- •Плани проведення практичних та семінарських занять
- •" Кредитування і контроль"
- •Практичне заняття 1 (3 год)
- •Тема 1. Засади банківського Кредитування та прийняття рішень про надання кредиту Питання для обговорення
- •Ситуація № 1
- •Ситуація № 2
- •Ситуація № 4
- •Ситуація № 5
- •Ситуація № 8
- •Ситуація № 9
- •Ситуація № 10
- •Ситуація №11
- •Практичне заняття 2 (2 год)
- •Тема 2. Банківські ризики Питання для обговорення
- •Сутність банківських ризиків
- •Система оцінки ризиків
- •Класифікація банківських ризиків
- •Практичне заняття 3 (3 год)
- •Тема 3. Кредитний ризик як складова частина банківських ризиків Питання для обговорення
- •Ситуація № 1
- •Ситуація № 2
- •Практичне заняття 4 (3 год)
- •Тема 4. Менеджмент кредитного ризику Питання для обговорення
- •Формування стратегії ризик-менеджменту
- •Принципи керування ризиками
- •Основні етапи керування ризиком
- •Практичне заняття 5 (3 год)
- •Тема 5. Процес банківського кредитування Питання для обговорення
- •Ситуація № 1
- •Практичне заняття 6 (3 год)
- •Тема 6. Оцінка кредитоспроможності потенційного позичальника Питання для обговорення
- •Ситуація № 1
- •Ситуація № 2
- •Ситуація №3
- •Ситуація №4
- •Ситуація №5
- •Практичне заняття 7 (2 год)
- •Тема 7. Особливості кредитування підприємств апк Питання для обговорення
- •Основи кредитної політики держави щодо аграрного сектора економіки в ринкових умовах
- •Сутність і особливості кредитних відносин банків з агропромисловим комплексом України. Система пільгового кредитування апк
- •Особливості кредитування під забезпечення майбутнього врожаю, великої рогатої худоби та інші специфічні види забезпечення
- •Практичне заняття 8 (3 год)
- •Тема 8. Кредитний портфель комерційного банку Питання для обговорення
- •Склад кредитного портфеля.
- •Класифікація кредитного портфеля за ступенем ризику.
- •Аналіз складу кредитного портфеля і оцінка його якості.
- •Ситуація №1
- •Ситуація №2
- •Практичне заняття 9 (3 год)
- •Тема 9. Створення резерву для покриття можливих втрат за кредитниМи операціЯми Питання для обговорення
- •Порядок розрахунку резерву під кредитні ризики
- •Порядок використання резерву для покриття втрат за кредитними операціями
- •Форми звітності та контроль за формуванням і використанням резервів
- •Ситуація №1
- •Ситуація №2
- •Ситуація №3
- •Ситуація № 4
- •Практичне заняття 10 (3 год)
- •Тема 10. Проблемні кредити і засоби реструктуризації безнадійних боргів Питання для обговорення
Практичне заняття 9 (3 год)
Тема 9. Створення резерву для покриття можливих втрат за кредитниМи операціЯми Питання для обговорення
Порядок розрахунку резерву під кредитні ризики
Порядок використання резерву для покриття втрат за кредитними операціями
Форми звітності та контроль за формуванням і використанням резервів
Завдання
усна відповідь на питання теми;
визначте основні поняття теми;
огляд новин з даної теми та їх аналіз;
презентація доповідей (рефератів);
робота з економічними текстами (статтями) з періодичних видань, написання узагальнюючих висновків у вигляді тез на задану тему та їх презентація;
вирішення ситуативних задач.
Контрольні питання:
Розкажіть про аналіз складу кредитного портфеля банку і оцінка його якості.
Диференціація позичок за ступенями ризику.
Що таке чистий кредитний ризик?
Поясніть процес врахування забезпечення при визначенні чистого кредитного ризику.
Порядок розрахунку резерву під кредитні ризики. Джерела його формування.
Назвіть норми нарахування на різні види кредитів.
Ситуація №1
Розрахувати суму резерву на відшкодування втрат за кредитними операціями банку «Фінанси і кредит» у звітному періоді та проаналізувати якісну структуру кредитного портфеля банку на основі таких звітних даних:
Класифікація кредитів у портфелі банку |
Сума, тис. грн у минулому періоді |
Сума, тис. грн у звітному періоді |
Стандартні |
35169,50 |
55210, 10 |
Під контролем |
28797,70 |
34169,20 |
Субстандартні |
25458,30 |
22310,50 |
Сумнівні |
16406,03 |
24150,60 |
Безнадійні |
5094,20 |
10310,00 |
Усього кредитний портфель банку |
X |
X |
Довідково: Власний капітал банку |
48620,00 |
56350,00 |
Сумарні активи |
213318,70 |
315700,10 |
Рішення оформити в таблиці:
Класифікація кредитів у портфелі банку |
Сума, тис. грн |
Структура, % |
Коефіцієнт ризику, % |
Сума резерву, тис. грн |
Стандартні |
|
|
|
|
Під контролем |
|
|
|
|
Субстандартні |
|
|
|
|
Сумнівні |
|
|
|
|
Безнадійні |
|
|
|
|
Усього кредитний портфель банку |
|
|
|
|
Зробити висновок про якість кредитного портфеля з погляду ризику, використовуючи відповідні коефіцієнти.
Ситуація №2
Кредитний портфель комерційного банку згрупований залежно від якості погашення заборгованості та фінансового стану позичальників і має такий вигляд:
Заборгованість за позичками позичальників, що віднесені до класів, тис. грн |
Обслуговування боргу позичальником (група) |
«А» — 68 000 |
Добре |
«Б» — 180 000 |
Добре |
«В»—125 000 |
Слабке |
«Г» —100 000 |
Слабке |
«Д» — 50 000 |
Незадовільне |
Виходячи з вище наведеного, дайте класифікацію кредит¬ного портфеля залежно від ступеня ризику.