4. Теории денег

В экономической науке традиционно выделяют две основные концепции происхождения денег: рационалистическую и эволюционную.

Представители эволюционной теории: А.Смит, Д.Рикардо, К.Маркс

Рационалистическая концепция денег концепция была широко распространена до ХУШ века.(Аристотель, П.Самуэльсон) - объясняет происхождение денег тем, что они возникли как результат определенного рационального соглашения между людьми (или как результат издания законодательных актов государством). Необходимость в таком соглашении возникает при выделении специального инструмента для обслуживания сферы товарного обращения и повышения эффективности его функционирования.

Эволюционная концепция происхождения денег. Эта теория исходит из того, что деньги появились вследствие объективного, длительного исторического процесса развития товарного производства, обмена и форм стоимости.

Её представители - сторонники классической экономической теории А.Смит, Д.Рикардо, У.Петти, К.Маркс.

Основные положения эволюционной концепции

во-первых, деньги имеют товарное происхождение и являются носителем определённых общественных отношений;

во-вторых, как результат длительного эволюционного развития товарного производства деньги постоянно развиваются как по сути, так и по формам существования;

в-третьих, деньги не могут быть ликвидированы или изменены соглашением людей или решением государства до тех пор, пока существуют адекватные им общественные отношения

Признание эволюционной концепции происхождения денег не отрицает роли рационального фактора в их создании - прежде всего роли государства. Однако эта роль не конституционная, а трансформационная и заключается в том, что государство не создаёт деньги как экономическое явление, а определяет и изменяет внешние атрибуты денег, т.е. влияет на их форму с целью лучшего применения денег для эффективного выполнения общественной роли.

Теории денег

1. Металлистическая теория(Т Манн , Д. Норе, А. Монкретьен) связана с меркантилизмом, возникла в ХУ1 - ХУП в.в. Представители этой теории отождествляли деньги с благородными металлами (золотом, серебром), считая их подлинным богатством общества, деньгами по самой своей природе.

2. Номиналистическая теория денег(Дж.Беркли, Г.Кнапп) получила развитие в ХУП - ХУШ вв., когда широко использовались в денежном обращении неполноценные деньги, ее представители отрицали внутреннюю стоимость денег, утверждая о возможности порчи монет с целью увеличения доходов казны.

Особенности номиналистической теории денег

- Игнорируется товарное происхождение денег, утверждается, что деньги возникают как продукт соглашения между людьми с целью облегчения обмена или как продукт государственного правопорядка;

- Деньги определяются как условные знаки, лишенные внутренней стоимости; стоимость денег не зависит от их монетарного содержания и определяется лишь наименованием

Наиболее ярко сущность номинализма проявилась в теории денег немецкого экономиста Г. Кнаппа («Государственная теория денег», 1905 г.). Основные ее положения сводились к следующему:

- деньги — продукт государственного правопорядка, творение государственной власти;

- деньги — хартальное платежное средство, т.е. знаки, наделенные государством платежной силой;

- основная функция денег — средство платежа.

Г. Кнапп: Сущность денег заключается не в материале знаков, а в правовых нормах, регулирующих их употребление.

3. Количественная теория денегобъясняет уровень товарных цен и стоимость денег их количеством в обращении. Жан Боден, Девид Юм, Джон Локк

Основные направления количественной теории денег в ХХ веке:

- Трансакционный вариант количественной теории (И. Фишер)

- Кембриджский вариант количественной теории (А.Маршалл, А. Пигу, Д. Робертсон)

- Кейнсианский вариант количественной теории

3. 1. Трансакционный вариант(от англ. - сделка) разработан американским экономистом И. Фишером (1867-1947 гг.). Он нашел логическое выражение сути количественной теории денег. Эта зависимость определена уровнем обмена:

МV = РQ ,

где ;

V- скорость обращения денег (число оборотов одноименной единицы в течение года);

М - денежная масса;

Р – цены;

Q- количество реализованных товаров (годовой реальный продукт).

Согласно теории И. Фишера, уровень цен изменяется:

прямо пропорционально количеству денег в обращении и скорости их оборота;

обратно пропорционально объему товарооборота, обслуживаемого этими деньгами

3.2. Кембриджский вариант количественной теории(Маршалл, Пигу). Экономисты кембриджской школы обратили особое внимание на функцию накопления и ввели понятие кассовых остатков - сберегаемого денежного фонда, предназначенного для инвестиций.

А. Маршалл выдвинул новую концепцию обращения денег, заменив теорию Фишера о скорости движения денег в сделках на скорость движения в доходах. Этот вариант количественной теории считается более гибким, так как внимание акцентируется на желании различных субъектов экономики (юридических и физических лиц) хранить одну часть денег в ликвидной форме для постоянного использования, а вторую - в виде различных форм сбережений.

С изменением второй части соответственно будет уменьшаться или увеличиваться использование денег, а в результате будут уменьшаться или расти цены.

Сущность этой теории выражена знаменитой формулой А. Пигу или «кембриджским уравнением»:

М = кРQ,

где М - кассовые остатки; Р - средний уровень цен; к - коэффициент, отражающий ту часть дохода, которую субъекты хранят в ликвидной форме (коэффициент Маршалла); Q- физический объем товаров, входящих в конечный продукт.

А. Маршал ввел коэффициент к = 1\V, гдек - величина, обратная скорости обращения, определяемая отношением расходов к кассовой наличности. Кембриджское уравнение доказывает, что движение цен обратно пропорционально скорости, с которой происходит восстановление кассовой наличности после ее уменьшения в результате расходов.

В соответствии с положениями новой школы капиталистическая экономика не является саморегулируемой. Вместо этого, как считали Дж. М. Кейнс и его последователи, капиталистическая экономика испытывает проблемы, связанные с недостаточной эластичностью цен и заработной платы и несовершенством методов управления инфляцией. Поэтому вряд ли экономика достигает необходимого уровня производства при полной занятости. Решение этих проблем требует активного вмешательства государства, его стабилизирующих действий, гарантирующих достижение полной занятости. Главной заслугой этой новой экономической школы являлось то, что она перевернула классическую формулу наоборот. Она утверждала, что «спрос на товары порождает предложение».

3.3. Кейнсианская теория спроса на деньги - теория предпочтения ликвидности - выделяет три мотива, побуждающие людей хранить часть денег в виде наличности:

> трансакционный мотив(потребность в наличности для текущих сделок);

> мотив предосторожности(хранение определенной суммы наличности на случай непредвиденных обстоятельств в будущем);

> спекулятивный мотив(«намерение приберечь некоторый резерв, чтобы с выгодой воспользоваться лучшим, по сравнению с рынком, знанием того, что принесет будущие»).

Современная теория денегВ 1960-1980 гг.XXвека наблюдается возрождениеколичественной теории денег в виде одного из неоклассических течений в политической экономии -монетаризма.

Монетаризм - школа экономической мысли, акцентирующая внимание на изменениях в количестве денег, находящихся в обращении, как определяющие рассматривались функции цен, доходы и занятость. Сформировался монетаризм в конце 60-х годов XXвека в США. Термин «монетаризм» был введен К. Брункером в 1968 году.