Хандохич
.doc-:страхование
-:лимитирование
+:диверсификация
-:хеджирование
-:качественное управление информацией
I:ТЗ 87 Тема 2-4-11;ВРЕМЯ=0;KT=3;MT=0,1;
S:Необходимо проводить разнообразные, несвязанные друг с другом операции, тогда эффективность окажется усредненной, а риск однозначно уменьшится, гласит основной принцип
-:страхования
-:хеджирования
-:качественного управления информацией
+:диверсификации
-:лимитирования
V2:Страхование риска
V3:Сущность страхования.
I:ТЗ 88 Тема 2-5-12;ВРЕМЯ=0;KT=3;MT=0,1;
S:Передача финансовой ответственности за риск в момент возникновения страхуемого события
-:страховой контракт
+:страхование
-:страховой случай
-:страховой взнос
-:страховой пул
I:ТЗ 89 Тема 2-5-12;ВРЕМЯ=0;KT=3;MT=0,1;
S:Что предполагает выплату страхового взноса, или премии с целью избежать убытков
-:страховой контракт
-:страховой пул
+:страхование
-:страховой случай
-:страховой взнос
I:ТЗ 90 Тема 2-5-12;ВРЕМЯ=0;KT=3;MT=0,1;
S:Свершившиеся события, предусмотренные договором страхования или законом, с наступлением которого возникает обязанность страховщика произвести страховую выплату страхователю
+:страховой случай
-:страховой полис
-:страховая гарантия
-:страховое обязательство
-:страховой пул
I:ТЗ 91 Тема 2-5-12;ВРЕМЯ=0;KT=3;MT=0,1;
S:Сокращение портфеля страховой жизни в результате досрочного прекращения договоров из-за неуплаты очередных страховых взносов
-:срок страхования
+:сторнирование
-:страховая гарантия
-:страховое обязательство
-:страховой пул
I:ТЗ 92 Тема 2-5-12;ВРЕМЯ=0;KT=3;MT=0,1;
S:Показатель, характеризующий уменьшение страхового портфеля действующих договоров долгосрочного страхования жизни на определенную отчетную дату
-:карго
-:каско
+:сторно
-:пул
-:комби
I:. Тема 2-5-12;ВРЕМЯ=0;KT=3;MT=0,1;
S:Страхование грузов, перевозимых морским, воздушным или наземным транспортом, без страхования стоимости самого средства транспорта
+:карго
-:каско
-:сторно
-:пул
-:диверсификация
I:ТЗ 94 Тема 2-5-12;ВРЕМЯ=0;KT=3;MT=0,1;
S:Страхование морского судна или иного средства транспорта без страхования перевозимых грузов
-:карго
+:каско
-:сторно
-:пул
-:комби
I:ТЗ 95 Тема 2-5-12;ВРЕМЯ=0;KT=3;MT=0,1;
S:Страхование груза и средства транспорта, перевозящего этот груз
-:карго
-:каско
-:сторно
-:пул
+:комби
I:ТЗ 96 Тема 2-5-12;ВРЕМЯ=0;KT=3;MT=0,1;
S:Объединение страховых компаний для совместного страхования определенных рисков, создающееся преимущественно при приеме на страхование крупных и опасных рисков
-:карго
-:каско
-:сторно
+:страховой пул
-:комби
V3:Основные характеристики страховых контрактов.
I:ТЗ 97 Тема 2-5-13;ВРЕМЯ=0;KT=3;MT=0,1;
S:Сумма денег, которую застрахованная сторона должна выплатить из собственных средств, прежде чем получить от страховой компании какую бы то ни было компенсацию
-:измеримость риска
-:ограниченность потерь
+:франшиза
-:совместный платеж
-:случайный и непредсказуемый характер событий
-:пределы
I:ТЗ 98 Тема 2-5-13;ВРЕМЯ=0;KT=3;MT=0,1;
S:Основные составляющие страхового контракта
-:измеримость риска
+:франшиза
+:совместный платеж
-:случайный и непредсказуемый характер событий
+:пределы
+:исключения
I:ТЗ 99 Тема 2-5-13;ВРЕМЯ=0;KT=3;MT=0,1;
S:Границы, налагаемые на размер компенсации убытков, предусмотренных трудовым договором
-:измеримость риска
-:ограниченность потерь
-:франшиза
-:совместный платеж
-:случайный и непредсказуемый характер событий
+:пределы
I:ТЗ 100 Тема 2-5-13;ВРЕМЯ=0;KT=3;MT=0,1;
S:Потери, которые на первый взгляд удовлетворяют условиям страхового контракта, но все же их возмещение специально исключается
-:измеримостью риска
-:ограниченностью потерь
-:франшизой
-:пределами
-:относительно небольшой вероятностью наступления страхового случая
+:исключениями
I:ТЗ 101 Тема 2-5-13;ВРЕМЯ=0;KT=3;MT=0,1;
S:Система, при которой застрахованная сторона должна покрыть часть убытков
-:измеримостью риска
-:ограниченностью потерь
-:франшизой
+:совместным платежем
-:пределом
V3:Расчет страховых операций.
I:ТЗ 102 Тема 2-5-14;ВРЕМЯ=0;KT=3;MT=0,1;
S:Сбор и изучение сведений о природе риска для оценки его значения, условий возникновения разработки тарифов и правил страхования
-:страховой суммой
+:страховой статистикой
-:страховой гарантией
-:страховым обязательством
-:страховым пулом
I:ТЗ 103 Тема 2-5-14;ВРЕМЯ=0;KT=3;MT=0,1;
S:Денежная сумма, определенная договором страхования или установленная законом, исходя из которой устанавливаются размеры страхового взноса и страховой выплаты
+:страховой суммой
-:страховой статистикой
-:страховой гарантией
-:страховым обязательством
-:страховым пулом
I:ТЗ 104 Тема 2-5-14;ВРЕМЯ=0;KT=3;MT=0,1;
S:Сумма страхового взноса, уплачиваемая страхователем страховщику за принятие им обязательства о возмещении ущерба (вреда), который может быть причинен объекту страхования
+:страховой премией
-:страховой статистикой
-:страховой гарантией
-:страховым обязательством
-:страховым пулом
I:ТЗ 105 Тема 2-5-14;ВРЕМЯ=0;KT=3;MT=0,1;
S:Плата за страхование, которую страхователь обязан внести страховщику в соответствии с договором страхования или законом
-:страховой премией
-:страховой статистикой
-:страховой гарантией
+:страховой взнос
-:страховым обязательством
-:страховым пулом
I:ТЗ 106 Тема 2-5-14;ВРЕМЯ=0;KT=3;MT=0,1;
S:Ставка страхового взноса с единицы страховой суммы или объема страхования
-:страховой премией
-:страховой статистикой
-:страховой гарантией
+:страховым тарифом
-:страховым обязательством
-:страховым пулом
I:ТЗ 107 Тема 2-5-14;ВРЕМЯ=0;KT=3;MT=0,1;
S:Излишек страховой суммы, образующийся сверх максимума собственного удержания страховщика или перестраховщика и поступающий полностью в перестрахование
-:карго
+:эксцедент
-:сторно
-:пул
-:комби
V3:Элемент 3-ого уровня структуры
I:ТЗ 108 Тема 2-5-15;ВРЕМЯ=0;KT=3;MT=0,1;
S:Принцип предполагающий, что прежде чем принять решение о внедрении мероприятия, содержащего риск, необходимо соизмерить ожидаемый результат с возможными потерями
-:нельзя рисковать больше, чем это может позволить собственный капитал
-:необходимо думать о последствиях риска
-:необходимо определить максимально возможный объем убытка
+:нельзя рисковать многим ради малого
-:невозможность рассчитать рискованность конкретного случая
I:ТЗ 109 Тема 2-5-15;ВРЕМЯ=0;KT=3;MT=0,1;
S:Существуют следующие виды страховых ценных бумаг
