Тема 6. Инфляция и антиинфляционная политика.

1. Сущность инфляции и её социально-экономические последствия.

2. Методы антиинфляционной политики и антиинфляционного регулирования.

3. Теории инфляции.

ЛИТЕРАТУРА.

1. Общая теория денег и кредита. Под ред. Е. Ф. Жукова. М.: ЮНИТИ.-2001.-360 с..

2. Воронин В. П. Федосеева С. П. Деньги, кредит, банки. Учебное пособие. – М.:Юрайт-Издат.2002-269 с.

3. Мишкин, Фредерик. Экономическая теория денег, банковского дела и финансовых рынков. Пер. с англ. – М.:Аспект-Пресс,1999.-820 с.

ОПОРНЫЕ ПОНЯТИЯ: инфляция историческая; инфляция современная; фидуциарная эмиссия; инфляция подавленная; инфляция открытая; инфляция ползучая; инфляция галопирующая; гиперинфляция; инфляция локальная; инфляция глобальная; инфляция спроса; инфляция издержек; денежная реформа; нуллификация; девальвация; ревальвация; валютный коридор; валютный потолок; деноминация; антиинфляционная политика; дефляционная политика; политика доходов.

ЗАДАЧА. Изучите данные об инфляции в России, измеренной по индексу потребительских цен. Сделайте выводы.

Год	Индекс потребительских цен, %	Темпы ежегодного прироста денежной массы по агрегату М2, %
1991	168
1992	2517	432
1993	840	24,1
1994	215	200
1995	131	126
1996	21,8	30,6
1997	11	29,8
1998	84.4	20,9
1999	36,5	55,6
2000	20,2	62,5
2001	18,6	40,0
2002	15,1	32,2

КОНТРОЛЬНЫЕ ВОПРОСЫ.

1. Когда впервые появляется инфляция как экономическое явление?

2. Что первоначально означал термин "инфляция"?

3. Чем характеризуется инфляция историческая?

4. Каковы причины исторической инфляции?

5. Что такое фидуциарная эмиссия?

6. Как боролись с исторической инфляцией?

7. В каких сферах возникала и проявлялась историческая инфляция?

8. Чем характеризуется современная инфляция?

9. Каковы причины современной инфляции?

10. В каких сферах возникает и проявляется современная инфляция?

11. Какую задачу преследуют при борьбе с современной инфляцией?

12. На какие виды разделяются инфляционные процессы в зависимости от характера проявления?

13. Что такое инфляция открытая?

14. Что такое инфляция подавленная?

15. На какие виды разделяются инфляционные процессы в зависимости от темпов роста?

16. Что такое инфляция ползучая?

17. Что такое инфляция галопирующая?

18. Что такое гиперинфляция?

19. Что такое инфляция спроса?

20. Что такое инфляция издержек?

21. Каковы социально-экономические последствия инфляции?

22. Какие существуют методы антиинфляционного регулирования?

23. Что такое деноминация?

24. Что такое антиинфляционная политика?

25. Какие существуют виды антиинфляционной политики?

26. Что такое дефляционная политика?

27. Какие меры подавления инфляции предлагают современные монетаристы?

28. Какие меры подавления инфляции применяются центральными банками?

СЕМИНАР № 7. ССУДНЫЙ КАПИТАЛ, КРЕДИТ ПРОЦЕНТ.

1. Понятие ссудного капитала, источники его образования.

2. Кредит как форма движения ссудного капитала.

3. Ссудный процент, его функции и методы регулирования процентной ставки.

ЛИТЕРАТУРА.

1. Воронин В. П. Федосеева С. П. Деньги, кредит, банки. Учебное пособие. – М.:Юрайт-Издат.2002- с.146-168.

2. Галицкая С. В. Денежное обращение, кредит, финансы. Теория и практика. Учебное пособие – М.: Международные отношения,2002, с. 64-66.

ОПОРНЫЕ ПОНЯТИЯ: ссудный процент; норма (ставка) ссудного процента; коммерческий процент; банковский процент; учетный процент; ставка рефинансирования; депозитный процент; кредитный процент; процентная маржа; судный капитал; рынок ссудных капиталов; начальные кредиторы; конечные заемщики; кредит; срочность; возвратность; платность; кредит сверхсрочный; кредит краткосрочный; кредит среднесрочный; кредит долгосрочный; онкольный кредит; обеспеченный кредит; необеспеченный (бланковый) кредит; ипотечный кредит; ростовщический кредит; коммерческий кредит; банковский кредит; кредит рефинансирования; межбанковский кредит; государственный кредит; государственный долг; международный кредит; потребительский кредит.

