17.2. Инфляция: сущность, причины, социально-экономические последствия
Сущность инфляции. Под инфляцией (от лат. inflatio – вздутие) обычно понимают избыток денег в обращении, что ведет к их обесценению и росту цен на товары и услуги. Однако инфляция – более сложное социально-экономическое явление, чем кажется на первый взгляд, охватывающее все стороны жизни общества и связанное с повышением цен. Цены не растут одновременно и пропорционально. Даже в условиях высокой инфляции цены на одни товары могут не меняться, а на другие снижаться. Поэтому инфляция означает рост общего уровня цен, измеряемого индексом цен.
Принято считать, что инфляция появилась в XVIII в., но она имеет такую же давнюю историю, как и деньги, с которыми она тесно связана. На ранних этапах товарного производства, когда в качестве денег выступали монеты, инфляция проявлялась в их обесценении: полноценные и качественные монеты заменялись неполноценными.
С появлением бумажных денег на смену монетно-денеж-ной инфляции пришла бумажно-денежная. Однако вначале инфляционные процессы сдерживались золотым содержанием бумажно-денежной единицы. Свободный обмен бумажных денег на золото автоматически выступал действующим антиинфляционным механизмом. С прекращением обмена бумажных денег на золото исчезла стабильность денежного обращения, инфляция приняла всеобщий характер.
Инфляция проявляется, прежде всего, в обесценении денег по отношению к золоту, товарам, иностранным валютам. В ее результате уменьшается золотое содержание национальной денежной единицы, поэтому цена золота растет. Падение покупательной способности денег по отношению к товарам проявляется в росте оптовых и розничных цен. Обесценение денег по отношению к иностранной валюте выражается в падении курса национальной валюты по отношению к иностранным денежным единицам.
С инфляцией сталкиваются практически все страны, причем последние годы характеризуются повышением ее темпов. Можно сказать, что мир стал более инфляционным.
В нашей экономической литературе длительное время считалось, что инфляция несовместима с природой социализма, поэтому она рассматривалась только применительно к капиталистическому производству. Это в значительной степени объяснялось господствовавшей теорией отмирания денег при переходе от социализма к коммунизму. Отдельные экономисты связывали возможность инфляции при социализме только с чрезвычайными обстоятельствами: войной, стихийными бедствиями, нарушениями в планировании. Теперь такая точка зрения преодолевается, мы стремимся познать законы инфляции и научиться бороться с нею.
Отдельные стороны инфляции описывают понятия "дезинфляция", "дефляция", "стагфляция". Дезинфляция означает замедление темпов инфляции. Дефляцией называется долговременное снижение уровня цен. Термин "стагфляция" является производным от стагнации и инфляции и означает высокую инфляцию при медленном или нулевом росте реального объема производства. Часто этот термин употребляется для характеристики инфляции при одновременном спаде объема производства.
Причины инфляции. Есть множество причин инфляции, однако в каждой стране складываются свои социально-экономические условия ее возникновения, в соответствии с которыми действует определенный набор инфляционных факторов.
Можно выделить внешние и внутренние факторы инфляции. К внешним факторам относятся:
интернационализация хозяйственных связей, которая усиливает роль внешних факторов в развитии инфляции. Так, наличие инфляции в других странах влияет на динамику внутренних товарных цен через цены импортируемых товаров. Кроме того, центральный банк страны для создания собственных валютных резервов скупает иностранную валюту у коммерческих банков, выпуская для этих целей дополнительную национальную валюту, что увеличивает количество денег в обращении;
падение курса национальной денежной единицы по отношению к валютам других стран. В результате этого, во-первых, растут внутренние цены на импортируемые товары, во-вторых, обмен иностранной валюты на национальную требует дополнительной денежной эмиссии;
мировые экономические кризисы. Так, мировой структурный кризис 70-х гг. XX ст. вызвал рост цен на природные ресурсы в 7 раз, в том числе на сырую нефть – в 20 раз. В результате цены на готовую продукцию резко подскочили в Японии, США, Западной Европе. Этот фактор имеет большое значение и для Беларуси, экономика которой на 90 % и более зависит от импорта топливно-энергетических ресурсов. Рост цен на них является одной из главных причин раскручивания инфляционной спирали;
состояние платежного баланса страны, ее валютная и внешнеторговая политика.
