+Маркетинг банковских услуг библ
.pdfМинистерство образования и науки Российской Федерации НОВОСИБИРСКИЙ ГОСУДАРСТВЕННЫЙ УНИВЕРСИТЕТ ЭКОНОМИКИ И УПРАВЛЕНИЯ «НИНХ»
Кафедра банковского дела
Рег. № 134-11/01
УТВЕРЖДАЮ: Проректор по МР и ЗО НГУЭУ
______________ Т.А.Половова
«16» сентября 2011г.
РАБОЧАЯ ПРОГРАММА УЧЕБНОЙ ДИСЦИПЛИНЫ
Программа составлена в соответствии с федеральным государственным образовательным стандартом высшего профессионального образования по соответствующему направлению
Учебная дисциплина МАРКЕТИНГ БАНКОВСКИХ УСЛУГ
по направлению подготовки 080100.68 «Экономика», магистерской программы «Банки и банковская деятельность»
Квалификация выпускника: «магистр» Формы обучения: очная, заочная
Новосибирск 2011
Рабочая программа дисциплины разработана Сорокиной Марией Мстиславовной – канд. экон. наук, доцент кафедры банковского дела
Учебно-методическое обеспечение согласовано с библиотекой университета
Зав. библиотекой |
Н. Ю. Долгова |
Рабочая программа дисциплины соответствует внутреннему стандарту НГУЭУ
Начальник отдела по планированию |
|
и организации учебно-методической работы |
В.Е. Федорова |
Утверждено на заседании кафедры банковского дела (протокол от ( «13» сентября 2011 г. № 1)
Зав. кафедрой |
|
д-р экон. наук, проф. |
Г. М. Тарасова |
Новосибирский государственный университет экономики и управления «НИНХ»
2
РАЗДЕЛ 1. ОРГАНИЗАЦИОННО-МЕТОДИЧЕСКИЙ
1.1.Выписка из федерального государственного образовательного стандарта по учебной дисциплине
Дисциплина «Маркетинг банковских услуг» включена в основную образовательную программу подготовки магистров по направлению 080100.68 «Экономика» магистерской программы «Банки и банковская деятельность».
Дисциплина «Маркетинг банковских услуг» не предусмотрена ФГОС ВПО. Она входит в профессиональную вариативную часть обязательных дисциплин.
1.2.Выписка из ООП по направлению подготовки, определяющая место дисциплины в учебном процессе
Дисциплина «Маркетинг банковских услуг» изучается слушателями очной и заочной формы обучения по направлению 080100.68 «Экономика» магистерской программы «Банки и банковская деятельность».
Обучение на очной и заочной формах осуществляется на базе высшего образования.
Дисциплина «Маркетинг банковских услуг» входит в учебный профессиональный цикл (М2) вариативной части (М2.В) обязательные дисциплины М2.В.ОД.2 и отвечает за формирование следующих компетенций: ОК-4, ПК-5, ПК-6, ПК-7.
1.3.Цели и задачи учебной дисциплины
Дисциплина «Маркетинг банковских услуг» предназначена для того, чтобы обучающиеся получили профессиональные знания в области развития маркетинга в банковской сфере, как одной из функций управления, направленной на удовлетворение потребностей клиентов и обеспечение рентабельной деятельности банка.
В соответствии с назначением основной целью дисциплины является формирование у магистров теоретических знаний в сфере банковского маркетинга, представления тенденций и особенностей его развития в российской банковской практике, получение ими совокупности знаний по использованию приемов и методов маркетинга банковских услуг.
Подготовка магистра нового направления, умеющего реагировать на изменения рынка и обеспечивать регулирование денежных потоков на основе проявившихся изменений.
Исходя из цели, в процессе изучения дисциплины решаются следующие задачи:
-магистры должны научиться применять маркетинговый инструментарий
вдеятельности коммерческого банка;
-исследовать рынок и оценивать целевые рынки банковских продуктов и
услуг;
-определять возможности получения максимальной прибыли при реализации банковских продуктов и услуг;
3
- формулировать маркетинговые стратегии активного формирования потребностей клиентов с целенаправленным воздействием на них.
