. В качестве факультативного объекта выступают общественные отношения, складывающиеся в сфере социального обеспечения. М.Л. Захарова отмечает, что эти отношения складываются в связи с распределением части валового внутреннего продукта (далее ВВП) через систему социального обеспечения1. Эти отношения могут носить самые различные формы воплощения: денежные средства, натуральная форма, оказание социальных услуг и т.д. Предметом данного вида мошенничества являются выплаты, выделенные законодателем в качестве родового понятия по отношению к его конкретным формам: пособие, компенсация, субсидия и иные социальные выплаты, установленные законами и иными нормативно-правовыми актами. Формой реализации настоящих выплат

1 Cм.: Захаров, М. Л., Данилова А. Г. Право социального обеспечения России. 3-е изд. М.: Волтерс Клувер

(WoltersKluwer), 2004. С. 77-85.

145

являются денежные средства или иное имущество. Под иным имуществом следует понимать вещи, которые предназначены для социально-ориентированных слоев населения: инвалидная коляска, медицинские препараты, предметы первой необходимости и т.д.

В РФ действует система социального обеспечения, юридическую основу которой составляют: международные акты (Международный акт «Об экономических, социальных и культурных правах человека и гражданина», Всеобщая декларация прав человека и т.д.); федеральное законодательство (Конституция РФ, ФЗ «Об основах социального страхования», ФЗ «Об обязательном пенсионном страховании» и т.д.); подзаконные акты (Указы президента, Постановления Правительства); правовые акты субъектов РФ; правовые акты муниципальных образований. Юридическое содержание складывающихся отношений в настоящей сфере предполагает отсутствие власти, подчинения и равенства. Государство в лице его специально уполномоченных органов является гарантом исполнения обязательств по корреспондирующим правам граждан. Исходя из специфики содержания настоящих отношений, в качестве потерпевшего может выступать только публично правовое образование (Российская Федерация, субъект РФ, органы местного самоуправления).

Что касается предмета выплат, то более удачная формулировка родового понятия «социальные выплаты» содержится в постановлении Пленума Верховного Суда РФ от 27.12.2007 № 51. Термин «социальный» означает «общественный», т.е. относящийся к жизни людей и их отношениям в обществе1,

а под выплатами подразумевается сумма денег, которую предприятие или государство платят кому-либо2. В соответствии с этим под социальными выплатами следует понимать определенные меры поддержки и защиты, направленные на удовлетворение общественных потребностей человека. В ст. 7 Конституции закреплено, что РФ является социальным государством, задачей которого являются обеспечение достойной жизни и свободного развития

1 Cм.: Ожегов С. И. Словарь русского языка / Под ред. Н.Ю. Шведовой. -16-е изд., испр. М. :Рус. яз.,1984. -

С.381

2 Cм.: Дмитриев Д.В. Толковый словарь русского языка М.: Астрель: АСТ, 2003. С. 672

146

человека. Для реализации этих целей в РФ обеспечивается государственная поддержка семьи, материнства, отцовства и детства, инвалидов и пожилых граждан, развивается система специальных служб, устанавливаются государственные пенсии, пособия и иные гарантии социальной защиты1. В ст. 39

Конституции РФ конкретизируется роль Российской Федерации как социального государства, которая заключается в установлении социального обеспечения определенным категориям граждан при наличии определенных условий:

достижения определенного возраста, ухудшения здоровья (болезнь и инвалидность), утраты основного источника существования (потеря кормильца),

исполнения обязанностей, связанных с восполнением общества (воспитанием детей). При этом данный перечень не является исчерпывающим.

Что касается конкретных форм социальных выплат, то под пособием понимаются меры государственной поддержки, которая оказывается гражданам ежемесячно, регулярно либо единовременно из источников средств обязательного страхования или государственного бюджета (по безработице, на погребение, по беременности и родам). В ФЗ «О государственной социальной помощи» содержится определение социального пособия как безвозмездного предоставления гражданам определенной денежной суммы за счет средств соответствующих бюджетов бюджетной системы РФ2. Поскольку социальные пособия являются мерой социальной выплаты, они нацелены на возмещение утраченного заработка или источника дохода либо являются формой оказания дополнительной материальной помощи.

В законодательстве не содержится определения, что понимается под социальной компенсацией, однако перечисляется огромное количество ситуаций,

когда назначается такая форма социальной выплаты:

Единовременная компенсация за вред здоровью.

1Cм.: Конституция Российской Федерации»(с учетом поправок, внесенных Законами РФ о поправках к Конституции РФ от 30.12.2008 № 6-ФКЗ, от 30.12.2008 № 7-ФКЗ, от 05.02.2014 № 2-ФКЗ, от 21.07.2014 № 11-ФКЗ)

//«Собрании законодательства РФ». 04.08.2014. № 31. ст. 4398.