ЗАДАЧА. Проведите классификацию кредитов по срокам, обеспеченности, объекту и субъекту.

А. Банк выдал кредит мебельной фабрике на оплату материалов на 3 месяца под 20 % годовых под залог автотранспорта.

Б. Приборостроительный завод получил кредит в банке на 7 месяцев под 25 % годовых на оплату сырья и погашения картотеки-2 под залог готовой продукции.

В. Банк купил депозитный сертификат у Сбербанка на неделю под залог векселей Газпрома под 18 % годовых.

Г. Приборостроительный завод отгрузил продукцию МП "Рынок Солнечный" под вексель на сумму 52 тысячи рублей со сроком погашения через 6 месяцев.

Д. Министерство Финансов РФ выпустило внутренний облигационный заем со сроком погашения через 5 лет. Доходность установлена в размере 10 % годовых.

Е. Физическое лицо А дало взаймы физическому лицу Б 10000 рублей на 4 месяца под 5 % в месяц.

Ж. Международная финансовая корпорация предоставила кредит ЧП "Петров и К" в сумме 25 тысяч долларов США под залог участка земли в Московской области на приобретение линии по производству деревообрабатывающих станков.

З. Дойче Банк выдал кредит компании БКК в сумме 300000 евро на 5 лет под 10 % годовых под гарантию Запсибкомбанка на приобретение линии по производству кондитерской продукции.

И. Банк выдал кредит гражданину А на приобретение холодильника под 23 % годовых под поручительство дирекции приборостроительного завода, на котором гражданин А работает главным инженером, на 1,5 года.

К. Промстройбанк взял расчетный кредит в ЦБ РФ на 1 день под 16 % годовых под залог ГКО.

Л. Мебельная фабрика продала корпусную мебель гражданину А с условием оплаты 30 тысяч рублей в день покупки, а 20 тысяч рублей - через 3 месяца.

М. Фонд ипотечного жилищного кредитования при администрации области выдал кредит гражданину Д. на 15 лет на приобретение квартиры под залог этой квартиры под 8 % годовых.

КОНТРОЛЬНЫЕ ВОПРОСЫ.

1. Что понимают под ссудным капиталом?

2. Что понимается под кредитом?

3. Какие функции выполняет кредит?

4. Что такое онкольные кредиты?

5. Какие бывают кредиты по обеспеченности?

6. Что такое бланковые кредиты?

7. Какие бывают кредиты по объекту кредитования?

8. Что такое ипотечные кредиты?

9. Что такое ссудный процент?

10. Что является источником уплаты ссудного процента?

11. Что отражает уровень ссудного процента в рыночной экономике?

12. Что понимается под процентной политикой, кто её проводит?

13. Какими методами реализуется процентная политика?

СЕМИРАР №8. КРЕДИТНАЯ СИСТЕМА.

1. Кредитная система и её роль в экономике.

2. Элементы валютно-кредитной системы общества.

3. Современная мировая валютно-кредитная система и её институты.

ЛИТЕРАТУРА.

1. Галицкая С. В. Денежное обращение, кредит, финансы. Теория и практика. Учебное пособие – М.: Международные отношения,2002,

с. 66-95.

2. Международные валютно-кредитные и финансовые отношения/ под ред. Красавиной Л.Н. - М.: Финансы и статистика, 2002.

3. Школяр Н. Международные банки развития и Россия. // Мировая экономика и международные отношения. –2003.-№12.-с.81-85.

ОПОРНЫЕ ПОНЯТИЯ: кредитная система; банковская система; либеральная банковская система; валютные отношения; валютная система; валютный курс; плавающий валютный курс; фиксированный валютный курс; международная валютная ликвидность; валютный паритет; валютные ограничения; конвертируемость валют; резиденты; нерезиденты; уполномоченный банк; валютные ценности; валютный рынок; рынок золота; котировка; прямой валютный курс; обратный валютный курс; кросс- курс; платежный баланс; сальдо платежного баланса; расчетный баланс; международный валютный фонд; Банк Международных Расчетов; МБРР; региональные международные финансовые и кредитные институты.

КОНТРОЛЬНЫЕ ВОПРОСЫ.

1. Что понимается под кредитной системой?

2. Назовите основные институты кредитной системы общества.

3. Какие функции выполняют банки в кредитной системе?

