- •Сущность,
- •Концепции происхождения денег
- •1.3. Функции денег
- •1.4. Роль денег в условиях рыночной экономики
- •1.5. Роль денег в воспроизводственном процессе
- •Тема 2. Теории денег
- •2.1. Теории природы (сущности) денег
- •2.2. Теории причин эволюции денег
- •2.3. Теории общественного применения денег
- •2.4. Теории покупательной способности денег
- •Тема 3. Эволюция форм и видов денег
- •3.1. Товарные деньги и их формы
- •3.2. Полноценные деньги и их формы
- •3.3. Неразменные деньги и их формы
- •3.4. Денежные суррогаты и их роль в российской экономике
2.2. Теории причин эволюции денег
Действительная история денег излагается с двух позиций: филогенетической и онтогенетической.
Филогенетическая концепция эволюции денег. Филогенез отражает действительное историческое развитие явлений, характеризует те конкретные виды товаров, которые в разное время у разных народов являлись посредниками в обмене, и подлинные пропорции между ними. Значительный вклад внесли представители меркантилизма (Р. Кантильон), маржинализма (К. Менгер), исторической школы (К. Книс) и др.
Филогенетический подход включает в себя следующие моменты:
- выделение специфических этапов эволюции хозяйственной системы;
- определение движущих сил процесса эволюции денег;
- выявление конкретных товаров, которые исторически функционировали в качестве денег в разных странах и у разных народов мира;
- раскрытие таких свойств денежных товаров, которые позволили им выдвинуться в ходе естественного отбора, стать общепризнанным посредником совершения сделок;
- характеристика конкретно-исторических вопросов государственной регламентации денежного обращения.
Филогенетическая концепция эволюции денег выделяет два этапа в развитии хозяйственной системы общества: бартерная экономика и денежная экономика.
Бартерная экономика характеризуется тем, что в ней осуществляется прямой товарообмен, т.е. одна полезная вещь непосредственно обменивается на другую полезную вещь.
Однако у бартера имеется множество недостатков, поэтому люди прибегают к использованию различных посредников для упрощения обмена. Происходит переход к денежной экономике. В условиях денежной экономики обмен товаров осуществляется опосредованно, через деньги.
Движущими силами эволюции денег являются:
а) рост товарного производства вширь и вглубь,
б) умножение капитала во всех формах
в) увеличение объемов товарных сделок.
В результате появляются новые виды и формы денег, происходят изменения в национальных и международных денежных системах.
Онтогенетический анализ истории денег. Онтогенез представляет собой исследование развития сущности реальных явлений. Он позволяет вести обобщенное изложение полученных научных результатов от простейших абстрактных категорий к сложным. Онтогенетический подход был реализован только на основе трудовой теории стоимости. Анализ товара позволил К.Марксу разработать концепцию онтогенеза золота как денег, поэтому на сегодняшний день теория онтогенеза разработана лишь применительно к золоту.
Причина появления денег кроется в противоречии, заложенном в товаре, противоречии между его потребительной стоимостью и меновой стоимостью. Это противоречие разрешается путем разложения товара на товар и деньги. С точки зрения онтогенеза золото стало деньгами потому, что оно такая природная материя, все экземпляры которой обладают одинаковым общественным качеством, поэтому отличия носят лишь чисто количественный характер.
С позиции онтогенетического подхода Деньги - это золото, исполняющее роль всеобщего эквивалента. А эволюция эквивалента с возникновением денег завершается.
2.3. Теории общественного применения денег
Основная масса теорий общественного применения денег — это различные виды социальных утопий.
Утопия — совокупность представлений о добре, справедливости, пользе, которые при условии воплощения в искусственно созданных конструкциях общества обязательно, по мнению авторов, должны преодолеть естественные человеческие и стихийно возникающие, прежде всего в экономике, социальные пороки. В основе всех утопий лежит убеждение в том, что сознание способно определять материальное бытие, поэтому часто утопический образ мышления является разновидностью религии.
Существуют два основных вида утопий:
- социалистические и коммунистические утопии;
- либеральные утопии.
В XIX в. наибольшую известность приобрели теории таких социалистов-утопистов, как Ш.Фурье, А.Сен-Симон, Р. Оуэн, А. И. Герцен, Н. Г. Чернышевский. Они резко осуждали торговые, ростовщические и капиталистические отношения. В активе социалистов-утопистов — теория «рабочих денег».
В коммунистических утопиях деньги рассматриваются в качестве орудия эксплуатации человека человеком. Они связаны с предложениями по уничтожению денег даже как посредника в товарообменных операциях.
В XX в. наибольшую известность приобрели либеральные утопии Ф.Хайека, Я. Корнай, в которых человеческие и социальные пороки предлагается исправлять слепо действующими силами свободного рынка.
