Раздел №3 макроэкономика

Макроэкономика это один из основных разделов экономической теории, призванный выяснить, как функционирует национальная экономика в целом.

В центре внимания макроэкономики находится изучение крупномасштабных экономических явлений и процессов, таких как национальное богатство, валовой национальный и валовой внутренний продукт, национальный доход, суммарные государственные и частные инвестиции, общее количество денег в обращении и т. д.

Одновременно макроэкономика изучает средние по стране экономические показатели: средние доходы, средняя заработная плата, уровень инфляции, безработица, занятость, производительность труда, а также структурные пропорции и темпы экономического роста.

Таким образом, макроэкономика является одним из важнейших разделов курса экономической теории, раскрывающим как функционирует национальная экономика в целом.

Лекция №11. Макроэкономическое равновесие

Макроэкономическое равновесие является центральной проблемой общественного воспроизводства. Это ключевая категория экономической теории и экономической политики, характеризующая сбалансированность и пропорциональность экономических процессов: производства и потребления, предложения и спроса, производственных затрат и результатов, материально-вещественных и финансовых потоков. Макроэкономическое равновесие отражает тот выбор, который устраивает всех в обществе.

(Экономическая теория (политэкономия) / Под общ. ред. акад. В. И. Видяпина, акад. Г. П. Журавлевой. М.: ИНФРА-М, 1999. С.337).

Макроэкономическое равновесие является центральной проблемой общественного воспроизводства. Это ключевая категория экономической теории и экономической политики, характеризующая сбалансированность и пропорциональность экономических процессов: производства и потребления, предложения и спроса, производственных затрат и результатов, материально-вещественных и финансовых потоков. Макроэкономическое равновесие отражает тот выбор, который устраивает всех в обществе.

(Экономическая теория (политэкономия) / Под общ. ред. акад. В. И. Видяпина, акад. Г. П. Журавлевой. М.: ИНФРА-М, 1999. С. 337 ).

Цель лекции

Макроэкономическое равновесие является центральной проблемой курса экономической теории, определяющей его внутреннее содержание. В связи с этим особый интерес вызывает его изучение, а также способов его достижения.

План лекции

1. Макроэкономическое равновесие и эффективный рост: частичное и общее экономическое равновесие.

2. Совокупный спрос и совокупное предложение. Формирование экономического равновесия системы. AD-AS – анализ общего экономического равновесия.

Рекомендованная литература

1. Макконнелл К. Р., Брю С. Л. Экономикс: Принципы, проблемы и политика: В 2 т. / Пер. с англ. 11-го изд. Т.1. М.: Республика, 1992. С.175-193.

2. Экономическая теория: Для студ. вузов / Науч. ред. и рук. авт. коллектива В. Д. Камаев. 4-е изд., перераб. и доп. М.: Гуманит. изд. центр ВЛАДОС, 1999. С.275-286.

3. Экономическая теория (политэкономия) / Под общ. ред. акад. В. И. Видяпина, акад. Г. П. Журавлевой. М.: ИНФРА-М, 1999. С.337-349.

4. Экономика (Экономическая теория): Учеб. пособие для вузов / Под рук. и ред. проф. Б. Д. Бабаева. 4-е изд. Иваново – Москва – Тверь: Иван. гос. ун-т; Моск. гос. ун-т экономики, статистики и информации; Тверской филиал, 2002. С.153-174.

1. Макроэкономическое равновесие и эффективный рост: частичное и общее экономическое равновесие.

Постоянное нарушение сбалансированности и пропорциональности экономических процессов, которое всегда возвращает экономику в исходное состояние, хотя и на новом качественном уровне, представляет собой макроэкономическое равновесие.

Достигнуть макроэкономического равновесия стремятся народные хозяйства всех стран, в том числе и наша страна.

В экономической литературе различают два вида макроэкономического равновесия: идеальное и реальное.

Идеальное (теоретически желаемое) равновесие достигается в экономическом поведении всех субъектов рыночной экономики при полной оптимальной реализации их интересов во всех структурных элементах, секторах и сферах народного хозяйства.

Достижение идеального равновесия возможно при соблюдении следующих условий воспроизводства.

• Все субъекты рыночной экономики должны найти на рынке предметы потребления.

• Все предприниматели должны найти на рынке факторы производства.

• Весь продукт, произведенный в прошлом году, должен быть реализован.

Кроме этого достижение идеального равновесия невозможно без существования совершенной конкуренции и отсутствия экстерналий (побочных эффектов).

В реальной рыночной экономике достижение идеального равновесия невозможно, так как постоянно нарушаются основные требования.

• В условиях государственной монополистической экономики отсутствует совершенная конкуренция, а, соответственно, независимый рынок.

• Велика роль положительных и отрицательных побочных эффектов предпринимательской деятельности.

• Циклические и структурные кризисы, инфляция выводят экономику из состояния сбалансированности.

Таким образом, достижение идеального равновесия является трудновыполнимой задачей.

Вместе с тем даже в условиях этих диспропорций экономическую систему можно привести в динамическое равновесие, которое будет отражать рыночные реалии со всеми их противоречиями.

Динамизм в развитии экономической системы проявляется в изменении отраслевой структуры народного хозяйства, экономическом росте, под воздействием различных факторов, в развитии потребностей, в изменении внешнеэкономических факторов.

Реальное макроэкономическое равновесие – это равновесие, устанавливающееся в экономической системе в условиях несовершенной конкуренции и при помощи внешних факторов воздействия на рынок.

В реальном макроэкономическом равновесии выделяют частичное и общее равновесие.

Частичное равновесие представляет собой равновесие на отдельно взятом рынке товаров, услуг и факторов производства.

Общее равновесие связано с достижением одновременного равновесия на всех рынках, равновесие экономической системы в целом.

Несмотря на несовпадение идеального и реального макроэкономического равновесия, сопоставление этих моделей позволяет достичь следующих результатов:

• понять экономические механизмы, достижения макроэкономического равновесия;

• выявить отклонения реальных процессов от идеальных;

• сформировать оптимальную экономическую политику достижения сбалансированности.

Сбалансированность характеризует состояние экономической системы как единого целого и проявляется пропорциональности народного хозяйства.

Сбалансированность прокладывает себе дорогу как тенденция, тем более, что отдельные элементы, звенья экономической системы обладают определенной автономностью. В связи с этим согласование экономических процессов всегда относительно. Оно предполагает возможных отклонений, в пределах которых процессы сбалансирования осуществляются на условиях развития определенной экономической системы.

В диапазоне этой сбалансированности экономическая система должна функционировать в определенном равновесном режиме. Выход экономической системы за рамки этой сбалансированности лишает ее источников роста, приводит в движение механизм торможения, делает систему неустойчивой и, в конечном счете – нежизнеспособной.

Достижение сбалансированности в развитии экономики должно опираться на постоянное существование материальных и людских резервов, необходимых для осуществления экономических изменений. В связи с этим насыщенный, предлагающий некоторый избыток ресурсов над спросом, рынок создает в стране стабильность хозяйственных связей.

Наличие запаса необходимых ресурсов локализует сбои производства, не дает им распространиться на широкую цепь связанных между собой разделением труда хозяйственных звеньев. Такой вид перепроизводства блокирует возникшую диспропорциональность, что, естественно, укрепляет устойчивость экономической системы.

В условиях чрезмерного накопления запасов ресурсов происходит их омертвление, что приводит к падению эффективности производства. Это служит сигналом для снижения запаса ресурсов.

В условиях снижения запаса ресурсов в каждом производственном звене, происходящем на научной основе, увеличивается эффективность производства и объем конечного продукта.

Эти особенности развития экономических систем ставят общество перед противоречивыми задачами: добиться стабилизации хозяйственных процессов, их устойчивого согласования и не отстать в научно-техническом процессе, который требует новых производственных решений, новых хозяйственных связей и одновременно отказа от устаревших связей.

В связи с этим без сбалансированности развития общества как системы невозможно. Однако развитие НТП эту систему подрывает, но выводит страну на новые рубежи экономического роста, которые снова требуют обеспечения общего равновесия.

Таким образом, проблемы сбалансированности (равновесного) роста и эффективного роста не всегда решаются одновременно.

В связи с этим в достижении сбалансированности выделяют краткосрочный (обычно 2-3 года) и долгосрочный периоды.

В краткосрочном периоде номинальные величины ( цены, величина номинальной заработной платы, номинальная ставка процента) под воздействием рыночного воздействия изменяются медленно, иногда говорят даже об их относительной неизменчиваемости или жесткости. В этот же период реальные величины (объем выпуска, уровень занятости, реальная ставка процента) более подвижны.

В долгосрочном периоде, наоборот, номинальные величины достаточно сильно, их считают гибкими, а реальные меняются медленно и для анализа их часто рассматривают как постоянные.

Таким образом, при достижении сбалансированности необходимо учитывать период этого достижения.

2. Совокупный спрос и совокупное предложение. Формирование экономического равновесия системы. AD-AS – анализ общего экономического равновесия.

Макроэкономический анализ равновесия осуществляется при помощи агрегирования, или формирования совокупных показателей, называемых агрегатами.

Важнейшими макроэкономическими агрегатами являются:

• реальный объем национального производства, объединяющий равновесные количества товаров и услуг;

• уровень цен (агрегатные цены) всей совокупности товаров и услуг.

Если отложить эти показатели на осях координат можно получить графическую базу для изучения уровня и динамики общественного производства, характеристики совокупного спроса и совокупного предложения, определения условий общего равновесия экономики.

Реальный объем производства обычно характеризуют при помощи показателей валового национального продукта или национального дохода.

Валовой национальный продукт (ВНП) – рыночная стоимость всех конечных товаров и услуг, произведенных в течение определенного периода (обычно год) факторами производства, принадлежащих гражданам данной страны, независимо от того, где они использовались, внутри страны или за рубежом.

Национальный доход – это вновь созданная стоимость; общая сумма дохода, полученная населением страны, в виде заработной платы, ренты, процента и прибыли.

Однако для оценки перспектив развития экономики не так важен абсолютный размер ВНП, как темпы его роста. В связи с этим оси именуются следующим образом:

• по горизонтали откладывают годовые темпы прироста ВНП или национального дохода;

• по вертикали ведут отсчет годовых темпов прироста цен (дефлятора ВНП).

Под дефляцией понимается падение среднего уровня цен в экономике, или процесс, противоположный инфляции.

Годовые темпы прироста цен (дефлятор ВНП), %

Реальный ВНП, годовые темпы прироста, %

Таким образом, полученная система координат дает представление как о приросте количестве материальных благ в обществе, так и установлении средней цены этих благ.

В этом случае кривые спроса и предложения получили название: совокупный спрос и совокупное предложение.

Совокупный спрос представляет собой модель, показывающую различные объемы товаров и услуг, т. е. реальный объем национального производства, который потребители предприятия и правительство готовы купить при любом возможном уровне цен.

Совокупное предложение является моделью, показывающей уровень наличного реального объема производства, при каждом возможном уровне ценю.

Пересечение кривых совокупного спроса и совокупного предложения дает точку общего экономического равновесия.

Макроэкономический анализ позволяет сделать следующие выводы.

1. Более высокие цены создают стимулы к расширению производства, а низкие наоборот. Одновременно рост цен при прочих равных условиях ведет к снижению уровня совокупного спроса.

2. Динамика ВНП и кривая совокупного предложения дают представление об изменении величины занятости в обществе. Причем изменение уровня занятости идет в том же направлении, что и изменения реального ВНП, хотя и проявляются с некоторым временным отставанием (лагом).

В экономической литературе встречаются различные трактовки графика совокупного спроса и совокупного предложения.

Классическая школа утверждает, что вся кривая совокупного предложения является вертикальной.

AS

Уровень

цен

Р2

Р1

Где, Q – объем ВНП, соответствующий полной занятости; Р1 – уровень цен при исходном совокупном спросе; Р2 – уровень цен при повышении совокупного спроса.

Концепция основывается на предпосылке, что экономика работает на полную мощность и при полной занятости ресурсов. В таких условиях в короткий срок невозможно достичь дальнейшего увеличения объема производства, даже если совокупный спрос увеличивается. Отдельные фирмы могут попытаться расширить свое производство, предлагая более высокие цены за ресурсы, но тем самым они понижают объемы производства других фирм. Усиление конкуренции на рынке ведет к повышению их спроса и является фактором инфляции.

Таким образом, изменение совокупного спроса может оказать влияние только на уровень цен, но не затрагивает объемы совокупного предложения и занятости.

Кейнсианская школа утверждает, что кривая совокупного предложения горизонтальная, либо восходящая

Горизонтальный отрезок кривой совокупного предложения соответствует экономике в состоянии глубокого спада, недоиспользования трудовых и производственных ресурсов. Такая посылка не случайна, поскольку основы данной теории были предложены Дж. Б. Кларком в 30-е годы прошлого столетия в работе «Общая теория занятости, процента и денег» (1936).

После кризиса и депрессии 1929-1933 годов, получивших название Великих, можно было расширять производство не опасаясь повышения производственных издержек и цен на ресурсы и готовую продукцию, так как безработица составляла до 25% трудоспособного населения, а производственные мощности были загружены чуть более половины. В этих условиях любое повышение совокупного спроса является желательным, поскольку ведет к увеличению реального объема национального производства и занятости, не затрагивая уровня цен.

Промежуточный отрезок кривой совокупного предложения является восходящим и предполагает такую воспроизводственную ситуацию, когда увеличение реального объема национального производства сопровождается некоторым ростом цен. Это обусловлено, в частности, неравномерным развитием отдельных отраслей. На пример, быстро развивающейся электроники и отставанием текстиля.

Расширение производства при некотором росте цен означает также, что использовалось старое оборудование или менее квалифицированная рабочая сила. Это вполне реально при ограниченном предложении эффективных ресурсов.

В результате издержки на единицу продукции растут, повышая цены конечные товары и услуги. При этом реальный объем производства увеличивается в отличие от ситуации, рассматриваемой классической школой (вертикальный отрезок кривой совокупного спроса).

Современная экономическая теория признает, что вышеназванные концепции описывают вполне возможные в действительности разные воспроизводственные ситуации изменения Кривовой совокупного предложения. Следовательно, их можно объединить в одну, имеющую три отрезка: горизонтальный или кейнсианский, вертикальный или классический, и промежуточный или восходящий.

