- •132. Понятие кредита и его специфика.
- •133. Рынок ссудных капиталов, его виды и его участники.
- •134. Принципы кредитования.
- •135. Функции и формы кредита.
- •136. Банковский кредит.
- •137. Потребительский кредит.
- •138. Коммерческий кредит и способы его предоставления.
- •139. Государственный и международный кредит.
- •140. Кредитная и банковская системы.
- •141. Характеристика банковской системы рф.
- •142. Центральный банк рф – функции и полномочия.
- •143. Центральный банк рф – инструменты и методы денежно – кредитной политики.
- •144. Центральный банк рф – операции и сделки.
- •145. Понятия «кредитная организация», «банк», «небанковская кредитная организация».
- •146. Принципы работы банков.
- •147. Функции банков.
- •148. Операции банков.
- •149. Ресурсы банка.
- •151. Кредитные операции банков.
- •152. Виды обеспечения банковских кредитов.
- •156. Операции банков с векселями.
- •153. Операции банков с драгоценными металлами.
- •154. Факторинг.
- •155. Лизинг.
- •150. Безналичные расчеты, их виды.
- •157. Понятие «ценная бумага», их специфика и отличительные признаки.
- •158. Классификация ценных бумаг.
- •159. Акция.
- •160. Облигация.
- •161. Банковский сертификат.
- •162. Вексель, его виды.
- •163. Опцион.
- •164. Фьючерсный контракт.
- •165. Коносамент.
- •166. Складское свидетельство.
- •167. Рынок ценных бумаг и его функции.
- •168. Участники рынка ценных бумаг.
- •169. Биржевой и внебиржевой рынки ценных бумаг.
- •170. Фондовая биржа и ее задачи.
- •171. Листинг ценных бумаг.
- •172. Котировка ценных бумаг.
- •173. Биржевая операция, ее содержание, виды и стороны.
- •174. Индексы фондового рынка.
143. Центральный банк рф – инструменты и методы денежно – кредитной политики.
Основными инструментами и методами денежно-кредитной политики БР являются:
1) процентные ставки по операциям Банка России (по отдельным видам операций);
2) нормативы обязательных резервов, депонируемых в БР (резервные требования);
3) операции на открытом рынке (купля-продажа БР казначейских векселей, гос.облигаций, прочих гос.ЦБ, облигаций БР, совершение краткосрочных операций позднее с обратной сделкой);
4) рефинансирование кредитных организаций (кредитование БР кредитных организаций в форме, порядке и условиях БР;
5) валютные интервенции - купля-продажа валюты на рынке для воздействия на курс рубля и на суммарный спрос и предложение денег;
6) установление ориентиров роста денежной массы (1го или нескольких показателей, исходя из направлений единой гос. денежно-кредитной политики);
7) прямые количественные ограничения (установление лимитов на рефинансирование КО, проведение отдельных банковских операций);
8) эмиссия облигаций от своего имени, размещаемых и обращаемых среди КО.
144. Центральный банк рф – операции и сделки.
БР имеет право осуществлять следующие банковские операции и сделки с российскими и иностранными кредитными организациями и Правительством РФ:
1) предоставлять кредиты на срок не более одного года под обеспечение ценными бумагами и другими активами;
2) покупать и продавать государственные ценные бумаги на открытом рынке;
3) покупать и продавать облигации, эмитированные БР, и депозитные сертификаты;
4) покупать и продавать иностранную валюту, платежные документы и обязательства в иностранной валюте российских и иностранных кредитных организаций;
5) покупать, хранить, продавать драгоценные металлы и иные валютные ценности;
6) проводить расчетные, кассовые и депозитные операции, принимать на хранение и в управление ценные бумаги и другие активы;
7) выдавать поручительства и банковские гарантии;
8) осуществлять операции с финансовыми инструментами, используемыми для управления финансовыми рисками;
9) открывать счета в российских и иностранных кредитных организациях на территории РФ и территориях иностранных государств;
10) выставлять чеки и векселя в любой валюте;
11) осуществлять другие банковские операции и сделки от своего имени в соответствии с обычаями делового оборота, принятыми в международной банковской практике.
БР вправе осуществлять банковские операции и сделки на комиссионной основе, за исключением случаев, предусмотренных федеральными законами.
Обеспечением кредитов БР могут выступать:
- золото и другие драгоценные металлы в стандартных и мерных слитках;
- иностранная валюта;
- векселя, номинированные в российской или иностранной валюте;
- государственные ценные бумаги.
Списки этих векселей и государственных ценных бумаг определяются решением Совета директоров, обеспечением кредитов БР могут выступать другие ценности, а также поручительства и банковские гарантии.
БР не имеет права:
1) осуществлять банковские операции с юридическими лицами, не имеющими лицензии на осуществление банковских операций, и физическими лицами;
2) приобретать акции (доли) кредитных и иных организаций;
3) осуществлять операции с недвижимостью, за исключением случаев, связанных с обеспечением деятельности БР и его организаций;
4) заниматься торговой и производственной деятельностью;
5) пролонгировать предоставленные кредиты.
БР представляет интересы РФ во взаимоотношениях с центральными банками иностранных государств, а также в международных банках и иных международных валютно-финансовых организациях.
Для обеспечения устойчивости кредитных организаций БР вправе устанавливать для них обязательные нормативы, такие как минимальный размер уставного капитала для создаваемых и размер собственных средств для действующих кредитных организаций, предельный размер имущественных вкладов в уставный капитал кредитной организации, максимальный размер риска на одного заемщика или группу связанных заемщиков, максимальный размер крупных кредитных рисков, нормативы ликвидности кредитной организации, нормативы достаточности собственных средств, размеры валютного, процентного и иных финансовых рисков, минимальный размер резервов, создаваемых под риски и ряд других.
Деятельность кредитных организаций, лицензируемых БР, регламентируется ФЗ «О банках и банковской деятельности» за N 395 – 1 от 2 декабря 1990 года. Согласно статье 1 этого ФЗ: