4)Международные финансовые кредитные организации.

Бреттон-Вудские соглашения. В конференции приняли участие 44 государство. Сначала назвали конференцией полутора сторон (проект подготовлен США, в основе всей системе будет доллар, британцы предложили фунт). Учреждено там 2 международных органа: МВФ и МБРР. Устав МВФ принят в 1944 г. В него трижды вносились изменения. В 2009 г. 186 государств входит (РФ с 1992 г.). Основные цели – содействие развитию международной торговли, стабильности валют и упорядочение валютных отношений, а также предоставление стабилизационных займов.

Система органов МВФ трёхзвенная. Совет управляющих. В нём представлены все государства-члены. Проводит совещание раз в год совместно с Советом управляющих МБРР. В перерывах между совещаниями руководство выполняет Исполнительный Совет. В нём 24 исполнительных директора. Валютно-финансовый комитет тоже состоит из 24 управляющих, которые назначаются советом управляющих, он проводит заседание 2 раза в год, ему подотчётен Исполнительный Совет. Постоянные члены – США, Япония, ФРГ, Великобритания, Франция. В этом же совете РФ, КНР и Саудовская Аравия могут с помощью своих квот постоянно избирать себе представителя. Остальные по географическому принципу.

Количество голосов зависит от СДР. От ВВП зависит участие страны, а также от доли государства в мировой торговле и экономике. Япония когда-то обошла СССР, что для наших партийцев было ударом. В 1992 г. советские республики подали заявку на вступление в МВФ и МБРР. РФ определили долю такую: 3%. У Украине 0,69%. Белоруссия – 0,2%. Туркменистан и Эстония последние, у них по 0,03%. Каждое государство оплачивает 25% от этой квоты. Оставшиеся они сразу не переводят, но МВФ может в любое время потребовать зачислить в своей национальное валюте. 250 базизсных СДР засчитывается каждому вступившему государству, после этого 1 голос = 100 000 СДР. Сначала стоимость СДР привязывалась к золоту. СДР – это условно-учётная единица. Физически СДР не существует. Потом привязали к валютам 16 государств. Потом до 5, потом до 4. Плавает курс валют, плавает и СДР. РФ обладает девятой по величине квотой: 4,3 млрд. СДР. 2 роли квоты: количество голосов зависит от этого, а также государство может получить займ от МВФ в размере оплаченной квоты (исключения чрезвычайно редки, когда у государства чрезвычайные ситуации).

МВФ выполняет 3 функции. Контрольная; техническая (безвозмездная помощь: рекомендации, составление программ по развитию экономики); выдача займов. Часто видение государства и видение МВФ не совпадают. Контрольная – МВФ вправе запрашивать у государства информации о состоянии экономики и валютной системы. Далее проводятся консультации. Консультации односторонние и многосторонние (с участием других государств-членов МВФ). За непредоставление таких сведений государство может быть исключено из МВФ. Такой случай был только один раз – ЧССР в 1970-е гг. (формально на это, фактически по политическим причинам). Кроме этого МВФ не остаётся в стороне и за оффшорными центрами (территория с налоговыми ослаблениями, Науру – один из лидеров по таким зонам). Там и легализация преступных средств; финансирование терроризма. В 2000 г. фонд разработал программу о соответствии таких зон международным стандартам.

ФАТФ в 1989 г. появилась. Это группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег. Сотрудничает не только с МВФ, но и с ООН, МБРР, Интерполом, ЕБРР. 31 государство туда входит, а также 2 международные организации. РФ с 2003 г.

Международный банк. В него входят МБРР и МАР (международная ассоциация развития). есть ещё группа Всемирного Банка (туда входят МБРР, МАР, МФК (международная финансовая корпорация), МАГИ, МЦУИС). Членом этих организаций не может быть государство, которое не является членов МВФ.