1.4. Место дисциплины в структуре ООП
Дисциплина «Маркетинг банковских услуг» основана на использовании знаний, умений и навыков, полученных слушателями в процессе изучения таких дисциплин как: М2.В.ОД.5 «Учет и операционная деятельность в банках».
Дисциплина М2.В.ОД.2 «Маркетинг банковских услуг» позволяет сформировать базовые знания, умения и навыки для последующего освоения таких дисциплин, как М2.В.ОД.4 «Банковский менеджмент», М2.В.ОД.6 «Оценка финансовых институтов».
4
1.5. Компетенции, формируемые в результате изучения дисциплины
Коды |
Содержание |
Коды |
Содержание структурных |
Пороговый уровень освоения структурных |
|||||||||||
компетенций |
компетенций |
структурных |
элементов компетенций |
|
|
элементов компетенций |
|
||||||||
|
|
|
элементов |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
компетенций |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
ОК-4 |
Способен |
принимать |
ОК-4-1-1 |
Знать: принципы и условия |
Знает: методы подготовки, основные этапы |
||||||||||
|
организационно- |
|
механизма |
|
|
принятия |
и |
процедуры |
процесса |
выработки |
|||||
|
управленческие |
|
управленческих решений |
|
управленческих решений; основные теории |
||||||||||
|
решения |
и |
|
|
|
|
|
мотивации, лидерства и власти для решения |
|||||||
|
готовностью нести за |
|
|
|
|
|
управленческих |
задач; |
|
основные |
|||||
|
них ответственность, |
|
|
|
|
|
теоретические |
положения |
и |
концепции |
|||||
|
в том числе, в |
|
|
|
|
|
логики процессов принятия решений в |
||||||||
|
нестандартных |
|
|
|
|
|
экономике; |
значимость |
условий |
и |
|||||
|
ситуациях |
|
|
|
|
|
|
последствий принимаемых организационно- |
|||||||
|
|
|
|
|
|
|
|
управленческих решений |
|
|
|
||||
|
|
|
ОК-4-2-1 |
Уметь: принимать организационно- |
Умеет: использовать полученные сведения |
||||||||||
|
|
|
|
управленческие решения, в том |
для принятия управленческих решений по |
||||||||||
|
|
|
|
числе в нестандартных ситуациях |
поставленным |
экономическим |
задачам; |
||||||||
|
|
|
|
|
|
|
|
применять на практике знания об основных |
|||||||
|
|
|
|
|
|
|
|
принципах, формах и нормах делового |
|||||||
|
|
|
|
|
|
|
|
общения; ставить цели и выбирать пути их |
|||||||
|
|
|
|
|
|
|
|
достижения в соответствии с этическими |
|||||||
|
|
|
|
|
|
|
|
нормами и принципами; принимать |
|||||||
|
|
|
|
|
|
|
|
организационно-управленческие решения и |
|||||||
|
|
|
|
|
|
|
|
нести за них ответственность |
|
|
|||||
|
|
|
ОК-4-3-1 |
Владеть: |
способами |
принятия |
Владеет: |
основными |
теоретическими |
||||||
|
|
|
|
решения и быть готовым нести |
положениями |
и |
концепциями логики |
||||||||
|
|
|
|
ответственность |
за |
принятые |
процессов принятия решений в экономике; |
|
|||||||
|
|
|
|
решения |
|
|
|
приемами |
использования |
и |
основными |
||||
|
|
|
|
|
|
|
|
теориями мотивации, лидерства и власти |
|||||||
|
|
|
|
|
|
|
|
для решения управленческих задач; |
|||||||
|
|
|
|
|
|
|
|
этическими и психологическими приемами и |
|||||||
|
|
|
|
|
|
|
|
тактикой |
|
регулирования |
деловых |
5
Коды |
Содержание |
|
Коды |
Содержание структурных |
|
Пороговый уровень освоения структурных |
|||||||||||
компетенций |
