Программа курса

1. Функциональные особенности современной банковской системы

Тема 1. Общая характеристика и структура банковской системы

Понятие кредитной системы, банковской и парабанковской систем. Типы банковских систем и их функции. Признаки «здоровых» банковских систем. Различия административно-командных и рыночных банковских систем. История развития банковской системы России. Принципы построения банковской системы России.

Тема 2. Состояние и тенденции развития современных банковских систем

Разновидности банковских систем в зарубежных странах. Банковская система США. Федеральная резервная система. Основные принципы построения банковских систем в унитарных странах на примере Франции. Особенности построения банковских систем в федеративных государствах на примере Германии. Направления построения банковской системы Европейского экономического союза.

2. Организация деятельности Центрального банка

Тема 3. Правовые основы деятельности Центрального банка

Предпосылки возникновения эмиссионных банков. История развития Центральных банков. Правовые основы функционирования Центрального банка России. Проблема определения статуса Центрального банка России. Альтернативы распределения функция Центрального банка в международной практике.

Тема 4. Задачи и функции Центрального банка

Полномочия Центрального банка. Особенности независимости Центральных банков. Основные операции Центральных банков. Принципы организационного построения Центрального банка. Назначение Центрального банка в экономике России.

Тема 5. Денежно-кредитное регулирование: методы и инструменты проведения

Порядок формирования денежно-кредитной политики Центрального банка России. Основные методы денежно-кредитного регулирования: прямые и косвенные, общие и селективные. Инструменты денежно-кредитного регулирования: ставка рефинансирования, норма обязательных резервов, процентные ставки, операции на открытом рынке, валютное регулирование.

Тема 6. Банковское регулирование и надзор

Правовые основы банковского надзора. Практика осуществления банковского надзора в зарубежных странах и России. Направления повышения эффективности проведения банковского надзора.

3. Организация деятельности коммерческих банков

Тема 7. Экономические и правовые основы деятельности коммерческих банков

Понятие кредитной организации и коммерческого банка. Правовые основы банковской деятельности. Банковские операции. Создание и ликвидация коммерческого банка. Организационная структура банка.

4. Ресурсы коммерческого банка

Образование и использование собственного капитала. Функции собственного капитала. Привлеченные ресурсы коммерческих банков. Виды привлеченных ресурсов коммерческих банков.

Тема 8. Организация расчетно-кассового обслуживания коммерческими банками

Банковский счет и проведение операций по нему. Безналичные расчеты. Порядок списания средств со счета клиента. Кассовое обслуживание клиентов. Прибыль и риски банков при осуществлении расчетно-кассового обслуживания клиентов.

Тема 9. Общие принципы проведения активных операций коммерческих банков

Определение и состав активных операций коммерческих банков, кредитование, рассчетно-кассовые операции банков, фондовые операции банков, финансовые услуги банков, учетные операции банков.

Тема 10. Кредитные операции коммерческих банков

Кредитная политика коммерческого банка. Межбанковское кредитование. Кредитование корпоративных клиентов. Кредитование физических лиц. Современные виды кредитных операций. Обеспечение возвратности кредита.

Тема 11. Инвестиционная политика коммерческих банков

Общие положения инвестиционной деятельности банков. Цели и факторы инвестиционной политики банка. Оценка инвестиционных инструментов коммерческого банка с позиций портфельного инвестирования.

Тема 12. Посреднические и конверсионные операции коммерческих банков

Лизинг. Факторинг. Трастовые операции. Основные этапы работы с клиентом. Спотовые валютные операции. Срочные валютные операции. Валютно-обменные операции коммерческих банков. Лимит открытой валютной позиции.

Тема 13. Управление рисками в коммерческом банке

Сущность и виды банковских рисков. Система управления банковскими рисками. Кредитный риск. Процентный риск. Риск ликвидности. Риск потери доходности. Операционные риски. Риски в международных операциях коммерческих банков.

Тема 14. Небанковские кредитно-финансовые институты

Лизинговые компании. Паевые инвестиционные фонды и управляющие компании. Пенсионные фонды. Ипотечные банки. Сберегательные банки. Инвестиционные банки и компании. Страховые компании.