3. Инфляция, ее определение и измерение. Причины инфляции. Формы инфляции. Социально-экономические последствия инфляции

Инфляция, одна из сложнейших проблем экономики, воз­никает, если объем денежной массы превышает потребности то­варного обращения. Происхождение инфляции связано с дви­жением денег: каналы обращения переполняются денежной массой, происходит обесценение денег, повышается общий уро­вень цен на товары и услуги. «Погоня денег за товаром» — так охарактеризовал инфляцию американский социолог Дж. Гелбрейт. Зарождаясь на денежном рынке, она распространяется за пределы этой сферы, проникая в отношения производства, распределения и потребления. Результатом обесценивания де­нег является падение их покупательной способности относи­тельно товаров и услуг и уменьшение реальной стоимости сроч­ных счетов в банках, ежегодной ренты, страховых полисов и других бумажных активов с фиксированной стоимостью, кото­рые превентивно накапливались для смягчения последствий непредвиденных обстоятельств.

Однако не всякое повышение цен означает инфляцию. Если, например, цены на товары и услуги растут пропорционально повышению их качества,.то речь не идет об инфляции.

Инфляция цен — это не только монетарный феномен, про­являющийся в устойчивом и непрерывном росте цен в связи с избытком денежной массы в обращении, но и макроэкономи­ческий процесс, охватывающий всю экономику страны.

Инфляция — это социально-экономическое явление, по­рождаемое диспропорциями воспроизводства в различных сфе­рах рыночного хозяйства, которое выражается в непрерывном, устойчивом и общем росте цен и оказывает воздействие на все стороны экономических отношений.

В условиях инфляции различные виды цен изменяются не­равномерно: одни быстро увеличиваются, другие медленно рас­тут, третьи остаются без изменения. Поэтому, чтобы ее изме­рить, необходимо использовать индексы цен — показатели ин­фляции, которые дают количественную оценку инфляционных процессов. Это относительные показатели, характеризующие изменение соотношения цен в отчетном периоде по сравнению с базисным.

Для расчета уровня инфляции в каком-либо году необходи­мо из индекса цен этого года вычесть индекс цен базисного года, разница и будет составлять инфляционный прирост цен.

Чтобы определить темп инфляции — скорость ее изменения по отношению к предыдущему периоду времени, необходимо из индекса цен текущего года вычесть индекс цен базисного года, разделить разность на индекс цен базисного года и выразить по­лученный результат в процентах:

Существует и такой способ измерения инфляции, как «пра­вило величины 70», позволяющий подсчитать количество лет, за которые происходит удвоение уровня цен. Для этого число 70 делят на темп ежегодного увеличения уровня цен. Если резуль­тат превышает один год, то предполагается, что в последующие годы темп инфляции не изменится по сравнению с расчетным годом. «Правило величины 70» обычно применяют для уста­новления времени, которое потребуется, чтобы номинальный ВВП или личные сбережения удвоились, а их реальное выраже­ние осталось неизменным.

Инфляция в современных условиях имеет множество при­чин. Так, она порождается структурными нарушениями в раз­личных сферах рыночного хозяйства, в результате которых возникают диспропорции между спросом и предложением, на­коплением и потреблением, государственными доходами и рас­ходами. Инфляционные процессы определяются не только мо­нетарными, но и рядом немонетарных факторов, которые нахо­дятся в сложном взаимодействии. Причины инфляции перепле­таются со следствиями, когда социально-экономические резуль­таты инфляции провоцируют ее дальнейшее раскручивание.

Нарушить имеющийся в экономике ценовой паритет и вызвать инфляционные волны могут следующие «движущие силы»:

• государство, которое активно вмешивается в процессы це­нообразования и реализует монопольное право на денежную эмиссию, внешнюю торговлю и т.д.;

• домашние хозяйства, имеющие склонность к сбережени­ям; их инфляционные ожидания иногда перерастают в ажио­тажный спрос;

• монополисты, т.е. субъекты рынка, которые применяют принципы ценообразования, формирования издержек произ­водства и распределения добавленной стоимости, преломляя их сквозь призму присвоения монопольно высокой прибыли;

• профсоюзы, постоянно борющиеся за повышение уровня оплаты труда в национальной экономике;

• заграница, экспортирующая в страну дорожающие ресур­сы, особенно энергетические, и импортирующая довольно зна­чительные массы товаров и услуг.