МБРР. Учреждён в 1944 г. Бреттонвудскими соглашениями. 186 государств участвуют. Государства-участники являются держателями акций банка. 190,81 млрд. долларов – уставной капитал, из них только 11,48 млрд. оплачены государствами. Оставшуюся часть банк может потребовать от государств в любой момент на предоставление кредитов. Основную часть кредитов банк выдаёт из займов, которые он берёт на рынке. Т. е. под гарантии МБРР. Основное назначение банка – предоставление кредитов государствам на проведение реформ в финансах и для экономического развития страны. Банку делается запрос, где указывается причина. Стоимость кредита этих займов ниже, чем на финансовых рынках. Она плавающая (зависит от государства, времени). Органы. Совет управляющих (1 главный и его замы от каждого государства). Совет заседает 1 раз в год. В перерывах работает Совет директоров. В него входят 24 директора. 2 раза в неделю собираются. 5 членов постоянные, остальные избираются на 2 года. Руководит МБРР (по традиции, гражданин США). Главное назначение – предоставление кредитов государствам (на укрепление финансовой системы, развитие экономики, строительств важных объектов).

МАР (Международная ассоциация развития). К концу 1950-х гг. стало понятно, что на условиях МБРР развивающиеся государства кредиты брать не могут. Поэтому в 1960 г. государствами-членами МБРР была учреждена эта МАР. На 2009 г. 169 государств являются членами МАР. Руководящие органы те же, что в МБРР. Основное назначение (и единственное) – предоставление беднейшим странам кредитов (0,75% в год, которые уходят на административные расходы). В первом списке наибеднейшие страны (получают в первую очередь), во втором менее беднейшие. Кредиты предоставляются на 20, 35 и даже 40 лет.

МФК (Международная финансовая корпорация). В 19950-е гг. Рокфеллер развил бурную деятельность, в т. ч. при его инициативе и поддержке МВФ в 1956 г. учреждена МФК. Специализируемое учреждение МВФ. Это самостоятельное учреждение, имеет свой акционерный капитал, размер – 2,4 млрд. долларов. Кредиты получают частные и юр. лица, гарантии государств не требуются. Основное назначение – кредитование частного бизнеса. Органы такие же.

МАГИ (многостороннее агентство по гарантиям инвестиций). В 1988 г. конвенция об учреждении вступила в силу. 175 государств входят. Цель – содействие прямым иностранным инвестициям (государственные и от юр. лиц) для развития экономики в развивающихся странах. Больше всего инвестиций у КНР. МАГИ предоставляет гарантии государствам от некоммерческих (политических) рисков. К таким рискам относятся ограничение валютного трансферта; национализация; международный вооружённый конфликт; массовые беспорядки. МАГИ является и коммерческой организацией (получает вознаграждение за оказанные услуги). Воспользоваться гарантиями МАГИ могут воспользоваться физ. и юр. лица, которые осуществляют инвестиции в государство-член организации. Срок гарантии – от 3 до 20 лет. 1,88 млрд. – уставной капитал.

МЦУИС (Международный центр по урегулированию инвестиционных споров). Конвенция о его создании вступила в силу в 1966 г. Сейчас 145 государств-членов. РФ подписала ещё в 1992 г., но не ратифицировала, т. е. не является участником, хотя принимает участие в деятельности МЦУИС. Это фактически международный арбитраж. Примирение и рассмотрение споров между правительствами и частными иностранными инвесторами. Принятое им решение является окончательным, обжалованию не подлежит. Деятельностью руководит Административный Совет 9состоит из представителей государств-членов, которые одновременно являются членами МБРР). Председателем Совета является президента Всемирного Банка. Совет назначает генсека Центра, генсек формирует список арбитров. По 4 кандидатуры от каждого государства-члена. Расходы за деятельность осуществляется за счёт МБРР (кроме расходов по отдельным разбирательствам, за них оплачивают стороны-участники).

РФ является членом всех этих организаций, кроме МЦУИС.

Существуют и региональные организации. ЕБРР (европейский банк реконструкции и развития) предоставляет кредиты государствам и частным лицам. Штаб-квартира в Лондоне. РФ один из основных акционеров. ЕЦБ (Европейский Центробанк) в системе ЕС. АБР (Азиатский банк развития). Банк в рамках Еврозес (10 млрд.).

Парижский клуб кредиторов .его участники – государства-кредиторы. Лондонский клуб, тут частные кредиторы. Это пароорганизации. В начале 1990-е гг. основные кредиты шли от них. РФ входит в Парижский клуб. РФ списала куда больше долги, чем США. Нам никто не простил, мы же простили очень многим, в т. ч. Ираку после оккупации. Россия не выдвигает претензий за то, что Франция оккупировала часть России в 1918 г., они не смотрят на кредиты.