Внутренние факторы обусловлены состоянием экономики данной страны. Среди них можно выделить:
дефицит госбюджета. Если он покрывается займами центрального банка страны, количество денег в обращении резко возрастает, что ведет к инфляции;
расходы на военные цели. Они, во-первых, увеличивают расходную часть бюджета, являясь постоянной причиной бюджетного дефицита, что, как было отмечено, ведет к инфляции. Во-вторых, люди, занятые в военном секторе экономики, не создают потребительский продукт, а выступают на потребительском рынке только в роли покупателей, увеличивая платежеспособный спрос. Следовательно, военные ассигнования являются мощным фактором инфляции, так как вызывают огромный рост денежной массы без соответствующего товарного покрытия;
расходы на социальные цели, не адекватные эффективности национальной экономики. В случаях экономических кризисов, спада производства уровень жизни населения снижается. Правительство стремится поддержать население путем дополнительных ассигнований на социальные цели (индексация зарплаты, выплата различных пособий, В том числе по безработице, различных доплат и т.п.), что ведет к увеличению количества наличных денег в обращении и усиливает инфляцию;
инфляционные ожидания, являющиеся одним из основных факторов инфляции. Когда начинается инфляция, население планирует свое поведение в ожидании дальнейшего роста цен. Оно начинает приобретать товары сверх своих текущих потребностей. Происходит"6егство от денег". Спрос начинает стимулировать предложение, что подстегивает рост цен. Кроме того, ожидания предполагаемого уровня инфляции включаются в долгосрочные контракты (как правило, не менее года), заработную плату и другие платежи. Высокая зарплата, обусловленная предшествующими ожиданиями, стимулирует дальнейший рост цен. Она блокирует усилия правительства по снижению темпов инфляции;
кредитная экспансия – расширение масштабов банковского кредитования сверх потребностей народного хозяйства, что вызывает эмиссию безналичных денег;
чрезмерные инвестиции в отдельные отрасли экономики, например в сельское хозяйство, не дающие должного экономического эффекта;
структурные нарушения в экономике – диспропорции между накоплением и потреблением, спросом и предложением, доходами и расходами государства и другие факторы.
Виды инфляции. В мировой экономической теории и практике известны два типа инфляции: спроса и предложения. Инфляция спроса возникает в результате увеличения спроса в условиях полной загрузки производственных мощностей, а значит, и невозможности отреагировать увеличением выпуска продукции. Причинами увеличения спроса могут быть увеличение государственных заказов, рост заработной платы и увеличение покупательной способности населения. В обращении появляется масса денег, не обеспеченная товарами. Растут цены, возникает инфляция (рис. 17.2).
Реальный ВВП
Рис. 17.2. Инфляция спроса
Увеличение спроса приведет к сдвигу кривой спроса вправо из положения AD1 в положение AD2. Цена в этом случае увеличится со значения P1 до Р2. Если экономика находится на промежуточном или классическом отрезке кривой совокупного предложения AS, то это вызывает инфляцию вследствие роста цен.
Инфляция предложения (издержек) возникает вследствие роста цен из-за увеличения издержек производства. Причинами роста издержек могут быть увеличение цен на сырье, действия профсоюзов по повышению заработной платы, монополистическое или олигополистическое ценообразование на ресурсы и др. Кривая инфляционных издержек показана на рис. 17.3.
