Кредитные отношения. Способы обеспечения кредитных обязательств

1. Основные формы кредитования по гражданскому законодательству РФ. Кредит, заем, ссуда, понятия и существенные различия. (см. ГК РФ, лекционный материал).

2. Порядок получения банковского кредита.

3. Виды кредитов, формы предоставления кредитов (см. ГК РФ, Положение ЦБР №54-П о порядке предоставления (размещения) кредитными организациями денежных средств, лекционный материал).

4. Финансовые кредиты и формы их предоставления. (см. лекционный материал).

5. Коммерческие кредиты и формы их предоставления(см. лекционный материал).

6. Требования, предъявляемые к заемщику. Перечень документов для выдачи кредита (см. лекционный материал).

7. Способы обеспечения кредитных обязательств (см. ГК РФ, лекционный материал).

8. Правовой режим залога и залоговый механизм.

9. Залог имущества как способ обеспечения кредитных обязательств.

10. Залог имущественных прав как способ обеспечения кредитных обязательств.

11. Правовые основы банковской гарантии и договора поручительства. Их основные различия.

Литература Нормативно-правовые акты

1. Гражданский кодекс Российской Федерации (часть первая). Федеральный закон от 30.11.1994 № 51-ФЗ (ред. от 23.12.2003).

2. Гражданский кодекс Российской Федерации (часть вторая) Федеральный закон от 26.01.1996 № 14-ФЗ (ред. от 23.12.2003).

3. Налоговый кодекс Российской Федерации (часть первая)" Федеральный закон от 31.07.1998 № 146-ФЗ.

4. О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма. Федеральный закон от 07.08.2001 № 115-ФЗ (ред. от 29.06.2004).

5. О рынке ценных бумаг. Федеральный закон от 22.04.1996 № 39-ФЗ (ред. от 28.12.2002).

6. О валютном регулировании и валютном контроле. Федеральный закон от 10.12.2003 № 173-ФЗ.

7. Об обществах с ограниченной ответственностью. Федеральный закон от 08.02.1998 № 14-ФЗ (ред. от 21.03.2002).

8. Об акционерных обществах. Федеральный закон от 26.12.1995 № 208-ФЗ (ред. от 27.02.2003).

9. О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций. Федеральный закон от 25.02.1999 № 40-ФЗ (ред. от 08.12.2003)

10. О банках и банковской деятельности. Федеральный закон от 02.12.1990 № 395-1 (ред. От 23.12.2003).

11. О залоге. Закон РФ от 29.05.1992 № 2872-1 (с изм. от 16.07.1998).

12. Об ипотеке (залоге недвижимости). Федеральный закон от 16.07.1998 № 102-ФЗ (ред. от 24.12.2002).

13. О судебных приставах. Федеральный закон от 21.07.1997 № 118-ФЗ (ред. от 07.11.2000).

14. Об исполнительном производстве. Федеральный закон от 21.07.1997 № 119-ФЗ (ред. от 08.12.2003, с изм. от 23.12.2003).

15. О Центральном Банке Российской Федерации (Банке России). Федеральный закон от 10.07.2002 № 86-ФЗ (ред. От 23.12.2003).

16. О порядке принятия банком России решения о государственной регистрации кредитных организаций и выдаче лицензий на осуществление банковской деятельности. Инструкция ЦБ РФ № 109-и от 14.01.2004.

17. О порядке ведения кассовых операций в кредитных организациях на территории Российской Федерации. Положение ЦБ РФ №199-П, утв. ЦБ РФ 09.10.2002 (в ред. от 01.06.2004).

18. О безналичных расчетах в Российской Федерации. Положение ЦБ РФ № 2-П утв. ЦБ РФ 03.10.2002 (ред. от 03.03.2003).

19. О порядке эмиссии кредитными организациями банковских карт и осуществления расчетов по операциям, совершаемым с их использованием. Положение ЦБ РФ № 23-П утв. ЦБ РФ 09.04.1998 (ред. от 28.04.2004).

20. Об особенностях пруденциального регулирования деятельности небанковских кредитных организаций, осуществляющих депозитные и кредитные операции. Положение ЦБ РФ № 153-П утв. ЦБ РФ 21.09.2001 (ред. от 16.12.2003).

21. О пруденциальном регулировании деятельности небанковских кредитных организаций, осуществляющих операции по расчетам, и организаций инкассации. Положение ЦБ РФ №516 утв. ЦБ РФ 08.09.1997 (ред. от 01.12.2003).

22. О правилах организации наличного денежного обращения на территории Российской Федерации. Положение ЦБ РФ № 14-П от 5 января 1998 г. (ред. 31.10.2002г.).

23. О порядке осуществления безналичных расчетов физическими лицами в Российской Федерации. Положение ЦБ РФ № 222-П утв. ЦБ РФ 01.04.2003.

24. О правилах ведения бухгалтерского учета в кредитных организациях, расположенных на территории Российской Федерации" положение ЦБ РФ № 205-П утв. ЦБ РФ 05.12.2002 (ред. от 05.11.2003).

25. О порядке регулирования деятельности кредитных организаций. Инструкция ЦБ РФ № 1 от 01.10.1997 (ред. от 11.11.2003).

26. Об организации внутреннего контроля в кредитных организациях и банковских группах. Положение ЦБ РФ № 242-П от 16.12.2003.

27. О вольфсбергских принципах (вместе со "Всеобщими директивами по противодействию отмыванию доходов в частном банковском секторе (вольфсбергскими принципами) от 30.10.2000). Письмо ЦБ РФ № 24-Т от 15.02.2001.

28. Об исполнении Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма". Письмо ЦБ РФ № 7-т от 20.01.2003.

29. "по вопросам применения федерального закона "о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем" информационное письмо ЦБ РФ № 1 от 21.08.2002.

30. Обобщение практики применения Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем". Информационное письмо ЦБ РФ № 2 от 29.11.2002.

31. Обобщение практики применения Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма". Информационное письмо ЦБ РФ № 3 от 20.03.2003.

32. Обобщение практики применения Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма". Информационное письмо ЦБ РФ № 4 от 29.08.2003.