Тема 2. Порядок створення банків та припинення їх діяльності в Україні

Лекційне заняття – 2 год.

Семінарське заняття – 2 год.

Практичне заняття – 2 год.

Самостійна робота – 6 год.

План лекції

1. Правова характеристика сутності і ролі комерційних банків в банківській системі України. Класифікація банків.

2. Порядок створення банків, відкриття філій, відділень і представництв.

3. Правові засади забезпечення фінансової стійкості банківських установ:

3.1. Поняття та значення обов’язкових економічних нормативів.

3.2. Поняття та види банківських ризиків.

3.3. Банківський аудит.

4. Ліцензування банківської діяльності.

5. Організаційно-функціональна структура банку та особливості банківського менеджменту.

6. Правове регулювання банківської таємниці. Порядок її розкриття.

7. Повноваження банків як суб’єктів первинного фінансового моніторингу.

8. Заходи впливу, що застосовуються до комерційних банків за порушення ними банківського законодавства.

9. Порядок призначення тимчасової адміністрації, реорганізації та ліквідації комерційних банків. Черговість та порядок задоволення вимог до банку у разі його ліквідації.

Рекомендовані джерела інформації до лекційного заняття за темою № 2

Основні: 1-6, 14, 15, 17, 18, 20, 21-29, 34, 42, 43, 45-51, 59, 70, 71, 75-78, 80, 81, 84, 85, 88, 90, 91, 93, 95, 98-107.

Додаткові: 3, 5-7, 14, 16, 19, 21, 26, 28, 29, 30, 33-36, 40.

• Питання для обговорення на семінарському занятті до Теми 2:

1. Правова характеристика сутності і ролі комерційних банків в банківській системі України. Класифікація банків.

2. Порядок створення комерційних банків, відкриття філій, відділень і представництв.

3. Правові засади забезпечення фінансової стійкості банківських установ:

3.1. Поняття та значення обов’язкових економічних нормативів.

3.2. Поняття та види банківських ризиків.

3.3. Банківський аудит.

4. Ліцензування банківської діяльності.

Перелік ключових понять теми:

Комерційний банк, види банків, державний банк, кооперативний банк, філії, відділення, представництва комерційного банку, дочірні банки, статут банку, статутний капітал, резервний фонд банку, державна реєстрація банку, економічні нормативи, види банківських ризиків, банківська ліцензія, види банківських операцій,внутрішній аудит банку.

Теми рефератів і доповідей:

1. Правовий статус банків як учасників податкових правовідносин.

2. Філії та представництва іноземних банків на території України: тенденції розвитку їх діяльності.

3. Загальна характеристика управління банком.

4. Правові засади застосування відповідальності за порушення банківського законодавства.

5. Правова характеристика примусової реорганізації проблемних банків.

Питання для самоконтролю:

1. Розкрийте роль комерційних банків в економічній системі країни.

2. Якою є класифікація комерційних банків?

3. Який порядок створення та реєстрації комерційних банків?

4. Назвіть основні документи, необхідні для реєстрації комерційного банку.

5. Які підстави припинення діяльності комерційного банку?

6. Як здійснюється управління комерційним банком?

7. Які вимоги до банківського менеджменту містяться у законодавстві України? Наскільки вони є досконалими, на Вашу думку?

8. Визначіть структуру додаткового капіталу банків.

9. Охарактеризуйте структуру та порядок формування основного капіталу банків.

10. Визначте спільні та відмінні риси у правовому статусі філій, відділень та представництв комерційного банку?

11. Які завдання виконує банківський аудит?

12. Що означає поняття "економічні нормативи"?

13. Який порядок ліцензування банків?

14. Які підстави відкликання ліцензій на здійснення банківських операцій?

15. Назвіть основні види банківських ризиків.