+:кредитная гарантия
+:страховое поручительство
-:страховой договор
+:опционы
-:страховой полис
I:ТЗ 110 Тема 2-5-15;ВРЕМЯ=0;KT=3;MT=0,1;
S:Ключевыми особенностями страхового контракта являются
-:франшиза
+:заключение до того, как инциденты, приводящие к потерям, произошли, все условия оговариваются в страховом полисе
+:передача последствий инцидента (т.е. выплата страхового покрытия) - происходит сразу же после страхового события
-:совместный платеж
+:передача только финансовых последствий потерь
I:ТЗ 111 Тема 2-5-15;ВРЕМЯ=0;KT=3;MT=0,1;
S:Страхование, где в качестве объектов выступают жизнь, здоровье и трудоспособность человека
-:страхование карго
+:личное
-:имущественное страхование
-:страхование жизни
-:страхование каско
-:страхование гражданской ответственности
I:ТЗ 112 Тема 2-5-15;ВРЕМЯ=0;KT=3;MT=0,1;
S:Наложение определенных условий на максимальный размер убытков, подлежащих страхованию
-:измеримость риска
+:ограниченность потерь
-:франшиза
-:совместный платеж
-:случайный и непредсказуемый характер событий
-:пределы
I:ТЗ 113 Тема 2-5-15;ВРЕМЯ=0;KT=3;MT=0,1;
S:Отрасль страхования, где объектом защиты является гражданская ответственность страхователя (застрахованного лица) перед третьими лицами
-:личное
-:имущественное страхование
-:страхование карго
-:страхование каско
-:страхование жизни
+:страхование гражданской ответственности
I:ТЗ 114 Тема 2-5-15;ВРЕМЯ=0;KT=3;MT=0,1;
S:К требованиям, выдвигаемым к набору рисков, относятся
+:измеримость риска
+:ограниченность потерь
-:совместный платеж
+:случайный и непредсказуемый характер событий
+:относительно небольшая вероятность наступления страхового случая
-:исключения
I:ТЗ 115 Тема 2-5-15;ВРЕМЯ=0;KT=3;MT=0,1;
S:Отрасль страхования, в которой объектом защиты выступают различные виды имущества
-:личное
+:имущественное страхование
-:страхование жизни
-:страхование карго
-:страхование гражданской ответственности
I:ТЗ 116 Тема 2-5-15;ВРЕМЯ=0;KT=3;MT=0,1;
S:Сумма страховых платежей с учетом оперативных расходов по заключению договора страхования, ведению дел, перестрахованию, сострахованию
-:карго
-:каско
-:сторно
+:брутто-премия
-:пул
-:комби
I:ТЗ 117 Тема 2-5-15;ВРЕМЯ=0;KT=3;MT=0,1;
S:Полис с фиксированной страховой суммой, размер которой позволяет покрыть страхованием несколько отправок грузов при условии, что о них будет декларировано страховщику
+:генеральный
-:действующий
-:открытый
-:собственный
-:первичный
-:вторичный
I:ТЗ 118 Тема 2-5-15;ВРЕМЯ=0;KT=3;MT=0,1;
S:Полис, в котором договор страхования с момента акцепта страховщиком до момента истечения срока его действия или его аннулирования
-:генеральный
+:действующий
-:открытый
-:собственный
-:первичный
-:вторичный
I:ТЗ 119 Тема 2-5-15;ВРЕМЯ=0;KT=3;MT=0,1;
S:Полис, который покрывает страхованием повторяющиеся риски страхователя в течение определенного срока или по определенному контракту
-:генеральный
-:действующий
+:открытый
-:собственный
-:первичный
-:вторичный
I:ТЗ 120 Тема 2-5-15;ВРЕМЯ=0;KT=3;MT=0,1;
S:Фактическое количество застрахованных объектов или число договоров страхования у страховщика
-:лимитирование
+:страховой портфель
-:кредитная гарантия
-:страховое поручительство
-:страховой договор
-:опционы
I:ТЗ 121 Тема 2-5-15;ВРЕМЯ=0;KT=3;MT=0,1;
S:Совокупность страховых рисков, принятых страховщиком за определенный период
-:лимитирование
+:страховой портфель
-:кредитная гарантия
-:страховое поручительство
-:страховой договор
-:опционы
I:ТЗ 122 Тема 2-5-15;ВРЕМЯ=0;KT=3;MT=0,1;
S:Совокупность различных страховых натуральных запасов и денежных средств
+:страховой фонд
-:страховой портфель
-:кредитная гарантия
-:страховое поручительство
-:страховой договор
-:опционы
V3:Преимущества и недостатки страхования.
I:ТЗ 123 Тема 2-5-16;ВРЕМЯ=0;KT=3;MT=0,1;
S:Использование механизма страхования как финансового механизма покрытия риска связано с определенными проблемами
+:страхование не обеспечивает полную финансовую компенсацию убытков
+:существует много практических проблем
-:страхование не гарантирует избежание риска
-:страхование связано с большими бюрократическими проволочками
-:страхование не снижает степень неопределенности
I:ТЗ 124 Тема 2-5-16;ВРЕМЯ=0;KT=3;MT=0,1;
S:Механизм "сглаживания потерь", заставляющий организацию оплачивать свои потери в долгосрочном масштабе и обеспечивающим защиту от финансового краха при средних и больших потерях за короткий период
-:хеджирование
+:страхование
-:лимитирование
-:диверсификация
-:сострахование
-:перестрахование
I:ТЗ 125 Тема 2-5-16;ВРЕМЯ=0;KT=3;MT=0,1;
S:Выгоды получаемые страхователем от страхования
+:возмещение убытков в случае неожиданных потерь
+:уменьшение неопределенности
+:высвобождение денежных средств для более эффективного использования
+:использование специалистов службы управления риском, обеспечиваемой страховщиком
-:увеличение рисковой ситуации
-:рост неопределенности
I:ТЗ 126 Тема 2-5-16;ВРЕМЯ=0;KT=3;MT=0,1;
S:Экономическая категория, отражающая совокупность распределительных и перераспределительных отношений, связанных с преодолением или возмещением потерь, наносимых материальному производству и населению стихийными бедствиями и другими чрезвычайными событиями
-:хеджирование
+:страховая защита
-:лимитирование
-:диверсификация
-:сострахование
-:перестрахование
I:ТЗ 127 Тема 2-5-16;ВРЕМЯ=0;KT=3;MT=0,1;
S:Совокупность перераспределительных отношений по поводу преодоления и возмещения ущерба, наносимого конкретным объектам общественного производства
-:хеджирование
+:страховая защита
-:лимитирование
-:диверсификация
-:сострахование
-:перестрахование
V2:Хеджирование
V3:Стратегии управления риском и основные понятия.
I:ТЗ 128 Тема 2-6-17;ВРЕМЯ=0;KT=3;MT=0,1;
S:Процесс осуществляемый, только если компания попытается избежать возможности неблагоприятного изменения курса путем уклонения от риска, независимо от ее ожиданий относительно курсовых изменений
-:диверсификация
-:страхование
+:хеджирование
-:спекуляция
-:лимитирование
I:ТЗ 129 Тема 2-6-17;ВРЕМЯ=0;KT=3;MT=0,1;
S:По видам торгуемых на срочном рынке инструментов, его можно подразделить на
-:срочный
-:спотовый
+:форвардный
+:фьючерсный
+:опционный
+:рынок свопов
I:ТЗ 130 Тема 2-6-17;ВРЕМЯ=0;KT=3;MT=0,1;
S:На срочном рынке присутствуют следующие категории участников
-:брокеры
-:маклеры
+:спекулянты
+:хеджеры
+:арбитражеры
I:ТЗ 131 Тема 2-6-17;ВРЕМЯ=0;KT=3;MT=0,1;
S:Процесс осуществляемый, только если компания попытается избежать возможности неблагоприятного изменения курса путем уклонения от риска, независимо от ее ожиданий относительно курсовых изменений
-:диверсификация
-:страхование
+:хеджирование
-:спекуляция
-:лимитирование
I:ТЗ 132 Тема 2-6-17;ВРЕМЯ=0;KT=3;MT=0,1;
S:Лица, извлекающие прибыль за счет одновременной купли-продажи одного и того же актива на разных рынках, если на них наблюдаются разные цены
-:брокеры
-:маклеры
-:спекулянты
-:хеджеры
+:арбитражеры
I:ТЗ 133 Тема 2-6-17;ВРЕМЯ=0;KT=3;MT=0,1;
S:Цена, по которой заключаются сделки, имеющие своей целью немедленную поставку актива
+:срочной
-:спотовой
-:форвардной
-:фьючерсной
-:опционной
I:ТЗ 134 Тема 2-6-17;ВРЕМЯ=0;KT=3;MT=0,1;
S:Сделки, имеющие своей целью немедленную поставку актива
-:срочными
+:спотовыми
-:форвардными
-:фьючерсными
-:опционами
I:ТЗ 135 Тема 2-6-17;ВРЕМЯ=0;KT=3;MT=0,1;
S:Лица, страхующие на срочном рынке свои финансовые активы или сделки на спотовом рынке
-:брокеры
-:маклеры
-:спекулянты
+:хеджеры
-:арбитражеры
I:ТЗ 136 Тема 2-6-17;ВРЕМЯ=0;KT=3;MT=0,1;
S:Отсутствие хеджирования может иметь следующие причины
+:фирма может не знать о рисках или возможностях уменьшения этих рисков
-:фирма может считать, что ей ничего не грозит
+:фирма может считать, что обменные курсы или процентные ставки будут оставаться неизменными или изменяться в ее пользу
-:фирма может считать, что рынок не может создавать рисковых ситуаций
-:фирма не знает, что такое хеджирование
I:ТЗ 137 Тема 2-6-17;ВРЕМЯ=0;KT=3;MT=0,1;
S:Лица, стремящиеся получить прибыль за счет разницы в курсах финансовых инструментов, которая может возникнуть во времени
-:брокеры
-:маклеры
+:спекулянты
-:хеджеры
-:арбитражеры
V3:Форвардные и фьючерсные контракты.
I:ТЗ 138 Тема 2-6-18;ВРЕМЯ=0;KT=3;MT=0,1;
S:Форвардный рынок можно подразделить на:
+:рынок классических форвардных контрактов
-:рынок классических фьючерсных контрактов
+:рынок репо
+:рынок при выпуске
-:рынок классических опционов
I:ТЗ 139 Тема 2-6-18;ВРЕМЯ=0;KT=3;MT=0,1;
S:Высоколиквидные контракты, для которых существуют широкий вторичный рынок, поскольку их условия одинаковы для всех инвесторов
-:спотовыми
-:своповыми
+:форвардными
-:фьючерсными
-:опционными
I:ТЗ 140 Тема 2-6-18;ВРЕМЯ=0;KT=3;MT=0,1;
S:Рынок сделок, имеющих своим предметом поставку актива в будущем
+:срочным; +
-:спотовым;
-:форвардным;
-:фьючерсным.
I:ТЗ 141 Тема 2-6-18;ВРЕМЯ=0;KT=3;MT=0,1;
S:Преимуществом, данного контракта является то, что его исполнение гарантируется расчетной палатой биржи
-:спотового
-:свопового
-:форвардного
+:фьючерсного
-:опционного
I:ТЗ 142 Тема 2-6-18;ВРЕМЯ=0;KT=3;MT=0,1;
S:Соглашение между двумя сторонами о будущей поставке предмета контракта, которое заключается вне биржи
-:спотовый контракт
-:своповый контракт
+:форвардный контракт
-:фьючерсный контракт
-:опцион
I:ТЗ 143 Тема 2-6-18;ВРЕМЯ=0;KT=3;MT=0,1;
S:Твердая сделка, т.е. сделка, обязательная для исполнения, где предметом соглашения могут выступать различные активы, например товары, акции, облигации, валюта и т.д.
