Тема 8. Перестрахование

Сущность перестрахования, его роль в обеспечении гарантий страховой защиты. Сострахование. Основные понятия и термины в перестраховании.

Основные формы перестрахования: факультативное и облигаторное.

Виды перестрахования. Пропорциональное перестрахование и соответствующие ему виды договоров: квотный и на базе эксцедента суммы.

Непропорциональное перестрахование: договора эксцедента убытка, эксцедента убыточности.

Цена перестрахования. Перестраховочная комиссия. Тантьема. Депо премий. Перестраховочные пулы. Организация перестрахования в РФ и за рубежом.

Тема 9. Страхование во внешнеэкономической деятельности

Риски организаций, ориентированных на внешнеэкономическую деятельность.

Страхование экспортных кредитов: особенности и принципы страхования, виды страховых полисов. Порядок заключения и ведения договора.

Объекты транспортного страхования: страхование грузов (карго), страхование средств транспорта (каско). Причины транспортного страхования грузов. Регулирование транспортного страхования грузов в РФ. Страхование грузов в международной торговле. Варианты страхового покрытия. Оговорки института Лондонских страховщиков.

Порядок заключения договора страхования грузов. Оценка стоимости груза. Существенные факторы риска и их учет в договоре страхования. Взаимоотношения сторон при наступлении страхового случая. Определение размеров ущерба. Распределение расходов по спасанию и сохранению груза. Документальное оформление страхового случая и обоснование претензий по возмещению ущерба.

Страхование ответственности перевозчиков и экспедиторов. Обязательное и добровольное страхование ответственности. Риски, покрываемые страхованием ответственности экспедитора. Исключения из страхового покрытия. Международные конвенции гражданской ответственности перевозчиков перед третьими лицами. Взаимоотношения перевозчика, страховщика и грузовладельца.

Тема 10. Страховой маркетинг

Понятие и сущность страхового маркетинга. Маркетинговая стратегия: понятие, критерии оптимальности, составляющие и основные направления. Сегментация российского страхового рынка. Инструменты сегментации. Основные сегменты российского страхового рынка юридических лиц. Основные потребительские группы физических лиц. Система организации маркетинга страховщика.

5. Перечень вопросов к зачету

1. Страхование как экономическая категория. Сущность и социально-экономическая значимость страхования в рыночной экономике.

2. Страховой рынок и его субъекты. Состояние и перспективы развития страхового рынка России.

3. Страховые посредники. Типы страховых посредников, их функции, права и обязанности: российский и зарубежный опыт.

4. Понятие страхового фонда. Организационные формы страхового фонда.

5. Основные принципы страхования: имущественный интерес, наивысшая добросовестность, причинно-следственная связь, возмещение фактических убытков, суброгация.

6. Страхование в системе гражданского права России. Система нормативного регулирования страховой деятельности.

7. Государственное регулирование страховой деятельности: российский и зарубежный.

8. Лицензирование страховой организации. Классификация видов страхования.

9. Система санкций, применяемых к страховщикам: ограничение, приостановление и отзыв лицензии на осуществление страховой деятельности.

10. Страховой договор как основание возникновения страхового обязательства: заключение и прекращение договора страхования.

11. Сущность, состав и порядок формирования страховых резервов.

12. Доходы и расходы страховщика, формирование финансового результата деятельности страховой организации.

13. Инвестиционная деятельность страховщика. Правила размещения страховых резервов.

14. Классификация страхования по объектам страховой защиты. Обязательное и добровольное страхование.

15. Социально-экономическое значение и виды личного страхования.

16. Особенности заключения и исполнения договоров личного страхования.

17. Страхование жизни: сущность, страховые риски, основные виды договоров.

18. Построение тарифных ставок и формирование резерва по страхованию жизни.

19. Добровольное медицинское страхование: особенности организации проведения, страховые риски, порядок заключения и исполнения договора.

20. Страхование от несчастных случаев и болезней: виды договоров, страховые риски, особенности определения страховой выплаты.

21. Сущность, значение, основные виды имущественного страхования.

22. Особенности заключения и исполнения договора имущественного страхования.

23. Построение тарифных ставок по рисковым видам страхования.

24. Особенности страхования предпринимательских рисков: страховые риски, определение страховой выплаты.

25. Огневое страхование: страховые риски, страховая сумма, страховая выплата.

26. Страхование грузов: особенности заключения договора, страховые риски, страховая сумма, страховая выплата. Страхование по генеральному полису.

27. Страхование средств автотранспорта: страховые риски, тарификация, страховая выплата. Комбинированное страхование автотранспортного средства.

28. Страхование граждан, выезжающих за рубеж.

29. Сущность и значение страхование ответственности. Особенности определения страховой суммы и страховой выплаты в договоре страхования ответственности.

30. Страхование гражданской ответственности: основные виды, страховые риски, страховая сумма, страховая выплата.

31. Страхование профессиональной ответственности: основные виды, страховые риски, страховая сумма, страховая выплата.

32. Страхование гражданской ответственности перевозчиков.

33. Обязательное страхование: законодательная база, виды обязательного страхования в России, перспективы развития.

34. Сущность и значение перестрахования. Субъекты перестраховочных отношений.

35. Основные формы перестрахования: факультативное и облигаторное.

36. Пропорциональное страхование и соответствующие ему виды договоров: квотное и на базе эксцедента суммы.

37. Непропорциональное страхование и соответствующие ему виды договоров: договор эксцедента убытка и договор экцедента убыточности.

38. Основные направления стратегического маркетинга российских страховщиков. Сегментация российского страхового рынка. Инструменты сегментации рынка.