- •1)Особенности правового регулирования банковской деятельности.
- •2.Банковская деятельность как предмет банковского законодательства.
- •3.Субъекты банковской деятельности.
- •4.Банковская система Российской Федерации
- •5.Правовой статус Центрального банка Российской Федерации.
- •6.Подотчетность Банка России.
- •7.Организационная структура Банка России.
- •8.Центральный банк рф как субъект, осуществляющий банковские операции и сделки.
- •9.Центральный банк рф как орган банковского регулирования и надзора.
- •10.Понятие и виды кредитных организаций.
- •11. Лицензирование банковской деятельности. Виды банковских лицензий.
- •12.Особые требования к организации управления кредитными организациями.
- •13. Кредитные организации, входящие в банковскую систему Российской Федерации, их признаки.
- •14. Правовой статус Агентства по страхованию вкладов
- •15.Банковские операции и сделки
- •16.Понятие и виды банковских вкладов (депозитов).
- •17.Оформление привлечения денежных средств во вклады (депозиты).
- •18.Особенности правового режима депозитных счетов (счетов по учету вкладов).
- •19.Общая характеристика системы страхования вкладов физических лиц в банках рф.
- •20. Понятие банковского счета.
- •21. Виды банковских счетов.
- •22. Открытие банковских счетов
- •23. Кредитование счета (овердрафт).
- •24. Ограничения по распоряжению счетами.
- •25. Правовые основания списания денежных средств со счета.
- •26. Очередность списания средств со счета.
- •27. Правовой режим сведений, составляющих банковскую тайну.
- •28. Закрытие банковских счетов.
- •29. Ответственность кредитной организации за ненадлежащее совершение операций по счету.
- •31. Основной и производные признаки банковского кредитования.
- •32.Виды банковского кредитования: критерии выделения и особенности.
- •33. Рефинансирование банков: понятие и формы.
- •34.Способы банковского кредитования.
- •35.Ответственность сторон в кредитных правоотношениях
- •36.Кредитные истории.
- •37.Способы обеспечения исполнения кредитных обязательств, их значение.
- •38. Банковская гарантия
- •39.Понятие и способы расчетов.
- •40. Правовое регулирование расчетов наличными деньгами.
- •41.Кассовые операции и операции инкассации.
- •42. Правовые принципы осуществления безналичных расчетов.
- •43. Сроки исполнения обязательств кредитными организациями при безналичных расчетах.
- •44. Определение момента исполнения обязательств плательщиком и кредитными организациями при безналичных расчетах.
- •45. Способы межбанковских расчетов.
- •46.Ответственность кредитных организаций за нарушения при безналичных расчетах.
- •47.Понятие формы безналичных расчетов.
- •48.Расчеты платежными поручениями.
- •49. Расчеты по аккредитиву.
- •50. Расчеты чеками.
- •51.Расчеты платежными требованиями.
- •52. Бесспорное взыскание средств с банковских счетов.
- •53. Операции кредитных организаций с платежными картами.
- •54.Способы посредничества при расчетах.
- •55. Особенности безналичных расчетов с участием физических лиц
- •56. Деятельность кредитных организаций по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем.
- •Порядок кассового обслуживания кредитных организаций расчетно-кассовыми центрами.
- •58.Осуществление кредитными организациями операций по доверительному управлению.
- •59.Лизинговые операции кредитных организаций.
- •60.Хранение денег и других ценностей в кредитной организации.
- •61.Валютные операции и принципы их правового регулирования.
- •62.Правовое положение резидентов и нерезидентов.
- •63. Валютные ограничения.
- •64.Виды валютных операций уполномоченных банков.
- •65. Порядок оформления уполномоченными банками паспортов сделок.
- •66.Эмиссионные операции кредитных организаций с ценными бумагами.
- •67. Инвестиционные операции кредитных организаций с ценными бумагами.
- •68.Профессиональная деятельность кредитных организаций на рынке ценных бумаг.
- •69. Виды операций кредитных организаций с драгоценными металлами и драгоценными камнями.
- •70. Привлечение во вклады и размещение драгоценных металлов.
56. Деятельность кредитных организаций по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем.
Организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, обязаны в целях предотвращения легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма разрабатывать правила внутреннего контроля, назначать специальных должностных лиц, ответственных за реализацию правил внутреннего контроля, а также принимать иные внутренние организационные меры в указанных целях.
Организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом в соответствии с правилами внутреннего контроля, обязаны документально фиксировать информацию, полученную в результате реализации указанных правил, и сохранять ее конфиденциальный характер.
Основаниями документального фиксирования информации являются:
запутанный или необычный характер сделки, не имеющей очевидного экономического смысла или очевидной законной цели;
несоответствие сделки целям деятельности организации, установленным учредительными документами этой организации;
выявление неоднократного совершения операций или сделок, характер которых дает основание полагать, что целью их осуществления является уклонение от процедур обязательного контроля, предусмотренных настоящим Федеральным законом;
иные обстоятельства, дающие основания полагать, что сделки осуществляются в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма.
Правила внутреннего контроля разрабатываются с учетом требований, утверждаемых Правительством Российской Федерации, а для кредитных организаций - Центральным банком Российской Федерации по согласованию с уполномоченным органом, и утверждаются руководителем организации.
Квалификационные требования к специальным должностным лицам, ответственным за реализацию правил внутреннего контроля, а также требования к подготовке и обучению кадров, идентификации клиентов, выгодоприобретателей определяются в соответствии с порядком, устанавливаемым Правительством Российской Федерации, для кредитных организаций Центральным банком Российской Федерации по согласованию с уполномоченным органом. Квалификационные требования к специальным должностным лицам не могут содержать ограничения по замещению данных должностей для лиц, привлекавшихся к административной ответственности за неисполнение требований законодательства о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, не предусматривающей дисквалификации таких лиц. Требования к идентификации могут различаться в зависимости от степени (уровня) риска совершения клиентом операций в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма.
3. В случае, если у работников организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, на основании реализации указанных в пункте 2 настоящей статьи правил внутреннего контроля возникают подозрения, что какие-либо операции осуществляются в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма, эта организация не позднее трех рабочих дней, следующих за днем выявления таких операций, обязана направлять в уполномоченный орган сведения о таких операциях независимо от того, относятся или не относятся они к операциям, предусмотренным статьей 6 настоящего Федерального закона.
4. Документы, содержащие сведения, указанные в настоящей статье, и сведения, необходимые для идентификации личности, подлежат хранению не менее пяти лет. Указанный срок исчисляется со дня прекращения отношений с клиентом.