- •Тема 1. Сутність і функції грошей
- •1. Сутність грошей. Гроші як особливий товар. Мінова і споживча вартість грошей як товару.
- •2. Форми грошей та їх еволюція. Причини та механізм демонетизації золота.
- •Відмінності золотих і паперових грошей
- •Найбільш різноманітною по видах грошей є епоха паперових грошей.
- •4. Специфічний характер вартості грошей. Купівельна спроможність як вираз вартості грошей за різних їх форм. Вплив зміни вартості грошей на економічні процеси.
- •5. Функція міри вартості, її суть, сфера використання. Масштаб цін. Ідеальний характер міри вартості.
- •6. Функція засобу обігу, її суть, сфера використання. Реальність і кількісна визначеність грошей у цій функції.
- •7. Функція засобу платежу, її суть, відмінність від функції засобу обігу, сфера використання, еволюція.
- •8. Функція засобу нагромадження, її суть, сфера використання. Вплив часу на функцію засобу нагромадження.
- •9. Світові гроші. Еволюція золота як світових грошей. Передумови використання національних та колективних валют як світових грошей.
- •10.Роль грошей у ринковій економіці.
- •Тема 2. Кількісна теорія грошей і сучасний монетаризм
- •1. Класична кількісна теорія грошей, її основні постулати. Економічні причини появи кількісного підходу до вивчення ролі грошей.
- •2. Неокласичний варіант розвитку кількісної теорії грошей. "Трансакційний варіант" і.Фішера та "Кембриджська версія" кількісної теорії, передумови їх виникнення.
- •3. Теорія "регульованих грошей" д.Кейнса. Неминучість інфляційних наслідків реалізації кейнсіанських концепцій.
- •4. Сучасний монетаризм та роль держави в регулюванні економіки. Внесок м. Фрідмена в розробку монетарної політики на основі неокласичного варіанта кількісної теорії.
- •5. Сучасний кейнсіансько-неокласичний синтез у теорії грошей.
- •Тема 3. Грошовий оборот і грошові потоки
- •1. Поняття грошового обороту. Суб'єкти грошового обороту. Основні ринки, що взаємозв'язуються грошовим оборотом.
- •2. Загальна схема грошового обороту.
- •3. Поняття грошового потоку, основні види грошових потоків, їх взаємозв'язок та балансування.
- •4. Структура грошового обороту. Особливості функціонування готівкового та безготівкового секторів обороту, секторів грошового обігу, фінансового та кредитного секторів.
- •5. Принципи організації обороту грошей в готівковій формі. Емісійно-касове регулювання. Організація готівкового обороту та контролю за дотриманням касової дисципліни.
- •6. Умови і принципи організації безготівкового платіжного обороту. Форми безготівкових розрахунків, їх переваги і недоліки.
- •7. Маса грошей, що обслуговує грошовий обіг, її структура. Характеристика грошових агрегатів.
- •8. Базові гроші, їх структура, функції, використання.
- •10.Закон кількості грошей, необхідних для обігу, його суть, вимоги та наслідки порушення вимог.
- •11.Механізм поповнення маси грошей в обігу. Первинна та вторинна емісп грошей. Грошовий мультиплікатор.
- •12.Характеристика сучасних засобів платежу, які обслуговують грошовий обіг
- •Тема 4. Грошовий ринок
- •1. Суть грошового ринку: визначення, суб'єкти, об'єкти, механізм функціонування.
- •2. Інвестиційна модель грошового ринку. Канали прямого та опосередкованого фінансування.
- •3. Попит на гроші, мотиви та чинники, що визначають зміну попиту на гроші.
- •4. Пропозиція грошей: суть та механізм формування. Фактори, що визначають зміну пропонування грошей.
- •5. Графічна модель грошового ринку. Рівновага на грошовому ринку та проценти. Фактори, що визначають рівновагу на грошовому ринку.
- •Тема 5. Грошові системи
- •1. Суть грошової системи, її призначення та місце в економічній системі країни. Елементи грошової системи.
- •2. Основні типи грошових систем, їх еволюція. Система металевого та паперово-кредитного обігу.
- •3. Характеристика елементів грошової системи України.
- •4. Методи прямого та опосередкованого впливу при здійсненні регулювання грошової сфери.
- •5. Грошово-кредитна політика Центрального банку: її суть, типи, стратегічні цілі, проміжні та тактичні завдання та інструменти грошово-кредитного регулювання.
- •6. Фіскально-бюджетна та грошово-кредитна політика в системі регулювання ринкової економіки.
- •7. Проблеми монетизації бюджетного дефіциту та ввп в Україні.
- •Тема 6. Інфляція та грошові реформи
- •1. Інфляція: визначення, форми вияву, причини.
- •2. Види інфляції.
- •3. Дефляційна політика та політика доходів в системі державного регулювання.
- •4. Особливості розвитку та причини інфляції в Україні.
- •5. Грошова реформа: визначення, види.
- •6. Особливості грошової реформи в Україні.
- •Тема 7. Валютний ринок та валютні системи
- •1. Сутність валюти та валютних відносин.
- •2. Валютний курс: визначення, порядок встановлення, види, функції.
- •3. Валютні системи та валютна політика.
- •4. Валютна система України.
- •5. Валютний ринок, операції на валютному ринку.
- •Тема 8. Кредит у ринковій економіці
- •1. Необхідність, причини, передумови формування кредитних відносин.
- •2. Суть кредиту. Суб'єкти, об'єкти кредитних відносин, їх призначення в забезпеченні функціонування кредиту.
- •3. Стадії руху кредиту, особливості залежно від сфери використання.
- •4. Форми та види кредиту: критерії класифікації, характеристика, стан та проблеми їх розвитку в Україні.
- •5. Характеристика банківського кредиту. Принципи банківського кредитування в умовах ринкових відносин, механізм реалізації принципів.
- •12.Характеристика комерційного кредиту та його народногосподарська роль,
- •13.Сутність споживчого кредиту, його види, умови розвитку.
- •14.Економічні межі кредиту: поняття, причини й наслідки їх порушення.
- •15.Функції та роль кредиту в суспільному відтворенні.
- •16.Процент за кредит: суть, види, економічні межі руху, фактори формування,
- •17.Розвиток кредитних відносин у перехідній економіці України.
- •Тема 9. Фінансові посередники на грошовому ринку
- •1. Призначення та види фінансового посередництва.
- •2. Банки: визначення, основні функції.
- •3. Банківська система: сутність, типи, функції.
- •4. Небанківські установи договірного типу.
- •5. Небанківські установи інвестиційного характеру.
- •6. Центральний банк, його значення, правовий статус, функції.
- •7. Структура та принципи функціонування нбу.
- •8. Призначення та класифікація комерційних банків.
- •9. Основи організації та забезпечення стабільності діяльності комерційних банків.
- •10.Пасивні операції банків.
- •11 .Активні операції банків.
- •12.Банківські послуги та розрахункове касове обслуговування клієнтів.
- •Тема 10
- •1. Мвф: його діяльність в Україні.
- •2. Світовий банк: його складові, функції, операції.
- •3. Ебрр: мета діяльності, інструменти, участь в розвитку економіки в Україні.
- •4. Банк міжнародних розрахунків: структура, функції.
- •Тема 1. Сутність і функції грошей
- •1. Сутність грошей. Гроші як особливий товар. Мінова і споживча вартість грошей як товару.
- •Тема 2. Кількісна теорія грошей і сучасний монетаризм
- •Тема 3. Грошовий оборот і грошові потоки
- •Тема 4. Грошовий ринок
- •Тема 5. Грошові системи
- •Тема 6. Інфляція та грошові реформи
- •Тема 7. Валютний ринок та валютні системи
- •Тема 8. Кредит у ринковій економіці
- •Тема 9. Фінансові посередники на грошовому ринку
- •Тема 10
- •Тести Тема 1. Суть та функції грошей.