компетенций |
|
структурных |
элементов компетенций |
|
|
элементов компетенций |
|
|||||||||
|
|
|
|
|
элементов |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
компетенций |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
взаимоотношений; |
навыками |
|
|
принятия |
||
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
управленческих решений по поставленным |
||||||
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
экономическим задачам |
|
|
|
|||
ПК-5 |
Способен |
|
|
|
ПК-5-1-1 |
Знать: |
принципы |
подготовки |
Знает сущность |
процессов |
|
подготовки |
|||||
|
самостоятельно |
|
|
заданий |
и разработки |
проектных |
заданий и разработки проектных решений с |
||||||||||
|
осуществлять |
|
|
|
решений |
с |
учетом |
фактора |
учетом фактора неопределенности |
|
|||||||
|
подготовку заданий и |
|
неопределенности |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||
|
разрабатывать |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
ПК-5-2-1 |
Уметь: разрабатывать методические |
Умеет |
осуществлять |
|
разработку |
|||||||||
|
проектные решения с |
|
|||||||||||||||
|
|
и нормативные документы |
|
методических и нормативных документов, |
|||||||||||||
|
учетом |
фактора |
|
|
|||||||||||||
|
|
|
|
|
|
|
регламентирующих |
маркетинговый |
|||||||||
|
неопределенности, |
|
|
|
|
|
|
|
|||||||||
|
|
|
|
|
|
|
|
комплекс банка |
|
|
|
|
|
||||
|
разрабатывать |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|||
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
||
|
|
|
ПК-5-3-1 |
Владеть: принципами и механизмом |
Владеет: |
приемами |
подготовки |
заданий и |
|||||||||
|
соответствующие |
|
|||||||||||||||
|
|
|
разработки |
предложений |
и |
разработки проектных решений |
с учетом |
||||||||||
|
методические |
|
и |
|
|||||||||||||
|
|
|
мероприятий |
по |
реализации |
фактора |
неопределенности; |
|
|
навыками |
|||||||
|
нормативные |
|
|
|
|
|
|||||||||||
|
|
|
|
разработанных |
проектов |
и |
разработки соответствующих методических |
||||||||||
|
документы, |
а |
также |
|
|||||||||||||
|
|
программ |
|
|
|
|
и нормативных документов; |
|
навыками |
||||||||
|
предложения |
|
и |
|
|
|
|
|
|
||||||||
|
|
|
|
|
|
|
|
разработки предложений и мероприятий по |
|||||||||
|
мероприятия |
|
по |
|
|
|
|
|
|
||||||||
|
|
|
|
|
|
|
|
реализации |
разработанных |
|
|
проектов, |
|||||
|
реализации |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
стратегии |
|
развития |
|
|
бизнеса, |
||
|
разработанных |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||
|
|
|
|
|
|
|
|
|
коммуникационной |
политики |
|
кредитной |
|||||
|
проектов и программ |
|
|
|
|
|
|
|
|||||||||
|
|
|
|
|
|
|
организации |
|
|
|
|
|
|||||
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
||
ПК-6 |
Способен |
оценивать |
ПК-6-1-1 |
Знать: |
методы |
оценки |
Знает |
основные |
методы |
|
оценки |
||||||
|
эффективность |
|
|
|
эффективности проектов |
|
|
эффективности |
проектов |
на |
основе |
||||||
|
проектов |
с |
учетом |
|
|
|
|
|
|
использования |
|
интегральных |
|||||
|
фактора |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
экономических показателей проектов |
||||||
|
