- •Дніпропетровська державна фінансова академія
- •Ринок фінансових послуг
- •Передмова
- •Міжособистісні компетенції
- •Системні компетенції
- •Спеціальні компетенції
- •Опис навчальної дисципліни за заочною формою навчання
- •1.2. Тематичний план навчальної дисципліни
- •Тема 1. Ринок фінансових послуг і його роль в економіці
- •Тема 2. Суб’єкти ринку фінансових послуг
- •Тема 3. Поняття і класифікація фінансового посередництва
- •Тема 4. Інфраструктура ринку фінансових послуг
- •Змістовий модуль 2. Функціональний механізм ринку фінансових послуг
- •Тема 5. Фінансові послуги на грошовому ринку
- •Тема 6. Фінансові послуги на валютному ринку
- •Тема 7. Фінансові послуги на ринку позичкового капіталу
- •Тема 8. Фінансові послуги на фондовому ринку
- •Тема 9. Фінансові послуги з хеджування ризику
- •Змістовий модуль 3. Державне регулювання ринку фінансових послуг
- •Тема 10. Державне регулювання ринку фінансових послуг. Українській та світовий досвід
- •Модуль 2. Виконання індивідуальної роботи
- •2. Розподіл балів, які присвоюються студентам
- •8. Розподіл балів, які присвоюються студентам
- •Шкала оцінювання
- •3. Методичні рекомендації до самостійної роботи Модуль і . Теоретико-методологічні засада організації та функціонування ринку фінансових послуг
- •Тема 1. Ринок фінансових послуг та його роль в економіці
- •План вивчення теми
- •Методичні рекомендації до самостійної роботи
- •1.1. Суть ринку фінансових послуг та його ознаки
- •1.2. Функції ринку фінансових послуг
- •1.3. Поняття фінансової послуги, її ознаки та види
- •1.4. Принципи функціонування ринку фінансових послуг
- •Запитання для самоконтролю:
- •Теми рефератів, доповідей та завдань для індивідуальної роботи:
- •Тестові завдання:
- •1.1. Серед нижченаведених оберіть найбільш повне визначення ринку
- •Бібліографічний список:
- •Тема 2. Суб’єкти ринку фінансових послуг
- •План вивчення теми
- •Методичні рекомендації до самостійної роботи
- •1. Учасники ринку фінансових послуг, їх види та функції
- •2. Умови створення та діяльності фінансових установ
- •3. Система взаємодії суб'єктів ринку фінансових послугу процесах акумулювання та переміщення капіталу
- •Запитання для самоконтролю:
- •Теми рефератів, доповідей та завдань для індивідуальної роботи:
- •Тестові завдання:
- •2.1. Оберіть найбільш повне визначення терміну «оферепти фінансових послуг»:
- •Бібліографічний список:
- •Тема 3. Поняття і класифікація фінансового посередництва
- •План вивчення теми
- •Методичні рекомендації до самостійної роботи
- •1. Суть фінансового посередництва та його значення для функціонування економіки
- •2. Типи фінансових посередників
- •3. Функції фінансових посередників
- •4. Роль банків у фінансовому посередництві
- •5. Необхідність функціонування та розвитку небанківського фінансового посередництва
- •Запитання для самоконтролю:
- •Теми рефератів, доповідей та завдань для індивідуальної роботи:
- •Тестові завдання:
- •Бібліографічний опис:
- •Тема 4. Інфраструктура ринку фінансових послуг
- •План вивчення теми
- •Методичні рекомендації до самостійної роботи
- •Запитання для самоконтролю:
- •Теми рефератів, доповідей та завдань для індивідуальної роботи:
- •Тестові завдання:
- •Тема 5. Фінансові послуги на грошовому ринку
- •2. Фінансові послуги банків щодо відкриття та обслуговування рахунків клієнтів
- •3. Послуги фінансових установ щодо здійснення грошових платежів та розрахунків
- •4. Фінансові послуги з емісії та обслуговування платіжних карток
- •5.Фінансові послуги з обслуговування вексельного обігу
- •Запитання для самоконтролю:
- •Теми рефератів, доповідей та завдань для індивідуальної роботи:
- •Ситуативні завдання до теми:
- •Тестові завдання:
- •Тема 6. Фінансові послуги на валютному ринку
- •2. Загальна характеристика валютних операцій та фінансових послуг, що супроводжують їх реалізацію