При конкретизации формы кривой совокупного предложения новое понимание получает проблема общего экономического равновесия. Условия этого равновесия будут различны, поскольку последствия увеличения совокупного спроса зависят от того, на каком отрезке кривой совокупного предложения происходит пересечение с новой кривой совокупного спроса.

Если совокупный спрос меняется в пределах кейнсианского отрезка, увеличение спроса приводит к увеличению реального объема национального производства.

Если совокупный спрос увеличивается на классическом интервале, это приводит к повышению цен, тогда как реальный объем производства остается прежним, поскольку он не может выйти за пределы своего уровня при «полной занятости».

Если совокупный спрос возрастает на промежуточном отрезке, это приводит к увеличению реального объема производства и уровня цен.

Симулирование спроса.

Под стимулированием спроса понимаются меры воздействия на совокупной спрос со стороны государства. Таким образом, в анализ вовлекается проблема государственного воздействия на макроэкономические процессы.

Классическая и неоклассическая точка зрения состоит в том, что рыночная экономика не нуждается в государственном регулировании совокупного спроса и совокупного предложения

Лекция №12. Потребление и сбережения. Инвестиции

По мнению П. Самуэльсона, предельная склонность к потреблению – это сиамский близнец предельной склонности к сбережению.

(Экономическая теория (политэкономия) / Под общ. ред. акад. В. И. Видяпина, акад. Г. П. Журавлевой. М.: ИНФРА-М, 1999. С.375.).

Цель лекции

Одним из центральных понятий общего экономического равновесия является взаимосвязь между планируемыми экономическими агентами, населением и государством расходами и национальным продуктом. В связи с этим особый интерес вызывает рассмотрение закономерностей этой взаимосвязи.

План лекции

1. Сбережение, потребление, инвестиции. Предельная склонность к сбережению и предельная склонность к потреблению.

2. Модель мультипликатора. SI-LM – анализ макроэкономического равновесия.

3. Принцип акселерации. Теория мультипликатора – акселератора.

Рекомендованная литература

1. Макконнелл К. Р., Брю С. Л. Экономикс: Принципы, проблемы и политика: В 2 т. / Пер. с англ. 11-го изд. Т.1. М.: Республика, 1992. С.204-218.

2. Экономическая теория: Для студ. вузов / Науч. ред. и рук. авт. коллектива В. Д. Камаев. 4-е изд., перераб. и доп. М.: Гуманит. изд. центр ВЛАДОС, 1999. С.287-298.

3. Экономическая теория (политэкономия) / Под общ. ред. акад. В. И. Видяпина, акад. Г. П. Журавлевой. М.: ИНФРА-М, 1999. С.373-385.

4. Экономика (Экономическая теория): Учеб. пособие для вузов / Под рук. и ред. проф. Б. Д. Бабаева. 4-е изд. Иваново – Москва –

Тверь: Иван. гос. ун-т; Моск. гос. ун-т экономики, статистики и информации; Тверской филиал, 2002. С. 350-355.

1. Сбережение, потребление, инвестиции. Предельная склонность к сбережению и предельная склонность к потреблению

Совокупный спрос представляет собой модель, показывающую различные объемы товаров и услуг, т. е. реальный объем национального производства, который потребители предприятия и правительство готовы купить при любом возможном уровне цен.

Совокупный спрос состоит из двух видов спроса: потребительского спроса (расходы на потребление) и инвестиционного спроса (расходы на капитальные товары).

Взаимосвязь потребительского и инвестиционного спроса можно характеризовать тремя экономическими категориями: потребление, сбережения, инвестиции.

Под потреблением (С) понимается общее количество товаров, купленных и потребленных в течение какого-либо периода времени.

Величина потребления определяется действием субъективных и объективных факторов.

К субъективному фактору относится «психологическая» склонность людей к потреблению.

К объективному фактору – уровень дохода и его распределение, запасы богатства, денежные средства (ликвидные активы), цены, норма процента и т. д.

Между потреблением и доходом существует прямая зависимость, определяемая их однонаправленным движением. Однако потребление зависит не только от дохода, но и предельной склонности к потреблению.

Средняя склонность к потреблению представляет собой «психологический фактор», отражающий желание людей покупать потребительские товары.

К потреблению выражается как отношение потребляемой части национального дохода (С) ко всему национальному доходу (Y).

АРС = Потребление / Доход или С / Y

В отличие от средней склонности к потреблению предельная склонность к потреблению (МРС) выражает отношение любого изменения в потреблении к тому изменению в доходе, которое его вызвало.

МРС = Изменение в потреблении / изменение в доходе

Предельная склонность к потреблению отражает следующую зависимость, когда реальный доход общества увеличивается или уменьшается, его потребление будет увеличиваться или уменьшаться, но не с такой быстротой.

В связи с тем, что размер потребительских расходов определяется главным образом уровнем дохода, то предельная склонность к потреблению МРС всегда будет меньше единицы, так как Y > С.

Из этой закономерности следуют следующие выводы.

1. Если МРС = 0, то все приращение дохода будет сберегаться, так как сбережение являются той частью дохода, которая не потребляется.

2. Если МРС = 1 / 2, то это означает, что увеличение дохода будет разделяться между потреблением и сбережением поровну.

3. Если МРС = 1, то все приращение дохода будет израсходовано на потребление.

Таким образом, предельная склонность к потреблению показывает зависимости в изменении потребления и сбережения.

Под сбережением (S) понимается та часть дохода, которая не попадает в текущее потребление, а накапливается.

Экономическое значение сбережений заключается в том, что они являются основой для инвестиций.

Под склонностью к сбережениям понимается желание человека иметь запас быстро ликвидных средств.

Средняя склонность к сбережению (АРS) выражается как отношение сберегаемой части национального дохода (S) ко всему доходу (Y).

АРS = Сбережение / Доход или = S / Y

Предельная склонность к сбережению (МРS) представляет собой аналогично МРС отношение любого изменения в сбережениях к тому изменению в доходе, которое его вызвало.

МРS = Изменение в сбережениях / Изменение в доходах

В связи с тем, что совокупный доход распадается на потребление и сбережение, то сумма предельной склонности к потреблению и предельной склонности к сбережению равна 1.

МРС + МРS = 1

Потребление может быть производительным и непроизводительным.

Производственное потребление представляет собой выпуск и использование капитальных, производственных товаров, которые называются реальными инвестициями, или инвестиционным спросом.

Инвестиционный спрос зависит от следующих факторов.

1. Субъективного фактора – решение предпринимателей инвестировать.

2. объективного фактора – нормы процента, уровня изменения выпуска продукции, прибыли, запасов капитала и ряда других факторов.

Взаимодействие и взаимозависимость этих факторов и определяет величину и направление инвестиционного спроса.

Инвестиционный спрос считается одним из важнейших динамических показателей экономической системы, так как выступает как фактор роста выпуска продукции и как потенциальный источник, который воздействует на экономику с акселеративной (ускоренной) силой.

В кейнсианской модели экономического роста сбережения всегда равны инвестициям, так как сбережения и инвестиции равны разнице между доходом и потреблением.

Таким образом, величина сбережений в конечном счете приравнивается к фактической величине инвестиций (капиталовложений). Если капиталовложения растут, то доход возрастает до такого уровня, что сбережения доводятся до уровня капиталовложений. И наоборот, если капиталовложения оказались ниже сбережений, доход сократится до такого уровня, что сбережения приблизятся к уровню капиталовложений.

2. Модель мультипликатора. SI-LM – анализ макроэкономического равновесия.

Работка теории мультипликатора была отражением решения проблемы эффекта от государственного спроса.

Отправной точкой в теории мультипликатора Дж. М. Кейнса стало определение роли инвестиций в росте национального дохода и занятости.

По его мнению, рост инвестиций вызывает вовлечение в производство дополнительных рабочих, т. е. увеличение занятости, а с ней и дохода и потребления. Причем первоначальное увеличение занятости, вызванное новыми инвестициями, приводит к дополнительному росту занятости и дохода.

Мультипликатор показывает, что когда увеличивается общая сумма инвестиций, то доход возрастает на величину, которая в К раз больше, чем прирост инвестиций.

Мультипликатор (К) = Изменение в реальном доходе / Первоначальное изменение в расходах

Эту математическую формулу можно выразить следующим образом: мультипликатор инвестиций представляет собой отношение приращения дохода к приращению инвестиций.

Приращение дохода распадается на две части: приращение потребительских расходов и приращение инвестиций, т.е^Y - ^C. = ^C + ^I. Отсюда ^I = ^Y - ^C. Подставим это выражение в формулу и получим.

К = ^Y / ^Y - ^C.

Если разделить числитель и знаменатель на ^Y формула получит следующий вид.

К = 1 / 1 - ^C / ^Y, то есть К = 1 / 1 – МРС (предельная склонность к потреблению.

Мультипликационный эффект прекращается в тот момент когда прирост сбережений становится равным приросту дохода

Таким образом, мультипликатор инвестиций представляет собой величину, обратную предельной склонности к сбережению.

В конце XX века в теорию мультипликатора внесены изменения.

Мультипликатор стал рассматриваться во времени, в связи с этим возникла динамическая теория мультипликатора.

Динамическая теория ставит перед собой задачу исследовать воздействие государственных ассигнований на процесс воспроизводства не только в момент расходования этих ассигнований, но и в последующее время, в течение которого будет сказываться влияние произведенных государственных расходов.

Кроме этого были введены и рассмотрены следующие виды мультипликаторов.

• Мультипликатор потребления, показывающий, как прирост расходов на потребительские товары вызывает прирост дохода.

• Кредитный мультипликатор, устанавливающий зависимость между ростом кредита и ростом банковских вкладов, между ростом кредита и ростом наличных денег в обращении.

• Банковский мультипликатор, устанавливающий зависимость между ростом банковских депозитов и ростом денежной массы.

• Налоговый мультипликатор, устанавливающий зависимость между снижением налогов и ростом денежной массы.

Все эти мультипликаторы имеют непосредственное отношение к внутренней экономике и вызываются эндогенными факторами.

Графический анализ теории мультипликатора.

Взаимосвязь дохода и потребления, дохода и сбережений, дохода и инвестиций можно показать графически.

Потребление (С)

Доход после уплаты налогов

Прямая, проведенная из начала координат под углом 45 градусов, показывает, что в каждой точке доход после уплаты налогов равен потреблению.

Фактически кривая потребления редко совпадает с биссектрисой. В точке ее пересечения с биссектрисой доход будет равен потреблению. В той части, где потребление превышает доход, начинается жизнь в долг, а в той части, где доход превышает уровень потребления, начинается сбережение.

1. Величина сбережений оказывает влияние на величину национального дохода.

Так, например, если предположить, что возможности инвестирования не зависят от уровня дохода и из года в год постоянны. В этом случае график инвестиций будет представлен горизонтальной прямой.

В точке пересечения кривой сбережений и инвестиций (Е) система находится в равновесии и имеет тенденцию к устойчивости.

Если система обнаруживает движение в сторону роста национального дохода, правее точки (Е), линия сбережений пойдет выше кривой инвестиций.

Рост сбережений сократит потребление, а, следовательно, будет затруднен процесс реализации товара и вырастут товарные запасы.

В этих условиях произойдет сокращение объема производства и возрастут увольнения работников.

Это приведет к снижению национального дохода и система вернется к равновесию в точке Е.

2. Изменение объема инвестиций влияет на величину национального дохода.

При росте величины инвестиций в обществе, кривая инвестиций сдвинется в верх. В этом случае появится новая точка экономического равновесия Е1, в которой наблюдается прирост сбережений и прирост национального дохода. Причем прирост национального дохода в 2,5 раза больше чем прирост инвестиций.

Коэффициент, показывающий превышение роста дохода над ростом инвестиций называется мультипликатором.

Если из прироста национального дохода вычесть инвестиции (^Y - ^I), получим величину вторичных или производственных потребительских расходов, обусловленных первоначальными инвестициями.

3. Мультиплицирующий эффект вызывают изменения не только в инвестициях, но и в уровне сбережений.

Рост бережливости вызовет перемещение вверх кривой сбережений, что приведет к смещению точки равновесия в лево и снижению уровня национального дохода.

Это положение обусловлено тем, что склонность к сбережению приводит к сокращению потребления. В этих условиях предприниматели не заинтересованы более инвестировать (продажи сократились), следовательно, сократится и национальное производство и национальный доход.

Результатом этого положения является парадокс бережливости.

Парадокс бережливости состоит в том, что высокие инвестиции и высокое потребление (низкие сбережения) не противоречат, а подчас и помогают друг другу. В связи с этим сбережения не всегда являются добродетелью.

Таким образом, в экономике существует ряд закономерностей между сбережениями, инвестициями и национальным доходом.

3. Принцип акселерации. Теория мультипликатора – акселератора.

Принцип акселерации заключается в том, что возросший доход, полученный в результате мультиплицирующего воздействия первоначальных инвестиций, приводят к росту спроса на потребительские товары.

Возрастание спроса на потребительские товары приводит к росту спроса на товары производственного назначения, т. е. средства производства. Причем изменение в спросе на потребительские товары вызывает гораздо более резкие изменения в спросе на товары производственного назначения.

Воспроизводство основного капитала имеет некоторые особенности, связанные с необходимостью осуществления единовременных крупных затрат, которые возмещаются в течение длительного времени. В связи с этим затраты на создание нового основного капитала превышают стоимость выпускаемой продукции.

Следовательно, принцип акселерации касается «изменения спроса на готовую продукцию», то есть спрос на инвестиции может быть вызван ростом продаж и дохода.

Формула акселератора

It = a (Yt – Yt-1)

Где It – рост новых инвестиций;

а – коэффициент акселерации;

Yt – величина дохода за последний период

Yt-1 – величина дохода за предыдущий период;

(Yt – Yt-1) – прирост дохода.

Таким образом, эффект от прироста дохода, выраженный в приросте инвестиций, находится в прямой зависимости от коэффициента акселерации, и поэтому увеличение дохода, как правило, ведет к кратному увеличению новых инвестиций.

Лекция №13. Деньги и их функции. Денежно-кредитная политика

Специфический товарный вид, с натуральной формой которого общественно срастается эквивалентная форма, становится денежным товаром, или функционирует в качестве денег. Играть в товарном мире роль всеобщего эквивалента делается его специфической общественной функцией, а, следовательно, его общественной монополией.

