2. Мировая валютная система
Экономические, политические, культурные и другие формы связей между отдельными странами всегда опосредствуются движением денег, как уже было отмечено ранее, связанным с оплатой приобретаемых товаров, услуг, ввозом и вывозом капиталов, осуществлением инвестиций.
Движение денежных средств из одной страны в другую является базой для возникновения валютных отношений. Международные валютные отношения представляют собой совокупность общественных отношений, складывающихся между странами в процессе совершения международных валютных,расчетных и кредитно-финансовых отношений.
Международное разделение труда, формирование мирового рынка приводят к тому, что валютные отношения выстраиваются в определенную систему, вследствие чего и возникает мировая валютная система (МВС), которая преследует глобальные цели мирового сообщества, призвана обеспечить интересы стран-участниц и имеет особый механизм регулирования и функционирования.
МВС функционирует в зависимости от состояния национальных валютных систем. Национальная валютная система– это форма организации валютных отношений страны, закрепленных национальным законодательством. Элементами любой национальной валютной системы являются:
вид национальной валюты;
характер ее конвертируемости;
валютный курс;
инструменты валютного регулирования;
уровень международных резервов (ЗВР);
формы международных расчетов;
институты регулирования валютных отношений.
Мировая валютная система позволяет связать отдельные национальные экономики в единое мировое хозяйство. Задача МВС состоит в том, чтобы координировать внешнеэкономическую деятельность и валютную политику различных государств, создать благоприятные условия для развития экономического сотрудничества между странами. Для этого МВС должна отвечать следующим требованиям:
обеспечивать эффективное развитие международных экономических отношений (в т.ч. обеспечивая их достаточным количеством платежных средств, способных выполнять роль мировых денег);
обладать достаточной стабильностью на протяжении длительного времени;
быть эластичной и приспосабливаться к меняющимся условиям международного экономического развития;
максимально полно учитывать интересы всех участников валютных отношений, обеспечивать им равные права.
Особенности мировой валютной системы зависят от структуры мирового хозяйства и соотношения интересов ведущих стран., На любом из этапов ее развития (а эволюция МВС подробно изучена в курсе «Деньги. Кредит. Банки»), МВС включает в себя следующие элементы:
международные платежные средства, выполняющие роль мировых денег (ведущие СКВ, международные валютные единицы – СДР, евро);
СДР (специальные права заимствования) – это эмитируемые МВФ платежные средства, предназначенные для регулирования сальдо платежных балансов, пополнения официальных резервов и расчетов с МВФ, введенные в действие в 1970 г. СДР эмитируются МВФ в безналичной форме и распределяются между странами-членами пропорционально их квотам в капитале фонда. Они могут использоваться только правительствами, некоторыми международными организациями и центральными банками. Первоначально стоимость единицы СДР была приравнена к доллару США и имела официальное золотое содержание 0,888 г. золота. В современных условиях стоимость единицы СДР определяется на основе корзины ведущих мировых валют (доллар США, евро, японская йена и английский фунт стерлингов). В настоящее время СДР не играют существенной роли в системе международных расчетов (из-за ограничения эмиссии и ограниченного характера использования).
Евро – единая валюта 17 стран Европейского союза (Австрии, Бельгии, Германии, Греции, Ирландии, Испании, Италии, Кипра, Люксембурга, Мальты, Нидерландов, Португалии, Словакии, Словении, Финляндии, Франции, Эстонии). Эти государства имеют право выпускать монеты и банкноты, номинированные в евро. Европейский центральный банк отвечает за денежно-кредитную политику стран еврозоны. Курс евро определен по принципу «корзины валют», в которую входят валюты всех стран зоны евро. Евро – единая валюта зоны, призванная в первую очередь обслуживать частный оборот и только затем использоваться в качестве орудия погашения международных долговых обязательств.
С появлением евро (единой валюты Европейского Союза, вошедшей в безналичный оборот с 1999 г., а в наличное обращение - с 2002 г.) начался процесс оттеснения доллара в международных валютных резервах, расчетах и платежах. Роль евро существенно возросла как на частном, так и на государственном уровне. Вложения в евро стали представлять альтернативу вложения в доллар США.
Если за долларом США и СДР официально закреплен статус международного платежного средства, выполняющего роль мировых денег, то за евро – неофициально.
условия конвертируемости валют (валюта может быть полностью конвертируемой, частично конвертируемой и неконвертируемой);
режим валютных курсов (валютный курс может быть фиксированным или плавающим);
формы международных расчетов;
кредитные орудия обращения (международные расчетные чеки, платежные карты)и порядок их использования и международных расчетах;
межгосударственные органы регулирования валютных отношений и др.