- •1.История развития банков.
- •2.Функции коммерческого банка и принципы его работы.
- •3.Банковская система. Элементы банковской системы. Факторы, влияющие на Формирование и развитие банковской системы.
- •4.Банковская система рф (период с 1988 по 1991 гг.).
- •5.Банковская система рф (период с 1991 по 1998 гг).
- •6.Банковская система рф (период с 1991 по настоящее время).
- •7. Банковские системы зарубежных стран (краткий обзор).
- •8. Централизованная распределительная и рыночная банковские системы: общие черты и отличия.
- •9. История развития Центральных банков.
- •10. Статус, задачи и функции Центрального Банка Российской Федерации.
- •11. Типы денежно-кредитной политики.
- •12. Основные инструменты и методы денежно-кредитной политики Банка России.
- •Инструменты дкп.
- •13. Операции Центрального банка Российской Федерации.
- •14. Организация контроля и надзора цб за деятельностью коммерческих банков.
- •15. Роль и место коммерческих банков в банковской системе России. Функции и задачи коммерческого банка.
- •16. Основные виды банковских операций. Экономическое содержание активных операций банков.
- •17.Основные виды банковских операций. Экономическое содержание пассивных операций банков.
- •19. Организационная структура коммерческого банка. Виды организационных структур.
- •20.Ресурсы коммерческого банка. Структура собственного капитала, источники его Формирования.
- •21.Уставный капитал банка: его функции и способы формирования.
- •22.Привлеченные ресурсы банка.
- •23. Начисление процентов по банковским вкладам (простая и сложная процентная ставка).
- •24. Основные признаки недостатка собственных средств банка. Достаточность капитала.
- •25. Депозитные и не депозитные источники формирования ресурсов банка.
- •26. Привлечение средств с рынка межбанковского кредитования.
- •27. Платежная система России.
- •28. Принципы организации безналичных расчетов. Формы расчетов.
- •29. Виды банковских счетов, открываемых клиентам.
- •30. Виды расчетных услуг.
- •31. Баланс банка, принципы его организации, структура баланса.
- •32. Централизованная и децентрализованная системы безналичных расчетов в рф.
- •Расчеты могут осуществляться как между ркц, так и между клиентами в одном ркц. Платежи могут осуществляться как в электронной форме, так и на бумажных носителях, сопровождается оформлением авизо.
- •Виды электронных платежей, платежные карты.
- •34. Кассовые операции коммерческого банка, их организация и порядок проведения.
- •35.Схема налично-денежного оборота в рф, принципы организации денежного обращения.
- •36. Организация работы приходной кассы.
- •37. Организация расходной кассы.
- •38. Сущность и функции кредита, принципы кредитования.
- •39. Законодательные основы кредитных операций
- •40. Основные формы обеспечения кредита.
- •41. Классификация банковских кредитов.
- •42. Кредитование с использованием векселей.
- •43. Методы кредитования.
- •44.Организация кредитного процесса в коммерческом банке.
- •45. Кредитная политика коммерческого банка. Кредитные риски и способы их преодоления.
- •46. Кредитоспособность заемщика – физического лица.
- •47. Кредитоспособность заемщика – юридического лица.
- •48. Методы управления кредитом
- •49. Особые виды кредитов кб. Лизинг
- •50. Особые виды кредитов кб. Факторинг
- •51. Особые виды кредитов кб. Ипотека
- •52. Коммерческий банк как участник рынка ценных бумаг, его отличие от других участников.
- •53. Операции банка на рынке ценных бумаг в качестве профессионального участника рынка.
- •54. Инвестиционный банк, особенности его деятельности в России.
- •55. Портфель ценных бумаг банка, способы его формирования, виды портфелей.
- •56. Валютные операции кб. Открытая и закрытая валютные позиции банка
- •57. Валютные операции кб. Правовое регулирование
53. Операции банка на рынке ценных бумаг в качестве профессионального участника рынка.