(Маркс К. Капитал / Маркс К., Энгельс Ф. Собр. соч., Т.23. С.79.)

Цель лекции

Деньги – это неотъемлемая часть нашей повседневной жизни, один из важнейших факторов, определяющих не только благополучие отдельного человека или семьи, но и здоровье, и процветание любой экономической системы. В связи с этим особый интерес вызывает рассмотрение сущности и функций денег, а также сущности денежной системы и механизма функционирования денежного рынка.

П

лан лекции

1. Сущность и функции денег. Виды денег.

2. Понятие денежной массы и денежного оборота. Денежные агрегаты.

3. Механизм воздействия денежно-кредитной политики на национальное производство. Модель IS-LM (Модель Хикса - Хансена).

Рекомендованная литература

1. Макконнелл К. Р., Брю С. Л. Экономикс: Принципы, проблемы и политика: В 2 т. / Пер. с англ. 11-го изд. Т.1. М.: Республика, 1992. С.264-281.

2. Экономическая теория: Для студ. вузов / Науч. ред. и рук. авт. коллектива В. Д. Камаев. 4-е изд., перераб. и доп. М.: Гуманит. изд. центр ВЛАДОС, 1999. С.299-340.

3. Экономическая теория (политэкономия) / Под общ. ред. акад. В. И. Видяпина, акад. Г. П. Журавлевой. М.: ИНФРА-М, 1999. С.71-79, 425-443.

4. Экономика (Экономическая теория): Учеб. пособие для вузов / Под рук. и ред. проф. Б. Д. Бабаева. 4-е изд. Иваново – Москва –

Тверь: Иван. гос. ун-т; Моск. гос. ун-т экономики, статистики и информации; Тверской филиал, 2002. С. 196-201.

1. Сущность и функции денег. Виды денег.

Эффективное функционирование современной рыночной экономики невозможно без установления государством денежной единицы и поддержания денежного обращения. В связи с этим интерес вызывает определение сущности и функций денег.

В экономической теории существуют две теории возникновения и сущности денег: рационалистическая и эволюционная.

Рационалистическая концепция объясняет происхождение денег как результат соглашения между людьми, убедившимися в том, что для передвижения стоимостей при обмене товаров необходимы специальные инструменты.

Представители этой концепции понимают деньги как продукт соглашения между людьми. Такой подход можно найти в работах П. Самуэльсона и Дж. К. Гэлбрейта.

Согласно эволюционной концепции происхождение денег, история их возникновения есть результат развития общественного разделения труда, обмена и товарного производства. В связи с этим для понимания происхождение денег необходимо проанализировать развитие обмена и форм стоимости. Такое исследование провел К. Маркс в «Капитале».

Представители этой концепции рассматриваю деньги как товар особого рода, выполняющий на рынке роль всеобщего эквивалента.

Всеобщий эквивалент означает способность товара обмениваться на любой другой товар.

В современной экономической теории характерен подход к пониманию денег, согласно которому сущность денег выводится из их функций. Этот тезис сформулировал английский экономист Дж. Хикс.

Таким образом, сущность денег можно рассмотреть через выполняемые ими функции:

• мера стоимости,

• средство обращения,

• средство накопления,

• средство платежа,

• мировые деньги.

Теоретически для становления и существования денег достаточно выполнения ими трех функций: мера стоимости, средства обращения (сбыта товаров) и средства образования сокровищ. Остальные функции денег являются производными от этих двух. В связи с этим в разных учебниках можно найти разное количество функции денег.

Функция денег как меры стоимости – это выражение способности денег соизмерять стоимость всех товаров. Изначально для выполнения этой функции деньги как особый товар должны были обладать собственной стоимостью. Исторически эту функцию стало выполнять золото.

Согласно концепции К. Маркса стоимость товара, выраженная в денежной форме, называется ценой. Деньги, будучи продуктом общественного труда, обладают стоимостью, но цены они не имеют, ибо в противном случае они должны были бы быть отнесены сами к себе.

Поскольку цена – это форма выражения стоимости, в цене как таковой заложена постоянная возможность отклонения от стоимости. Для выражения стоимости товара нет необходимости иметь наличные деньги. Выражение стоимости в деньгах носит идеальный характер, т.е. функцию меры стоимости могут выполнять мысленно представимые идеальные деньги.

Выражение стоимости товаров деньгами предполагает не только качественную, но и количественную определенность: данное количество товара равно определенному количеству золота. С необходимостью количественного соизмерения стоимости товара и золота. С необходимостью количественного соизмерения стоимости товаров и золота связана техническая функция денег – масштаб цен.

Масштаб цен – это фиксированное законом весовое количество золота, принятое в качестве денежной единицы.

Как мера стоимости деньги функционируют стихийно, масштаб цен устанавливается государством.

Деньги как средство обращения.

С появлением денег происходят существенные изменения в процессе обмена товаров: непосредственный обмен товара на товар сменился процессом обращения товаров при посредстве денег (Т-Д-Т).

В процессе товарного обращения деньги играют роль посредника в обмене товаров, в связи с этим данную функцию могут выполнять только реальные деньги.

Обращение денег имеет свои особенности. Во-первых, деньги не возвращаются к своему исходному пункту, а удаляются от него, то есть переходят от одного покупателя к другому и так далее. Во-вторых, деньги как средство обращения постоянно находятся в сфере обращения, а товары постоянно уходят из нее.

Выполнение деньгами функции денег средства обращения предполагает определения количества денег необходимых для реализации всех товаров.

В связи с этим количество денег необходимое для обращения, равно сумме цен товаров, деленное на число оборотов одноименной денежной единицы.

В функции денег средство обращения у государства появляется возможность заменить полноценные деньги на их заменители - неполноценные деньги, имеющие принудительный курс.

Такими деньгами являются бумажные деньги.

Бумажные деньги впервые появились в Китае в XII в., в США в 1690 году, во Франции – 1716 г., в России – 1769 году при Екатерине II В начале XX века бумажно-денежное обращение получило широкое развитие.

Чрезмерный выпуск бумажных денег приводит к их обесценению.

Деньги как средство образования сокровищ.

Функция денег как средство образования сокровищ возникает с развитием товарного производства, когда необходимо накопить необходимое количество денег для осуществления покупки.

Данная функция денег заключается в том, что деньги, прерывая свое обращение, накапливаются в виде сокровищ. В связи с тем, что деньги можно хранить длительный период времени, многие товары продаются для накопления денег.

Функция денег как сокровища играет значительную роль в регулировании денежного обращения, так как в них уходят излишние деньги.

Для этой функции необходимы полноценные и реальные деньги.

Деньги как средство платежа.

С развитием товарного обращения, в результате возникновения кредитных отношений, возникает функция денег как средства платежа.

Время производства различных товаров неодинаково. В то время как у одного товаропроизводителя процесс производства закончен, и он стремится реализовать товар, другой производитель не имеет еще денег. В этом случае совершается продажа товара в кредит. Продавец становится кредитором, а покупатель – должником. Покупатель в обмен на полученный товар выдает продавцу долговое обязательство – вексель, по которому он обязывается оплатить стоимость товара в течение определенного срока.

При продаже товаров в кредит деньги выступают идеально как мера стоимости, средством обращения служит долговое обязательство. При наступлении срока выплаты денег по долговому обязательству деньги вступают в обращение, но не как средство обращения, т. е. не как деньги, непосредственно противопоставляемые товарам, а как средство платежа.

Деньги служат средствам платежа также при выдаче заработной платы, уплате налогов, земельной ренты и т. д.

В связи с тем, что долговые обязательства могут использоваться в качестве расчетного средства количество денег в обращении может быть уменьшено.

Мировые деньги

Международное экономическое и политическое сотрудничество предполагает функционирование денег на мировом рынке.

В то время как внутри отдельного государства могут обращаться не только полноценные деньги, но и их заменители (бумажные деньги и металлические монеты), на мировом рынке неполноценные деньги теряют свою силу. На этом рынке используются только конвертируемые деньги.

Мировые деньги используются в трех основных направлениях.

1. Международное платежное средство.

Развитие международного кредита приводит к тому, что по полученным кредитам и купленным товарам страны рассчитываются не наличными денежными средствами, а поставкой своих товаров. Лишь только разница оплачивается деньгами.

2. Всеобщее воплощение богатства.

Деньги, будучи всеобщим воплощением богатства, служат средством его перенесения из одной страны в другую.

Таким образом, сущность денег заключается в их функциях.

2. Понятие денежной системы, денежной массы и денежного оборота. Денежные агрегаты.

Денежное обращение обслуживает действие товарного и финансового рынка и опирается на существующую в каждой стране денежную систему.

Денежная система – это исторически сложившаяся в каждой стране и законодательно установленная государством форма организации денежного обращения.

Важнейшими элементами денежной системы являются:

• национальная денежная единица – это мера денег, принятая в стране за единицу, в которой выражаются цены товаров и услуг (рубль, доллар, евро и др.);

• масштаб цен – это принятое в стране в качестве денежной единицы и ее составных частей (золото, серебро);

• система эмиссии денег – это законодательно закрепленный порядок выпуска денег в обращение и учреждение, выпускающее деньги и ценные бумаги;

• формы денег – это овеществленная, в определенном типе всеобщего эквивалента меновая стоимость, которая в состоянии обеспечить устойчивость обращения товаров и является законным платежным средством в наличном обороте;

• валютный паритет – это соотношение национальной валюты с валютами других стран;

• институты денежной системы – Это государственные и негосударственные учреждения, регулирующие денежное обращение.

В мире существуют различные системы денежного обращения, которые сложились исторически и закреплены законодательно каждым государством.

В зависимости от вида обращающихся денег выделяют два типа систем денежного обращения: полноценная и неполноценная.

Полноценное денежное обращение основано на использовании металлических денег. В этом случае в стране обращаются полноценные золотые и серебряные монеты, а кредитные деньги свободно обмениваются на денежный металл (слитки и монеты).

Экономической истории известны две разновидности денежных систем: биметаллизм, базирующийся на использовании в качестве денег двух металлов – золота и серебра (XYI-XIX век), и монометаллизм, использующий в обращении лишь один металл – золото.

Монометаллизм исторически существовал в виде трех стандартов: золотомонетарного (свободное обращение золотых монет); золотослиткового (предусматривающего возможность обмена знаков стоимости на золото лишь по предъявлению суммы, соответствующей цене золотого слитка); золотодевизного (когда банкноты разрешалось обменивать на иностранную валюту – девизы, разменную на золото).

Мировой экономический кризис 1929 -1933 годов положил конец эпохе монометаллизма. На его место пришла система неразменных кредитных денег. Эта система характеризуется: демонетизацией золота, отменой золотого содержания банкнот, значительным расширением безналичного оборота, господствующим положением кредитных денег, усилением эмиссии в целях кредитования государства, государственным регулированием денежного обращения.

Неполноценное денежное обращение основано на использовании в обращении кредитных и бумажных денег. В этой системе золото полностью вытеснено из обращения, и поэтому кредитные и бумажные деньги нельзя обменять на золото.

Функционирование неполноценных денег предполагает существование двух денежных систем: систему с твердым обеспечением и свободное денежное обращение.

В системах с твердым обеспечением нехватку денег законодательно обеспечивает положение о нормах покрытия. В то же время существует опасность недостаточного снабжения экономики деньгами (дефляция), если в развивающейся экономике денежную массу нельзя увеличить из-за нехватки золотых запасов в центральном банке.

При свободном денежном обращении всегда существует опасность чрезмерного увеличения денежной массы (инфляция), так как не существует никаких законодательных положений о покрытии находящихся в обращении денег.

Проблема количества денег частично снимается существованием двух форм функционирования денежных средств: наличной и безналичной. В современных условиях наличные денежные средства составляют лишь 10% от общей массы денег.

Правовой основой функционирования денежной системы РФ является Закон РФ от 25 сентября 1992 года «О денежной системе Российской Федерации». Этим законом определено, что официальной денежной единицей РФ является рубль, а выпуск других денежных единиц запрещен. Официально соотношение между рублем и золотом или другими драгоценными металлами не устанавливается, а исключительное право выпуска наличных денег, организация денежного обращения и изъятия их из обращения на территории РФ принадлежит ЦБ России.

Деньги, имеющими законную платежную силу, являются банковские билеты (банкноты) и металлические монеты, образцы которых утверждаются ЦБ России. Они обязательны к приему по их нарицательной стоимости на всей территории РФ во все виды платежей, а также для зачисления на счета, вклады, аккредитивы и для переводов.

Денежная масса, предложение и спрос на деньги.

Многообразие денежных средств, функционирующих в современной экономике, порождает проблему измерения денежной массы.

Денежная масса – это совокупность всех денежных средств, находящихся в национальном хозяйстве в наличной и безналичной форме, обеспечивающих обращение товаров и услуг в народном хозяйстве.

В структуре денежной массы выделяют активную часть, к которой относят денежные средства, реально обслуживающие хозяйственный оборот, и пассивную часть, включающую в себя денежные накопления, остатки на счетах, которые потенциально могут служить расчетными средствами.

Особое место в структуре денежной массы занимают так называемые «квазиденьги» (от латинского слова «quasi» - как будто, почти) это денежные средства на срочных счетах, сберегательных вкладах, в депозитных сертификатах, акциях инвестиционных фондов, которые вкладывают средства только в краткосрочные денежные обязательства.

Совокупность наличных денег (металлические деньги и банкноты) и денег для безналичных расчетов в центральном банке (бессрочные вклады) составляют деньги центрального банка. Их называют монетарной или денежной базой, так как они определяют суммарную денежную массу в народном хозяйстве.

Денежная масса, которой располагает народное хозяйство для осуществления операций обмена и платежа, зависит от предложения денег банковским сектором и спроса на деньги, то есть стремлением учреждений небанковского сектора иметь у себя определенную денежную сумму в виде наличных денег или вкладов до востребования.

Под предложением денег обычно понимают денежную массу в обращении, то есть совокупность платежных средств, обращающихся в стране в данный момент времени.

Для характеристики денежного предложения применяются различные обобщающие показатели, так называемые денежные агрегаты.

В РФ предусмотрены следующие денежные агрегаты?

1. М0 – наличные деньги;

2. М1 – равен агрегату М0 плюс расчетные, текущие и прочие счета, вклады в коммерческих банках, депозиты до востребования в Сбербанке;

3. М2 – состоит из М1 плюс срочные вклады в Сбербанке;

4. М3 – включает М2 плюс депозитные сертификаты и облигации государственных займов.