- •3. Участь фінансових установ у реалізації валютних операцій на спотовому та форвардному ринках
- •4. Фінансові послуги банківських установ з реалізації міжнародних розрахунків
- •Запитання для самоконтролю:
- •Теми рефератів, доповідей та завдань для індивідуальної роботи:
- •Ситуативні завдання до теми:
- •Тестові завдання:
- •Тема 7. Фінансові послуги на ринку позичкового капіталу
- •2. Лізингові операції фінансових установ
- •3. Факторингові послуги банківських установ
- •Механізм реалізації факторингової послуги
- •4. Довірчі послуги фінансових установ
- •Споживче кредитування
- •Запитання для самоконтролю:
- •Теми рефератів, доповідей та завдань для індивідуальної роботи:
- •Ситуативні завдання до теми:
- •Тестові завдання:
- •7.1. Короткострокові кредити надаються суб'єктам господарювання на:
- •Тема 8. Фінансові послуги на фондовому ринку
- •2. Засади та принципи діяльності торговців цінними паперами
- •3. Фінансові послуги з розміщення цінних паперів на ринку
- •Брокерська діяльність на фондовому ринку
- •5. Спільне інвестування як вид фінансової послуги
- •6. Управління активами інституційних інвесторів
- •Запитання для самоконтролю:
- •Теми рефератів, доповідей та завдань для індивідуальної роботи:
- •Ситуативні завдання до теми.
- •Тема 9. Фінансові послуги з хеджування ризику
- •2. Загальна характеристика страхових послуг, як інструментів перейняття ризику
- •3. Гарантійні послуги фінансових установ
- •4. Резервування як метод управління ризиками фінансових установ
- •5. Хеджування за допомогою ф'ючерсних контрактів
- •Запитання для самоконтролю:
- •Теми рефератів, доповідей та завдань для індивідуальної роботи:
- •Тестові завдання:
- •Тема 10. Державне регулювання ринку фінансових послуг. Українській та світовий досвід
- •2. Саморегулювання на ринку фінансових послуг. Світовий досвід.
- •Запитання для самоконтролю:
- •Теми рефератів, доповідей та завдань для індивідуальної роботи:
- •Тестові завдання:
- •Тема 5. Фінансові послуги на грошовому ринку
- •Тема 8. Фінансові послуги на фондовому ринку
- •4. Методичні вказівки щодо виконання домашньої контрольної роботи
- •5. Методичні рекомендації до вИконання індивідуальних завдань
- •7. Підсумковий контроль
- •8.Список рекомендованої літератури
- •Навчально-методичний посібник Ринок фінансових послуг Головко Ванда Валентинівна
- •Міністерство фінансів України
- •Ринок фінансових послуг
Запитання для самоконтролю:
-
Поняття кредитної послуги та її види.
-
Принципи та механізм надання кредитів суб'єктам господарювання.
-
Види та форми кредитування юридичних осіб.
-
Особливості іпотечного кредитування.
-
Особливості надання консорціумних кредитів.
-
Зміст та особливості лізингу як кредитної послуги фінансових установ.
-
Механізм взаємодії учасників лізингової угоди.
-
Переваги участі в лізинговій операції для її суб'єктів.
-
Види та форми лізингових операцій.
10. Сутність лізингового платежу та його складові.
11 Зміст факторингу як кредитної послуги фінансових установ.
-
Етапи реалізації факторингової угоди.
-
Види факторингових угод.
-
Привабливість факторингових послуг для їх оферентів та споживачів.
-
Економічний зміст довірчих послуг фінансових установ та необхідність їх надання.
-
Війн довірчих операцій та особливості їх реалізації.
-
Особливості створення та функціонування Фонду фінансування будівництва.
18. Специфіка утворення та діяльності Фонду операцій з
нерухомістю.
-
Механізм формування доходу оферента кредитних послуг.
-
Суть споживчого кредитування та його соціальна важливість.
-
Види споживчих кредитів
-
Способи погашення споживчих кредитів.
-
Особливості надання кредитних послуг кредитними спілками.
24. Особливості надання позик ломбардами.
Теми рефератів, доповідей та завдань для індивідуальної роботи:
-
Сучасна практика та проблеми короткострокового кредитування суб'єктів господарювання.
-
Практика та проблеми середньо- та довгострокового кредитування в Україні.