Зародившись на денежном рынке, инфляция распространя­ется на рынки товаров и услуг, капиталов, труда, постепенно охватывая весь экономический механизм. Возникая на базе дисбаланса совокупных спроса и предложения (первопричина инфляции), в условиях развитых товарно-денежных отноше­ний она проявляется в росте общего уровня цен при снижении покупательной способности денег. Это логически вытекает из анализа формулы обмена количественной теории денег:

Причиной инфляции выступает и рост денежной массы в экономике, который возникает в результате денежно-кредит­ной политики центрального банка страны, а также бюджетного дефицита, толкающего государство на денежную эмиссию. Правительство печатает новые деньги как альтернативу нало­говых поступлений, которые оно не смогло обеспечить. Доход от напечатанных денег («сеньораж») используется для покры­тия государственных расходов, но чем больше совершается гос­закупок на дополнительно эмитированные деньги, тем сильнее обесцениваются деньги, находящиеся на руках у населения. В результате дополнительной эмиссии увеличивается коли­чество денег, необходимое для покрытия бюджетного дефици­та.

Когда государство печатает новые деньги, оно тем самым сокращает стоимость имеющихся в обществе запасов денег, по­скольку в стране начинается рост товарных цен. Данное явле­ние принято называть инфляционным налогом, так как инфля­ция, образовавшаяся в результате эмиссии дополнительных де­нег, является налогом на наличные деньги.

Растущая денежная масса, направляемая правительством на покрытие бюджетного дефицита, усиливает инфляцию, в ре­зультате чего обесцениваются налоговые поступления и еще бо­лее усугубляется проблема бюджетного дефицита. Возрастаю­щий хронический бюджетный дефицит в свою очередь подстеги­вает денежную эмиссию, и это ускоряет инфляцию. Таким обра­зом, стремительно развивающаяся инфляция (гиперинфляция), с одной стороны, возникает в результате бюджетного дефицита, а с другой — его усиливает. Данное явление в экономической ли­тературе получило название эффекта Танзи—Оливера.

Сокращение реального объема национального производства также выступает одной из причин развития инфляции. При стабильном уровне денежной массы и постоянной скорости ее оборота сокращение реального объема национального произ­водства приводит к повышению темпов инфляции, поскольку прежнее количество денег противостоит меньшему объему то­варов и услуг. Однако следует отметить, что последняя из названных при­чин инфляции значительно менее существенна, чем рост ско­рости денежного обращения и, тем более, увеличение денежной массы.

Инфляцию может спровоцировать и высокий уровень моно­полизации экономики, потому что монополии реализуют свои интересы в получении монопольно высокой прибыли за счет поддержания монопольно высоких цен. Ее может подталкивать рыночная власть государства, реализующаяся в администра­тивном повышении цен, а также рост его непроизводительных расходов, к примеру военных.

На практике инфляция проявляется в различных формах, на поверхности экономических явлений предопределяемых многи­ми причинами. Причем одну и ту же форму инфляции могут вызывать разные причины.

В зависимости от характера проявления рыночного несоот­ветствия спроса и предложения различают:

а) открытую инфляцию, которая характеризуется ростом уровня цен;

б) скрытую (подавленную) инфляцию — с дефицитом това- ров и услуг, ухудшением качества товаров.

В условиях командно-административной системы чаще встречается скрытая инфляция, а в условиях рыночной — открытая.

Государству, шагнувшему на путь подавленной инфляции, практически невозможно избавиться от этого явления, его граждане обречены на беспросветный товарный дефицит. Су­ществует единственный выход — отпустить цены до макси­мально допустимого уровня. Однако это наиболее реально в долгосрочной перспективе, поскольку в краткосрочной не вся­кая экономика способна выдержать переход от подавленной ин­фляции к открытой. Если хозяйство монополизировано, не рас­полагает рыночной инфраструктурой и обременено гигантским¹ государственным сектором, резкий переход к открытой инфля­ции может нанести слишком большой вред экономике.

В условиях рыночного формирования цен и доходов под воз­действием спроса и предложения инфляция приобретает от­крытый характер, что позволяет государству своевременно кор­ректировать свою экономическую политику в направлении мак^; симально возможной оптимизации инфляционных процессов.