В рамках денежного оборота различают налично-денежное обращение и движение денег в безналичной форме.

Налично-денежное обращение представляет собой движение наличных в виде банкнот, разменной монеты и бумажных денег (казначейских билетов).

Безналичный оборот – это движение средств на счетах клиентов. Формы безналичных расчетов могут быть самыми разнообразными. Они зависят от исторических и экономических особенностей отдельных стран, специфики кредитной системы, степени развития электронных средств связи, компьютеризации банковского дела. В РФ наиболее распространены платежные поручения и платежные требования-поручения.

В денежном обращении доминирует безналичное обращение. Причинами этого является: сокращение издержек обращения; ускорение денежного оборота; удобство безналичных расчетов. Однако в некоторых сферах экономической жизни наличные деньги сохраняют свое значение.

Во-первых, в сделках, где одной из сторон является население.

Во-вторых, в условиях кризисных потрясений большинство субъектов рыночной экономики стремятся обладать наличностью.

В-третьих, налично-денежный оборот трудно контролируем.

Между налично-денежным и безналичным обращением существует взаимосвязь, так как деньги постоянно переходят из одной из другой сферы.

В настоящее время существуют два подхода к определению количества денег.

К. Маркс определял количество денег, необходимых для обращения, следующим образом.

К денег = Е ЦТ – Е ЦТ к + Е ПО – Е ВП / СКДЕ

Где – К денег – количество денег в обращении,

Е ЦТ – сумма цен товаров,

Е ЦТ к – сумма цен товаров, проданных в кредит,

Е ПО - сумма платежей по обязательствам (безналичные расчеты),

Е ВП – сумма взаимопогашающихся платежей,

СКДЕ – скорость обращения денежной единицы.

К. Маркс отмечал, что в условиях, когда функцию денег выполняло золото, количество денег, необходимых для обращения, регулировалось стихийно: если денег было больше, чем реальная потребность в них, то золото уходило из обращения в сокровища, если же потребность в деньгах возрастала, то золото возвращалось в обращение. Аналогичная ситуация складывается в случае обращения банкнот свободно размениваемых на золото.

При обращении денег, не размениваемых на золото, количество денег, необходимых для обращения должно регулироваться государством. Согласно марксистской концепции эмиссия денег должна ограничиваться количеством золотых денег, необходимых для обращения.

И. Фишер сформулировал следующее уравнение обмена.

M x V = P x Q

Где М – масса денег в обращении; V – скорость обращения денег (среднегодовое количество оборотов, сделанных деньгами, которые находятся в обращении и используются на покупку конечных товаров и услуг или количество раз, которое денежная единица обменивалась на товары и услуги в течение года); Р – средняя цена товаров и услуг, Q – количество проданных товаров и оказанных услуг.

Иными словами, количество денег в обращении, умноженное на число их оборотов в актах купли – продажи за год, равняется объему валового национального продукта.

Уравнение И. Фишера позволяет понять, почему колеблются цены и соответственно покупательная способность денег. Например, при постоянных значениях V и Q изменение денежного предложения М будет прямо влиять на цены. Однако роста цен не произойдет, если увеличение денежного предложения будет происходить одновременно с расширением выпуска товаров и объема оказанных услуг в той же или большей степени.

Деньги эмитируются (выпускаются в обращение) тремя типами учреждений: коммерческими банками, государственным казначейством и эмиссионным банком.

Эмиссия денег определяется спросом на деньги, который определяется двумя функциями денег – как средство обращения и как средство сохранения богатства.

В первом случае речь идет о спросе на деньги для заключения сделок. Он определяется главным образом общим денежным доходом общества и изменяется прямо пропорционально ВНП.

Во втором случае речь идет о спросе на деньги как средстве приобретения прочих финансовых активов (акций и облигаций). Он определяется стремлением получить доход в форме дивидендов или процентов и изменяется обратно пропорционально уровню процентной ставки.

3. Механизм воздействия денежно-кредитной политики на национальное производство. Модель IS-LM (Модель Хикса - Хансена).

Денежный рынок – это рынок, на котором спрос на деньги и их предложение определяют уровень процентной ставки.

На денежном рынке деньги «не продаются» и «не покупаются» подобно другим товарам. В этом специфика денежного рынка. При сделках на денежном рынке деньги обмениваются на другие ликвидные средства по альтернативной стоимости, измеренной в единицах номинальной нормы процента.

Равновесие на денежном рынке имеет место в точке пересечения кривых спроса и предложения. При условии, что центральный банк, контролирующий денежное предложение, стремится поддерживать его на фиксированном уровне независимо от изменений номинальной процентной ставки.

При снижении нормы процента население и фирмы будет стараться увеличивать количество денег в своих портфелях, что будет снижать цены на ценные бумаги.

При повышении нормы процента они будут избавляться от денег, что приведет к повышению курса ценных бумаг.

Таким образом, на рынке будет достигаться равновесие.

Лекция №14. Инфляция и ее виды. Взаимосвязь инфляции и безработицы

Хозяйственное чудо – инфляция? Одно я вижу и о нем слышу я много, другого страшусь. В третий раз потерять все сбережения! И что будет потом? Ведь пострадаем в первую очередь мы, маленькие люди с мелкими сбережениями. А в выигрыше останутся так называемые обладатели ценностей, погрязшие в долгах спекулянты…Еще не устоявшееся доверие к государству не вынесет столь огромной нагрузки. Инфляция – это совершенно аморальное средство обворовывания своего народа.

(Письмо пенсионера из Бакнанга // Эрхард Л. Полвека размышлений. Речи и статьи. М.: Наука, ТОО «Ордынка». 1996. С. 30).

Цель лекции

Практически все страны с рыночной экономикой постоянно сталкиваются с инфляцией. В связи с этим изучение их опыта познания и борьбы с инфляцией может дать ответы на многие вопросы. Однако в России существует своя специфика: отсутствие самонастраивающейся, саморегулирующейся рыночной экономической системы, и кроме этого многие причины и факторы инфляции в нашей стране вообще не относятся к экономике.

План лекции

1. Инфляция: сущность, основные причины и ее виды.

2. Измерение инфляции. Индекс цен, индекс стоимости жизни, индекс оптовых цен. Дефлятор ВНП.

3. Антиинфляционная политика. Особенности антиинфляционных процессов в России.

Рекомендованная литература

1. Макконнелл К. Р., Брю С. Л. Экономикс: Принципы, проблемы и политика: В 2 т. / Пер. с англ. 11-го изд. Т.1. М.: Республика, 1992. С.163-173.

2. Экономическая теория: Для студ. вузов / Науч. ред. и рук. авт. коллектива В. Д. Камаев. 4-е изд., перераб. и доп. М.: Гуманит. изд. центр ВЛАДОС, 1999. С.414-440.

3. Экономическая теория (политэкономия) / Под общ. ред. акад. В. И. Видяпина, акад. Г. П. Журавлевой. М.: ИНФРА-М, 1999. С.412-425.

4. Экономика (Экономическая теория): Учеб. пособие для вузов / Под рук. и ред. проф. Б. Д. Бабаева. 4-е изд. Иваново – Москва – Тверь: Иван. гос. ун-т; Моск. гос. ун-т экономики, статистики и информации, 2002. С. 196-201.

1. Инфляция и ее виды. Индекс цен, индекс стоимости жизни, индекс оптовых цен. Дефлятор ВНП.

Практически все страны с рыночной и смешанной экономикой постоянно сталкиваются с инфляцией

В переводе с латинского языка инфляция – это «вздутие», то есть переполнение каналов обращения избыточными бумажными деньгами, не обеспеченными соответствующим ростом товарной массы.

Однако появление излишнего количества денег и повышение цен – это лишь внешние проявления инфляции; ее глубинной причиной является нарушение пропорций национального хозяйства, то есть нарушение общего равновесия.

В мировой экономической литературе выделяют три основные силы, приводящие к дисбалансу национального хозяйства и инфляции:

- государственная монополия на эмиссию бумажных денег, на внешнюю торговлю, на непроизводственные, прежде всего военные, и прочие расходы, связанные с функционированием современного государства;

- профсоюзная монополия, задающая размер и продолжительность того или иного уровня заработной платы;

- монополизм крупнейших фирм на определение цен и собственных издержек.

Все эти три причины взаимосвязаны и каждая по своему может вести к росту или падению спроса и предложения, нарушая их баланс. Знание источников инфляции важно для выработки конкретных мер борьбы с инфляцией.

Инфляция спроса возможна, если растет совокупный спрос, при постоянном предложении, или же рост совокупного спроса превышает расширение предложения.

Сущность инфляции спроса можно изложить следующим образом: «Слишком много денег охотятся за слишком малым количеством товаров».

Но соотношение между совокупным спросом, с одной стороны, и объемом производства, занятостью и уровнем цен, с другой стороны – гораздо сложнее.

Уровень цен Потенциальный ВНП

Реальный ВНП и занятость

На первом отрезке кривой общие расходы до такой степени низки, что объем ВНП отстает от своего максимального уровня. Часть производственных мощностей бездействует, соответственно высок уровень безработицы.

Рост совокупного спроса приведет к росту производства, снижению уровня безработицы, уровень цен будет медленно повышаться, так нет необходимости приобретать новые средства производства и повышать зарплату рабочим.

На втором отрезке кривой растет производство, запаса материальных и трудовых ресурсов исчерпываются. Привлечение новых ресурсов требует вложение средств, что приводит к дополнительным издержкам и соответственно цен.

Третий отрезок характеризуется полной занятостью, достижением максимального значения ВНП. В этом случае рост совокупного спроса сопровождается ростом цен.

Таким образом, кривую совокупного спроса можно разделить на три участка, определяющие рост инфляции.

Основными условиями инфляции спроса:

- рост спроса со стороны населения, факторами которого выступают рост заработной платы и рост занятости;

- увеличение инвестиций и рост спроса на капитальные товары во время экономического подъема;

- рост государственных расходов (рост военных и социальных заказов).

Инфляция спроса Инфляция предложения

Инфляция предложения означает рост цен, спровоцированный увеличением затрат в условиях недоиспользования производственных ресурсов.

Инфляция издержек объясняет рост цен ростом издержек, которые приводят к росту цен. Повышение издержек на единицу продукции приводит к снижению прибыли и сокращению объемов производства. В результате уменьшается предложение товаров и услуг и, соответственно, растут цены.

Основными источниками инфляции предложения являются рост заработной платы и повышение цен сырья и энергоносителей.

Стагфляция

Стагфляция это рыночная ситуация, при которой возрастание общего уровня цен происходит одновременно с сокращением производства, то есть цена и объем изменяются в разных направлениях.

Причины стагфляции могут быть различны:

- при отсутствии должного уровня конкуренции наблюдается жесткость цен в направлении их понижения;

- часто монополиям выгодно меньше производить и дороже продавать;

- завышение стоимости факторов производства, как ожидание инфляции.

Таким образом, для современной экономики характерна стагфляция.

В настоящее время выделяют два вида инфляции: открытую и подавленную.

Открытая инфляция развертывается на рынке, где господствуют свободные цены. При неравномерном повышении цен эта инфляция деформирует, но не уничтожает рыночный механизм. Он реагирует на эти изменения, самонастраивается в направлении достижения равновесия.

Основными формами открытой инфляции являются: инфляция спроса, инфляция издержек, структурная инфляция (связана с межотраслевой несбалансированностью).

Подавленная инфляция это скрытая инфляция, присущая экономике с сильным государственным вмешательством.

Жесткий контроль над ценами не позволяет открыто проявляться инфляции в росте цен. Внешне цены остаются неизменными, но так как масса денег возрастает, то их избыток вызывает товарный дефицит.

Появление товарного дефицита становится основой появления «черного рынка», который показывает подлинные цены.

Таким образом, наличие совершенной и несовершенной конкуренции приводит к формированию двух видов инфляции.

2. Измерение инфляции. Индекс цен, индекс стоимости жизни, индекс оптовых цен. Дефлятор ВНП.

Темп роста цен является еще одним критерием, по которому классифицируется инфляция.

В связи с этим выделяют:

- умеренную инфляцию, при которой цены растут менее, чем на 10% в год;

- галопирующая инфляция – рост цен измеряется двухзначными и более цифрами в год, в этом случае цены привязываются к темпам инфляции, деньги ускоренно материализуются;

- гиперинфляция связана с ростом цен астрономическими темпами, расхождение цен и заработной платы становится огромным, парализуется действие производства, все начинают заниматься перепродажей.

Таким образом, перечисленные выше виды инфляции имеют различные темпы роста цен и последствия для экономики.

Измерение темпов инфляции осуществляется с помощью индексов.

Индекс стоимости жизни

С помощью индекса стоимости жизни измеряются цены фиксированной «рыночной корзины» потребительских товаров.

Расчет производится следующим образом.

Индекс стоимости жизни = Цена «рыночной корзины» в данный период / Цена аналогичной корзины в базовом периоде

Индекс стоимости жизни используется при расчете минимальной заработной платы, от него зависит уровень заработной платы.

Индекс оптовых цен

При исчислении индекса оптовых цен (индекса цен товаров производственного назначения) рассматривается изменение цен определенного количества промежуточных товаров, используемых в производстве.

Изменение оптовых цен отражает динамику цен на сырье, полуфабрикаты, материалы и конечные виды продукции. Индекс стоимости жизни и индекс оптовых цен тесно взаимосвязаны друг с другом, так как влияют друг на друга.

Дефлятор ВНП

Для измерения общего уровня цен чаще используется индекс ВНП – дефлятор ВНП.

Его корзина включает в себя все конечные товары и услуги, произведенные в обществе.

Дефлятор ВНП = номинальный ВНП / реальный ВНП х 100%

Номинальный ВНП – расходы в нынешнем году по текущим ценам.

Реальный ВНП – расходы в нынешнем году по ценам базового года

Таким образом, дефлятор ВНП показывает насколько возрос ВНП исключительно за счет роста цен.

3. Антиинфляционная политика. Особенности антиинфляционных процессов в России.

Борьба с инфляцией и разработка специальной антиинфляционной программы является необходимым элементом стабилизации экономики. В основании такой программы должен лежать анализ причин и факторов, определяющих инфляцию, набор мер экономической политики, способствующий устранению или снижению уровня инфляции до разумных пределов.