- •Тема 2. Кількісна теорія грошей та сучасний монетаризм
- •Тема 3. Грошовий оборот і грошові потоки
- •Тема 4. Грошовий ринок
- •Тема 5 Грошові системи
- •Тема 6. Кредит у ринковій економіці
- •Тема 7 Кредитні системи
- •Тема 8. Валютні відносини та валютні системи
Тема 5 Грошові системи
1. Грошова система – це:
1)сукупність платежів у національній та іноземній валютах;
2)сукупність грошових потоків між юридичними і фізичними особами;
*3)форма організації грошового обігу, яка закріплена законодавством;
4)те ж саме, що й грошовий оборот;
5)грошові відносини між економічними суб’єктами ;
6)сукупність кредитних та фінансових установ у державі;
7)центральний банк і комерційні банки.
2 . Які елементи включає грошова система у державі?
*1)назва грошової одиниці;
2)види податків;
3)фінансові установи, які діють в країні;
*4)масштаб цін;
*5)валютний курс;
6)види страхування, які передбачені законодавством країни;
7)облікова ставка процента;
*8)законні платіжні засоби;
*9)організація платіжного обороту;
10)норма обов’язкового резервування коштів;
11)операції з цінними паперами на відкритому ринку;
*12)органи, що регулюють грошовий обіг;
13)види кредитів;
14)процентні ставки комерційних банків.
3. Визначити законні платіжні засоби у грошовій системі держави:
1)казначейські векселі;
2)комерційні векселі;
*3)казначейські білети;
*4)банківські білети;
5)державні облігації;
6)акції корпорацій;
7)платіжні доручення;
*8)монета;
9)чеки;
10) акредитив.
4. Визначити інструменти грошово-кредитної політики НБУ:
*1)облікова відсоткова ставка;
2)податкова ставка;
3)відсоткові ставки комерційних банків;
*4)норма обов’язкового резервування депозитів комерційних банків;
5)дозвіл чи заборона центральним банком окремих видів кредитів КБ клієнтам;
*6)операції на відкритому ринку;
7)страхування кредитів;
8)диверсифікація кредитів;
9)лімітування центральним банком кредитних операцій КБ;
*10) рефінансування центральним банком комерційних банків.
5. Визначити органи, що регулюють грошовий оборот:
*1)центральний банк;
*2)міністерство фінансів;
3)ломбарди;
4)комерційні банки;
5)страхові компанії;
6)органи місцевої влади;
*7)міністерство економіки;
8)торгівельні заклади;
9)видовищні заклади;
10)податкові органи;
11)митниця.
6. Назвіть основні типи грошових систем, які відомі з економічної історії, в послідовності їх історичного розвитку.
7. Що таке грошово-кредитна політика?
1)регулювання економічної діяльності у сферах фінансів та банківської справи;
2) регулювання і контроль банківської діяльності з боку держави;
*3)система заходів у грошово-кредитній сфері, спрямованих на забезпечення стабільності національної грошової одиниці;
4)сукупність економічних, правових та організаційних заходів, здійснюваних центральним банком у галузі валютних відносин;
5)система регулювання валютного курсу;
6)регулювання грошово-кредитних відносин між державами;
7)регулювання облікових відсоткових ставок центральним банком.
8. Визначити стратегічні цілі грошово-кредитної політики Національного банку України:
1)забезпечення коштами малого та середнього бізнесу;
2)підпорядкування корпоративних інтерсів окремих банків суспільним інтересам всієї банківської системи;
*3)зростання виробництва в країні;
4)розвиток машинобудування;
5)забезпечення зростання інвестицій у виробничу сферу;
*6)підвищення зайнятості населення;
7)розвиток освіти та науки у державі;
*8)подолання інфляції;
*9)стабілізація цін;
10)ріст народонаселення в країні.