С концепцией либеральных утопий связаны теории «нейтральных денег» и «частных денег».
Теория «нейтральных денег». Фома Аквинский (1225 или 1226—1274). развивая концепцию «справедливой цены», считал, что купля-продажа товаров не должна становиться источником обогащения. Деньги в обществе играют подчиненную роль, облегчая «справедливый обмен»; их не следует использовать для «делания» денег при помощи самих денег. Взимание ссудного процента — грех, порождающий неравенство в обмене и противоречащий «справедливой» цене товара.
Согласно теории «нейтральных денег» использование денег как средства накопления, превращение их в ссудный капитал порождает экономические кризисы.
В соответствии с концепцией «нейтральных денег» правительство должно принимать все меры к тому, чтобы деньги не накапливались и ссудный процент был минимален. Только тогда и возможен инвестиционный бум, высокий потребительский спрос, процветания демократического общества.
Если бы кто-нибудь вложил капитал в размере 1 пенни в год Рождества Христова под 4% годовых, то в 1750 г. на вырученные деньги он смог бы купить золотой шар весом с Землю. В 1990 г. он имел бы уже эквивалент 8190 таких шаров. Даже при 1% годовых рост имеет экспоненциальную динамику с удвоением приблизительно через 70 лет. Примеры показывают кумулятивный эффект, который обусловлен действием ссудного процента в течение продолжительного отрезка времени.
Таким образом, в соответствии с теорией «нейтральных денег» предлагается создать такие условия, чтобы деньги «ржавели», т.е. облагались бы платой за пользование.
Теория «нейтральных денег» оказалась логически тесно увязанной с концепцией «частных денег».
Теория «частных денег». Номиналистическая теория денег развивалась как государственная теория денег. Ее центральный пункт сводится именно к тому, что деньги — творение государственной власти. При этом государство, во-первых, создает деньги, во-вторых, определяет их покупательную способность.
В противоположность такому подходу была выдвинута идея и разработана теория создания частных денег.
«Первооткрывателями» теории частных денег признаются уже упоминавшийся немец С. Гезелл и американец Е. Ригел (Riegel). Так, Е. Ригел в книге «Деньги частных предприятий: неполитическая денежная система» (1944) предложил эмиссию денег передать в руки народа.
Затем идея денационализации денег была высказана независимо друг от друга в 1974 г. в статье Б. Клайна и в 1976 г. в книге лауреата премии Шведского банка по экономике им. А. Нобеля Ф.А. Хайека (1899-1988).
Идея Ф.А. Хайека о распространении частных денег вытекает из концепции рынка. По мнению Ф.А. Хайека, задача денежной системе состоит в обеспечении общества такими деньгами, которые передавали бы правильную ценовую информацию о сделках. Однако денежные системы подвергаются инфляции и государственной денежной деформации. И сторонники введения частных денег предлагают свой способ достижения денежной стабильности: экономическое равновесие не может быть реализовано, пока деньги являются государственными.
Национальную валюту следует считать обычным коммерческим товаром и потому производить рыночным способом на конкурентной основе. Нужно прекратить эмиссию государственных денег, закрыть центральные банки и разрешить ввести параллельные частные валюты.
В результате конкуренция между частными валютами произведет отбраковку плохо обеспеченных и плохо управляемых валют. В обращении останутся те валюты, которые способны наилучшим образом выполнять функции денег, особенно это касается сохранения стоимости во времени.
Реформа по переходу к частным деньгам могла бы включать следующие мероприятия:
1. Признание юридического равноправия всех уже используемых валют, в том числе иностранных. Таким путем шла Аргентина до конца 2001 г. (причем со ссылкой на теорию Ф.Д. Хайека).
2. Дерегулирование банковской деятельности. Оно состоит в разрешении на свободную эмиссию денег под собственной торговой маркой со стороны национальных и иностранных коммерческих банков. Центральный банк государства лишается контролирующих функций в денежном обращении.
3. Центральный банк страны реорганизуется в эмиссионный коммерческий банк. Национальная валюта становится его частной валютой. Сам центральный банк страны приватизируется.
Исторический опыт показывает, что частные деньги — не теоретическая экзотика и не изобретение современников. Процесс эволюции денежных систем прошел длительный путь от частных денег к государственным. Но в периоды политических потрясений, ослабления центральной политической власти создаются суррогаты, частные и региональные деньги (например, «уральские франки»).
Опыт Аргентины, закончившийся в 2001 г. социальными беспорядками, показал, что реформирование национальной денежной системы на основе принципа введения «частных денег» как раз и углубляет экономические кризисы, создает общенациональные экономические риски.