Возможны два подхода к управлению народным хозяйством в условиях инфляции:

- первый заключается в поиске адаптивной политики, то есть приспособления к инфляции;

- второй в попытке ликвидировать инфляцию антиинфляционными мерами.

Адаптивная политика построена на том, что все субъекты рыночной экономики в своих действиях учитывают инфляцию – прежде всего через учет потерь от снижения покупательной способности денег.

В домашних хозяйствах осуществляется поиск дополнительных доходов и перестройка потребления в сторону неэластичных товаров и услуг.

Фирмы изменяют свою политику в направлении приоритета краткосрочным проектам, которые предполагают быстрое возвращение инвестиций. Стремясь не обесценить свой капитал фирмы вынуждены большую часть прибыли отправлять на развитие.

Антиинфляционная политика предполагает заметное сокращение социальных программ и государственных расходов, ликвидацию дефицита государственного бюджета и последовательное проведение жестко ограниченной кредитно-денежной политики.

Осуществление адаптивной и антиинфляционной политики основывается на двух экономических теория кейнсианской и монетаристической

Дж. М. Кейнс считал, что борьба с инфляцией должна осуществляться за счет создания эффективного спроса, являющегося для предпринимателей активизирующей силой.

Формирование эффективного спроса осуществляется за счет дополнительных инвестиций, дешевого кредита, государственного заказа. Результатом этого является мультипликационный эффект, приводящий к сокращению инфляции.

Недостатком этой программы является дефицит государственного бюджета.

Схема №1. Кейнсианская модель антиинфляционной политики

Увеличение государственных расходов	Дешевый кредит	Государственные заказы
Рост инвестиционного спроса
Рост предложения
Снижение цен

Монетаристы, во главе с Милтоном Фридменом, обратили внимание на то, что кейнсианские рецепты не дают кризису до конца выполнить свою очищающую функцию – освободить на какой - то срок экономику от производственных диспропорций и восстановит равновесие.

Экономика выходит из кризиса раньше и сохраняет диспропорции, а, соответственно, способствует сокращению времени до другого кризиса.

По мнению М. Фридмена, инфляция является чисто денежным феноменом, вызванным необоснованным вмешательством государства в ход экономических процессов.

Для преодоления негативных явлений они рекомендовали продавать все, что можно ресурсы, имущество и т. д., вести решительное наступление на монополизм в экономике, поощрять малый и средний бизнес, либерализировать или убрать все барьеры для притока капитала.

Другой мерой является сокращение совокупного спроса путем уменьшения денежной массы у населения.

Монитаристическая программа должна осуществляться в три этапа:

1. проведение конфискационной денежной реформы;

2. сокращение бюджетного дефицита и удорожание кредита;

3. снижение налоговых ставок.

На первом и втором этапах используются рычаги, снижающие совокупный спрос, на третьем – рычаги, стимулирующие рост товарной массы.

Схема №2. Монетарная программа антиинфляционных мер

Сокращение совокупного спроса
Денежная реформа	Сокращение предложения денег
	Сокращение бюджетного дефицита	Удорожание кредита

Следствие первого и второго этапа

Уменьшение потребительского и инвестиционного спроса
Банкротство неэффективных предприятий: рост спада производства
Формирование рыночных ниш от разорившихся предприятий	Сохранение на рынке сильных производителей

Третий этап

Сокращение ставок налогов
Рост инвестиций	Рост товарного предложения	Снижение цен

В настоящее время пытаются использовать последний вариант.

Особенности антиинфляционных процессов в России.

Российский тип инфляции отличается от других известных типов инфляции, так как обусловлен переходом от плановой к рыночной модели хозяйствования.

В качестве причин выдвигаются следующие положения:

1. Структурные диспропорции между отраслями народного хозяйства.

2. Высокий уровень монополизации экономики.

3. Глобальная милитаризация экономики, большая армия и гипертрофированный уровень развития ВПК.

4.Огромные масштабы страны и колоссальный экономический потенциал.

Эти причины привели к следующим негативным моментам:

- обесценение вкладов и доходов населения;

- перераспределение национального богатства от наиболее бедных к наиболее богатым слоям населения;

- разрушение денежной системы страны, использование иностранных денежных знаков;

- лишение предприятий оборотных фондов и их банкротство.

Таким образом, инфляция в РФ в годы коренной экономической реформы была порождена проблемами становления рыночной экономики.

Лекция №15. Банковская система. Государственные расходы и налоги

Известный американский экономист М. Фелдстайн писал: «Налоговая политика, поощряя сбережения корпораций, обязательно ведет к росту совокупных инвестиций».

(Экономическая теория: Для студ. вузов / Науч. ред. и рук. авт. коллектива В. Д. Камаев. 4-е изд., перераб. и доп. М.: Гуманит. изд. центр ВЛАДОС, 1999. С.411.

Цель лекции

Современная рыночная экономика немыслима без разветвленной, гибкой и многообразной системы кредитных отношений, которые наряду с финансами способствуют ускорению мобилизации средств для осуществления расширенного воспроизводства, повышения конкурентоспособности экономики и ускорения динамизма всех экономических процессов. В связи с этим особый интерес вызывает изучение кредитно-банковской системы Российской Федерации.

План лекции

1. Сущность и функции кредита. Денежно - кредитная политика государства.

2. Банковская система государства и принципы ее построения.

3.Финансовая политика государства. Фискальная политика государства. Теория и практика налогообложения.

Рекомендованная литература

1. Макконнелл К. Р., Брю С. Л. Экономикс: Принципы, проблемы и политика: В 2 т. / Пер. с англ. 11-го изд. Т.1. М.: Республика, 1992. С.282-319.

2. Экономическая теория: Для студ. вузов / Науч. ред. и рук. авт. коллектива В. Д. Камаев. 4-е изд., перераб. и доп. М.: Гуманит. изд. центр ВЛАДОС, 1999. С.299-366.

3. Экономическая теория (политэкономия) / Под общ. ред. акад. В. И. Видяпина, акад. Г. П. Журавлевой. М.: ИНФРА-М, 1999. С.434-443.

4. Экономика (Экономическая теория): Учеб. пособие для вузов / Под рук. и ред. проф. Б. Д. Бабаева. 4-е изд. Иваново – Москва – Тверь: Иван. гос. ун-т; Моск. гос. ун-т экономики, статистики и информации, 2002. С. 188-196, .

1. Сущность и функции кредита. Кредитная политика государства.

Современная рыночная экономика невозможна без разветвленной и гибкой системы кредитных отношений, которые способствуют ускоренной мобилизации средств для осуществления расширенного воспроизводства, ускорения структурной перестройки экономики, повышения ее конкурентоспособности и усиления динамизма всех экономических процессов.

Кредит представляет собой движение имущества или денежного капитала, предоставляемый в ссуду на условиях возвратности, срочности, материальной обеспеченности и за уплату виде процентов.

Теоретической основой кредита является понимания ссудного капитала как капитала собственности и капитала функции. Капитал собственность всегда остается у собственника капитала, а капитал функция передается предпринимателю.

Необходимость кредита обусловлена закономерностями кругооборота и оборота капитала в процессе воспроизводства.

Важнейшими источниками кредита являются:

- средства, предназначенные для восстановления основного капитала;

- часть оборотного капитала, сроки оплаты по которому еще не наступили;

- предназначенная для капитализации, часть прибавочной стоимости;

- доходы и накопления населения.

Основными формами кредита являются.

1. Коммерческий кредит- это кредит, предоставляемый одними функционирующими предпринимателями другим в виде продажи товаров с отсрочкой платежа. Его целью является ускорение реализации товаров.

2. Банковский кредит предоставляется банками функционирующим предпринимателям в виде денежных средств.

3. Потребительский кредит предоставляется потребителям в форме коммерческого и банковского кредита.

4. Ипотечный кредит это долгосрочные ссуды под залог недвижимости.

5. Государственный кредит это совокупность отношений, в которых заемщиком является государство.

6. Международный кредит, связан с предоставлением товарных и валютных ресурсов.

Денежно - кредитная политика государства.

Денежная (монетарная) политика представляет собой совокупность государственных мероприятий регламентирующих деятельность денежно-кредитной системы, показатели денежного обращения и кредита, рынка ссудных капиталов, порядок безналичных расчетов, с целью регулирования хозяйственной конъюнктуры и достижения ряда общеэкономических целей: укрепления денежной единицы, стабилизация цен, структурная перестройка экономики, стабилизация темпов экономического роста.

Разработка и реализация денежной политики – важнейшая функция центрального банка. Он обладает возможностью влиять на объем денежного предложения в стране, а через него – на уровень производства и занятости, регулируя размеры избыточных резервов коммерческих банков.

В рамках денежно-кредитной политики государство стремится оказать определенное, заранее рассчитанное воздействие на процесс воспроизводства, используя в качестве передаточного механизма различные факторы денежной сферы. В связи с этим процесс регулирования распадается на два этапа.

Первый этап заключается в попытках центрального банка изменить отдельные монетарные факторы.

Второй этап связан с передачей воздействия этих изменений на процесс инвестирования капиталов, потребительский спрос, ценообразование и т.д.

Схематично эти этапы можно представить следующим образом: денежная масса – норма процента – капитализация – национальный доход.

Разработка и реализация денежной политики – важнейшая функция центрального банка. Он обладает реальной возможностью влиять на объем денежного предложения в стране, а через него – на уровень производства и занятости, регулируя размеры избыточных резервов коммерческих банков.

Основные инструменты, которыми располагает центральный банк, включают в себя:

- регулирование официальных резервных требований;

- операции на открытом рынке (продажа и покупка государственных ценных бумаг);

- манипулирование учетной ставкой процента.

В зависимости от экономической ситуации центральный банк проводит политику дешевых или дорогих денег.

Политика дешевых денег характерна для ситуации экономического спада и высокого уровня безработицы. Ее цель – сделать кредит более дешевым и легкодоступным с тем, чтобы увеличить совокупные расходы, инвестиции, производство и занятость.

Для достижения этой цели применяются следующие меры.

Во-первых, уменьшение учетной ставки процента, что побуждает коммерческие банки увеличивать свои резервы.

Во-вторых, центральный банк осуществляет покупку ценных бумаг на открытом рынке, оплачивая их увеличением резервов коммерческих банков.

В-третьих, центральный банк уменьшает норму резервных требований, что приводит к увеличению резервов коммерческих банков.

Политика дорогих денег имеет своей целью ограничение денежного предложения с тем, чтобы сократить совокупные расходы и снизить темпы инфляции.

Она включает следующие мероприятия.

Во-первых, повышение учетной ставки процента.

Во-вторых, продажа центральным банком государственных ценных бумаг.

В-третьих, увеличение нормы резервных требований.

Помимо общих методов денежно-кредитного регулирования центральные банки используют и селективные методы, предназначенные для регулирования конкретных видов кредита. Примером этого могут быть ограничение потребительского кредита.

Положительной стороной денежной политики является ее быстрота и гибкость, меньшая зависимость от политического давления.

Таблица №1. Кредитный рейтинг страны.⁹

№	Оценка	Расшифровка	Дополнение
1.	ААА	Минимум риска, исключительно высокая надежность вложений	К рейтингам может добавляться знак + или – для обозначения относительных различий, а также прогнозы: «негативный» или «стабильный». Для сравнения за последние 10 лет Россия поднялась с нижней ступеньки до уровня ВВВ (прогноз стабильный)
2.	АА	Очень хорошая способность платить по счетам
3.	А	Довольно высокая надежность, но страна более уязвима перед внешним негативом
4.	ВВВ	Хороший показатель, но чувствительность к неблагоприятному воздействию мировой экономики еще выше.
5.	ВВ	В принципе состояние экономики неплохое, но любые перемены могут сыграть злую шутку.
6.	В	Пока платить по счетам страна может, но довольно велика опасность ухудшения ситуации
7.	ССС	Высоки кредитные риски, но если все будет хорошо, то экономика может справиться с долгами.
8.	СС	Очень высокая подверженность кредитным рискам
9.	С	Платежи по кредитам идут, но возбуждена процедура банкротства
10.	D	Дефолт по финансовым обязательствам

2. Банковская система государства и принципы ее построения.

Мобилизацию всех денежных средств и их трансформацию в ссудный капитал обеспечивает банковская система.

В истории развития банковских систем известны три ее основных вида.

Первым видом банковской системы является централизованная моно банковская система, в которой все операции выполняются государственным банком. Такая система существовала в СССР, где вся банковская система складывалась из трех, принадлежащих государству банков (Госбанк, Стройбанк, Внешторгбанк) и системы сберегательных касс.

Второй вид банковской системы представлен двухуровневой банковской системой, включающая в себя: Центральный банк и систему коммерческих банков. Такая система распространена во многих развитых странах. Так, например, во Франции Центральный банк и две комиссии (Национальный Кредитный Совет и Комиссия по банковскому контролю), находящиеся под руководством Министерства финансов, осуществляют контроль за деятельностью коммерческих банков.

Третий вид банковской системы это уникальная децентрализованная банковская система - Федеральная резервная система США. Ее возглавляют 12 федеральных резервных банков в различных регионах страны, задачей которых является контроль за деятельностью банков – членов ФРС (около 40% всех коммерческих банков) и определение кардинальных направлений монетарной политики США.

В большинстве стран с рыночной экономикой существует двухуровневая структура банковской системы.

Банковская система включает в себя: центральный банк, коммерческий банк, специализированные, кредитно-финансовые учреждения.

Первый уровень банковской системы образует Центральный банк страны. Он выполняет следующие функции:

- осуществляет эмиссию национальных денежных знаков, организует их обращение и изъятие из обращения, определяет стандарты и порядок ведения расчетов и платежей;

- проводит общий надзор за деятельностью кредитно-финансовых учреждений страны и исполнением финансового законодательства;

- предоставляет кредиты коммерческим банкам;

- выпускает и проводит погашение государственных ценных бумаг;

- управляет счетами правительства, осуществляет зарубежные финансовые операции;

- осуществляет регулирование банковской ликвидности с помощью традиционных для центрального банка методов воздействия на коммерческие банки: проведение политики учетной ставки, операции на открытом рынке с государственными ценными бумагами и регулирование норматива обязательных резервов коммерческих банков.

