- •Тема 1. Банковская система
- •Вопрос 1. Понятие и структура кредитной системы
- •Вопрос 2. Банковская система: понятие, виды, структура, уровни, элементы.
- •Вопрос 3. Характеристика элементов банковской системы
- •Вопрос 1. Правовой статус Центральных банков
- •Вопрос 2. Цели, задачи и функции Центральных банков
- •Вопрос 3. Операции центральных банков
- •Тема 3. Банковская система России
- •Вопрос 1. Этапы реформирования банковской системы России
- •Вопрос 2. Тенденции и проблемы развития банковской системы России
- •Вопрос 3. Структура современной банковской системы России
- •Тема 4. Коммерческие банки
- •Вопрос 1. Коммерческий банк: сущность, функции, классификация
- •Вопрос 2. Типовая структура управления коммерческих банков
- •Вопрос 3. Операции коммерческого банка.
- •Тема 5. Регулирование банковской деятельности коммерческих банков
- •Вопрос 1. Содержание банковского регулирования
- •Вопрос 3. Методы и инструменты денежно-кредитного регулирования экономики
- •Вопрос 4. Характеристика методов дкп цб
- •Тема 6. Пассивные операции коммерческих банков
- •Вопрос 1. Ресурсы коммерческого банка: содержание и структура
- •Вопрос 2. Собственный капитал банка. Международные стандарты капитала
- •Вопрос 3. Заемный капитал коммерческого банка
- •3.1. Депозиты коммерческого банка
- •3.2. Депозитные и сберегательные сертификаты, банковские векселя
- •По законодательству рф депозитные и сберегательные сертификаты коммерческого банка являются ценными бумагами, однако, процедура их выпуска и движения совсем иная, чем у акций и облигаций.
- •3.3. Межбанковский кредит
- •3.4. Операции репо
- •Тема 7. Активные операции коммерческих банков
- •Тема 8. Управление активами и пассивами
- •Вопрос 1. Сущность и подходы к управлению активами и пассивами в коммерческом банке
- •Вопрос 2. Типы управления активами и пассивами. Процесс управления активами и пассивами
- •Тема 9. Посреднические операции коммерческих банков
- •Посреднические операции банков: сущность, основные виды, роль
- •2. Расчетно-кассовое обслуживание клиентов
- •Тема 10. Валютные операции банков
- •Вопрос 1. Регулирование валютных операций коммерческих банков
- •Вопрос 2. Сущность и классификация валютных операций.
- •Вопрос 3. Валютная позиция: содержание, виды, лимиты
- •Вопрос 4. Основные виды валютных операций
- •Открытие и ведение валютных счетов клиентуры.
- •Тема 11. Ликвидность коммерческого банка
- •Вопрос 1. Банковская ликвидность: сущность, структура, функции
- •Вопрос 2. Оценка ликвидности коммерческого банка
- •Вопрос 3. Управление ликвидностью коммерческого банка
- •Вопрос 4. Управление резервами ликвидности
- •Тема 12. Банковские риски
- •Вопрос 1. Сущность и классификация банковских рисков, и их характеристика
- •Вопрос 2. Управление банковскими рисками
- •Тема 13. Отчетность коммерческих банков
- •Вопрос 1. Сущность и цели подготовки банковской отчетности
- •Вопрос 2. Система банковской финансовой отчетности
- •Тема 14. Коммерческая эффективность и финансовая устойчивость коммерческого банка
- •Вопрос 1. Понятие коммерческой эффективности и финансовой устойчивости банка
- •Вопрос 2. Рыночная модель оценки эффективности деятельности банка
- •Вопрос 3. Балансовая модель оценки эффективности деятельности банка
- •Вопрос 4. Система оценки финансового состояния кредитных организаций Банком России
- •Тема 15. Внутренний контроль в коммерческих банках
- •Вопрос 1. Система внутреннего контроля в коммерческих банках и банковских группах
- •Вопрос 2. Служба внутреннего контроля в банках, функции и принципы организации
- •Тема 16. Основы банковского менеджмента
- •Понятие и общая характеристика системы банковского менеджмента
- •Оценка и качество банковского менеджмента
- •Вопрос 1. Понятие и общая характеристика системы банковского менеджмента
- •Вопрос 2. Оценка и качество банковского менеджмента
- •Вопрос 3. Сущность, значение и принципы реализации банковской политики
- •Вопрос 4. Финансовый менеджмент – основное направление банковского менеджмента
- •Вопрос 5. Надзор и регулирование в банковском менеджменте
- •Цели и задачи надзора и регулирования в банковской системе
- •2. Ограничение размеров кредита включает:
- •3. Ограничение полномочий банка включает:
- •Полномочия банковского надзора
- •Тема 17. Основы банковского маркетинга
- •Вопрос 1. Банковский маркетинг: понятие, задачи, функции
- •Вопрос 2. Концепция банковского маркетинга и маркетинговая деятельность
- •Вопрос 3. Содержание маркетинговой деятельности
- •Тема 18. Международные финансовые и кредитные институты
- •Вопрос 1. Сущность, состав и роль международных финансовых и кредитных институтов
- •Вопрос 2. Международный валютный фонд, его цели, задачи и основные функции
- •Вопрос 3. Всемирный банк, его цели и задачи
- •Вопрос 4. Состав и характеристика организаций группы Всемирного банка
- •Вопрос 5. Европейский банк реконструкции и развития
- •Вопрос 6. Европейский Центральный банк
- •Вопрос 7. Парижский и Лондонский клубы кредиторов, их цели и задачи
Вопрос 3. Содержание маркетинговой деятельности
Маркетинговые исследования охватывают весь процесс маркетинга: от поиска новых идей и видов банковских продуктов до их использования конечным потребителем.