неопределенности |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
||
|
|
ПК-6-2-1 |
Уметь: |
производить |
оценку |
Умеет: оценивать эффективность проектов |
|||||||||||
|
|
|
|
|
|||||||||||||
|
|
|
|
|
|
эффективности проектов |
|
|
организации с учетом рисков; оценивать |
||||||||
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
эффективность |
управленческих решений в |
|||||
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
контексте роста стоимости |
|
|
|
|||
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
6
Коды |
Содержание |
Коды |
Содержание структурных |
Пороговый уровень освоения структурных |
||||||||||
компетенций |
компетенций |
структурных |
элементов компетенций |
|
|
элементов компетенций |
|
|||||||
|
|
элементов |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
компетенций |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
ПК-6-3-1 |
Владеть: |
методами |
|
оценки |
Владеет: |
современными |
методиками |
|||||
|
|
|
эффективности |
проектов с |
учетом |
расчета |
|
и |
анализа |
характеристик |
||||
|
|
|
фактора неопределенности |
|
инвестиционных |
проектов; |
способен |
|||||||
|
|
|
|
|
|
|
|
оценить эффективность проекта с учетом |
||||||
|
|
|
|
|
|
|
|
фактора неопределенности |
|
|
|
|||
ПК-7 |
Способен |
ПК-7-1-1 |
Знать: виды стратегий поведения |
Знает: основные конкурентные стратегии |
||||||||||
|
разрабатывать |
|
экономических |
агентов |
на |
кредитной организации; основные методы |
||||||||
|
стратегии поведения |
|
различных рынках |
|
|
разработки стратегии и критерии выбора |
||||||||
|
экономических |
|
|
|
|
|
|
стратегических альтернатив |
|
|
||||
|
агентов на различных |
ПК-7-2-1 |
Уметь: разрабатывать |
стратегии |
Умеет: |
|
использовать |
зарубежный |
и |
|||||
|
рынках |
|
поведения |
экономических агентов |
отечественный |
опыт |
|
управления |
||||||
|
|
|
на рынках |
|
|
|
|
организацией |
с |
использованием |
||||
|
|
|
|
|
|
|
|
стратегического |
подхода; |
определять |
||||
|
|
|
|
|
|
|
|
стратегические альтернативы |
и оценивать |
|||||
|
|
|
|
|
|
|
|
их |
эффективность; |
разрабатывать |
||||
|
|
|
|
|
|
|
|
корпоративные, |
конкурентные |
и |
||||
|
|
|
|
|
|
|
|
функциональные |
стратегии |
развития |
||||
|
|
|
|
|
|
|
|
банковского |
бизнеса; |
оценивать |
||||
|
|
|
|
|
|
|
|
эффективность |
системы |
стратегического |
||||
|
|
|
|
|
|
|
|
управления |
|
|
|
|
||
|
|
ПК-7-3-1 |
Владеть: |
приемами |
реализации |
Владеет современной методикой разработки |
||||||||
|
|
|
рыночных стратегий поведения |
стратегий |
на основных |
организационных |
||||||||
|
|
|
|
|
|
|
|
уровнях; способами разработки стратегии |
||||||
|
|
|
|
|
|
|
|
поведения |
экономических |
агентов |
на |
|||
|
|
|
|
|
|
|
|
финансовых рынках; навыками реализации |
||||||
|
|
|
|
|
|
|
|
маркетинговых стратегий банка с учетом |
||||||
|
|
|
|
|
|
|
|
фактора конкурентоспособности |
|
Овладение студентом элементами компетенций «знать» соответствует удовлетворительной оценке по дисциплине (т.е. пороговому уровню), «знать» и «уметь» соответствует оценке «хорошо» (повышенному уровню), «знать», «уметь» и «владеть» - оценке «отлично» (продвинутому уровню освоения компетенции).