Коммерческий банк это кредитное учреждение универсального характера, которое производит кредитные, фондовые, посреднические операции, осуществляют расчеты и организуют платежный оборот в масштабе всего народного хозяйства.

Первые коммерческие банки появились в 1988 году, после принятия Закона СССР «О кооперации», в котором объединениям кооперативов предоставлялось право создавать кооперативные банки.

В 1995 году были приняты Законы РФ «О Центральном банке РСФСР (Банке России)» и «О банках и банковской деятельности». Эти законы позволили к началу 1995 года открыть более 2,5 тысяч банков, в то время как в США за сто лет (1781-1860) было открыто только одна тысяча банков.

Коммерческие банки имеют право осуществлять следующие операции:

- привлекать во вклады денежные средства юридических и физических лиц;

- размещать указанные средства от своего имени и за свой счет на условиях возвратности, срочности и платности;

- открывать и вести банковские счета физических и юридических лиц;

- покупать у юридических и физических лиц и продавать им иностранную валюту (наличные и на счетах);

- привлекать и размещать драгоценные металлы во вклады;

-финансировать капитальные вложения по поручению владельцев или распорядителей депозитов.

Специализация коммерческих банков на выполнении определенных функций привела к образованию специализированных кредитно-финансовых учреждений, которые занимаются кредитованием определенных сфер и отраслей народного хозяйства.

К их числу относятся.

• Инвестиционные банки занимаются эмиссионно-учредительской деятельностью, то есть проводят операции по выпуску и размещению ценных бумаг.

• Сберегательные учреждения аккумулируют сбережения населения и вкладывают денежный капитал в основном в финансирование коммерческого и жилищного строительства.

• Страховые компании занимаются аккумулированием денежного капитала путем страхования жизни, имущества и здоровья граждан и юридических лиц, направляя средства на долгосрочное финансирование экономики.

• Пенсионные фонды, за счет средств граждан финансируют долговременное развитие экономики.

Таким образом, в России сформирована целая сеть кредитных учреждений.

3. Финансовая политика государства. Фискальная политика государства. Теория и практика налогообложения.

Финансы – это система сложившихся в обществе экономических отношений по формированию и использованию фондов денежных средств на основе распределения и перераспределения валового внутреннего продукта.

Термин «финансы» происходит от латинского слова «finansia», что означает платеж, доход. В значении «денежный платеж» этот термин начал использоваться в XII-XY веках в Италии, в которой ряд городов был общепризнанным центром торговли и банковского дела. В дальнейшем этот термин получил международное распространение и стал употребляться как понятие, связанное с системой денежных отношений, образованием денежных ресурсов, мобилизуемых всеми субъектами государства для выполнения своих политических и экономических задач.

В условиях современной рыночной экономики понятие финансов охватывает, с одной стороны, централизованные государственные финансы, а с другой стороны – децентрализованные финансы частных предприятий и домохозяйств.

Государственные финансы – это особая сфера экономических отношений, связанная с распределением и перераспределением валового внутреннего продукта в целях образования фондов, необходимых государству для выполнения его функций.

Материальным воплощением государственных финансов являются федеральный и местные бюджеты, специальные фонды и финансы государственных предприятий.

Финансы частных предприятий выражают денежные отношения, которые возникают в процессе их функционирования и обеспечивают процесс производства и получения прибыли.

Материальным воплощением финансов частных предприятий являются различные фонды предприятия: фонд амортизационных отчислений, фонд заработной платы и т. д.

Финансы домохозяйств представляют собой личные финансы граждан, которые образуются в процессе их экономической деятельности. Домохозяйство включает в себя ведущих общее хозяйство и совместно проживающих граждан. Причем в отличие от семьи, домохозяйство может включать, кроме родственников, также людей, которые полностью или частично вносят свою долю в бюджет домохозяйства, а также состоять из одного человека, обеспечивающего себя самостоятельно.

Каждый элемент финансовой системы особым образом оказывает воздействие на производство и выполняет присущие ему функции: распределительную, контрольную, стимулирующую и фискальную.

• Распределительная функция финансов заключается в обеспечении субъектов хозяйствования необходимыми финансовыми ресурсами, которые используются в форме денежных фондов целевого назначения. Часть финансов различных субъектов хозяйствования посредством налогов концентрируется в государственном бюджете и направляется на решение народнохозяйственных проблем.

• Контрольная функция финансов связана с тем, что с помощью их имеется возможность контролировать складывающиеся в обществе экономические пропорции.

• Стимулирующая функция финансов заключается в стимулировании государством технического прогресса, увеличения рабочих мест, капитальных вложений в расширение производства. Выполнение этой функции достигается за счет маневрирования налоговыми ставками, льготами и штрафами.

• Фискальная функция финансов связана с изъятием с помощью налоговой системы части доходов частных предприятий и граждан для содержания государственного аппарата, обороны страны и той части непроизводственной сферы, которая не имеет своих доходов, либо они недостаточны для обеспечения должного уровня их развития (фундаментальная наука, театры, музеи).

Таким образом, все виды финансов предназначены для выполнения особых экономических функций.

Особое значение для национальной экономики имеют государственные финансы. Основным принципом их построения является фискальный федерализм, при котором осуществляется четкое разграничение функций между различными уровнями государственной системы. В соответствии с данным принципом в федеративных государствах – местные бюджеты не входят в состав бюджетов членов федерации, а последние не включаются в федеральный бюджет.

В условиях современной рыночной экономики роль бюджетов всех уровней заключается в том, что они выступают важнейшим инструментом воздействия на процесс общественного воспроизводства, поддержания темпов экономического роста, развития ключевых отраслей хозяйства, структурной перестройки экономики и ускорения НТП. За счет государственного бюджета осуществляется поддержание совокупного спроса, финансирование социальных программ и мероприятий.

Особое значение для национальной экономики имеют государственные финансы. Основным принципом их построения является фискальный федерализм, при котором осуществляется четкое разграничение функций между различными уровнями государственной системы. В соответствии с данным принципом в федеративных государствах – местные бюджеты не входят в состав бюджетов членов федерации, а последние не включаются в федеральный бюджет.

В условиях современной рыночной экономики роль бюджетов всех уровней заключается в том, что они выступают важнейшим инструментом воздействия на процесс общественного воспроизводства, поддержания темпов экономического роста, развития ключевых отраслей хозяйства, структурной перестройки экономики и ускорения НТП. За счет государственного бюджета осуществляется поддержание совокупного спроса, финансирование социальных программ и мероприятий.

Финансовая политика – это совокупность финансовых мероприятий, осуществляемых правительственными органами через звенья и элементы финансовой системы. В ее основе лежат господствующие в данный период теоретические концепции, под влиянием которых формируется экономический курс государства.

Теоретические основы современных концепций государственных финансов заложены экономистами XIX – начала XX века. Их развитие связано с общими законами движения рыночной экономики и отражает принципиальные изменения в хозяйственном развитии государств Запада.

До конца 20-годов XX века в основе финансовой политики лежали концепция, предложенная неоклассической школой. В основе этой концепции лежит невмешательство государства в экономику, сохранение свободной конкуренции, использование рыночного механизма как главного регулятора хозяйственных процессов.

Под влиянием развития капиталистической системы производства в 30-60-е годы XX века в основу финансовой политики были положены кейнсианские и неокейнсианские доктрины. В основу этих концепции были положены следующие

1. Все важнейшие проблемы расширенного воспроизводства должны решаться не с позиции предложения ресурсов, а с позиции спроса, обеспечивающего реализацию ресурсов.

2. Капиталистическая экономика потеряла способность к саморегулированию. В связи с этим государственное регулирование должно существенно дополнить механизм автоматического регулирования экономики с помощью цен.

3. Кризисы перепроизводства показывают недостаток спроса, а следовательно для достижения равновесия в экономике необходимо решать с точки зрения спроса.

4. Главным инструментом регулирования экономики является бюджетная политика. На государственный бюджет и финансовую политику возлагается задача обеспечения занятости рабочей силы производственного оборудования.

На основе идей об «эффективном спросе» была построена вся концепция финансов. Основным инструментом правительственного вмешательства в циклическое развитие экономики являются государственные расходы. Их формирование, структуру и рост Дж. М. Кейнс считал важным фактором достижения «эффективного спроса». Новым положением, введенным им в теорию государственных финансов, является положение о необходимости роста государственных расходов, финансируемых с помощью займов. Его последователи назвали это положение «принципом дефицитного финансирования». Рынок ссудных капиталов становится одним из инструментов достижения «эффективного спроса», дефицит государственного бюджета превращается в один из способов государственного регулирования.

Дальнейшее развитие экономики, переход к интенсивному типу экономического роста в условиях НТР и интернационализация хозяйственной жизни показали несостоятельность модели функционирования государственных финансов Дж. М. Кейнса в новых условиях.

Под влиянием этих факторов сформировалась концепция «неоклассического синтеза». Эта версия получила развитие в работах Дж.Хикса и П. Самуэльсона. В их теории идеи фискализма соединились с концепцией неоклассиков, которая предусматривала регулирование экономики с помощью денежно-кредитной политики.

С конца 70-х годов в основу финансовой политики ряда стран была положена неоконсервативная стратегия, связанная с неоклассическим направлением экономической мысли. Она нашла выражение в теории предложения, одним из главных положений которой является ограничение роли государства, его вмешательства в хозяйственную жизнь и особенно в социальную область. В числе мероприятий этой концепции – реприватизация части государственной собственности, усиление рыночного механизма конкуренции, перенесение центра тяжести в экономике на проблему повышения предложения, стимулирования производства, его эффективности. Главное место в этой концепции отводится предпринимателю, в интересах которого должны вырабатываться стимулы, повышающие его активность и производительность.

В финансовом отношении неоконсервативное направление опирается на необходимость сокращения объема перераспределения национального дохода через финансовую систему, снижения размеров социальных расходов, стимулирования роста сбережений как источника производственного инвестирования. Важная роль отводится налогам – ставится задача их сокращения и уменьшения.

Неоконсерваторы восстанавливают принцип «здоровых» финансов, т. е. обязательного ежегодного равновесия между бюджетными доходами и расходами, поскольку дефицитность государственного бюджета – серьезное препятствие для устойчивого развития экономики, причина роста государственных долгов и инфляции.

Государственный бюджет: сущность, функции и структура.

Главным звеном финансовой системы государства является государственный бюджет – крупнейший централизованный денежный фонд государства, находящийся в распоряжении правительства.

Концентрируемые в государственном бюджете денежные средства являются материальной основой его деятельности и создают широкие возможности активного вмешательства государства в хозяйственную жизнь. В связи с этим основными функциями государственного бюджета является проведение в жизнь финансовой политики и организация выполнения финансовой программы правительства.

Государственный бюджет объединяет все основные финансовые инструменты, используемые государством: все виды расходов, различные источники доходов и государственные займы.

К источникам доходов государственного бюджета относятся. Налоги, получаемые различными видами государственного бюджета.

Источниками формирования федерального бюджета являются: НДС, акцизы на отдельные виды товаров, налог на прибыль с предприятий и организаций, отчисления в дорожные фонды, отчисления на воспроизводство материально – сырьевой базы, налоги на доходы банков, налог на доходы от страховой деятельности, таможенные пошлины, налог на операции с ценными бумагами, подоходный налог с физических лиц, государственная пошлина, налог с имущества переходящего в порядке наследования, налог биржевой деятельности, отчисления на воспроизводство, охрану и защиту окружающей среды.

В современных условиях расходование государственного бюджета широко используется государством для выполнения следующих основных задач.

1. Расходование государственного бюджета в целях воздействия на различные стороны экономической жизни: на повышение нормы накопления, ускорение темпов экономического роста, развитие наиболее перспективных отраслей, регулирование темпов обновления и расширения основного капитала.

Основными формами государственного вмешательства в экономику являются: государственные капиталовложения, развитие производственной и социальной инфраструктуры, расширение государственного потребления, вложение средств в развитие НИОКР.

2. Расходование государственного бюджета в целях воздействия на развитие социальной сферы.

Быстрые темпы НТП повышают требования к качеству рабочей силы, ее профессиональной подготовленности и физической выносливости. Все это приводит к росту объема средств, направляемых на развитие социальной сферы: на общеобразовательную и профессиональную подготовку граждан, здравоохранение и социальное обеспечение.

3. Расходование государственного бюджета в целях финансирования общенациональных программ, связанных с политическими и экономическими функциями государства.

В состав этих расходов включаются расходы на оборону страны, на поддержание внешнеэкономических, внешнеполитических целей страны, на управление страной.

Таким образом, государственный бюджет является материальной основой и источником финансирования функций государства.

Вторым по значению финансовым звеном является система республиканских и местных бюджетов.

В условиях современной рыночной экономики происходит повышение их роли и влияния, что обусловлено ростом масштабов местного хозяйства, усложнением и расширением функций местных властей.

Местные финансы охватывают широкую группу налогов, систему местного кредита и специальных фондов.

Источники формирования бюджетов республик, краев и автономных образований включают в себя: налог на имущество предприятий, республиканские платежи за пользование природными ресурсами, лесной доход, плата за воду, транспортный налог.

Источниками местных бюджетов являются: налог на имущество физических лиц, налог на строительство объектов производственного назначения в курортной зоне, курортный сбор, земельный налог, сбор на право торговли, целевые сборы на содержание милиции, благоустройство и др. цели, регистрационный сбор с физических лиц, занимающихся предпринимательской деятельностью, налог на рекламу, сборы на уборку территории.

Самостоятельное финансовое звено образуют финансы государственных предприятий.

Деятельность государственных предприятий построена на использовании закрепленных за ними основных и оборотных фондов, что обеспечивает их относительную экономическую обособленность и функционирование на основе трех основных принципов: самостоятельности, самоокупаемости и самообеспеченности. Причем в зависимости от типа предприятия они имеют различную степень автономности.

Особое финансовое звено образуют специальные правительственные фонды, которые имеют определенную самостоятельность, отделены от государственного бюджета и управляются непосредственно центральными властями.

К этим фондам относятся фонды социального страхования, различные целевые фонды, а также государственные и полугосударственные финансово-кредитные учреждения.

Первоначальной задачей этих фондов было финансирование отдельных целевых мероприятий, но затем функции специальных фондов расширились, они приобрели значение резервов, к которым правительство прибегает в случаях финансовых затруднений.

Фискальная политика

Фискальная политика государства представляет собой систему регулирования экономики посредством изменений государственных расходов и налогов.