В зависимости от темпов инфляции выделяют следующие виды инфляции:

а) ползучую, или умеренную инфляцию, при которой рост цен составляет не более 5—10 % в год;

б) галопирующую инфляцию, для которой характерен еже- годный рост цен в диапазоне от десятков до нескольких сотен процентов;

в) гиперинфляцию, когда рост цен превосходит несколько сотен процентов и может достигать многих тысяч процентов в год.

Между галопирующей инфляцией и гиперинфляцией до­вольно сложно провести четкую границу. Формальный крите­рий предложил американский экономист Ф. Каган: началом гиперинфляции принято считать месяц, в котором рост цен впервые превысил 50 %, а ее концом — месяц, предшествую­щий тому, в котором рост цен упал ниже этой отметки и не воз­вращался к ней по крайней мере в течение года.

Умеренная инфляция наиболее характерна для развитых стран и не только на представляет угрозы для экономики, но да­же может оказывать благотворное, стимулирующее воздей­ствие на течение хозяйственной жизни. Галопирующая инфля­ция свойственна развивающимся странам, а также государ­ствам с трансформационной экономикой. Гиперинфляция, как правило, является следствием крупных социально-экономиче­ских катастроф (революций, войн), но может вызываться и по­рочной экономической политикой правительства. Она свиде­тельствует о крайнем расстройстве национальной экономики и носит разрушительный характер.

По степени синхронности инфляционных процессов разли­чают:

а) сбалансированную инфляцию, отличающуюся умеренным и одновременным ростом цен;

б) несбалансированную инфляцию, характеризующуюся неравномерным, скачкообразным ростом цен на отдельные товары и услуги. Это повышение общего уровня цен вызывается их ростом на отдельных рынках, в определенных отраслях экономики и регионах.

По степени предсказуемости различают:

а) ожидаемую инфляцию, которая прогнозируется правительством и предвидится населением;

б) неожиданную инфляцию, характеризующуюся неожиданным для правительства и населения скачком цен.

Прогнозируемая инфляция позволяет бизнесу, домохозяйствам предпринять меры, чтобы приспособиться к переменам и минимизировать экономические потери. Неожиданная инфля­ция неоднозначно влияет на поведение людей, что обусловлено различиями их инфляционных ожиданий. Если инфляцион­ные ожидания отсутствуют, действует эффект Пигу: люди, рассчитывая, что рост цен будет краткосрочным, меньше при­обретают, приберегая деньги для покупок в будущем. В резуль­тате сокращения покупок спрос уменьшается, вынуждая про­изводителей снизить цены, и макроэкономическое равновесие восстанавливается. Если инфляционные ожидания в стране ве­лики, неожиданный рост цен побуждает людей закупать това­ры впрок. В результате спрос растет, зачастую принимая ажио­тажный характер, что ведет к дальнейшему росту цен и раскру­чиванию инфляции.

Инфляция — постоянный спутник рыночного хозяйства, ее социально-экономическими последствиями являются:

• деформация механизма рыночного ценообразования, обес­печивающего всех хозяйствующих субъектов информацией о величине экономических издержек производства и реализации продукции, а также изменении общественных потребностей в них. Рост цен дезорганизует хозяйственные связи в обществе, разрушает сложившиеся отношения между экономическими субъектами;

• перераспределение дохода и богатства между различны­ми группами населения — от кредиторов к дебиторам, так как долг возвращается обесцененными деньгами. Сокращается до­ля долгосрочного и среднесрочного кредитования;

• снижение реальных доходов населения, особенно социаль­ных групп, получающих фиксированные доходы (пенсионеров, студентов, работников бюджетной сферы). Сужаются мотивы к трудовой деятельности, усиливается дифференциация насе­ления по уровню доходов;

• обесценение сбережений населения, находящихся в бан­ках. Если темпы роста цен обгоняют ставку процента, то она принимает отрицательное значение и сбережения теряют эко­номический смысл. Меняется схема сбережений: возрастает спрос на активы, способные сохранять реальную стоимость (иностранная валюта, недвижимость, драгоценности, произве­дения искусства, потребительские товары длительного поль­зования);

• ухудшение условий жизни социальных групп с твердыми доходами. Появляется опасность социальных потрясений;

• ослабление позиции властных структур. Снижается до­верие населения к правительственным программам и меропри­ятиям;

• возникновение трудностей с долгосрочным планировани­ем. Решения принимают спекулятивную направленность;

• повышение риска инвестирования. Участники рынка тре­буют более высоких прибылей и процентов в качестве платы за риск.