Тема 3.7. Правовое регулирование операций коммерческого банка с ценными бумагами

Понятие и виды ценных бумаг, используемых в банковской практике.

Классификация операций коммерческих банков с ценными бумагами.

Собственные сделки банков с ценными бумагами (инвестиционные, торговые). Гарантийные операции банков.

Правовое регулирование выпуска банком собственных ценных бумаг.

Порядок выпуска и регистрации акций коммерческими банками.

Порядок выпуска и обращения коммерческими банками сертификатов и собственных векселей. Депозитный и сберегательный сертификат.

Валютный вексель.

Правовые основы инвестиционных операций коммерческих банков с ценными бумагами.

Операции РЕПО.

Правовые основы деятельности банков на рынке ценных бумаг.

Тема 3.8. Новые банковские продукты и услуги и их правовое регулирование.

Понятие «пластиковые карты». Виды пластиковых карт. Банковские кредитные пластиковые карты. Платежные пластиковые карты. Особенности применения в российской практике банковских продуктов – пластиковых карт. Российская практика развития электронных банковских услуг на основе применения пластиковых карт.

Понятие «платежные системы» и их разновидности. Особенности правового регулирования договора банковского счета с использованием пластиковых карт. Порядок и условия открытия картсчетов. Правовое регулирование расчетов с использованием пластиковых карт. Банкомат как элемент электронной системы платежей. Преимущества и недостатки.

Межбанковские электронные переводы денежных средств в торговых организациях с использованием пластиковых карт. Преимущества и проблемы.

Система “Банк-клиент”. Банковское обслуживание клиентов на дому и на их рабочем месте. Преимущества и проблемы.

Хранение ценностей. Форфейтинговые операции банков. Понятие и механизм использования.

Опционы, фьючерсы, свопы. Понятие, виды, механизм применения.

Планы семинарских занятий

Семинар 1

Основные понятия банковского права. Правовой статус коммерческих банков

1. Предмет банковского права. Нормы банковского права. Источники банковского права.

2. Субъекты банковского права. Кредитные организации как специальные субъекты банковского права.

3. Банковские операции и другие сделки кредитной организации.

4. Банковская тайна. Порядок предоставления сведений, составляющих банковскую тайну (см. ГК РФ, лекционный материал.).

5. Правовое положение современных коммерческих банков (особенности правового статуса), отличительные признаки банка от других финансовых посредников.

6. Принципы деятельности коммерческих банков (принцип экономической самостоятельности коммерческого банка и др.)

7. Услуги коммерческих банков. Сущность операции с ценными бумагами.

8. Операции коммерческих банков и их классификация

9. Акционерный коммерческий банк, типы акционерных банков и их отличительные черты. Прекращение деятельности коммерческих банков (реорганизация, ликвидация).

10. Организационная структура акционерного коммерческого банка. Органы управления акционерного коммерческого банка. Общее руководство. Функции правления банка.

11. Правовое положение филиалов и представительств коммерческих банков и их отличительные черты (cm, 22 ФЗ «О банках и банковской деятельности).

Семинар 2

Правовое положение Центрального банка Российской Федерации. Порядок регистрации кредитных организаций и лицензирование банковской деятельности

1. Правовой статус, цели и задачи ЦБ РФ

2. Органы управления и структура ЦБ РФ

3. Правовое положение, задачи ГУ ЦБ. Особенности оформления полномочий руководителя.

4. Функции ЦБ РФ. Денежная эмиссия.

5. Денежно-кредитная политика ЦБ РФ. Инструменты денежно-кредитной политики. (см. ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации», лекционный материал»).

6. Особенности взаимоотношений ЦБ РФ и кредитных организаций. Банковское регулирование и надзор за банковской деятельностью.

7. Нормативные акты, регулирующие деятельность ЦБ РФ.

8. Нормативные акты, регламентирующие порядок регистрации и лицензирования КО.

9. Учредители кредитной организации, руководители КО.

10. Документы, представляемые в Банк России для государственной регистрации КО.

11. Требование к формированию уставного капитала кредитной организации. Подтверждение оплаты уставного капитала.

12. Порядок лицензирования вновь созданных КО.

Семинар 3

Правовые основы расчетно-кассовых операций

1. Расчетно-кассовые операции. Договор банковского счета (правовая природа, предмет договора, субъекты договора). Заключение договора банковского счета, права и обязанности сторон. Прекращение и изменение договора банковского счета (см. ГК РФ, Инструкцию Госбанка СССР №28, лекционный материал).

2. Виды банковских счетов и их характеристики и отличительные признаки (см. ГК РФ, Инструкцию Госбанка СССР №28, лекционный материал).

3. Порядок открытия, переоформления и закрытия счета, перечень необходимых документов для открытия счета (см. ГК РФ, Инструкцию Госбанка СССР №28, лекционный материал).

4. Правовая природа безналичных расчетов. Организация безналичных расчетов. Формы безналичных расчетов ( Положение ЦБР №2-П, лекционный материал).

5. Расчеты платежными поручениями, по инкассо. Виды расчетных документов, применяемые для данных расчетов (Положение ЦБР №2-П о безналичных расчетах в РФ, лекционный материал).

6. Расчеты чеками, по аккредитиву (Положение о безналичных расчетах в РФ №2-П от 12.04.2001г., лекционный материал).

7. Очередность списания денежных средств со счета (см. ГК РФ, Положение о безналичных расчетах в РФ №2-П от 12.04.2001г., лекционный материал).

8. Ограничения прав владельца счета (виды: арест, приостановление, основные характеристики) (см. ГК РФ, НК РФ, ФЗ “О банках и банковской деятельности”, ФЗ “О несостоятельности (банкротстве)”, лекционный материал).

9. Организация межбанковских расчетов. Понятие корсчет, банк-корреспондент, банк-респондент, корреспондентский счет “ЛОРО” и “НОСТРО” (см. ГК РФ, Положение о безналичных расчетах в РФ ЦБ РФ №2-П, лекционный материал).

10. Наличное денежное обращение. Кассовые расчеты. Функции коммерческих банков в организации наличного денежного обращения (Положение ЦБР №14-П о правилах организации наличного денежного обращения на территории РФ, Положение ЦБР о порядке ведения кассовых операций в кредитных организациях на территории РФ №199-П, лекционный материал)

Семинар 4