В связи с этим основными целями фискальной политики являются: сглаживание колебаний экономического цикла, стабилизация темпов экономического роста, достижение высокого уровня занятости и умеренных темпов инфляции.

Основными рычагами фискальной политики государства являются изменения налоговых ставок, базы налогообложения, видов налогов, их количества и размеров государственных расходов или их направлений в соответствии с конкретными целями общества.

Разработка фискальной политики государства – прерогатива правительства и законодательных органов страны, поскольку первые разрабатывают ее, а последние утверждают и контролируют систему налогообложения и расходования государственного бюджета.

В экономической теории выделяют два типа фискальной политики: дискреционную и автоматическую.

Под дискреционной фискальной политикой понимается сознательное регулирование государством уровня налогообложения и государственных расходов с целью воздействия на реальный объем национального производства, занятость и инфляцию.

Основными инструментами дискреционной фискальной политикой являются общественные работы, изменения трансфертных платежей, манипулирование налоговыми ставками и государственными расходами.

Использование государством перечисленных выше инструментов приводит к следующим результатам.

1.При увеличении государственных расходов на оплату общественных работ, перечисление трансфертных платежей, закупку товаров и услуг соответственно возрастает величина совокупных расходов на рынке, стимулирующих совокупный спрос и рост объема национального производства, валового национального продукта. И, наоборот, сокращение государственных расходов влечет за собой, следовательно, сокращение валового продукта.

2. Сокращение расходов на оплату общественных работ, перечисление трансфертных платежей, а также введение дополнительных налогов и увеличение уже существующих налоговых ставок приводит к уменьшению располагаемого дохода (дохода после уплаты налогов) налогоплательщика, что отражается на всей сумме совокупных расходов.

Знание этих закономерностей позволяет прогнозировать дискреционную фискальную политику государства в различные периоды экономического цикла.

В период экономического спада стимулирующая фискальная политика складывается из: увеличения государственных расходов, снижения налогов, сочетания роста государственных расходов со снижением налогов (с учетом того, что мультипликационный эффект увеличения государственных расходов больше, чем мультипликационный эффект снижения налогов).

Такая фискальная политика фактически приводит к дефицитному финансированию, но обеспечивает сокращение падения производства.

В условиях подъема, вызванным избыточным спросом сдерживающая дискреционная фискальная политика государства складывается из уменьшения государственных расходов, увеличения налогов, сочетания сокращения государственных расходов с растущим налогообложением (с учетом того, что мультипликационный эффект уменьшения государственных расходов больше, чем мультипликационный эффект роста налогов).

Такая фискальная политика государства ориентируется на положительное сальдо бюджета (профицит).

Под автоматической фискальной политикой государства понимается экономический механизм, который автоматически (без вмешательства государства) реагирует на изменения экономической ситуации. Иногда, под автоматической фискальной политикой государства понимают встроенные стабилизаторы.

К автоматической фискальной политике относится изменение налоговых поступлений в различные периоды экономического цикла.

Основными инструментами автоматической фискальной политикой являются: изменения в налоговых поступлениях, пособия по безработице и другие социальные выплаты, субсидии фермерам.

Изменение налоговых поступлений в различные периоды экономического цикла связано с тем, что в период быстрого роста ВНП (период подъема) налоговые поступления автоматически возрастают и наоборот в период спада.

Рост налоговых поступлений приводит к снижению покупательной способности населения и сдерживанию экономического роста и, наоборот, в период экономического спада сумма изъятия доходов уменьшается, т. е. происходит постепенное увеличение покупательной способности, что формирует эффективный спрос и сдерживает спад.

Кроме того, в период экономического подъема автоматический рост налоговых поступлений формирует тенденцию к сокращению или ликвидации бюджетного дефицита и появлению бюджетного профицита, что, в свою очередь, содействует уменьшению возможной инфляции.

Таким образом, использования этих двух типов фискальная политика государства приводит к регулированию развития экономики в различные периоды экономического цикла.

При осуществлении фискальной политики государства необходимо учитывать следующие проблемы времени и политические проблемы.

Проблемы времени

1. Временной лаг распознавания, связан с тем, что промежуток времени, который проходит между началом спада или инфляции и тем моментом, когда происходит осознание этого, может достигать четырех или даже шестимесячный период.

2. Административная задержка, связана со значительным промежутком времени от того момента, когда будет признана необходимость принятия фискальных мер, до того момента, когда эти меры будут приняты.

3.Функциональное запаздывание, связано с временным лагом между тем моментом, когда законодатель принимает решение о фискальных мерах, и временем, когда эти меры начнут оказывать воздействие на производство, занятость или уровень цен.

Политические проблемы

4. Другие цели правительства, обусловлены постоянно существующей необходимостью перераспределения доходов граждан, обеспечению населения товарами и услугами, военными расходами и ростом государственного аппарата.

5. Пристрастие к стимулирующим мерам, обусловленным политической конъюнктурой и стремлением правительства казаться лучше.

6. Деловой цикл, обусловленный политическими мотивами, представляет собой стремление действовать не в интересах национальной экономики, а скорее стремлением быть переизбранными.

Таким образом, необходимо учитывать эти недостатки фискальной политики, с целью повышения ее эффективности.

Налоговая система: сущность и основные слагаемые элементы.

Налогообложение – это искусство ощипывать гуся так, чтобы получить максимум перьев с минимумом писка. Кольбер, министр финансов и правления Людовика XIV.

Современная налоговая система Российской Федерации представляет собой результат длительного развития экономики и государственности в нашей страны.

В экономической теории налоговая система понимается как совокупность налогов, форм и методов их построения и взимания, определяемых законодательством государства.

Основным элементом налоговой системы являются налоги.

Налоги это обязательные платежи физических и юридических лиц, взимаемые государством. Экономическая сущность налогов состоит в том, что они являются: частью дохода или имущества налогоплательщика; частью выручки от реализации продукции (работ, услуг); частью имущества предприятия; частью добавленной стоимости.

Схема №1.Слагаемые элементы налоговой системы.

Слагаемые элементы налоговой системы
Понятие налога как финансовой категории	Построение (элементы) налога
Экономическая сущность налога: - часть валового внутреннего продукта; - часть себестоимости продукции; - часть прибыли; - часть личного дохода работника.	Функции налогов: - фискальная; - регулирующая (стимулирование или сужение рыночных отношений и развития предпринимательства); - контрольная (за финансово-хозяйственной деятельностью); - социальная (обеспечение защищенности работников наемного труда).
Принципы организации налоговой системы	Налоговая политика: цели, содержание, принципы, мероприятия государства
Методы налогообложения: - прямое; - косвенное; - двойное;	Налоговое право
Налоговое планирование в предпринимательстве	Налоговый механизм
Налоговая документация (формы налоговой отчетности)	Налоговая дисциплина и налоговый контроль
Органы государственной налоговой службы	Налоговая реформа.

В современных условиях налоги выполняют следующие функции.

Фискальная функция налогов заключается в создании государственных денежных фондов и материальных условий для функционирования государства.

Регулирующая функция налогов состоит в стимулирование или сужение рыночных отношений и развитие предпринимательства.

Контрольная функция налогов связана с осуществлением контроля за финансово-хозяйственной деятельностью производственных и коммерческих предприятий, а также государственных учреждений.

Социальная функция налогов предназначена для обеспечения социальной защищенности работников наемного труда.

Современная налоговая система включает два основных вида налогов: прямые и косвенные.

Прямые налоги устанавливаются непосредственно на доход или имущество.

Прямые налоги делятся на реальные налоги (поземельный, подомовой, промысловый, на ценные бумаги) и личные налоги (подоходный налог с населения, налог на прибыль предприятий, налог на сверхприбыль, налог на доходы от добычи нефти, доходы от денежных накоплений, налог с наследования и дарения, поимущественный налог).

Косвенные налоги это налоги на товары и услуги, оплачиваемые в цене товара или включенные в тариф.

Косвенные налоги делятся на акцизы (индивидуальные на пиво, сахар, бензин и универсальные налог на добавленную стоимость), монопольные налоги (на соль, табак, спички, спирт) и таможенные пошлины (экспортные, импортные, транзитные).

В зависимости от органа, который взимает налоги и распоряжается ими, различают федеральные, республиканские и местные налоги.

Федеральные налоги взимаются центральным правительством на основании государственного законодательства и направляются в государственный бюджет).

К ним относятся налог на добавленную стоимость, акцизы на отдельные виды товаров, налог на прибыль, дорожные налоги, отчисления на воспроизводство материально-сырьевой базы, налоги на доходы банков, налоги на доходы от страховой деятельности, таможенные пошлины, налог на операции с ценными бумагами, подоходный налог с физических лиц, государственная пошлина, налог с имущества, переходящего в порядке наследования и дарения, налог с биржевой деятельности, налог на воспроизводство, охрану и защиту лесов.

Республиканские налоги взимаются республиканскими органами власти и поступают в республиканский бюджет.

К ним относятся налог на имущество предприятий, республиканские платежи за пользование природными ресурсами, лесной доход, плата за воду, транспортный налог.

Местные налоги взимаются местными органами власти и поступают в местный бюджет.

К ним относятся налог на имущество физических лиц, налог на строительство объектов производственного назначения в курортной зоне, курортный сбор, земельный налог, сбор на право торговли, целевые сборы с населения и предприятий на содержание милиции, на благоустройство и другие цели, регистрационный сбор с физических лиц, занимающихся предпринимательской деятельностью, налог на рекламу, налог на перепродажу автомобилей, компьютеров, сбор на уборку территории населенных пунктов.

В зависимости от характера взимания налоговых ставок все налоги подразделяются: пропорциональные, прогрессивные и регрессивные.

Пропорциональный налог это налог, ставка которого одинакова для всех облагаемых сумм.

Прогрессивный налог это налог средняя ставка которого повышается по мере роста суммы.

Регрессивный налог предполагает уменьшение процента изъятия из суммы по мере ее роста.

Основные направления налоговых реформ.

1. Резко снижается прогрессивность подоходного обложения.

2. Сокращаются ставки налога на прибыль предприятий.

3. Расширяется налоговая база путем включения в нее ранее не подлежащих обложению источников доходов.

4. Увеличивается косвенное налогообложение.

Таким образом, налогообложение призвано стимулировать развитие национальной экономики.

Лекция № 16. Мировое хозяйство и интернационализация производства.

В последнее десятилетие повышение открытости стран, сближение и взаимодополняемость их экономик привели к небывало высокой степени интеграции хозяйственных систем различных государств. Отличительные признаки мировой экономики – нарастание степени открытости национальных хозяйств; создание системы международных негосударственных организаций, деятельность которых призвана обеспечить стабильность и сбалансированность экономического развития.

(Янова В. В. Экономика: учебник / В. В. Янова. М.: Издательство «Экзамен», 2007. С. 299).

Цель лекции.

Рассмотреть объективные основы становления и развития всемирного хозяйства, выявить важнейшие формы мирохозяйственных связей и показать преимущества и недостатки участия в интернационализации производства.

План лекции

1.Объективные основы всемирного хозяйства. Новые тенденции в развитии мирохозяйственных связей.

2.Важнейшие формы мирохозяйственных связей (миграция рабочей силы, миграция капитала, рынок новых технологий).

3.Выгоды и недостатки интернационализации экономики.

Рекомендованная литература

1. Макконнелл К. Р., Брю С. Л. Экономикс: Принципы, проблемы и политика: В 2 т. / Пер. с англ. 11-го изд. Т.1. М.: Республика, 1992. С.320-.364.

2. Экономическая теория: Для студ. вузов / Науч. ред. и рук. авт. коллектива В. Д. Камаев. 4-е изд., перераб. и доп. М.: Гуманит. изд. центр ВЛАДОС, 1999. С.483-547.

3. Экономическая теория (политэкономия) / Под общ. ред. акад. В. И. Видяпина, акад. Г. П. Журавлевой. М.: ИНФРА-М, 1999. С.466-547.

4. Экономика (Экономическая теория): Учеб. пособие для вузов / Под рук. и ред. проф. Б. Д. Бабаева. 4-е изд. Иваново – Москва –

Тверь: Иван. гос. ун-т; Моск. гос. ун-т экономики, статистики и информации; Тверской филиал, 2002. С. 356-405.

1.Объективные основы всемирного хозяйства. Новые тенденции в развитии мирохозяйственных связей.

Всемирное хозяйство представляет собой систему взаимосвязанных национальных экономик.

В настоящее время всемирное хозяйство образуют 180 независимых государств, включающих в себя США, развитые капиталистические страны Европы и Азии, 128 развивающихся стран и 28 стран с переходной экономикой.

Объективной основой сотрудничества этих стран является международное разделение труда, означающее специализацию производства отдельных стран на выпуске определенных видов продукции. Причем международное разделение труда проявляется как в специализации страны на выпуске одного вида продукции, так и в специализации в рамках одной отрасли и даже подетальной специализации.

Так, например, Швецария специализируется на выпуске часов, а Швеция на выпуске высококачественной стали, Германия производит тракторы малой мощности, а США большой, многие страны производят лишь отдельные детали, а сборку осуществляет в стране экспортере.

Дальнейшее углубление международного разделения труда в настоящее время связано, с одной стороны, с резким возрастанием номенклатуры готовой продукции, а с другой стороны – нарастанием многообразия потоков полупродуктов (комплектующих для машин, оборудования, транспортных средств и т.д.). Осуществление этих процессов вызвало подлинный врыв межстрановых кооперационных связей.

Особый вклад в интенсификацию внешнеэкономических связей внесло и международное технологическое разделение труда.

Теоретической основой укрепления всемирного хозяйства является разработанная еще Д. Риккардо теория сравнительных издержек. Сущность этой теории заключается в том, что обмен выгоден не только в случае абсолютных преимуществ, когда страна на единицу труда может выпустить больше продукта, но и в случае сравнительного преимущества, когда стране выгоднее специализироваться на выпуске одного продукта и ввозить другие.

Кроме теории сравнительных преимуществ на всемирное хозяйство оказывает влияние теория избыточности (дефицитности) факторов производства. Данная теория отражает наличие или недостаток в стране определенного фактора производства. Так, например, в Японии доля сельского хозяйства в производстве мала – фактор дефицитен, а доля техно- и наукоемкой продукции – фактор избыточен. В связи с этим Япония импортирует сельскохозяйственные продукты и сырье и экспортирует наукоемкие товары.

