1.3. Основные правовые документы, регулирующие деятельность пао Банк «фк Открытие»

Основными правовыми документами, регулирующими деятельность ПАО Банк «ФК Открытие» являются нормативно-правовые акты Российской Федерации (в том числе: Налоговый и Гражданский кодексы Российской Федерации, Федеральные законы «О Центральном Банке Российской Федерации (Банке России)», «О банках и банковской деятельности», «Об акционерных обществах», «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» и другие), нормативные акты Банка России (в частности: «Положение о правилах ведения бухгалтерского учета в кредитных организациях, расположенных на территории Российской Федерации», «Положение об эмиссии платежных карт и об операциях, совершаемых с их использованием», Инструкция «Об обязательных нормативов банков» и многие другие).

Учредительным документом банка, как и любого другого юридического лица, является Устав ПАО Банк «ФК Открытие» от 23.09.2014 года, с последним вносимым изменением от 22.08.2016 года [17].

Устав Банка состоит из 16 глав, в которых содержатся общие сведения о банке, о его филиалах и представительствах; перечень банковских операций и сделок, которые банк в праве осуществлять; сведения об уставном капитале банка, об акциях, облигациях и иных эмиссионных ценных бумагах; информация о правах и обязанностях акционеров; сведения о дивидендах и фондах банка; сведения об органах управления банка; порядок учета и отчетности банка, хранения документов; информацию о реорганизации и ликвидации банка.

Согласно Уставу, Банк осуществляет свою деятельность на основании пакета государственных лицензий и разрешений, выданных уполномоченными надзорными органами. По состоянию на 31.10.2016 года Банк имеет следующие лицензии и разрешения [7]:

1. Генеральная лицензия на осуществление банковских операций № 2209, выдана Банком России 24.11.2014 года.

2. Лицензия на привлечение во вклады и размещение драгоценных металлов № 2209, выдана Банком России 24.11.2014 года.

3. Лицензия профессионального участника рынка ценных бумаг на осуществление брокерской деятельности № 177-02667-100000, выдана Банком России 01.11.2000 года.

4. Лицензия профессионального участника рынка ценных бумаг на осуществление дилерской деятельности № 177-02691-010000, выдана Банком России 01.11.2000 года.

5. Лицензия профессионального участника рынка ценных бумаг на осуществление деятельности по управлению ценными бумагами № 177-02708-001000, выдана Банком России 01.11.2000 года (по инициативе банка аннулирована 02.09.2016 года решением Банка России).

6. Лицензия профессионального участника рынка ценных бумаг на осуществление депозитарной деятельности № 177-02718-000100, выдана Банком России 01.11.2000 года.

7. Генеральная лицензия на экспорт золота № 092RU15002000478, выдана Министерством промышленности и торговли РФ 12.11.2015 года.

8. Генеральная лицензия на экспорт серебра № 092RU15002000433, выдана Министерством промышленности и торговли РФ.

9. Лицензия № 14520Н, выдана Центром по лицензированию, сертификации и защите государственной тайны ФСБ России.

Так же основными внутренними документами банка являются [17]:

• Положение «Об информационной политике ПАО Банка «ФК Открытие» от 31.03.2015 года. Документ устанавливает примерный перечень и порядок раскрытия информации и документов, подлежащих раскрытию акционерам, потенциальным инвесторам, и иным заинтересованным лицам, а также устанавливает порядок обеспечения доступа к информации владельцев ценных бумаг Банка и иных заинтересованных лиц.

• Положение «О Корпоративном секретаре ПАО Банк «ФК Открытие» от 23.05.2016 года (с изменением от 04.08.2016 года). Документ определяет требования к кандидатуре Корпоративного секретаря, порядок его назначения и прекращения полномочий, статус, функции и полномочия, ответственность Корпоративного секретаря Банка.

Целью деятельности Корпоративного секретаря Банка является обеспечение эффективного текущего взаимодействия с акционерами, координации действий Банка по защите прав и интересов акционеров, поддержка эффективной работы Общего собрания акционеров Банка, Наблюдательного Совета Банка, комитетов Наблюдательного Совета Банка. Корпоративный секретарь в части осуществления функций и реализации полномочий независим от исполнительных органов Банка, но подотчетен Наблюдательному совету Банка.

• Кодекс корпоративного управления ПАО Банк «ФК Открытие» от 31.03.2015 года. В документе определяются принципы и органы корпоративного управления, в соответствии с Уставом Банка.

• Положение «О дивидендной политике ПАО Банк «ФК Открытие» от 07.04.2015 года. Документ устанавливает основные принципы дивидендной политики Банка, порядок принятия решения о выплате (объявлении) дивидендов, порядок расчета размера дивидендов и определения форм, сроков выплаты.

• Положение «Об Общем собрании акционеров ПАО Банк «ФК Открытие» от 23.09.2014 года (с изменением от 21.01.2016 года). Документ определяет порядок созыва, подготовки, проведения, подведения итогов Общего собрания акционеров Банка.

• Положение «О Правлении ПАО Банк «ФК Открытие» от 23.09.2014 года (с изменением от 21.01.2016 года). Документ регулирует деятельность Правления Банка, определяет сроки, порядок созыва и проведения заседаний Правления, порядок принятия Правлением решений, порядок формирования и работы рабочих органов Правления, а также иные вопросы, связанные с деятельностью Правления.

• Положение «О Наблюдательном Совете ПАО Банк «ФК Открытие» от 23.09.2014 года (с изменением от 21.01.2016). Документ определяет сроки, порядок созыва и проведения заседаний Наблюдательного Совета, порядок принятия Наблюдательным Советом решений, порядок формирования комитетов Наблюдательного Совета, а также иные вопросы, связанные с деятельностью Наблюдательного Совета.

• Положения о Комитетах Наблюдательного Совета по аудиту; по кадрам и вознаграждениям; по рискам; по стратегии от 23.05.2016 года.

• Положение «О ревизионной комиссии ПАО Банк «ФК Открытие» от 23.09.2014. Определяет статус, права и обязанности, функции ревизионной комиссии, порядок избрания и досрочного прекращения полномочий ее членов, регламент ее работы и взаимодействия с органами управления Банка.

• Политика обработки персональных данных в ПАО Банк «ФК Открытие» от 24.02.2012. Определяет систему взглядов на обеспечение безопасности персональных данных в Банке и представляет собой систематизированное изложение целей и задач защиты, основных принципов и способов обеспечения требуемого уровня безопасности информации, организационных и технологических аспектов обеспечения безопасности персональных данных в информационных системах персональных данных

У каждого внутреннего структурного подразделения существует соответствующее дополнительное Положение о внутреннем структурном подразделении Банка.