- •1. Макроэкономика: круг проблем.
- •2. Методы макроэкономического анализа.
- •3. Макроэк-ое моделирование:осн-ые модели кругооборота в закрытой эк-ке
- •4. Макроэкон-ое моделирование: модель кругооборота открытой эк-ки
- •5.Общее экономическое равновесие. Закон Вальраса.
- •7.Внп,осн методы его расчета. Номин-ый и реал-й внп. Понятие дефлятора.
- •9. Осн мэ школы и направления.
- •10. Теория рациональных ожиданий.
- •11. Потребительская функция Кейнса и ее критика другими школами.
- •12. Сбережения и их значение в эк-ке. Основные мотивы сбережений.
- •13. Кейнсианская функция сбережения.
- •15.Основные факторы определяющие потр-е и сбер-е.
- •16. Инвестиции источники финансирования.
- •17. Инвестиции в кейнсианской теории.
- •18.Модель мультипл-ра и знач-ие его динамики в определении объема I
- •19. Неоклассиче модель инвестиций. Автономные и индуцированные I.
- •21Фискальная политика.
- •22. Фискальная политика. Кр Лаффера.
- •23.Виды фиск пол-ки:стимулир,огранич,дискрец,автом.Встроен стабилиз-ры.
- •24.Фиск политика:влияние на равнов на тов рынке.(Де)Инфляц разрывы.
- •25. Мультипликатор сбалансированного бюджета.Теорема Хаавельмо.
- •26 Госбюджет: дефицит и профицит.Сеньораж.
- •27. Денежный рынок: деньги, их функции, денежные агрегаты.
- •28.Спрос на деньги. Различные концепции спроса на деньги.
- •29. Денежный рынок: Денежный и банковский мультипликаторы.
- •32. Банковская система, ее структура. Функции коммерческих банков.
- •34. Цен бумаги:сущность,виды,цикл жизни.Рынок цен бумаг
- •35. Денежно-кредитная политика:осн инструменты.
- •39.Модель is-lm: осн-ые предпосылки модели и графич построение.
- •40.Модель is-lm: аналитические возможности.
- •41.Модель is-lm: соотношение фиск и монет политики.
- •42.Модель is-lm:оценка эффктив-ти монет полити и влияние на равновесие.
- •43.Открытая эк-ка: торговая политика, основные меры гос.Регулирования
- •44: Открытая экономика: платежный баланс, его структура.
- •45.Открытая эк-ка: система гибких и фиксированных валютных курсов.
- •46.Макроэкон политика в открытой эк-ке. Модель Манделла-Флеминга.
- •47.Равновесие совок спроса и совокупного предложения (модель ad-as)
- •Оглавление
12. Сбережения и их значение в эк-ке. Основные мотивы сбережений.
Сбережения (S) - это отсроченное на будущее потребление или часть дохода, которая не потребляется в настоящее время. Они равны разнице между доходами (У) и текущим потреблением (С), т. е.,Y=C + S; S=Y-C.
Сбережения - это процесс, который связан с обеспечением в будущем производственных и потребительских нужд. Сбережения делаются фирмами и домашними хозяйствами по побуждающим их мотивам.
Мотивы сбережения
1)нивелирование потребления во времени. 2)формирование постоянного богатства. 3)наличие % ставки
Исходя из уравнения У = С + S, часть доходов идет на личное потребление (С), а избыток принимает форму сбережений (S). Вместе с тем расходы общества можно представить, с одной стороны, как спрос на потребительские нужды (С), а с другой - на инвестиционные (I). Тогда предыдущее уравнение трансформируется и имеет вид У=С +I.
1)Причина нивелирования во времени потока потребления заключена в законе уменьшающейся предельной полезности, согласно которому настоящее и будущее потребление должны осущ-ся так чтобы выполнялось условие нивелирования во времени предельной полезности.
2)Для создания богатства могут сущ-ть разные мотивы:
Сбережения,связанные с наследством
престиж и власть
мотив предосторожности
создание богатства требует от эк.агента определенное снижение своего потребления.
3) Замена настоящего потребления на равновеликое будущее не выгодно д/экономич-го агента,т.к. сбережения в настоящем способны из-за наличия % ставки увеличить богатство в будущем.
r- реальн % ставка. (с уч-м инфл-и), i – номин. % ставка(уст-ся банками)
π – инфл-я .
r= i –πе, i= r+ πe, где πe- ожидаемые темпы инфляции, i=r+ πe+ r*πe- высокие темпы инфляции
13. Кейнсианская функция сбережения.
Простейшая ф-ия сбережения имеет вид:S=-Ca+MPS(Y-T) // S=-Ca+(1-MPC)(Y-T), где S-величина сбережений домашних хозяйств;Сa-автономное потребление; (1-МРС) - предельная склонность к сбережению;У-доход;Т- налоговые отчисления.
Кейнсианская простейшая функция потребления имеет вид C=Ca+MPC(Y-T),
г де С- потребительские расходы; Сa - автономное потребление, величина которого не зависит от размеров текущего располагаемого дохода; характеризует минимальный уровень потребления, необходимый людям; МРС - предельная склонность к потребл-ию;У-доход; T- налоговые отчисления;
Взаимозависимость простейших кейнсианских функций потребления и сбережениями изображена графически на рис:
-На оси абсцисс-значения дохода(Y),
-на оси ординат-значения величины потребления и сбережений.
-ф-ия потребления С=Са+MPC Y изображена прямой линией,поднятой на величину автономного потребления над осью абсцисс с наклоном к оси абсцисс под углом α,тангенс которого равен значению предельной склонности к потреблению.
-на биссектрисе ОК, в каждой её точке значение дохода равно объему потребления, т.е. Y=C S=0
-В точке А: Y=C S=0
Чтобы посторить линию сбережения,нужно спроецировать точку А на ось абсцисс и получить точку В-первую точку линии сбережения. В точке В при уровне дохода Y=C величина сбережения S=0. Вторая точка,через которую проходит линия сбережения,находится на оси ординат при нулевом доходе в точке -Са ,расположенной ниже нала координат на расстоянии Са.Это значит,что при уровне дохода Y=0 потребление равно автономному и осуществляется за счет сбережений. Поэтому точка -Са имеет отрицательное значение. Соединив точку В и точку -Са, получаем линию сбережения: S=-Ca+MPS Y.При этом наелон линии сбережения к оси абсцисс,равный tgβ, сооветствует величине предельной склонности к сбережению: MPS = ∆S/∆Уd=tgβ
14. Ф-ии потребления и сбережения в неоклассич модели.
Особ-сть неоклас-ой ф-ции потр-я состоит в том что ф-ция построена на концепции эндогенного дохода. Так. обр-ом исходя из критерии максимилизации потр-ти в неокл. модели экон-ий субъект сам определяет какова будет вел-на его дохода посредством распред-ия календарного времени на рабочее и свободное.
у=WN+V, WN-доход от труда,
V-доход от имущества, N-раб. время, Календарное время К, F-свободное время . V=(1+r)S К=N+F N-раб.время, ф-ция полезности: U=f(У,F) У-доход.
Соответственно неоклассическая функция сбережений есть возрастающая функция от ставки процента: S(i) = -C0 + ai