Особое действие на функционирование всемирного хозяйства оказывает конкурентные позиции страны в производстве и реализации определенного вида продукции. Многие страны имеют возможности производить и реализовывать определенные товары, но они предпочитают отказаться от их производства. Это обусловлено тем, что придется вложить колоссальные ресурсы на организацию производства и потерять время, но так и не догнать передовые страны.

Еще одним фактором, оказывающим воздействие на функционирование всемирного хозяйства, является выравнивание уровня обеспечения факторами производства. Этот процесс приводит к тому, что в различные страны создаются одинаковые отраслевые структуры, применяются одни и те же технологические и организационные принципы производства, выравниваются доходы. Все это приводит, например, к унификации дорожного и транспортного хозяйства.

Последним фактором является интернационализация производства, вследствие чего на рынок выбрасывается не национальный продукт, а международный, как итог кооперации ряда стран. В следствие осуществления этого процесса обычным явлением для решения крупных научно-технических проблем стало объединение ученых различных стран.

В связи с этим важнейшими методами международной кооперации стали:

- реализация совместных программ;

- разграничение задач при совместном выпуске продукции;

- создание совместных предприятий.

Высшей формой международной производства является создание транснациональных корпорации. Так, например, фирма «Дженерал Моторс» считаясь американской компанией имеет производства во многих странах мира.

Интернационализация производства обычно приводит к мобильности факторов производства. В результате этого центр тяжести переместился из сферы обращения в сферу производства, что означает, во-первых, быстрое развитие межстрановой кооперации производства, во-вторых, быстрое развитие международного предпринимательства.

В качестве объективной основы всемирного хозяйства также выделяют глобальную материальную, информационную и организационно-техническую инфраструктуру. Причем чем многостороннее и эффективнее инфраструктура, тем надежнее и интенсивнее протекают все формы международного сотрудничества

Мировая инфраструктура включает в себя:

1. транспортную систему;

2. мировую сеть информационных коммуникаций;

3. сферу, обслуживающую международное товарное обращение;

4. мировую финансово-кредитно-денежную систему;

5. страхование внешнеэкономической деятельности;

6. инфраструктуру, связанную с перемещением объектов интеллектуальной собственности.

Таким образом, существование всемирного хозяйства строится на основе экономической теории, разработанной еще Д. Рикардо, и целом ряде факторов.

В настоящее время для всемирного хозяйства характерно существование новых тенденции развития, связанных с «глобализацией экономики». В ней отражен сложный процесс, влажнейшими чертами которого являются.

1. В мировой торговле доминирует товарооборот между развитыми странами. Причем он строится не на межотраслевой, а на внутриотраслевой специализации.

2. В процессе интернационализации производства ведущее место стали занимать транснациональные компании, основной товарооборот идет или внутри отдельных ТНК или между ними.

3. Нарастает воздействие финансовых рынков (валютных, фондовых, кредитных) на мировую экономику. Причем он несколько обслуживает реальный сектор, сколько служит целям спекулятивным.

4. Важнейшая движущая сила глобализации - быстро растущий международный обмен технологиями.

5. Благодаря техническим новшествам в корне изменились транспортные и коммуникационные услуги, приведшие к увеличению возможностей перемещения людей и грузов.

6. Информация – экономическая, финансовая, научно-техническая, политическая культурная – превратилась в фактор планетарного значения, а ее масштабы стали колоссальными.

Перечисленные выше тенденции будут определять развитие всемирного хозяйства в ближайшем столетии.

2.Важнейшие формы мирохозяйственных связей. (миграция рабочей силы, миграция капитала, рынок новых технологий).

Существование всемирного хозяйства предполагает наличие различных форм мирохозяйственных связей. Все они имеют важное значение для него, однако среди них можно выделить наиболее значимые.

Мировой рынок рабочей силы

Миграция труда представляет собой движение рабочей силы из одной страны в другую в поисках занятости и наибольшей величины заработной платы. К числу крупнейших экспортеров рабочей силы относятся развивающиеся страны и страны с переходной экономикой, а странами импортерами развитые капиталистические страны.

Основные причины миграции можно свести к следующим.

1. Неблагоприятная экономическая конъюнктура заставляющая некоторые страны проводить политику по стимулированию трудовой эмиграции.

2. Образовательные и профессиональные сдвиги в структуре совокупной рабочей силы промышленно развитых стран привели к тому, что ее прирост устремился в новые и новейшие отрасли. Следовательно, обнаружился дефицит неквалифицированной и полуквалифицированной рабочей силы.

3. Существенную роль в трудовой миграции играют национальные различия в заработной плате.

4. Страны с избытком рабочей силы находят выгодным ее экспорт, с целью получения валютных поступлений, повышения профессионального уровня реэмигрантов и т.д.

Таким образом, процесс миграции рабочей силы является объективным процессом, который будет постоянно развиваться.

Однако кроме положительных моментов миграция рабочей силы имеет и ряд недостатков.

В первую очередь из национальной экономики мигрируют молодые люди в возрасте от 25 до 30 лет, а это самая работоспособная часть населения.

Во – вторых, присутствие в стране иностранной рабочей силы позволяет оказывать давление на национальную рабочую силу.

В-третьих, присутствие в стране большого количества иностранных рабочих ставит вопрос о социальной напряженности в стране.

В настоящее время в процесс миграции рабочей силы вступила и наша страна. По расчетам наших экономистов при выезде 100 тысяч подготовленных специалистов в год потери государства составят, виде затрат на образование – 5 миллиардов долларов, или 7-10% ВВП, или 1-2% накопленного национального богатства.

Мировой рынок капиталов и международный кредит

Вывоз капитала представляет собой одностороннее движение капитала за рубеж в форме инвестиционных товаров или денег с задачей получения прибыли или процентов.

Вывоз капитала может осуществляться в различных формах.

В форме вывоза предпринимательского капитала в качестве долгосрочных заграничных капитальных вложений, означающих создание дочерних предприятий, филиалов, совместных предприятий. Создание таких предприятий позволяет избежать многочисленные таможенные барьеры, использовать дешевую рабочую силу в других странах, проникать на новые зарубежные рынки.

Такое движение капитала принято называть прямыми иностранными инвестициями.

Другой формой вывоза капитала является международный кредит.

Международный кредит представляет собой предоставление средств в денежной или товарной форме, которые кредитор одной страны предоставляет заемщику другой страны на условиях срочности, возвратности, уплаты процентов. В широком значение в международный кредит можно включить и зарубежные портфельные инвестиции. К ним можно отнести приобретение иностранных облигации, акций зарубежных предприятий и др. Эти действия не преследуют цели установления контроля за экономической деятельностью заемщика, а ставят задачу получения дохода.

Исторически вывоз капитала выступает как результат образования его относительного избытка в промышленно развитых странах, отсутствие прибыльных сфер его применения или ненадежность экономической или политической ситуации в стране.

В настоящее время сложились следующие основные тенденции в вывозе капитала.

1. Свыше 3\4 экспорта частного капитала падает на промышленно развитые страны. Это следствие неравномерности развития НТР, асинхронность структурных сдвигов в разных странах, растущая интернационализация производства и т.д.

2. Идет возрастание роли государства в вывозе капитала, что связано с достижением долговременных экономических и политических интересов промышленно развитых стран в развивающихся странах.

3. Растет доля прямых заграничных инвестиций, основным мотивом которых является доступ к новейшим технологиям, обход протекционистских барьеров, экономия на налогах и др.

Миграция денежного капитала происходит с помощью мирового рынка ссудных капиталов, который можно представить себе как соединение относительно обособленных национальных рынков ссудных капиталов, как организацию международного кредита.

Основу мирового рынка ссудных капиталов составляют финансовые посредники (транснациональные банки, финансовые компании, фондовые биржи и д.д.) связывающие кредиторов и заемщиков из разных стран. Основными заемщиками являются ТНК, государственные органы, международные и региональные организации.

Характер проводимых ими операций можно свести к следующим.

1. Валютные (купля-продажа и обмен валюты)

2. Депозитные (операции с денежными суммами и ценными бумагами, помещаемыми на хранение в банк от имени частного лица, корпорации, госоргана – клиента банка)

3. Кредитные (краткосрочное до года, среднесрочное до 5-7 лет и долгосрочное кредитование свыше 7 лет).

4. Эмиссионные (выпуск в обращение ценных бумаг, посредничество в их размещении)

5. Страховые (страхование рисков внешнеэкономической деятельности).

Осуществление этих операций обычно происходит в сформировавшихся финансовых центрах. Исторический выбор которых был обусловлен географическим положением, активным участием страны в международной торговле, развитая банковская система, либеральное налоговое и валютное законодательство, политическая стабильность и т.д.

Основными финансовыми центрами являются в США – Нью-Йорк, в Европе – Лондон. Растет роль Токио.

Движение ссудного капитала – это кредит.

Международный кредит – это отношение между заимодавцами и заемщиками разных государств по поводу выдачи, применения и возврата ссуды с процентами

В промышленных странах субъекты интернационального кредита – частные предприятия и организации, прежде всего ТНК. Международный кредит предназначен для перераспределения ресурсов между странами, выступает добавочным источником накопления и ускоряет реализацию товаров на мировом рынке.

С точки зрения целевого назначения различают связанные и финансовые кредиты.

Связанные – это целевые кредиты, характер исполнения которых зафиксирован в кредитном соглашении. Обычно под связанными кредитами понимаются кредиты имеющие целевое назначение. (коммерческие кредиты на закупку товаров, инвестиционные кредиты – для создания объектов и т.д.).

Финансовые – это кредиты предоставление которых не предусматривает определенной цели исследования.

Международный кредит может быть представлен в различных формах: товарной, валютной и др.

Еще одной разновидностью международного кредита является эмиссия ценных бумаг, представляющая собой выпуск и размещение облигаций среди иностранных инвесторов. Процентная ставка по ним может оставаться неименной, а может и изменяться в соответствии с изменением конъюнктуры. Обычный срок размещения облигационных займов от 3 до 15 лет.

В настоящее время движение капитала постоянно возрастает чему способствует открытость границ между странами.

Международный рынок технологий

Технологии как товар обычно выступают в виде патентов, лицензий и ноу-хау.

Патент это свидетельство на изобретение, представляющее исключительное право его владельцу на изготовление, использование или продажу своего изобретения в течение известного срока. В США это 17 лет.

Лицензия это разрешение на использование изобретения на основе лицензионного договора в течение определенного срока за обусловленную плату.

Ноу-хау – это совокупность различных знаний, которые не запатентованы, но имеющие промышленную и коммерческую ценность.

В международной практике применяется понятие передача или продажа технологий или технологический обмен. В общем виде передача технологий имеет место тогда, когда страна получает в итоге возможность повысить эффективность, улучшить конкурентные позиции и в перспективе увеличить прибыль. Причем передача технологий носит стратегический характер так как позволяет получить преимущества на длительный период.

Технология как товар имеет свой жизненный циклю

На дорыночной стадии она выступает лишь как потенциальный товар. Ведь даже запатентованные новшества используются во всем мире едва ли на 3-5%

Вторая стадия жизненного цикла технологии как товара означает его выход на рынок. Эта стадия является основной для товара, так как перспективные технологии быстро набирают силу, ее собственники заинтересованы в максимально быстрой коммерцианализации, что означает либо организацию производства на ее базе, либо продажу лицензии на право ее использования.

Кроме этого появляются фирмы, которые занимаются имитацией товаров, произведенных по патентам.

Последней стадией жизненного цикла технологий является снятие технологии с рынка. На этой стадии активизируется создание совместных предприятий в других странах с целью продлить жизнь технологию

Для международного рынка технологий характерна многоступенчатость международного технологического обмена. Высокие технологии становятся предметом сделок между промышленно развитыми странами. В то же время средняя или низкая технология, как устаревшие, обычно распространяются на рынках развивающихся стран.

Искусственно поддерживаемый технологический разрыв между промышленно развитыми и развивающимися странами позволяет во времени и пространстве растянуть жизненный цикл технологии как товара. Это обстоятельство постоянно необходимо учитывать при обмене технологиями и создании совместных предприятий.

Коммерческие формы передачи информации включают в себя продажу технологии в виде оборудования, иностранные промышленные инвестиции представляющие собой строительство новых предприятий и реконструкция старых, продажа патентов и лицензий на их использование, совместно проводимые НИОКР, создание совместных предприятий.

Коммерческую передачу технологий обычно оформляют договорами.

Кроме коммерческой продаже технологий существуют и некоммерческие формы передачи технологий.

Некоммерческая форма передачи технологий это передача незапатентованной информации осуществляемые посредством специальной литературы, компьютерных банков данных, Интернета, с помощью научных конференций, выставок, путем перемещения ученых и специалистов.

Цены на технологию не определяются затратами на ее создание. С этой стороны технологии как товар можно представить как сделки с недвижимостью или ценными бумагами, цена которых зависит от размера приносимого ими дохода. Его определение связано с капитализацией дохода.

Ценность технологий для пользователя и собственника в том, что она приносит сверхприбыль (технологическую ренту), в основе получения которой – технологическая монополия, подкрепляемая правом на интеллектуальную собственность, патентной системой. Низшую границу цены технологии фиксируют расходы на ее создание плюс средняя прибыль. Верхняя граница определяется прибыльностью использования лицензии.

Таким образом, передача технологии представляет собой новый быстро развивающийся рынок.

3. Выгоды интернационализации экономики.

Выгоды интернационализации экономики обусловлены в основном исчерпанием внутренних резерв экономического роста в каждой отдельной стране и необходимостью выхода на международный рынок.

Интернационализация рынка позволяет следующие преимущества.

Во-первых, формируется единое экономическое пространство, обеспечивающее товаропроизводителям доступ к ресурсам всего региона. Так, например, маленькая страна может использовать преимущества массового производства.

Во-вторых, члены интеграционного союза, проводя согласованную политику в отношении других стран, создают для себя привилегированное положение на рынках региона. Так, например, беспошлинная продажа товаров на рынках этих стран.

В-третьих, в границах интеграционного объединения возникает новая конкурентная среда, побуждающая всех развиваться в одном направлении.

В-четвертых, интеграционное сотрудничество позволяет странам, если им удается договориться, активнее решать широкий круг экономических и социальных проблем. Так, например, развивать отсталые районы, смягчать уровень безработицы