3. Роль цб в регулировании денежно-кредитных отношений и развития банковского сектора.

Центральный банк - это банк, возглавляющий кредитную систему страны, имеющий монопольное право эмиссии банкнот и осуществляющий кредитно-денежную политику в интересах национальной политики.

Основными целями деятельности банка России является:

1.Защита и обеспечение устойчивости рубля, в том числе его покупательной способности и курса по отношению к иностранным валютам.

Развитие и укрепление банковской системы Российской Федерации.

Обеспечение эффективного и бесперебойного функциониро- вания системы расчетов.

Таким образом Центральный банк является одним из важ-нейших инструментов механизма государственного регулирования экономики и сочетает в той или иной степени функции банка и органа государственного управления. Основная задача Центрального банка состоит в обеспечении кредитно-денежной и валютной стабилизации национальной экономики.

Основные функции Центрального банка являются следующие:

Эмиссия банкнот.

Хранение государственного золото-валютного резерва.

Хранение резервного фонда других кредитных учреждений.

Денежно-кредитное регулирование экономики.

Кредитование коммерческих банков.

Проведение расчетов и переводных операций.

Контроль за деятельностью кредитных учреждений.

В целях осуществления своих функций Центральный банк использует следующие основные инструменты:

Установление нормы обязательных резервов для коммерческих банков.

Проводит операции на открытом рынке (купля или продажа государственных ценных бумаг).

Устанавливает учетную ставку (ставку рефинансирования, т. е. ставку по которой центральный банк кредитует коммерческие банки).

Валютное регулирование.

Установление ориентиров роста денежной массы.

Данные инструменты являются методами денежно-кредитной политики Банка России.

Центральный банк любой страны является государственным органом, контролирующим деятельность национальной банковской системы, регулирующим денежное обращение и обслуживающим нужды государства. Центральный банк не ведет операций с фирмами или гражданами и имеет дело только с банками внутри страны и за ее рубежом. Главной задачей любого цент-рального банка является борьба с инфляцией. Вести такую борьбу он может различными способами.

4. Политика денежно-кредитных отношений в России.

Денежно-кредитная политика России, экономики развития понимается как система управленческих мер, решений и действий государства, осуществляемых в целях обеспечения реального и устойчивого экономического роста, необходимого уровня занятости населения, повышения покупательной способности национальной валюты, активизации банковской системы в реализации экономической политики развития. Как видим, это существенно иная постановка вопроса, чем только лишь борьба с инфляцией путем сокращения денежного предложения, сокращения спроса и стерилизации средств в экономике.

В общем виде целью государственного регулирования экономики развития является устойчивость экономического роста, постоянство экономического прогресса и управляемость в части пропорциональности сегментов экономики при гарантированности обеспечения целевых валовых количественных макроэкономических показателей национальной экономики, прежде всего ВВП, в том числе на душу населения в долгосрочном периоде.

Цели предлагаемой экономической политики в сфере денежно-кредитных отношений, согласованность денежно-кредитной и банковской политики с задачами общего социально-экономического развития страны, обеспечение стабильности цен, устойчивости национальной валюты. Это связано с тем, что реализация денежно-кредитной политики связана с проблемами временных лагов. Поскольку денежно-кредитная политика использует в основном рыночные инструменты и методы, воздействуя на мотивацию поведения экономических субъектов денежного рынка, то временные лаги денежно-кредитной политики значительно больше, чем, например, фискальной политики. Временные лаги значительно усложняют проведение эффективной денежно- кредитной политики. Так, на динамику потребительских цен в России оказывают значительное влияние структурные и административные факторы, например, административное повышение цен на платные коммунальные услуги.