- •Пояснительная записка
- •Содержание курса
- •Раздел 1. Современная банковская система
- •Тема 1. Понятие и элементы банковской системы
- •Тема 2. Центральные банки в банковской системе
- •Тема 3. Коммерческие банки как элементы банковской системы
- •Раздел 2. Основные банковские операции
- •Тема 4. Пассивные операции банков
- •Тема 5. Активные операции банков
- •Тема 6. Расчетно-кассовое обслуживание клиентов
- •Тема 7. Валютные операции банков
- •Тема 8. Международные операции банка и кредитно-расчетное обслуживание внешнеэкономической деятельности
- •Тема 9. Новые банковские продукты и услуги
- •Раздел 3. Банковский менеджмент
- •Тема 10. Управление банковской деятельностью и персоналом
- •Тема 11. Банковские риски и управление ими
- •Тема 12. Управление доходностью и ликвидностью банков
- •Список источников и литературы Источники
- •Литература обязательная
- •Литература дополнительная
- •Вопросы по курсу
- •Тематика контрольных работ
Содержание курса
Раздел 1. Современная банковская система
Тема 1. Понятие и элементы банковской системы
Понятие банковской системы и ее свойства. Типы банковских систем. Различия между административно-командной и рыночной банковскими системами. Характеристика элементов банковской системы. Факторы, определяющие современное состояние и развитие банковской системы.
Уровни банковской системы. Одноуровневая банковская система. Двухуровневая система банков, ее преимущества и недостатки по сравнению с одноуровневой. Особенности построения современных банковских систем в странах с развитой рыночной экономикой. Современное состояние банковской системы России. Банковская реформа.
Тема 2. Центральные банки в банковской системе
Цели и задачи организации центральных банков. Центральный Банк в банковской системе России. Организационная структура Центрального Банка России. Центральный аппарат, Главные Территориальные Управления и Национальные банки России, расчетно-кассовые центры (РКЦ).
Функции Центрального банка России: проведение единой денежно-кредитной политики, эмиссия наличных денег и организация их обращения, рефинансирование, организация безналичных расчетов и кредитования народного хозяйства, регулирование и надзор за деятельностью коммерческих банков, валютное регулирование и валютный контроль, расчетно-кассовое обслуживание государственного бюджета.
Организационная структура и функции центральных банков: Англии, Японии, Франции, ФРГ, США и других развитых стран.
Тема 3. Коммерческие банки как элементы банковской системы
Коммерческий банк как предприятие и как кредитная организация, его отличие от промышленного и торгового предприятия. Типы банков. Универсальные и специализированные банки. Универсальные банки и тенденции их развития. Типы банков в зависимости от характера собственности, масштабов и сферы деятельности, числа филиалов, отрасли обслуживания.
Функции коммерческого банка: аккумуляция временно свободных денежных средств в депозиты, размещение привлеченных средств и расчетно-кассовое обслуживание клиентуры. Законодательные основы создания и деятельности коммерческого банка. Клиент банка. Договор банка с клиентом. Банк как коммерческий контрагент и как агент государства. Банковские счета.
Классификация банковских операций. Пассивные операции банка. Активные операции банков. Расчетно-кассовые операции коммерческого банка. Балансовые и за балансовые операции банка.
Раздел 2. Основные банковские операции
Тема 4. Пассивные операции банков
Понятие пассивных операций. Формы пассивных операций. Отчисления от прибыли банков на формирование или увеличение их фондов; кредиты, полученные от других юридических лиц, депозитные операции.
Роль пассивных операций в формировании ресурсов банка. Ресурсы коммерческих банков (собственные и заемные средства), их планирование и регулирование. Собственный капитал банка. Цели и функции банковского капитала. Состав капитальных статей баланса банка. Достаточность банковского капитала.
Банковские депозиты, их виды и структура. Основные инструменты привлечения срочных ресурсов коммерческими банками. Сберегательные операции банка. Межбанковский кредит. Кредиты, предоставляемые ЦБР. Цена ресурсов. Дивидендная политика.