Банк-непрофессионал осуществляет эмиссионную и инвестиционную деятельность по общей банковской лицензии.
Банк-профессионал осуществляет дилерскую, брокерскую, клиринговую, депозитраную деятельности, а так же деятельность по доверительному управлению и по ведению реестра акционеров по лицензии профессионального участника РЦБ.
Роль банков как участников РЦБ:
1. активизируют участников рынка, оказывая влияние на их проф уровень
2. инициируют создание новых для рос фин системы инструментов
3. способствуют развитию инфраструктуры РЦБ
4. создают условия для значительного притока в рос экономику портфельных и прямых инвестиций западных фин институтов
Профессиональная деятельность на рынке ценных бумаг осуществляется профессиональными участниками рынка ценных бумаг на основании лицензии, выданной Федеральной комиссией по рынку ценных бумаг или иным лицензирующим органом на основании генеральной, выданной Федеральной комиссией.
Органы, выдавшие лицензии, контролируют деятельность профессиональных участников рынка ценных бумаг и принимают решение об отзыве выданной лицензии при нарушении законодательства Российской Федерации о ценных бумагах.
Лицензия, выданная профессиональному участнику, не может быть передана иному лицу.
Как профессиональные участники, банки, как правило, осуществляют деятельность в качестве финансовых брокеров, дилеров, депозитариев и доверительных управляющих.
Брокерская и дилерская деятельность возможна на условиях совмещения с депозитарной-попечительской деятельностью и деятельностью по управлению ценными бумагами при наличии у брокера или дилера соответствующе лицензии.
В Положении о доверительном управлении предусмотрены многочисленные ограничения доверительного управляющего по совершению сделок. В частности, он не вправе приобретать за счет находящихся в его управлении денежных средств ценные бумаги, находящиеся в его собственности или собственности его учредителей, совершать сделки, в которых доверительный управляющий одновременно выступает в качестве брокера на стороне другого лица.
54. Инвестиционный банк, особенности его деятельности в России.
Регулируется ФЗ-39 «О РЦБ» и ФЗ «Об инвестиционной деятельности в РФ в форме капитальных вложений»
Инвестиционный банк – это банк, основными направлениями деятельности которого являются масштабные вложения ден ресурсов в долгосрочные операции с ценными бумагами, участие в капитале эмитентов, управление портфелем цб клиентов, организация эмиссий по поручению клиентов, привлечение ден ресурсов в интересах и по поручению клиентов.
Инвестиционная деятельность банков осуществляется за счет собственных ресурсов и заемных/привлеченных средств.
За счет собственных средств банк осуществляет прямые и косвенные инвестиции в цб рос и зарубежных эмитентов, формирую инвестиции и торговый портфель в собственных интересах.
По поручению клиентов:
- дилерские и брокерские операции с цб
- андеррайтинг
- слияние и поглощение компаний
- услуги по изменению структуры акционерного капитала клиентов, изменение номинальной стоимости акций эмитента (дробление и консолидация)
- формирование портфеля цб и управление им
- консалтинговые и депозитарно-кастодиальные услуги
Банки , покупая те или иные виды цб, стремятся достичь опр целей: доходность, ликвидность и безопасность вложений.
Инвестиционный меморандум банка содержит:
цели инвестиционной политики
приоритетные направления инвестирования
соотношение долей различных цб в инвестиционном портфеле
стратегию управления портфелем
приемлемые виды и качество цб
программное обеспечение и тд..
Структура вложений банка в цб: облигации рос ко орг-ций, гос цб РФ, цб субъектов РФ, муниципальные цб и цб иностранных осударств.
Инвестиционные банки занимаются эмиссионно-учредительской деятельностью, т.е. проводят операции по выпуску и размещению на фондовом рынке ценных бумаг, получая на этом доход. Они не имеют права принимать депозиты и привлекают капитал, как правило, путем продажи собственных акций или за счет кредита коммерческих банков. Свой капитал они используют для долгосрочного кредитования различных отраслей хозяйства. В России они немногочисленны.