9. Визначте проміжні цілі грошово-кредитної політики Національного банку України:
1)стабілізація процентних ставок по кредитах комерційних банків;
2)прискорення платіжного обороту;
3)накопичення товарних запасів у країні;
4)зниження рівня цін і тарифів;
5)стабілізація рівня цін і тарифів;
*6)пожвавлення ринкової кон’юнктури;
7)розвиток кредитної кооперації;
*8)стримування ринкової кон’юнктури;
9)розвиток мережі установ комерційних банків;
10. Визначте тактичні цілі грошово-кредитної політики Національного банку України:
1)зростання грошової маси у населення;
2)зростання грошової маси у юридичних осіб;
*3)прискорення росту грошової маси в обороті;
4)прискорення росту коштів на кореспондентських рахунках комерційних банків;
5)стимулювання росту коштів на кореспондентських рахунках комерційних банків;
*6)стримування (обмеження) росту грошової маси в обороті;
*7)зростання процентів за кредит;
*8)зниження процентів за кредит;
9)стабілізація цін та тарифів;
10)ріст грошових доходів малого та середнього бізнесу.
11. Як впливає зниження облікової ставки центрального банку на грошову масу:
1)прискорює зростання грошової маси у фізичних осіб;
2)стримує зростання грошової маси в обороті;
3)прискорює зростання грошової маси в юридичних осіб;
4)обмежує вкладення коштів у цінні папери;
*5)стимулює зростання грошової маси в обороті;
6)грошова маса в обороті залишається незмінною;
*7)стимулює зростання банківського кредитування економіки.
12. Сеньйораж – це:
1)процентна ставка по строкових депозитах фізичних осіб;
2)різниця між ринковою ціною акції та її номіналом;
3)прибутковість банківської операції;
4)дохід, що його одержує чекодавець;
*5)дохід, що його одержує емітент платіжних засобів (грошей);
6)дохід від транспортування грошей інкасаторами;
7)витрати на утримання каси банку;
8)доходи від касових операцій банку;
9)прибуток монетного двору;
10)процентний доход банку по трастових операціях.
13. Інфляція – це:
1)перевищення витрат бюджету над доходами;
2)ріст цін на товари та послуги;
3)економія бюджетних коштів порівняно з затвердженими витратами;
4)знецінення золотих та срібних монет;
*5)знецінення паперових грошей;
6)зниження ринкової ціни облігації;
7)зниження відсоткових ставок за кредит.
14. Назвіть 4 чинники, які спричинили гіперінфляцію в Україні в 1992-1994рр.
1)Укр-на дістала у спадок від СРСР високозатратну, неефективну, високомонополізовану економіку; 2)"Інфляційний навіс" у вигляді вкладів населення в банках, який обвалився через дефіцит товарів (ВВП);3)Укр-на не розробила чіткої програми трансформації економіки; 4)Надто ліберальна монетарна політика уряду та ЦБУ.
15. Поясніть, чому при гіперінфляції рівень монетизації економіки знижується.
При гіперінфляції рівень монетизації економіки = М(за М3)/ВВП. Відбувається демонетизація економіки, широкого розмаху набуває бартер, знижується ліквідність економічних суб’єктів та банків.
16. Які наслідки мала гіперінфляція в Україні в 1992-1994рр.:
1)прискорення розвитку виробництва;
2)зростання зайнятості;
*3)скорочення виробництва ВВП;
*4)збільшення бюджетного дефіциту;
5)зростання рівня життя населення;
*6)зниження реальних доходів населення;
7)скорочення бартеризації економіки.
17. Грошова реформа –це:
*1)часткова перебудова грошової системи держави;
*2)повна перебудова грошової системи держави;
3)емісія державою нових грошових знаків;
4)оголошення державою знецінених паперових грошей недійсними;
5)викуп знецінених грошових знаків державою;
6)нагромадження золотовалютих і матеріальних резервів;
7)припинення зростання грошової маси в обігу;
8)оздоровлення державних фінансів;
9)збалансування грошового ринку;
10)раціоналізація структури виробництва у державі.