-:спотовый контракт
-:опцион
-:своповый контракт
+:форвардный контракт
-:фьючерсный контракт
I:ТЗ 144 Тема 2-6-18;ВРЕМЯ=0;KT=3;MT=0,1;
S:Контракт, который заключается, как правило, для осуществления реальной продажи или покупки соответствующего актива, в том числе в целях страхования поставщика или покупателя от возможного неблагоприятного изменения цены
-:спотовым
-:своповым
+:форвардным
-:фьючерсным
-:опционом
V3:Хеджирование валютного курса.
I:ТЗ 145 Тема 2-6-19;ВРЕМЯ=0;KT=3;MT=0,1;
S:Сделка, при которой две стороны обмениваются друг с другом своими последовательными платежами с определенными интервалами и в рамках установленного периода времени, называется:
-:спотовой
+:своповой
-:форвардной
-:фьючерсной
-:опционном
I:ТЗ 146 Тема 2-6-19;ВРЕМЯ=0;KT=3;MT=0,1;
S:Осуществляя хеджирование с помощью финансового фьючерса, экспортер пытается гарантировать себе обменный курс, по которому он будет приобретать фунты стерлингов, таким образом осуществляется:
-:диверсификация
-:страхование
+:хеджирование
-:спекуляция
-:лимитирование
I:. Тема 2-6-19;ВРЕМЯ=0;KT=3;MT=0,1;
S:Если хеджеры хотят продать больше стерлинговых фьючерсов, чем купить, это приведет к:
+:снижению фьючерсной цены
-:росту фьючерсной цены
-:неизменности фьючерсной цены
-:снижению форвардной цены
-:росту форвардной цены
-:неизменности форвардной цены
V3:Основные аспекты риска.
V3:Хеджирование валютного риска с помощью свопа
I:ТЗ 148 Тема 2-6-21;ВРЕМЯ=0;KT=3;MT=0,1;
S:Компания, осуществляющая предоплату ввиду ожидаемого повышения курса валюты платежа или пытающаяся задержать платеж ввиду ожидаемой девальвации валюты платежа, будет заниматься
-:диверсификацией
-:страхованием
-:хеджированием
+:спекуляцией
-:лимитированием
I:ТЗ 149 Тема 2-6-21;ВРЕМЯ=0;KT=3;MT=0,1;
S:Метод страхования валютных рисков от неблагоприятных изменений курса валют в будущем называется:
-:диверсификация
-:страхование
+:хеджирование
-:спекуляция
-:лимитирование
V3:Опционы.
I:ТЗ 150 Тема 2-6-22;ВРЕМЯ=0;KT=3;MT=0,1;
S:Право что-либо купить или продать по фиксированной цене в будущем, называется:
-:спот
-:своп
-:форвард
-:фьючерс
+:опцион
I:ТЗ 151 Тема 2-6-22;ВРЕМЯ=0;KT=3;MT=0,1;
S:Соглашение о продаже или покупке права на покупку или продажу фьючерсного контракта к определенной дате по оговоренной цене, с оплатой покупателем соответствующей премии,
-:спот
-:своп
-:форвард
-:фьючерс
+:опцион
I:ТЗ 152 Тема 2-6-22;ВРЕМЯ=0;KT=3;MT=0,1;
S:Любой контракт, который дает одной из заключающих его сторон право купить или продать что-либо по заранее установленной цене, является
-:спотом
-:свопом
-:форвардом
-:фьючерсом
+:опционном
I:ТЗ 153 Тема 2-6-22;ВРЕМЯ=0;KT=3;MT=0,1;
S:Выгоды для покупателя опционов заключаются в следующем:
+:ограниченный риск (сумма премии)
+:контроль над крупными объемами товара при ограниченных средствах
-:возможность полностью избежать риск
-:контроль над финансами предприятия
+:возможность установить максимальную цену в ожидании покупки или минимальную в ожидании продажи
+:возможность применения разнообразных стратегий хеджирования
I:ТЗ 154 Тема 2-6-22;ВРЕМЯ=0;KT=3;MT=0,1;
S:Выгоды продавцов опционов заключаются в следующем
+:повышенный доход
-:ограниченный риск (сумма премии)
-:контроль над крупными объемами товара при ограниченных средствах
-:контроль над финансами предприятия
+:увеличение потоков денежных средств
V3:Страхование или хеджирование.