Поэтому маркетинговому исследованию подвергаются все виды деятельности и сферы банковского маркетинга, а именно сами банковские продукты, вкладчики (инвесторы-покупатели, инвесторы-продавцы), финансовые рынки, места реализации, реклама.
Маркетинговое исследование включает в себя целый комплекс видов деятельности:
- изучение поведения покупателя и банков-конкурентов на финансовом рынке;
- анализ возможностей финансового рынка и его секторов;
- изучение банковских продуктов по их качеству, привлекательности и др.;
- анализ данных о реализации банковских продуктов;
- изучение конкурентов;
- выбор «ниши», т. е. наиболее благоприятного сегмента финансового рынка.
Банковский маркетинг требует обязательного сегментирования финансового рынка, т. е. разбивки рынка на четкие группы покупателей банковского продукта (вкладчиков) по разным признакам и позиционирования банковских продуктов.
Позиционирование банковских продуктов означает действия по обеспечению конкурентоспособности данного банковского продукта на финансовом рынке. В конечном итоге, вся деятельность банковского маркетинга направлена на создание новых банковских продуктов и финансового рынка (рынка банковских продуктов и услуг), на удержание своей доли рынка и ее расширение. От этого зависят объем деятельности банка, уровень рентабельности, норма прибыли на вложенный капитал и другие показатели.
Планирование представляет собой способ регулирования будущего при опоре на возможности настоящего. Цель планирования заключается в том, чтобы сегодня найти способы и методы решения проблем будущего. Планирование всегда производится с определенной степенью точности достижения поставленной цели. Эта точность зависит от многих факторов: надежности информации, точности учета изменений хозяйственной ситуации, методологии планирования.
Частью любого бизнес-плана является план маркетинга, а для банковских продуктов и операций - план банковского маркетинга. Объектами плана банковского маркетинга являются:
- банковские продукты, которые уже давно известны покупателям;
- банковские инновации, т, е. новые банковские продукты и услуги (операции).
План банковского маркетинга, по существу, представляет собой план реализации банковских продуктов традиционных и новых. Этот план определяет, какой банковский продукт или, что особенно важно, какую банковскую инновацию, на какой территории и по какой цене следует продавать в данный период времени. План банковского маркетинга связывает между собой многие сферы внутрибанковского планирования, а именно план материальных затрат, денежные потоки, рабочую силу, информационные ресурсы, план прибыли.
Составление плана банковского маркетинга начинается с разработки стратегии банка в области маркетинга и завершается применяемой тактикой маркетинга.
Стратегия банковского маркетинга представляет собой процесс анализа возможностей банка по выпуску того или иного банковского продукта, определение цели выпуска продукта, обоснование банковской инновации и ее характеристику, маркетинговые исследования финансового рынка и возможностей реализации банковского продукта как в текущем периоде, так и в ближайшей перспективе.
В стратегии банковского маркетинга целесообразно выделить следующие концепции:
- сегментация финансового рынка;
- выбор целевого рынка банковского продукта или услуги, т, е. определенной «ниши» финансового рынка;
- выбор методов выхода на рынок;
- выбор маркетинговых средств;
- выбор времени выхода на рынок.
Сегментация финансового рынка представляет собой деление рынка на отдельные звенья (сегменты). Для каждого такого звена (сегмента) характерна своя специфика, особенности функционирования, свои правила совершения сделок с финансовыми активами и т. и. На этих сегментах выступают группы потребителей, имеющие различные потребности, свои потребительские стереотип и поведение. В условиях конкуренции ни одни банк не может удовлетворить все потребности рынка в определенном банковском продукте. Поэтому он сосредоточивает все свои возможности, ресурсы и усилия на каком-то определенном сегменте рынка (т. е. «нише» рынка). Этот процесс называется выбором целевого рынка или выбором своей «ниши» финансового рынка.
После этого банк выбирает метод выхода на рынок, маркетинговые средства и время выхода на рынок.
Методами выхода на рынок могут являться или собственное развитие банка, или сотрудничество его с другими хозяйствующими субъектами (совместное предпринимательство).
Маркетинговые средства представляют факторы, на которые банк может оказать влияние.
Например, банк, который выпустил облигацию, может влиять только на ликвидность облигации и на ее цену. Каждому из этих двух факторов банк присваивает высший, средний или низкий уровень. Тогда на основе составления комбинаций банк может разрабатывать различные варианты стратегии (низкая ликвидность и низкая цена, низкая ликвидность и средняя цена, высокая ликвидность и высокая цена и т.д.).
Время выхода на рынок предполагает исследование финансового рынка, наличия спроса на банковский продукт, объема спроса, экономической ситуации в стране, позиции конкурентов.
Тактика банковского маркетинга представляет собой конкретные приемы для достижения цели плана банковского маркетинга. Они включают в себя рекламу, продвижение банковского продукта на рынке, организацию работы пунктов по его продаже или покупке.