- •Тема 1. Сущность и функции риска
- •1) Определение риска (коммерческий и экономический риск)
- •2) Объективное и субъективное понимание риска
- •3) Структурные характеристики риска
- •4) Функции риска
- •5) Система факторов риска, влияющих на деятельность предприятия
- •I. Внешние факторы (объективные)
- •II. Внутренние факторы (субъективные)
- •Тема 2. Общие и специфические классификации рисков
- •Критерии классификации по характеристике подверженности риску
- •3) Критерии классификации по характеристике уязвимости
- •4) Критерии классификации по характеристике взаимодействия с другими рисками
- •5) Критерии классификации по характеристике имеющейся информации о риске
- •6) Классификация по величине риска
- •7) Критерии классификации по характеристике расходов (издержек), связанных с риском
- •8) Специфические классификации рисков
- •Тема 3. Концепция управления риском
- •1) Определение управления риском
- •2) Развитие концепции управления риском
- •1) Определение управления риском
- •2) Развитие концепции управления риском
- •Тема 4. Общая характеристика системы управления риском
- •1) Свойства системы управления риском
- •2) Основные принципы управления рисками
- •1) Свойства системы управления риском
- •2) Основные принципы управления рисками
- •Тема 5. Управление риском как часть общего менеджмента фирмы
- •2) Управление риском и организационная структура общего менеджмента
- •3) Аутсорсинг управления риском
- •Тема 6. Цели и задачи системы управления риском
- •1) Цели системы управления риском
- •2) Задачи системы управления риском
- •1) Цели системы управления риском
- •Тема 7. Ограничения системы управления риском
- •2) Внутренние ограничения системы управления риском
- •Тема 8. Комплексное представление о совокупности рисков
- •1) Специфика управления портфелем рисков
- •2) Управление риском как динамический процесс
- •1) Специфика управления портфелем рисков
- •2) Управление риском как динамический процесс
- •Тема 9. Этапы управления риском и их взаимосвязь
- •Взаимосвязь между этапами управления риском
- •Тема 10. Общая характеристика идентификации и анализа рисков
- •1) Содержание идентификации и анализа рисков
- •2) Этапы идентификации и анализа рисков
- •1) Содержание идентификации и анализа рисков
- •2) Этапы идентификации и анализа рисков
- •Тема 11. Общая характеристика информации, необходимой для управления риском
- •2) Источники информации для идентификации риска
- •3) Информационная система
- •4) Визуализация рисков
- •Тема 12. Основные принципы оценки риска
- •2) Пороговые значения риска
- •3) Рисковый капитал
- •Тема 13. Методы трансформации рисков
- •1) Метод отказа от риска
- •2) Метод снижения частоты ущерба или предотвращения убытка
- •3) Метод уменьшения размера убытков
- •4) Метод разделения риска
- •5) Метод аутсорсинга риска
- •Тема 14. Методы финансирования рисков
- •1) Покрытие убытка из текущего дохода
- •2) Покрытие убытка из резервов
- •3) Покрытие убытка за счет использования займа
- •4) Покрытие убытка на основе самострахования
- •5) Покрытие убытка на основе страхования
- •6) Покрытие убытка на основе нестрахового пула
- •7) Покрытие убытка за счет передачи ответственности на основе договора
- •8) Покрытие убытка на основе поддержки государственных и/или муниципальных органов
- •9) Покрытие убытка на основе спонсорства
- •Тема 15. Руководство по разработке, контролю и пересмотру программы управления рисками
- •1) Информация по особенностям системы управления риском
- •2) Информация по процедурам управления рисками и пороговым значениям параметров, используемых при выборе процедур
- •3) Информация по рискам
- •4) Информация по убыткам фирмы
- •5) Информация о методах управления рисками на уровне фирмы
- •6) Информация по методам оценки финансовых возможностей фирмы
- •7) Информация по методам оценки эффективности использования методов управления рисками
- •8) Информация по методам оценки эффективности программы управления рисками
- •Тема 16. Процедуры разработки, контроля и пересмотра программы управления рисками
- •1) Разработка программы управления рисками
- •2) Контроль и пересмотр программы управления рисками
5) Система факторов риска, влияющих на деятельность предприятия
I. Внешние факторы (объективные)
1. Политические
-
Нестабильность, противоречивость законодательства
-
Изменение внутри- и внешнеполитической ситуации в регионе и стране в целом
-
Непредвиденные действия государственных органов, регулирование деятельности предприятия со стороны государства
-
Нестабильность политической ситуации в стране и регионе
-
Непредвиденные изменения в международной обстановке
2. Научно-технические
-
Революционные скачки в научно-техническом прогрессе в мире
-
Освоение конкурентами новой технологии, значительно снижающей издержки производства
-
Промышленный шпионаж как разновидность недобросовестной конкуренции
-
Разработка и внедрение новых технологий и способов организации труда конкурентами
-
Освоение конкурентами производства нового замещающего товара
3. Общеэкономические
-
Непредвиденные изменения экономической обстановки в регионе
-
Уровень конкуренции, основные конкуренты па соответствующем отраслевом, региональном рынках
-
Изменение налоговых нормативов, процентных ставок но кредитам Центрального банка
-
Непредвиденные изменения конъюнктуры внутреннего и внешнего рынка
-
Повышение тарифов на грузовые перевозки железнодорожным транспортом
-
Колебание курса рубля сверх прогнозируемого, высокий уровень инфляции или девальвация рубля
-
Изменение правил валютного обращения
-
Внутристрановая и мировая глобализация
4. Социальные
-
Нестабильность социальных условий населения
-
Отношение к отрасли, продукции, предприятию
-
Скрытая безработица
-
Профессиональная непригодность
-
Покупательная способность
-
Демографическая ситуация
5. Природно-естественные
-
Введение ограничений на использование местных природных ресурсов
-
Ужесточение в регионе хозяйствования предприятия экологических требований
-
Изменение региональной экологической обстановки
-
Влияние на производственный процесс стихийных сил природы и климата региона.
II. Внутренние факторы (субъективные)
6. Факторы риска в сфере управления
-
Выбытие ключевых сотрудников предприятия
-
неверная оценка стратегического потенциала предприятия
-
Неэффективная структура управления (схема принятия решения, количество уровней согласования, время принятия управленческих решений и т.п. )
-
Недостатки информационного обеспечения
-
Неполадки в системе обработки информации и утечка конфиденциальной информации через корпоративную сеть
7. Коммерческие факторы
-
Потери или ухудшение качества товара при транспортировке или хранении
-
Неверная оценка конкурентоспособного уровня цен на продукцию в традиционных сегментах рынка предприятия, ошибки в системе модификации цен
-
Отсутствие или слабая служба маркетинга (ошибочный выбор целевого сегмента рынка, ассортимента продукции и т.п.)
-
Банкротство или ликвидация предприятий-поставщиков (пли потребителей)
-
Потери товара в процессе обращения
-
Риск невостребованной продукции
-
Нарушение условий контракта (дисциплины поставок, по срокам, по качеству и т.п.)
-
Повышение расходов предприятия, ошибки в расчетах себестоимости единицы продукции
8. Факторы в сфере управления персоналом
-
Риски недостаточной квалификации персонала, неверная оценка необходимого периода подготовки и переподготовки кадров
-
Неточная постановка целей и задач работника, отсутствие точного описания должности и должностных обязанностей, ошибки в нормировании труда
-
Отток квалифицированной рабочей силы
-
Слабая мотивация труда (система оплаты и премирования)
-
Риски несвоевременного сокращения численности персонала не в полной мере Риск нелояльности персонала в различных формах (коррупция или хищения, разглашение информации и т.п.)
9. Факторы риска в производственной деятельности
-
Организация производственного процесса (длительность производственного цикла, ритмичность и др.)
-
Новизна технологий
-
Непредвиденные изменения в процессе производства из-за нарушения технологии производства
-
Выход из строя оборудования, его моральное старение, отсутствие резерва мощностей
-
Остановка оборудования или прерывание технологического цикла производства по вине других подразделений
-
Недостаточная патентная защищенность продукции предприятия и технологии ее производства
-
Аварии или переполнение складских мощностей
-
Невыполнение в срок своих обязательств инструментальным хозяйством для смены производства продукта
-
Перебои энергоснабжения и поставок топлива
-
Аварии вентиляционного, канализационного, водо- и пароспабжающего и другого вспомогательного производственного оборудования
10. Риски финансовой деятельности и упущенной выгоды
-
Нерациональная структура финансовых ресурсов, связанная с недостатками в финансовом планировании деятельности предприятия
-
Превышение уровня допустимой дебиторской и кредиторской задолженности
-
Снижение рентабельности продукции, предприятия
-
Ухудшение основных показателей эффективности деятельности (фондоотдача, производительность труда, рентабельность основного капитала и др.)
-
Снижение дохода предприятия, невыполнение обязательств перед основными кредиторами
-
Недополученная прибыль в результате неосуществления каких-либо мероприятий (например, страхования, хеджирования, инвестирования и т.п.)
11. Риски инвестиционной и инновационной политики предприятия
-
Низкая рентабельность инвестиционных проектов
-
Нарушение сроков реализации инвестиционных проектов
-
Снижение инвестиционной активности предприятия (проектный риск)
-
Риск инновационной неадекватности