- •Часть 3. Банки
- •Тема 3. Центральные банки
- •3.1. Общая характеристика центральных банков
- •3.2. Цели, задачи и функции центральных банков
- •3.3. Денежно-кредитное регулирование
- •Инструменты регулирования
- •Политика обязательных резервов
- •Депозитная политика
- •Операции на открытом рынке
- •Валютная политика
- •3.4. Банковский контроль и надзор
- •2) Обеспечение эффективности банковской системы за счет повышения качества активов и уменьшения потенциальных рисков;
- •3) Защита интересов вкладчиков.
- •3.5. Организационная структура центральных банков
- •1. Традиционная модель организации центрального банка.
- •2. Американская модель организации центрального банка.
- •3. Европейская модель организации центрального банка.
- •3.6. Особенности деятельности Банка России
3. Европейская модель организации центрального банка.
Сравнительно новой, отличной от первых двух моделей, является модель — европейская. Ее представляет созданная 1 января 1999 года Европейская система центральных банков (ЕСЦБ), возглавляемая Европейским центральным банком (ЕЦБ).В ЕСЦБ помимо ЕЦБ входят центральные банки государств — членов европейского экономического и валютного союза (ЕЭВС).В частности, Банк Англии, Банк Дании и Банк Швеции являются членами ЕСЦБ со специальным статусом: они не уполномочены участвовать в принятии решений, касающихся проведения единой денежно-кредитной политики, поскольку Великобритания, Дания и Швейцария продолжают использовать свои национальные валюты и проводить самостоятельную денежно-кредитную политику.
В Уставе ЕСЦБ и ЕЦБ предусмотрена их независимость от других органов ЕЭВС, а также от правительств стран — членов ЕЭВС и любых других национальных органов и учреждений.
Высшими органами управления ЕСЦБявляются Совет управляющих, включающий Исполнительную дирекцию и Генеральный совет.Совет управляющих состоит из 18 человек. Он объединяет всех членов Исполнительной дирекции (6 человек) и 12 управляющих центральных банков стран — участниц ЕЭВС.
Среди обязанностей Совета управляющих ЕСЦБнаиболее важными являются две: определение ключевых элементов денежно-кредитной политики ЕЭВС и контроль над состоянием платежно-расчетных систем его стран-участниц.
Совет управляющих ЕСЦБ устанавливаетразмеры минимальных резервных требований, уровень ставок по кредитам, выдает национальным банкам — членам ЕСЦБ лицензии на эмиссию единой валюты стран — участниц ЕЭВС — евро.
Решения по вопросам денежно-кредитной политики принимаются Советом управляющих большинством голосов. При принятии решения об увеличении уставного капитала ЕЦБ учитывается доля каждого центрального банка — члена ЕСЦБ. При этом решение принимается, если за него проголосовало более половины акционеров, которым принадлежит не менее 2/3 объема уставного капитала.
Под руководством Совета управляющих осуществляют свою деятельность 13 комитетов: внутренних аудиторов, по банкнотам, бюджетный, внешних коммуникаций, бухгалтерского учета и доходов, юридический, по рыночным операциям, по денежно-кредитной политике, международных отношений, статистический, информационных систем, банковского надзора, платежно-расчетных систем.
Вторым по значению органом управления ЕЦБ является Исполнительная дирекция,в состав которой входят президент, вице-президент и 4 члена, имеющие большой опыт работы в финансовой или банковской сфере. Последние являются гражданами стран — участниц ЕЭВС и назначаются по предложению Совета Европы по результатам предварительных консультаций с Европейским парламентом и Советом управляющих ЕЦБ. Срок полномочий Исполнительной дирекции составляет 8 лет без права повторного назначения.
Решения принимаются Исполнительной дирекцией большинством голосов ее членов. При этом решающий голос принадлежит президенту.
Исполнительная дирекция служит проводником разрабатываемой Советом Управляющих денежно-кредитной политики, руководит действиями центральных банков — участников ЕСЦБ в этой области, контролирует выполнение ими соответствующих нормативных документов.
Важным руководящим органом ЕЦБ и ЕСЦБ является Генеральный совет, в который входят президент и вице-президент ЕЦБ, а также и управляющие центральными банками всех 15 стран ЕС, что позволяет поддерживать тесную связь со странами — членами ЕС, не вошедшими в Валютный союз. К основным задачам Генерального совета относятся подготовка отчетных документов о деятельности ЕЦБ, решение вопросов, касающихся оплаты уставного капитала ЕЦБ, разработка должностных инструкций и пр.
Президент ЕЦБодновременно является председателем Совета управляющих, Исполнительной дирекции и Генерального совета. В первых двух органах президент имеет решающий голос в случае равного распределения голосов между членами. Президент представляет ЕЦБ во внешних организациях или назначает для выполнения этой функции доверенное лицо.
К операциям ЕЦБ могут быть допущены только банки стран — ЕЭВС, которые соответствуют всем требованиям ЕЦБ, прежде всего, выполняют установленные минимальные резервные требования. При этом посредниками выступают центральные банки стран — участниц ЕЭВС, которые собирают поступающие от банков заявки и направляют их в центральный компьютер ЕЦБ во Франкфурте-на-Майне. На основе этих заявок ЕЦБ определяет процентную ставку по кредитам и доводит ее до сведения центральных банков стран - участниц ЕЭВС. При современных информационных технологиях даже сравнительно небольшие банки могут участвовать в операциях ЕЦБ.
Хотя после создания ЕСЦБ и ЕЦБ центральные банки стран — ЕЭВС фактически утратили полномочия в области денежно-кредитной политики, они по-прежнему продолжают осуществлять надзор и контроль за национальными кредитно-банковскими институтами, эмиссию банкнот, номинированных (с 1 января 2002 г.), выпуск ценных бумаг, инспектирование действующих на территории страны банков, контроль над бесперебойностью работы платежно-расчетной системы и т.д.