Тема 2. Ризик і ставка доходу

1. Як економічна категорія ризик виник з появою:

1. економічних відносин;

2. товарних відносин;

3. товарно-грошових відносин;

4. політичних відносин.

2. За сферою виникнення ризики розподіляються на:

1. внутрішній та зовнішній;

2. регіональний та загальнодержавний;

3. державний та міжнародний;

4. Внутрішній та міжнародний.

3. За можливістю усунення ризики розподіляються на:

1. реальний та можливий;

2. Усуваємий та неусуваємий;

3. швидкоусуваємий та довгоусуваємий;

4. систематичний та несистематичний.

4. За рівнем фінансових втрат ризики розподіляються на:

1. допустимий, критичний та катастрофічний;

2. простий, складний і диференційний;

3. високий, дуже високий та критичний;

4. всі відповіді вірні.

5. За можливістю передбачення ризик може бути:

1. реальний та потенційний;

2. змінний та незмінний;

3. прогнозований та непрогнозований;

4. Щомісячний та щорічний.

6. За тривалістю впливу ризик може бути:

1. миттєвий та тривалий;

2. постійний та тимчасовий;

3. прогнозований та непрогнозований;

4. Довготривалий та швидкотривалий.

7.Основна мета управління фінансовими ризиками - це:

1. отримання прибутків від фінансових операцій;

2. мінімізація пов’язаних з ризиками фінансових витрат;

3. боротьба з інфляцією;

4. якісний аналіз ризику.

8. Ризик може визначатися у наступних величинах:

1. вимірювальних та не вимірювальних;

2. абсолютних та відносних;

3. кількісних та якісних;

4. варіанти а) та б).

9. Об’єктивно існуючий елемент, супутній функціонуванню корпорацій в умовах ринкової економіки зветься:

1. виправданий ризик;

2. невиправданий ризик;

3. очікуваний ризик;

4. неочікуваний ризик.

10. Першочерговим в проведенні загального аналізу ступеня ризику від певного напрямку діяльності корпорації є:

1. кількісний аналіз;

2. якісний аналіз;

3. вчасний аналіз;

4. достроковий аналіз.

11. Неможливість швидкого здійснення розрахунків через тимчасову відсутність високоліквідних активів у необхідній кількості зветься:

1. ризик неплатоспроможності;

2. податковий ризик;

3. кредитний ризик;

4. валютний ризик.

12. Ймовірність того, що партнери-учасники контракту будуть нездатні виконати договірні зобов’язання як в цілому, так і частково – це:

1. кредитний ризик;

2. депозитний ризик;

3. податковий ризик;

4. процентний ризик.

13. Ймовірність виникнення втрат в результаті неповернення банківськими установами депозитних внесків корпорації – це:

1. податковий ризик;

2. депозитний ризик;

3. валютний ризик;

4. процентний ризик.

14. Ймовірність втрат, які може понести корпорація в результаті помилок, допущених корпорацією при розрахунку податкових платежів – це:

1. податковий ризик;

2. валютний ризик;

3. інвестиційний ризик;

4. інфляційний ризик.

15. Ризик отримання збитків в результаті несприятливих короткострокових коливань курсів валют на міжнародних фінансових ринках – це:

1. ризик неплатоспроможності;

2. інвестиційний ризик;

3. валютний ризик;

4. інфляційний ризик.

Тема 3. Зміна оцінки грошей у часі.

1. Найважливішою фінансовою концепцією є:

1. концепція тимчасової вартості грошей;

2. концепція збитків;

3. концепція потенційного ризику;

4. концепція глобального маркетингу.

2. Особливого виду товар, який можна без обмежень обмінювати на будь-який інший товар зветься:

1. цінні папери;

2. гроші;

3. портфельні інвестиції;

4. облігації.

3. Концепція майбутньої та теперішньої вартості грошей ґрунтується на базі:

1. розрахунку вартості використання грошей протягом певного періоду часу;

2. розрахунку ліквідності грошей протягом певного періоду часу;

3. визначення ризику неодержання очікуваної суми грошей;

4. передбачення економічної кризи.

4. Теперішня вартість майбутнього потоку готівки або групи потоків готівки – це:

1. річна вартість;

2. прогнозована вартість;

3. теперішня вартість ануїтету;

4. відносна вартість.

5. Процес визначення поточної вартості потоку готівки або групи потоків готівки – це:

1. планування;

2. дисконтування;

3. анкетування;

4. відносна вартість.

6. Залежно від дисконтної ставки (процентна або теоретична) розрізняють:

1. економічне дисконтування;

2. математичне дисконтування;

3. дисконтування ануїтету та грошової одиниці;

4. економічне та математичне дисконтування.

7. Математичне дисконтування при нарахуванні доходів по простим процентам визначається за формулою:

1. Р = F*(1+r);

2. Р = F/(1+r);

3. Р = F*(1+r)ⁿ;

4. Р = F/(1+r)ⁿ.

8. Математичне дисконтування при нарахуванні доходів по складним процентам визначається за формулою:

1. Р = F*(1+r);

2. Р = F/(1+r);

3. Р = F*(1+r)ⁿ;

4. Р = F/(1+r)ⁿ.

9. Теоретична дисконтна ставка:

1. більша за процентну;

2. менша за процентну;

3. дорівнює процентній;

4. більша або дорівнює процентній.

10. Компаундирування – це:

1. визначення майбутньої вартості грошей;

2. визначення поточної вартості грошей;

3. процентна ставка, яку банк вкладає за 1 рік;

4. початкова сума вкладених грошей.

11. Серія вкладів або виплат рівних сум, що здійснюється через певні інтервали або певну кількість періодів зветься:

1. рента;

2. вексель;

3. процентна ставка;

4. дисконтна ставка.

12. Економічний сенс дисконтування полягає в:

1. кількісному аналізі ринку;

2. вимірюванні ступеня ризику;

3. в порівнянні прогнозованого рівня втрат з реальним або середнім;

4. часовому упорядкуванні грошових потоків різних часових періодів.

13. Дисконтування – це визначення поточної вартості грошей:

1. отриманих у майбутньому через певні проміжки часу;

2. отриманих у майбутньому одночасно;

3. варіанти а) та б) вірні;

4. немає вірного варіанту.