Реальный ВВП
Рис. 17.3. Инфляция издержек
На рис.17.3 видно, что стоимостное увеличение совокупных издержек производства ведет к сдвигу кривой AS из положения AS1 в положение AS2. В данном случае цены растут с Р1 до Р2, а реальный объем производства сокращается с Q1 до Q2
Рост цен ухудшает жизненный уровень населения, поэтому профсоюзы требуют повышения заработной платы, а государство начинает проводить политику социальной защиты населения от последствий инфляции путем компенсации и индексации их доходов. Рост номинальных доходов увеличивает издержки, что ведет к новому витку цен и требует дальнейшего повышения доходов населения,
Формы инфляции. Их различают в зависимости от определяющего признака. Если таким признаком выступают темпы инфляции, можно выделить умеренную инфляцию (рост цен составляет менее 10 % в год); галопирующую инфляцию (рост цен составляет от 10 до 200 % в год); гиперинфляцию (рост цен составляет более 200 % в год); суперинфляцию (рост цен составляет более 50 % в месяц).
Если за такой признак принять степень сбалансированности инфляции, можно выделить сбалансированную инфляцию, при которой цены растут пропорционально на большинство товаров и услуг, несбалансированную, при которой цены растут разными темпами для различных товаров.
По признаку ожидаемости можно выделить ожидаемую инфляцию, которая ожидается и прогнозируется правительством и населением, и неожиданную инфляцию, которая характеризуется внезапным скачком цен. Последняя оказывает неоднозначное влияние на поведение населения в зависимости от состояния инфляционных ожиданий. Если в стране отсутствуют инфляционные ожидания, действует закон Пигу: население, рассчитывая на краткосрочность роста цен, меньше приобретает и больше сберегает денег. Спрос уменьшается и оказывает давление на производителей, побуждая их снижать цены. Макроэкономическое равновесие восстанавливается. Если же в стране инфляционные ожидания велики, внезапный рост цен побуждает население закупать товары впрок. Спрос растет, что ведет к дальнейшему росту цен и увеличению инфляции.
По масштабу охвата можно выделить локальную инфляцию, имеющую место в отдельных странах, и мировую, охватывающую группу стран или целые регионы.
По характеру протекания различают открытую инфляцию, отличающуюся продолжительным ростом цен, и подавленную, возникающую при твердых "замороженных" розничных ценах на товары и услуги при одновременном росте денежных доходов населения. В этом случае товары исчезают с прилавков и переходят в разряд дефицитных, а цены растут на "черном рынке".
Измерение инфляции. Для измерения инфляции применяется индекс розничных цен. Обычно для этой цели пользуются так называемой "потребительской корзиной", в которую "складываются" все товары и услуги, приобретаемые средним жителем страны за определенный период, и суммируются цены на них. Для того чтобы определить изменение цен за месяц, квартал, год или другой период, нужно рассчитать цены на конец и начало этого периода. Разница между ними составляет инфляционный прирост цен.
Однако такой подсчет бывает не совсем достоверен, так как обычно в потребительскую корзину не включаются цены на новые товары и услуги, которых еще не было в продаже в начале отчетного периода. Есть также товары, которые могут быть сняты с производства за это время. Поэтому в большинстве стран уровень инфляции рассчитывается по индексу розничных цен:
где IР.Ц – индекс розничных цен; Рi0, Рi1 – розничные цены i-го товара на начало и конец отчетного (базисного) периода соответственно; Qi0, Qi1 – объем розничных продаж i-го товара в натуральных единицах на начало и конец отчетного периода соответственно.
Темпы инфляции (в процентах) определяются таким образом: из индекса цен настоящего периода вычитается индекс цен прошлого периода и разница делится на индекс цен прошедшего (базового) периода.
Экономические и социальные последствия инфляции. Инфляция, являясь основным дестабилизирующим фактором рыночной экономики, оказывает значительное влияние на динамику экономического развития страны и уровень жизни населения и зависит от темпов инфляции. Умеренная инфляция ведет к временному оживлению экономики в результате незначительного роста цен и нормы прибыли. Галопирующая же и тем более суперинфляция наносят значительный урон народному хозяйству. Рост цен намного опережает рост количества денег в обращении, происходит "бегство от денег" населения и предприятий, в результате чего нарастает скорость обращения денег, что равносильно их дополнительной эмиссии, побуждая цены подниматься еще выше. Цены перестают быть достоверным средством измерения затрат, падает их стимулирующая роль. Неравномерный рост цен на товары разрушает и дезорганизует хозяйственные связи, ведет к диспропорциям в экономике.
