11.Організація вступного контролю при відкритті філій,представництв,відділів

Філії банку мають право здійснювати банківські за винятком операцій, для проведення яких у філії немає належних умов. Операції філії банку мають відображатися на окремому балансі. Філія може мати окремий кореспондентський рахунок або працювати за консолідованим кореспондентським рахунком банку. Банки можуть відкривати філії за умови дотримання таких вимог:

— банк не мас фінансових або правових проблем;

— наявність технічних та інших умов, потрібних для забезпечення здійснення нею відповідних операцій;

— наявність технічних та інших умов, необхідних для забезпечення відображення операцій філії банку на окремому балансі.

Банк для отримання згоди на відкриття філії подає територіальному управлінню Національного банку за місцезнаходженням банку такі документи:

— клопотання банку про надання згоди на відкриття філії із зазначенням її місцезнаходження;

— рішення компетентного органу банку про відкриття філії;

— затверджене компетентним органом та підписане головою правління (ради директорів) положення про філію в чотирьох примірниках;

— відомості про кандидатів на посади керівника та головного бухгалтера філії.

Одночасно з пакетом документів банк зобов'язаний подати до територіального управління НБУ нотаріально засвідчену копію договору оренди приміщення на строк не менше ніж 5 років.Про надання згоди на відкриття філії територіальне управління НБУ за місцезнаходженням банку повідомляє банк листом. Банк після отримання цього повідомлення подає територіальному управлінню за місцезнаходженням філії документи (відомості про кандидатів на посади керівника, нотаріально засвідчену копію договору оренди приміщення).

Територіальне управління НБУ за місцезнаходженням філії перевіряє на місці: відповідність технічного стану приміщень філії і організації їх охорони вимогам законодавчих актів України і нормативно-правових актів Національного банку

У разі дотримання банком умов територіальне управління НБУ за місцезнаходженням філії протягом місяця з дня отримання повного пакета документів приймає рішення про реєстрацію філії і повідомляє про прийняте рішення банк, територіальне управління НБУ за місцезнаходженням банку та Департамент реєстрації та ліцензування банків.Разом із повідомленням про прийняте рішення територіальне управління НБУ за місцезнаходженням філії надсилає Департаменту реєстрації та ліцензування банків положення про філію в 4 примірниках.Філія є зареєстрованою після внесення відповідного запису до Державного реєстру банків..

Підстави для відмови в наданні згоди на відкриття філії :

— подані документи не відповідають вимогам чинного законодавства

— технічний стан приміщення філії, її обладнання та організація охорони не відповідають вимогам НБУ;

— запропоновані кандидатури керівника або головного бухгалтера філії не відповідають вимогам щодо професійної відповідності та ділової репутації;

— у банку-заявнику виявлено фінансові або правові проблеми.

Для внесення до Державного реєстру банків інформації про відкриття представництва банк подає до територіального управління Національного банку за місцезнаходженням банку такі документи:

— клопотання банку про реєстрацію представництва;

— копію протоколу компетентного органу банку про відкриття представництва;

— положення про представництво, затверджене компетентним органом банку та підписане головою правління (ради директорів) у чотирьох примірниках;

— копію довіреності керівнику представництва на здійснення представницьких функцій від імені банку.

Реєстрація представництва здійснюється протягом 10 робочих днів із дня отримання територіальним управлінням НБУ за місцезнаходженням банку всіх потрібних документів. Повідомлення про реєстрацію представництва надсилається територіальним управлінням НБУ за місцезнаходженням банку Департаменту реєстрації та ліцензування банків разом із положенням про представництво в 4 примірниках.

Представництво вважається зареєстрованим після внесення відповідного запису до Державного реєстру банків. Територіальне управління Національного банку відмовляє в реєстрації представництва, якщо банк значно недокапіталізований або критично недокапіталізований.