2Cм.: Федеральный закон от 17.07.1999 № 178-ФЗ (ред. от 28.11.2015) «О государственной социальной помощи» // «Собрание законодательства РФ». 19.07.1999. № 29. ст. 3699

147

Ежемесячная компенсация за потерю кормильца - участника ликвидации последствий катастрофы на ЧАЭС.

Ежемесячная денежная компенсация на приобретение продовольственных товаров инвалидам, а также проживающим с ними детям, не достигшим 14-летнего возраста.

Компенсационные выплаты в связи с расходами по оплате жилых помещений, коммунальных и других видов услуг членам семей погибших (умерших) военнослужащих и сотрудникам некоторых федеральных органов исполнительной власти.

Компенсации за самостоятельно приобретенные инвалидами

технические средства реабилитации и др.

Аналогию можно провести со ст. 164 ТК РФ, где под компенсацией понимаются денежные выплаты, установленные в целях возмещения работникам затрат, связанных с исполнением ими трудовых или иных обязанностей,

предусмотренных настоящим Кодексом и другими федеральными законами1

(служебные командировки, перевод на другую работу, транспортные расходы).

Таким образом, можно сделать вывод о том, что компенсация представляет собой денежную выплату социально нуждающимся слоям населения в целях возмещения затрат, связанных с обстоятельствами, не зависящими от воли лиц.

Следует заметить, что такие выплаты могут назначаться единовременно,

периодически, а также на регулярной основе. В науке однозначный ответ,

обосновывающий отличие этих выплат от пособий, не существует2.

В Бюджетном Кодексе РФ содержится два вида субсидий: 1) межбюджетный трансферт из федерального бюджета бюджетам системы РФ (ст. 129 БК РФ); 2)

1Cм.: Трудовой кодекс Российской Федерации от 30.12.2001 № 197-ФЗ (ред. от 05.10.2015) // «Российская газета». № 256. 31.12.2001.

2Ю.П. Орловский считает, что компенсационные выплаты отличаются от пособий, т.к. их размер, как правило, незначителен и ограничивается определенным периодом (Право социального обеспечения: учеб. пособие для вузов / Под ред. Ю.П. Орловского. М.: Юрайт, 2014. С 331-332); С.Б. Цветков полагает, что размер пособий значительно выше, чем компенсаций и что пособия назначаются на основании федеральных законов, а компенсации – на основе подзаконных актов и размер пособий значительно выше (Цветков С. Б. Право социального обеспечения: Учебное пособие. Волгоград, 2009. С. 159); Г.В. Сулейманова считает, что компенсация по системе социального обеспечения - это возмещение гражданам произведенных ими расходов, установленных законодательством (Сулейманова Г.В. Право социального обеспечения: учебник для бакалавров. 2-е изд., перераб.

идоп. М.: Юрайт, 2013. С. 546).

148

возмещение затрат юридических и физических лиц в связи с производством

(реализацией) определенного вида товаров выполнением работ, оказанием услуг из средств федерального бюджета, бюджета субъекта РФ, местного бюджета государственных внебюджетных фондов (ст. 78 БК РФ). Особенность заключается в том, что субсидии представляют собой целевую помощь на безвозмездной и безвозвратной основе, кроме случаев нарушения условий их предоставления. Таким образом, субсидия представляет собой вид социальной помощи из определенного бюджета. Субсидия принята покрывать лишь часть затрат для целей, на которые она была выделена. Примером субсидии может служить помощь в обеспечении молодых семей жильем.

Субсидии для молодых семей являются частным случаем субсидий на жилье в целом. Так, приговором Усть-Ишимского районного суда Омской области было установлено следующее, П., достоверно зная, что одним из условий подпрограммы «Обеспечение жильем молодых семей» Федеральной целевой программы «Жилище» на 2002-2010 годы», согласно которой молодая семья может получить денежные средства на строительство жилого дома является наличие семейных отношений, т.е. нахождение в браке. П. обратился в администрацию Усть-Ишимского муниципального района Омской области с заявлением о внесении его и его семьи в список на получение субсидий на строительство. В качестве доказательства нахождения в семейных отношениях он предоставил сведения о нахождения в браке с Х., брак с которой был фактически расторгнут до момента подачи заявления. На основании представленной заведомо ложной и недостоверной информации о наличии семейных отношений П.

незаконно получил из федерального, областного и местного бюджетов денежные средства (субсидии) в сумме 392090 рублей. Данными денежными средствами П.

распорядился по своему усмотрению. Суд признал П. виновным в совершении преступления, предусмотренного ч. 3 ст. 1592 УК РФ1.