Таким образом, инфляция дезорганизует все народное хозяйство. Предприятиям из-за быстрого роста цен не хватает выручки за реализованную продукцию, чтобы рассчитаться с поставщиками ресурсов и комплектующих изделий, выплатить зарплату своим работникам. Стремительное увеличение издержек производства в связи с удорожанием ресурсов лежит в основе дальнейшего роста цен на продукцию и раскручивания инфляционной спирали "цены – зарплата – издержки –цены". Суть ее в том, что повышение цен на товары и услуги ведет к падению реальных доходов трудящихся. Чтобы остановить их, профсоюзы и наемные работники требуют повышения номинальной заработной платы. Более высокая зарплата повышает издержки производства, что требует повышения цен на продукцию. Изменившиеся цены делают необходимым очередной пересмотр ставок зарплаты и т.д. Так возникает и раскручивается инфляционная спираль.
В условиях инфляции возникает кризис взаимных неплатежей, который охватывает все народное хозяйство. В результате продукция не продается, предприятия работают на склад, затовариваются и вынужденно останавливаются. Начинается массовое сворачивание производства.
Инфляция наносит серьезный ущерб государственному бюджету. Обесцениваются как налоговые поступления в бюджет, так и его расходная часть, что побуждает часто корректировать его и изыскивать дополнительные средства. А это стимулирует инфляцию.
В условиях инфляции нарушается функционирование денежно-кредитной системы. Несут потери банки и другие финансовые учреждения, выдающие кредиты, так как реальная денежная процентная ставка уменьшается на величину ежегодного процента роста инфляции.
Поясним это на примере. Предположим, в условиях отсутствия инфляции ставка банковского процента равна 3 % годовых. Это значит, что, выдав кредит, равный 100 дол., кредитор в конце года получит 103 дол., что позволит ему приобрести товаров и услуг на 3 % больше, чем в предыдущем году. Если возникла инфляция и ее темпы составили 10 %, а кредитор продолжает давать деньги под 3 %, то на те же полученные в конце года 103 дол. он сможет приобрести товаров и услуг на 10 % меньше, чем раньше. Иначе говоря, кредитор не только не получит свою прежнюю прибыль в 3 %, но и понесет убыток, равный 7 %. Для того чтобы получить доход, такой же как в базовом году, кредитор должен установить ставку, равную 13 % (10 % + 3 %). Здесь 10 % составляет инфляционную надбавку, а 3 % – реальную процентную ставку. Таким образом, номинальная процентная ставка в условиях инфляции равна инфляционной надбавке плюс реальная процентная ставка. Связь между номинальной процентной ставкой и уровнем инфляции называется зависимостью Фишера.
Социальные последствия инфляции проявляются прежде всего в ухудшении жизни населения. Реальная заработная плата постоянно отстает от инфляционного прироста цен на товары и услуги. В итоге падают стимулы к труду, ухудшается его качество. В условиях инфляции особенно страдают, наименее защищенные слои населения – пенсионеры, студенты, безработные. Несмотря на то что их доходы растут в результате корректировки и индексации, проводимых правительством, этот рост постоянно отстает от темпов инфляции.
Обесцениваются сбережения населения, что подрывает стимулы к денежному накоплению. Несвоевременная выплата заработной платы, массовые увольнения из-за сокращения производства побуждают работников бороться за свои права, что усиливает социальную напряженность в обществе.
Кроме того, налоговое законодательство обычно не успевает за темпами инфляции. В результате многие налогоплательщики автоматически из-за роста их номинального дохода попадают в более высокую группу налогообложения. Так происходит скрытая конфискация денежных средств у населения через налоги.
Таким образом, в условиях инфляции нарушается стабильность экономических связей и социальных отношений общества. Часто меняющиеся цены перестают быть информационным ориентиром для производителей и потребителей, предприниматели не знают, какую цену установить на свою продукцию, а покупатели не знают, сколько нужно заплатить. Нарушаются финансово-кредитные отношения. Деньги перестают выполнять свои функции. Сворачивается производство, население нищает. Стимулируются кризисные явления в социальной, экономической и политической сферах общества.