-
Аналіз вітчизняної практики іпотечного кредитування.
-
Сучасна практика та проблеми надання банківськими установами споживчих кредитів.
-
Розвиток кредитних послуг банківських установ.
-
Сучасна практика та проблеми здійснення лізингових операцій в Україні.
-
Особливості та проблеми реалізації факторингових операцій в Україні.
-
Сучасна практика та проблеми надання довірчих послуг банківськими установами.
-
Аналіз практики створення фінансовими установами фондів фінансування будівництва та фондів операцій з нерухомістю.
-
Випуск цінних паперів як спосіб залучення капіталу для здійснення кредитних та довірчих операцій фінансових установ.
-
Сучасна практика та проблеми надання кредитних послуг ломбардами.
-
Аналіз вітчизняної практики надання споживчих кредитів кредитними спілками.
-
Розвиток кредитних послуг небанківських фінансових установ.
Ситуативні завдання до теми:
Завдання 1.
Визначте суму доходу фінансової установи за проведеними кредитними операціями та обчисліть їх загальну доходність. Протягом року фінансовою установою були надані такі кредити:
в сумі 100000 грн. на 6 місяців під 21 % річних;
в сумі 75000 грн. на 9 місяців під 23 % річних;
в сумі 125000 грн. на 12 місяців під 22.5 % річних.
Завдання 2.
Фізичній особі надано споживчий кредит на придбання телевізора вартістю 2600 грн. Сума кредиту складає 75 % від вартості товару. Термін кредитування - 12 місяців. Погашення кредиту здійснюється щомісячно рівними частинами. Процентна ставка становить 24 % річних і нараховується щомісячно на залишкову суму кредиту. Комісійна винагорода банку за оформлення кредиту визначена в розмірі 1 % від його суми та сплачується при одержанні кредиту.
Визначте суму платежів фізичної особи за кожен місяць користування кредитом.
Завдання 3.
Фізична особа розглядає дві пропозиції щодо одержання споживчого кредиту для придбання товару тривалого користування вартістю 7000 грн. За першою - термін кредитування може складати 18 місяців зі сплатою 17 % річних, комісійна винагорода на користь банку - 1 % від суми кредиту. При другій - термін кредиту може становити 12 місяців зі сплатою 15 % річних, комісійна винагорода на користь банку становить 4 % від суми кредиту. Сума кредиту при першій пропозиції може становити 75 %, а при другій - 70 % від вартості споживчого товару. Комісійна винагорода при обох пропозиціях сплачується позичальником одноразово при одержанні кредиту. Визначте найбільш привабливу пропозицію для позичальника щодо одержання споживчого кредиту.
Завдання 4.
Фізичній особі надано споживчий кредит на придбання імпортного автомобіля вартістю 14950 у.о. Сума кредиту складає 70 % від вартості товару Процентна ставка за кредитом становить 12,5 % річних, термін кредитування 5 років. Погашення кредиту здійснюється щомісячно рівними частинами, процентна ставка нараховується щомісячно на залишкову суму кредиту. Комісійна винагорода на користь банку становить 1 % від вартості кредиту і сплачується при його одержанні.
Визначте непогашену суму кредиту на кінець 10 місяця користування ним та суму платежів, сплачених позичальником. за цей період часу.
Завдання 5.
Підприємство одержало банківський кредит в сумі 500 тис. грн. терміном на 18 місяців Погашення кредиту здійснюється рівними частинами в кінці кожного кварталу користування кредитом. Процентна ставка за кредитом становить 22.5 % річних і нараховується щоквартально на непогашений залишок. Комісійна винагорода на користь банку становить 1,25 % від суми кредиту і сплачується при його одержанні.
Визначте загальну суму платежів за кредитом за весь термін користування ним.
Завдання 6.
Підприємець одержав позику в сумі 200 тис. грн. під 18 % річних, що нараховуються за схемою складних відсотків на непогашений залишок. Термін кредиту становить 4 роки. Погашення кредиту здійснюється рівними частинами в кінці кожного року користування кредитом. Відсотки за кредитом нараховуються щоквартально і сплачуються позичальником за кожен повний рік користування кредитом. Комісійна винагорода на користь банку становить 0.75 % від суми кредиту.
Складіть план погашення боргу та визначте загальну суму платежів за кредитом за весь термін дії кредитної угоди.