I:ТЗ 155 Тема 2-6-23;ВРЕМЯ=0;KT=3;MT=0,1;
S:Процесс осуществляемый, только если компания попытается избежать возможности неблагоприятного изменения курса путем уклонения от риска, независимо от ее ожиданий относительно курсовых изменений
-:диверсификация
+:страхование
-:хеджирование
-:спекуляция
-:лимитирование
I:ТЗ 156 Тема 2-6-23;ВРЕМЯ=0;KT=3;MT=0,1;
S:Передача ответственности за риск кому-нибудь другому, например страховому обществу
-:диверсификация
+:передача риска
-:хеджирование
-:спекуляция
-:лимитирование
I:ТЗ 157 Тема 2-6-23;ВРЕМЯ=0;KT=3;MT=0,1;
S:Деятельность страховщика по предупреждению возможных страховых случаев (разъяснительная работа, выработка условий страхования, установление франшизы, анализ причин возникновения ущерба и др.)
-:диверсификация
+:превентивная деятельность
-:хеджирование
-:спекуляция
-:лимитирование
V3:Синхронизация потоков денежных средств.
I:ТЗ 158 Тема 2-6-24;ВРЕМЯ=0;KT=3;MT=0,1;
S:Ускорение платежа ввиду ожидаемого повышения курса валюты
-:отставанием
+:опережением
-:недоимкой
-:перестраховкой
-:страховкой
I:ТЗ 159 Тема 2-6-24;ВРЕМЯ=0;KT=3;MT=0,1;
S:Задержка платежа ввиду ожидаемой девальвации валюты платежа
+:отставанием
-:опережением
-:недоимкой
-:перестраховкой
-:страховкой
I:ТЗ 160 Тема 2-6-24;ВРЕМЯ=0;KT=3;MT=0,1;
S:Методика управления валютными операциями, наиболее подходящая для многонациональных компаний
-:диверсификацией
-:страхованием
-:хеджированием
+:компенсацией
-:спекуляцией
-:лимитированием
I:ТЗ 161 Тема 2-6-24;ВРЕМЯ=0;KT=3;MT=0,1;
S:Одним из способов уклонения от риска выступает
+:выписывание компанией счетов в национальной валюте
-:контроль над крупными объемами товара при ограниченных средствах
-:контроль над финансами предприятия
+:контроль за сроками платежей и поступлений
-:выпуск компанией облигаций в иностранной валюте
-:разработка маркетинговых стратегий, определяющих сроки продаж и закупок
V3:Модель хеджирования.
I:ТЗ 162 Тема 2-6-25;ВРЕМЯ=0;KT=3;MT=0,1;
S:Для осуществления намеченного плана хеджер рассчитывает число контрактов по следующей схеме
-:(Коэффициент перерасчета/ Номинальная стоимость облигаций)* Номинальная стоимость контракт
-:Коэффициент перерасчета*Номинальная стоимость облигаций* Номинальная стоимость контракт
-:Номинальная стоимость облигаций* Номинальная стоимость контракт/ Коэффициент перерасчета
+:(Номинальная стоимость облигаций/Номинальная стоимость контракт) * Коэффициент перерасчета
-:Коэффициент перерасчета/ Номинальная стоимость облигаций* Номинальная стоимость контракт
I:ТЗ 163 Тема 2-6-25;ВРЕМЯ=0;KT=3;MT=0,1;
S:Облигация с более высокой доходностью имеет и большую стоимость, для хеджирования которой соответственно потребуется большее число
-:спотов
-:свопов
-:форвардов
+:фьючерсов
-:опционов
I:ТЗ 164 Тема 2-6-25;ВРЕМЯ=0;KT=3;MT=0,1;
S:Колебания относительной изменчивости цены могут уменьшить эффективность
-:диверсификации
страхования
+:хеджирования
-:спекуляции
-:лимитирования
V2:Операции, способствующие уменьшению степени риска
V3:Лимитирование.