тоб
18. Визначте, до якого типу грошових реформ відносяться слідуючі реформи:
1)грошова реформа С.Ю.Вітте у 1895-1897рр. у Росії;паралельна, структурна, повна
2)грошова реформа в Україні з 2 вересня 1996р.;повна, неконфіскаційна, деномінаційна
3)грошова реформа в СРСР у 1922-1924рр.;повна, має ознаки всіх типів реформ
4)грошова реформа в СРСР у 1947р.;часткового типу, конфіскаційна
5)грошова деномінація в СРСР з 1.01.1961р.;часткова, деномінаційна
6)емісія 100-рубльових “Павловок” у січні 1991р. в СРСР.формальна, часткова
19. Деномінація грошових знаків – це:
1)зниження цін;
2)ріст тарифів;
3)зростання заробітної платні;
*4)обмін старих грошових знаків на нові у певній пропорції з одночасною переоцінкою у цій пропорції всіх цін, тарифів, балансових оцінок і грошових вкладів;
5)переоцінка балансової вартості основних фондів;
6)переоцінка товарних запасів;
7)зниження чи зростання дивідендів;
8)падіння облікової процентної ставки;
9)зміна (ріст, зниження) норми обов’язкового резервування коштів комерційного банку.
20. Назвіть дві основні задачі, які ставили Уряд та НБУ при проведенні грошової реформи в 1996р. – створити національні гроші та грошову систему як атрибут самостійності і механізм забезпечення незалежності укр. Держави; – забезпечити стабільність національних грошей на рівні, достатнього для стимулювання економічного та соц-го розвитку країни, формування нового механізму підтримання сталості грошей та регулювання грошового обороту, адекватного умовам ринкової економіки.
21. Дайте визначення, що таке інфляційні очікування і як вони впливають на динаміку цін:
*1)підвищують;
2)знижують;
3)підтримують на стабільному рівні.
22. Назвати методи стабілізації валюти у випадках:
1)обмін в СРСР у 1922-23рр. 1 руб. новими знаками на 1 млн.руб. старими; нуліфікація
2)обмін в Україні з 2 вересня 1996р. 1 гривні на 100000 купоно-карбованців;нуліфікація або деномінація
3)обмін у Німеччині в 1924р. 1 нової рейхсмарки на 1 трлн. старих марок;нуліфікаційна конфіскація
4)обмін у 1944р. у Греції 1 нової драхми на 50 млрд. старих драхм;нуліфікація
5)встановлення в СРСР з 1.01.1961р. золотого вмісту 1 руб. 0,987412 г щ.з. замість 0,222169 г щ.з. при обміні 1 нового рубля зразка 1961р. на 10 руб. зразка 1947р.; ревальвація
6)підвищення у 1973р. золотого вмісту і офіційного курсу марки ФРН у березні на 3%, а в червні – ще на 5,5%; ревальвація
7)зниження валютного курсу одного ЕВРО з 1,23 дол. на 1 січня 1999р. до 0,85 дол. на 1 жовтня 2000р. девальвація
23. Визначити, які задачі ставляться державою перед грошовою системою країни:
*1)забезпечити економічну незалежність країни;
2)забезпечити бездефіцитність державного бюджету;
*3)мінімізувати витрати обігу усієї маси грошей;
4)забезпечити кредитні ресурси комерційних банків;
*5)не допускати знецінення грошової одиниці;
6)забезпечити своєчасне надходження коштів до державного бюджету;
*7)забезпечення оперативності у розширенні чи скороченні грошової маси в обігу в залежності від потреб економіки;
8)забезпечити ліквідність та прибутковість комерційних банків;
9)забезпечити своєчасне погашення кредитів позичальниками;
10)забезпечення кредитування малого та середнього бізнесу.
24. Поясніть, що таке критична точка в інфляційному процесі.
Критична точка інфляційного процесу - дрібні купюри втрачають вартість і зовсім перестають існувати, а великих невистачає. Настає криза неплатежів.