Особенности инфляции в Республике Беларусь. Инфляционные процессы в Республике Беларусь характеризуются глубиной проникновения во все стороны экономической жизни и охватом всех сфер экономики. До распада СССР Беларуси, как и другим республикам, была свойственна подавленная инфляция. Ее причинами были несоответствие между потреблением и накоплением, между производством средств производства и производством предметов потребления, чрезмерные расходы и многие другие факторы. После распада Союза в республике началась открытая инфляция. Вначале она была вызвана в основном внешними факторами, главным образом инфляционными процессами в России из-за общей денежной единицы и открытой экономикой. Затем инфляционное влияние стали оказывать внутренние факторы.
Особенностью инфляции в республике является то, что она происходит в технологически отсталой по сравнению с развитыми странами, почти полностью монополизированной, слабо связанной с мировым рынком экономикой. Технологическая отсталость проявляется в больших затратах энергии труда, материалов, что влияет на рост цен на продукцию, на которые постоянно воздействует удорожание энергоносителей.
Инфляционные явления в экономике республики порождены, во-первых, сложившейся макроструктурой народного хозяйства. Она характеризуется чрезмерным преобладанием средств производства в составе национального продукта, замораживанием огромных ресурсов в излишних материальных запасах, в незавершенном строительстве, в избыточных средствах производства. Во-вторых, имеет место быстрый рост цен предприятий-монополистов. В-третьих, инфляцию вызывает индексация доходов, которая ведет к постоянному росту издержек по оплате труда. В-четвертых, значительный
бюджетный дефицит, который составляет порядка 3 % к ВВП. В-пятых, большие расходы на социальные цели: по удельному весу пенсионеров (25,4 % в 1994 г.) республика стоит на первом месте среди государств бывшего СССР. В-шестых, взаимные неплатежи предприятий, необходимость прибегать к кредитам, что увеличивает количество денег в обращении.
В республике существуют разные формы инфляции, в частности инфляция спроса и инфляция предложения. Одной из причин развития инфляции спроса явились высокие инфляционные ожидания населения и предприятий, побуждающие их делать товарные запасы в расчете на дальнейший рост цен. Сыграло свою роль и стремление правительства, отчасти в политических целях, усилить социальную защиту населения путем выдачи дотаций и индексации зарплаты. В результате резко возрос совокупный спрос, что явилось толчком к росту цен.
Причиной инфляции предложения является рост издержек, обусловленный, во-первых, разрывом хозяйственных связей с другими республиками СНГ, что привело к удорожанию энергии, сырья, комплектующих и других материальных элементов себестоимости. Во-вторых, недостаток собственных оборотных средств у предприятий побуждает их широко использовать заемные средства, выплачивая процент с инфляционной надбавкой, что ведет к быстрому росту стоимости затрат. В-третьих, в республике установлены высокие по сравнению с другими странами налоговые ставки, что вызывает удорожание издержек. В-четвертых, падение курса белорусского рубля по отношению к СКВ ведет к удорожанию импортного сырья и материалов, что влияет на рост инфляции предложения.
Одной из причин инфляции является долларовое давление. Введение свободного обмена белорусских рублей на СКВ, в том числе на доллар, привело к тому, что последний стал функционировать в качестве параллельной денежной единицы. Благодаря своим свойствам выступать в качестве интернациональной денежной единицы доллар в глазах населения стал более предпочтительным, чем белорусский рубль. Поэтому население широко использует доллар в качестве средства накопления и сбережения, приобретая его и выбрасывая в обращение большое количество национальной валюты.
Кроме того, в республике существует криминальная инфляция, источником которой является теневая экономика. К ней можно отнести появление на рынке фальшивых купюр, что ведет к обесцениванию денег; получение крупных сумм денег обманным путем, например за несуществующий товар, продажа товара по фальшивым накладным; рэкет; торговля наркотиками, проституция и т.п. Все это ведет к выбросу на рынок больших сумм денег, не обеспеченных товарами.