I:ТЗ 165 Тема 2-7-26;ВРЕМЯ=0;KT=3;MT=0,1;
S:Отчет об использовании лимита включает в себя следующую информацию
+:текущий объем задолженности по всем кредитным операциям, на которые распространяется действие лимита
+:перечень операций, составляющих текущую задолженность
-:координаты ответственных лиц
+:максимальный объем задолженности, который возникал в течение срока действия лимита
-:информацию о выпуске компанией облигаций в иностранной валюте
-:информацию о разработке маркетинговых стратегий, определяющих сроки продаж и закупок
I:ТЗ 166 Тема 2-7-26;ВРЕМЯ=0;KT=3;MT=0,1;
S:В лимитирование применяются следующие виды ограничений
+:по срокам
+:по структуре
+:по уровню отдачи
-:по убыточности
-:по доходам
-:по стоимости
I:ТЗ 167 Тема 2-7-26;ВРЕМЯ=0;KT=3;MT=0,1;
S:Непосредственное проведение операции, на которую установлен лимит, связанное с переводом денежных средств на счет банка - контрагента, или с обязательством банка произвести такой перевод при определенных условиях
-:применение страхования
-:применение хеджирования
+:использование лимита
-:использование резервирования
-:использование прибыли
I:ТЗ 168 Тема 2-7-26;ВРЕМЯ=0;KT=3;MT=0,1;
S:Лимитирование применяется для снижения степени риска при
-:при расчете уровня возможных потерь
-:определении размеров страховых сумм
+:выдаче ссуд
+:определении сумм вложения капитала
+:продаже товаров в кредит
I:ТЗ 169 Тема 2-7-26;ВРЕМЯ=0;KT=3;MT=0,1;
S:Установление систем ограничений как сверху, так и снизу, способствующих уменьшению степени риска
-:диверсификация
-:страхование
-:хеджирование
+:лимитирование
-:резервирование
V3:Резервирование средств (самострахование).
I:ТЗ 170 Тема 2-7-27;ВРЕМЯ=0;KT=3;MT=0,1;
S:К недостаткам самострахования следует отнести
+:дополнительные организационные затраты
-:отсутствие возможности самофинансирования
+:недооценка уровня возможного риска
+:воздействие инфляции на фонд риска
-:определение сумм вложения капитала
-:продажа товаров в кредит
I:ТЗ 171 Тема 2-7-27;ВРЕМЯ=0;KT=3;MT=0,1;
S:С точки зрения эффективности менеджмента самострахование обладает определенными преимуществами., связанными с
+ : увеличением гибкости управления риском
+:сохранением контроля над денежными средствами
+:большим контролем за качеством дополнительного сервиса
-:сохранением контроля над возможными убытками
-:отсутствием возможности самофинансирования
-:определением сумм вложения капитала
I:ТЗ 172 Тема 2-7-27;ВРЕМЯ=0;KT=3;MT=0,1;
S:Способ борьбы с риском, предусматривающий установление соотношения между потенциальными рисками, влияющими на стоимость проекта, и размером расходов, необходимых для преодоления сбоев в выполнении проекта, заключается в
-:обеспечение средств покрытия из уставного капитала
+:создание резерва средств на покрытие непредвиденных расходов
-:устранении всех рисковых ситуаций
-:сохранение контроля над возможными убытками
-:отсутствие возможности самофинансирования
-:определение сумм вложения капитала
I:ТЗ 173 Тема 2-7-27;ВРЕМЯ=0;KT=3;MT=0,1;
S:Самострахование становится необходимым в следующих случаях
+:очевидна экономическая выгода от его использования по сравнению с другими методами управления риском
-:не действует система хеджирования
+:невозможно обеспечить требуемое снижение или покрытие рисков предприятия в рамках других методов управления риском
-:невозможно резервирование
-:невозможно использование резервирования
-:невозможно использование прибыли
I:ТЗ 174 Тема 2-7-27;ВРЕМЯ=0;KT=3;MT=0,1;
S:Преимущества самострахования можно подразделить на следующие группы
+:экономические