Тема 10. Пассивные операции банков

Краткая характеристика пассивных операций банков. Порядок привлечение средств клиентов банка при совершении пассивных операций. Способы формирования собственных и привлеченных средств банков. Привлечение средств: депозиты, получение кредитов, эмиссионные операции.

Классификация депозитов: депозиты физических лиц, депозиты юридических лиц. Классификация депозитов физических лиц и депозитов юридических лиц. Выпуск банковских облигаций.

Семинарское занятие. Пассивные операции банков.

Самостоятельная работа. Привлечение средств: депозиты, получение кредитов, эмиссионные операции.

Выпуск банковских облигаций.

Рекомендуемая литература:

основная [1-7];

дополнительная [1-6];

нормативно-правовые акты [1-9].

Тема 11. Банковские услуги

Виды услуг: расчетное регулирование, операции с ценными бумагами, факторинг, лизинг, форфейтинг, доверительные операции. Агентские услуги банков. Платный характер банковских услуг.

Осуществление расчетно-кассовых операций: операции по расчетному счету, кассовые операции.

Порядок открытия и ведения счетов клиентов банка. Правила осуществления безналичных расчетов. Установление очередности списания денежных средств со счетов клиентов. Схемы документооборота при совершении безналичных расчетов.

Балансовые и забалансовые операции банка.

Семинарское занятие. Банковские услуги.

Самостоятельная работа.

Схемы документооборота при совершении безналичных расчетов. Порядок открытия и ведения счетов клиентов банка.

Рекомендуемая литература:

основная [1-7];

дополнительная [1-6];

нормативно-правовые акты [1-9].

Тема 12. Основы банковского менеджмента и маркетинга

Понятие, сущность и функции банковского менеджмента, его место на рынке. Опыт банковского менеджмента за рубежом. Специфика банковского менеджмента в России. Цели и задачи управления кредитными организациями. Финансовые основы менеджмента.

Маркетинг как инструмент рыночных преобразований российской банковской системы. Задачи банковского маркетинга: 1) аналитико-оценочные задачи; 2) задачи разработки стратегии; 3) исполнительные задачи. Методы исследования рынка. Системы управления банковским маркетингом. Международный банковский маркетинг.

Семинарское занятие. Основы банковского менеджмента и маркетинга.

Самостоятельная работа. Специфика банковского менеджмента в России.

Системы управления банковским маркетингом.

Международный банковский маркетинг.

Рекомендуемая литература:

основная [1-7];

дополнительная [1-6];

нормативно-правовые акты [1-9].

Тема 13. Валютное регулирование и валютный контроль

Нормативно-правовое регулирование валютных отношений. Валюта, валютные курсы и основные методы их котировки. Виды валютных операций. Внутренние расчеты и кредитование в иностранной валюте. Валютные счета. Рублевые счета нерезидентов. Основные виды и условия депозитных операций и открываемых валютных счетов.

Взаимосвязь валютной политики и денежно-кредитного регулирования. Лицензирование валютных операций банков.

Мировая и валютная система, и ее эволюция. Классификация международных валютных рынков. Международные финансовые и кредитные университеты. Операции на международном валютном рынке Р.О.Я.Е.Х. Прогнозирование валютного рынка, технический и экономический анализ. Международные финансовые и кредитные университеты.

Семинарское занятие. Валютное регулирование и валютный контроль.

Практическое занятие. Валютное регулирование и валютный контроль.

Самостоятельная работа. Лицензирование валютных операций банков.

Прогнозирование валютного рынка, технический и экономический анализ. Взаимосвязь валютной политики и денежно-кредитного регулирования.

Рекомендуемая литература:

основная [1-7];

дополнительная [1-6];

нормативно-правовые акты [1-9].

ПРИМЕРНЫЙ ПЕРЕЧЕНЬ ВОПРОСОВ, ВЫНОСИМЫХ НА ЭКЗАМЕН

1.Деньги, их сущность и функции. 2.Виды денег.

3.Денежная масса и факторы, ее определяющие.

4.Эмиссия денег.

5.Денежная система: элементы, виды.

6.Организация нал ично-денежного оборота в России.

7.Характеристика безналичных расчетов.

8.Инфляция. Сущность и причины.

9.Виды инфляции. Последствия и пути выхода из инфляции.

10.Платежный баланс страны.

II.Виды банков и их структура. 12.Банковская система России.

13.Функции коммерческих банков.

14.Функции Банка России.

15.Банковский контроль и надзор.

16.Финансовое оздоровление кредитных организаций

17.Несостоятельность (банкротство) кредитных учреждений.

18.Ответственность коммерческих банков за нарушение экономических

нормативов.

19.Сущность и структура кредита.

20.Субъекты кредитных отношений.

21.Функции кредита.

22.Виды кредитов.

23.Основные принципы кредитования.

24.Активные операции банков.

25.Кредитные операции коммерческого банка.

26.Пассивные операции банков.

27.Инвестиционная политика банков.

28.Депозитные операции банков.

29.Лицензирование банковской деятельности.

30.Банковские услуги.

31 .Расчетные и другие счета в банках.

32.Валютная система России.

33.Валютные операции банков.

34.Валютный курс. Основные понятия и определения.

35.Формы международных безналичных расчетов.

36.Международный валютный рынок.

37.Банковский менеджмент: основные понятия и определения.

38.Банковский маркетинг: основные понятия и определения.

39.Операции на международном валютном рынке.

40.Международные финансовые и кредитные университеты.41.Цели банковского контроля и надзора.

42.Штрафные санкции Банка России за нарушение банковского законодательства.

43.Методы контроля и надзора за деятельностью коммерческих банков. 44.Основные экономические нормативы деятельности коммерческих банков. 45.Ответственность коммерческих банков за нарушение экономических нормативов.

46.0сновные задачи санации кредитных учреждений.

47.Реформа банковской системы в 1987 - 1990-х годах.

48.Современная концепция развития банковской системы в России. 49.Расчетный баланс страны.

50.Структура торгового баланса страны.