4. Назовите органы государственной власти и управления, выполняющие регулятивные функции в кредитной системе РФ.

5. Что понимается под валютно-кредитной системой?

6. Назовите основные институты международной валютно-кредитной системы.

7. Что понимается под СДР и какова их роль в международной валютно-кредитной системе.

8. Что понимается под сделками спот на валютно-кредитном рынке?

9. Что понимается под валютным курсом?

10. Что понимается под прямым и обратным валютным курсом?

11. Что понимается под валютной позицией?

12. Что понимается под длинной и короткой валютными позициями?

13. Что понимается под уполномоченным банком?

14. Каковы функции МВФ?

15. Какую роль выполняет Мировой банк?

СЕМИНАР №9. ЦЕНТРАЛЬНЫЕ БАНКИ.

1. Возникновение центральных банков, общая характеристика особенностей их организации в разных странах.

2. Денежно-кредитная политика центральных банков.

3. Статус и функции Банка России.

ЛИТЕРАТУРА.

1. Воронин В. П. Федосеева С. П. Деньги, кредит, банки. Учебное пособие. – М.:Юрайт-Издат.2002- с.202-224.

2. Деньги, кредит, банки: Учебник для вузов /под ред. Жукова Е.Ф. - М.: Банки и биржи, ЮНИТИ, 2001. - 622с.

3. Кураков Л. П., Тимирясов В. Г., Кураков В. Л. Современные банковские системы. – М.: Гелиос АРВ,2000, 319 с.

4. Судьба российских банков - экономическая судьба России. Выступление на 14 съезде Ассоциации российских банков 23 апреля 2003 г.//Деньги и кредит.-2003.-№5.-с.10-12.

ОПОРНЫЕ ПОНЯТИЯ: банковская система; монопольная банкнотная эмиссия; резервные требования; политика рефинансирования; учетная политика; операции на открытом рынке; таргетирование; установление целевых ориентиров роста денежной массы; валютная политика; прямые количественные ограничения денежной массы.

КОНТРОЛЬНЫЕ ВОПРОСЫ.

1. Что такое банковская система?

2. Какие учреждения входят в банковскую систему?

3. Какие типы банковских систем выделяют в зависимости от соподчиненности элементов системы?

4. В чем отличие либеральной банковской системы от банковской системы, контролируемой государством?

5. Какой тип банковской системы в современной России?

6. Как появляются центральные банки?

7. Каковы цели деятельности Центрального банка РФ?

8. Какие функции выполняют центральные банки?

СЕМИНАРА №10. КОММЕРЧЕСКИЕ БАНКИ.

1. Понятие коммерческого банка и принципы его деятельности.

2. Основные пассивные операции банков.

3. Основные активные операции банков.

ЛИТЕРАТУРА.

1. Воронин В. П. Федосеева С. П. Деньги, кредит, банки. Учебное пособие. – М.:Юрайт-Издат.2002. с.225-268.

2. Деньги, кредит, банки: Учебник /под ред. Лаврушина О.И. - М.: Финансы и статистика, 2003. - 448 с.

3. Российский банковский сектор. Какой он?// Рынок ценных бумаг.-2002.-№20.-с.62-65.

4. Ильясов С. М. Управление активами и пассивами банков.// Деньги и кредит.-2000.-№5.-с.20-26

5. Козлов А. А., Хмелев А. О. Качество кредитной организации.// Деньги и кредит.-2003.-№7.-с.10-22

ОПОРНЫЕ ПОНЯТИЯ:

1. Что понимается под коммерческим банком?

2. Каковы принципы деятельности коммерческого банка?

3. Какие функции выполняют коммерческие банки?

4. В чем заключается функция аккумулирования временно свободных денежных средств?

5. В чем заключается функция распределения временно свободных денежных средств?

6. В чем заключается функция эмиссии кредитных денег?

7. В чем заключается функция осуществления платежей и расчетов в хозяйстве (платежно-расчетная функция)?

8. В чем заключается эмиссионно-учредительская функция?

9. В чем заключается функция консультирования и предоставления экономической и финансовой информации?

10. Какие операции осуществляют коммерческие банки?

11. Что такое пассивные операции коммерческого банка?

12. Что такое банковские ресурсы?

13. Какие операции банка относятся к пассивным?

14. Что такое активные операции коммерческого банка?

15. Какие операции банка относятся к активным?

16. Что понимается под факторингом?

17. Что понимается под лизингом?

18. Что является экономическим показателем деятельности банка и как он определяется?