7
РАЗДЕЛ 2. СОДЕРЖАНИЕ ДИСЦИПЛИНЫ
2.1. Трудоемкость освоения дисциплины
Трудоемкость дисциплины составляет:
Направление |
Магистерская |
Форма |
Общая |
Общая |
|
|
в том числе (часов) |
|
||
подготовки |
программа |
обучения |
(зачетных |
(часов) |
аудиторных |
|
самостоятельная работа |
кподготовка зачету,экзамену, зачету.диф |
||
|
|
|
единиц) |
|
всего |
лекционных занятий |
практических .)семинар( занятий |
консультации |
||
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
080100.68 |
«Банки и банковская |
Очная |
2 |
72 |
33 |
- |
33 |
- |
39 |
- |
«Экономика» |
деятельность» |
Заочная |
2 |
72 |
10 |
2 |
6 |
2 |
58 |
2 |
8
2.2.Образовательные технологии
Впроцессе освоения дисциплины «Маркетинг банковских услуг» используются следующие образовательные технологии:
Стандартные методы обучения:
- лекции (для магистрантов заочного обучения); - практические (семинарские) занятия; - письменные домашние работы; - самостоятельная работа студентов; - консультации преподавателей
Методы обучения с применением интерактивных форм образовательных технологий:
- беседа; - дискуссия;
- деловая игра; - анализ ситуаций профессиональной деятельности.
5
2.3 Тематический план дисциплины для очной формы обучения
2.3.1. Тематический план дисциплины для очной и заочной форм обучения направления 080100.68 «Экономика» магистерской программы «Банки и банковская деятельность» на базе высшего образования
|
|
|
|
|
|
|
|
080100.68 “Экономика» магистерская программа «Банки и банковская деятельность» |
|
||||||||||
|
|
|
|
|
|
|
|
Очная форма обучения |
|
|
|
Заочная форма обучения |
|
||||||
|
Наименование |
|
|
Лекции |
Практические занятия |
Интерактивные формы обучения |
|
Обязательная самостоятельная работа |
Форма текущего контроля |
Форма промежуточной аттестации |
Лекции |
Практические занятия |
Интерактивные формы обучения |
|
Обязательная самостоятельная работа |
Форма текущего контроля |
Форма промежуточной аттестации |
||
|
разделов и тем |
|
|
|
|
||||||||||||||
|
|
|
|
|
|
|
|
||||||||||||
|
|
|
|
|
|
|
Количество часов |
|
|
|
|
Количество часов |
|
|
|||||
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
||||||
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
||||||
Раздел 1. Сущность и содержание маркетинга банковских услуг |
|
|
|
|
|
|
|
4 семестр |
|||||||||||
Тема |
1.1 |
Основные |
понятия |
|
|
|
|
|
Опрос, |
|
|
|
|
|
|
Самостоя |
|||
маркетинга банковских услуг и |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
тельное |
|||||||
- |
4 |
1 |
|
4 |
тестиро |
|
- |
- |
- |
|
- |
||||||||
условия |
его |
развития |
в |
|
|
|
изучение |
||||||||||||
|
|
|
|
|
вание |
|
|
|
|
|
|
||||||||
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
темы |
||||||||
банковской практике |
|
|
|
|
|
|
|
|
Зачет- 3 семестр |
|
|
|
|
|
Контрольная работа, зачет – |
||||
Тема |
1.2 |
Маркетинговый |
|
|
|
|
|
Опрос, |
|
|
|
|
|
Опрос, |
|||||
комплекс |
в |
банке |
и |
его |
- |
4 |
1 |
|
4 |
тестиро |
0,5 |
1 |
1 |
|
8 |
тестиро |
|||
составляющие |
|
|
|
|
|
|
|
|
вание |
|
|
|
|
|
вание |
||||
Итого по разделу: |
|
|
- |
8 |
3 |
|
4 |
|
0,5 |
1 |
1 |
|
8 |
|
|||||
Раздел |
2. Маркетинговые |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
||||||
исследования |
и |
анализ |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||
рынка банковских услуг |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
||||||
2.1 |
Сегментация и |
выбор |
|
|
|
|
|
Опрос, |
|
|
|
|
|
Самостоя |
|||||
целевого банковского рынка |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
тельное |
||||||||
- |
4 |
2 |
|
4 |
тестиро |
- |
- |
- |
|
- |
|||||||||
|
|
|
|
|
|
|
|
изучение |
|||||||||||
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
вание |
|
|
|
|
|
|||
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|||
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
темы |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
10