1 Приговор Усть-Ишимского районного суда Омской области от 11.10.2013. Дело № 1-57/2013 // http://sudact.ru/regular/doc/VbYx2hb1rAZN/

149

Диспозиция ст. 1592 УК РФ позволяет заключить, что объективная сторона характеризуется деяниям в виде хищения путем обмана. Объяснение исключению формы мошенничества в виде приобретения права на чужое имущество заключается в моменте окончания преступления. Анализ практики показал, что данный вид мошенничества считается оконченным с момента, когда имущество поступило в незаконное владение виновного или других лиц и они получают реальную возможность пользоваться или распоряжаться им по своему усмотрению, а не с момента, когда у лица возникает юридическая возможность распоряжаться имуществом как своим собственным. Во втором случае, если лицо не смогло воспользоваться или распорядиться имуществом, а его преступное деяние не было доведено до конца по обстоятельствам, не зависящим от него, речь может идти о покушении на совершение мошенничества при получении выплат (ч. 3 ст. 30 и соответствующая часть ст. 1592 УК РФ). Способом совершения деяния является обман. При этом мошенничество при получении выплат подразумевает возможность его осуществления не только в форме действии, но и путем и бездействия, когда лицо умалчивает о фактах, влекущих прекращение указанных выплат, как это имело место в вышеуказаном приговоре Усть-Ишимского районного суда Омской области от 11.10.2013, когда П. умолчал о факте расторжения брака1.

Характерными признаками правового регулирования получения выплат является наличие строго императивных правил, касающихся порядка, условий и оснований их выдачи. Следовательно, не предполагается каких-либо отхождений от правил, поскольку речь идет о расходовании части ВВП государства. Для получения конкретных выплат нередко требуется наличие документов, подтверждающих определенные обстоятельства, относящиеся к конкретной личности. Примерами подобных документов может быть: свидетельство о заключении брака, удостоверение инвалидности, пенсионное удостоверение и т.д.

Всоответствии с постановлением Пленума Верховного Суда РФ от 27.12.2007 №

1Приговор Усть-Ишимского районного суда Омской области от 11.10.2013. Дело № 1-57/2013 // http://sudact.ru/regular/doc/VbYx2hb1rAZN/

150

51, если подобные документы были предварительно похищены, то действия подлежат дополнительной квалификации по ч.1 ст. 325 УК РФ, если речь идет о официальном документе, либо по ч.2 ст. 325 УК РФ, если речь идет о паспорте или ином важном документе1.

Что касается субъекта мошенничества при получении выплат, то можно выделить две точки зрения, существующие в науке. Одни специалисты считают субъект преступления специальный (А.В. Шеслер2, И.А. Александрова3), а другие полагают, что он является общим (Н.А. Колоколов4, А.В. Архипов5, Т.И.

Митрофанов6). С учетом анализа практики субъектом мошенничества при получении выплат является вменяемое физическое лицо, достигшее 16 лет,

которое претендует на получение выплаты.

Субъективная сторона характеризуется виной в виде прямого умысла и наличия цели в виде извлечения имущественной выгоды или избавления от материальных затрат. Как и при всяком ином хищении лицо должно осознавать факт, что оно имеет или не имеет право на определенные выплаты. Так, согласно приговору Павлоградского районного суда Омской области, Л., будучи осведомленным о порядке и условиях предоставления Министерством сельского хозяйства и продовольствия Омской области авансовых и дополнительных субсидий, с целью незаконного получения субсидий, при этом достоверно зная,

что ЗАО «Х» не имеет права претендовать на них ввиду наличия задолженности по налогам, путем предоставления заведомо ложных сведений в виде фиктивных справок о состоянии расчетов по налогам, сборам, пеням, штрафах, использовав свое служебное положение, дал указание должностному лицу ЗАО «Х»

1Cм.: Постановление Пленума Верховного Суда РФ от 27.12.2007 № 51 «О судебной практике по делам о мошенничестве, присвоении и растрате» // «Российская газета». № 4. 12.01.2008

2Cм.: Шеслер А.В. Мошенничество: проблемы реализации законодательных новелл // Уголовное право. – 2013. – №2. – С. 69

3Cм.: Александрова И.А. Новое уголовное законодательство о мошенничестве // Юридическая наука и практика. Вестник Нижегородской академии МВД России. – 2013. – № 21. – С. 56

4Cм.: Колоколов Н.А. Преступления против собственности: комментируем новеллы УК РФ // Мировой судья. – 2013. – № 1. – С. 7

5Cм.: Архипов А.В. Субъект мошенничества при получении выплат // Вестник Томского государственного университета. – 2014. – № 378. – С. 162

6См: Митрофанов Т.И. Уголовно-правовая характеристика мошенничества при получении выплат (ст. 1592 УК РФ): Автореф. дис. ... канд. юрид. наук: 12.00.08. Омск, 2016. С. 8.