4. Контроль качества освоения дисциплины «Деньги, кредит, банки»

2. Контрольно-измерительные материалы к промежуточному и итоговому контролю

В процессе изучения дисциплины осуществляются следующие виды контроля:

входной контроль заключается в изучении первоначальных знаний по смежным предшествующим дисциплинам, проведении входного тестирования о наличии представлений, знаний, умений и навыков по данной дисциплине;

текущий контроль качества усвоения знаний состоит в проведении тестов в конце разделов курса, а так же отработка практических навыков, активность на семинарских занятиях.

рубежный контроль качества усвоения знаний состоит в комплексном составлении и написании заключения по результатам анализа отдельных операций банков за текущий семестр;

промежуточный контроль качества усвоения знаний заключатся в подготовке рефератов в виде презентаций с последующей их защитой, а также тестового итогового контроля (ТИК) по всем разделам курса;

итоговый контроль – зачет, экзамен.

Каждой форме контроля соответствует определенное количество баллов, при этом, чтобы быть допущенным к итоговому контролю (экзамену) студент должен набрать хотя бы минимальное количество баллов за семестр и сдать зачет:

минимальное количество баллов – 70,

максимальное количество баллов за семестр – 95-100.

Являясь обязательными формами отчета, реализуемыми в рамках текущего, рубежного и промежуточного контроля, каждой форме соответствует свой балл:

за выполнение тестовых заданий можно получить от 47 до 65 баллов,

модифицированное заключение кредитоспособности заемщика, разработка анкеты скоринговой оценки заемщика – 15 баллов,

отработка практических навыков – 5 баллов,

активность на семинарских занятиях – 5 баллов,

реферат в виде презентации – 10 баллов.

При проведении итогового контроля или экзамена студенту необходимо набрать – минимально: 80-95 баллов (за весь учебный семестр с учетом оценки за экзамен), 116-130 баллов максимально.

Итоговая оценка по курсу проставляется в обычной пятибалльной системе, в соответствии с набранной суммой баллов, за семестр, экзамен:

За семестр	За экзамен	Итоговая (в зачетку)
«удовл.» - 70-80 баллов	«удовл.» - 10 баллов	«удовл.» - 80-95 баллов
«хорошо» - 81-90 баллов	«хорошо» - 20 баллов	«хорошо» - 96-115 баллов
«отлично» - 91-95 баллов	«отлично» - 30 баллов	«отлично» - 116-130 баллов
«превосходно» - 96-100 баллов

Зачет состоит из теоретического вопроса.

Экзамен состоит из двух теоретических вопросов и задачи, также учитываются результаты промежуточного тестирования за семестр.

Таким образом, контроль качества освоения дисциплины «Банки и банковские операции» осуществляется путем совокупного подсчета индивидуальных баллов и демонстрации профессиональных компетенций студентом на экзамене.

1. Примерная тематика рефератов

1). Денежная масса и денежная база

2). Инфляция и факторы на нее влияющие

3). Банковский мультипликатор

4). Денежно-кредитная политика Банка России

5). Баланс Банка России

6). Принципы деятельности коммерческих банков

7). Активные операции коммерческих банков

8). Пассивные операции коммерческих банков

9). Коммерческие банки, как главный кредитный инструмент финансовой системы.

10). Роль кредита в экономике страны

11). Виды ценных бумаг, эмитируемых коммерческими банками.

12). Роль коммерческих банков в экономике страны.

13). Современные операции коммерческих банков.

1. Темы контрольных работ для студентов заочной формы обучения

1. Взаимосвязь денежного и товарного оборота

2. Функции денег в условиях нестабильной рыночной экономики

3. Инфляция и ее виды

4. Инфляция спроса и инфляция издержек

5. Регулирование денежного обращения в Российской Федерации.

6. Центральный банк как главный эмиссионный центр страны

7. Функции центрального банка

8. Функции коммерческого банка

9. Развитие потребительского кредита и его роль в экономике.

10. Денежно-кредитная политика Банка России.

11. Инструменты денежно-кредитной политики

12. Безналичный денежный оборот, его организация в Российской Федерации.

13. Регулирование Банком России деятельности коммерческих банков.

14. Коммерческие банки в Российской Федерации.

15. Активные операции коммерческого банка.

16. Пассивные операции коммерческого банка.

17. Формы кредита, их экономическое значение.

18. Особенности кредитного рынка.

19. Формы обеспечения возврата банковского кредита.

20. Принципы функционирования коммерческого банка

21. Валютный курс и факторы его определяющие

22. Международные финансово-кредитные отношения.

23. Международный кредит.

24. Международные валютно-кредитные организации.

1. Задания для контрольных работ

Задача № 1

Известно, что денежная масса (M2) в стране составляет 13, 5 трлн. Руб., а ВВП – 41,7 трлн. Руб. Рассчитать скорость денег в обращении и коэффициент монетизации экономики.

Задача № 2

Известно, что денежная база в стране составляет 6,5 трлн. руб., денежный мультипликатор – 2,4. Рассчитать объем денежной массы (М2).

Задача № 3

Дано: М0 – 4 трлн. руб., М1 – 9 трлн. руб, M2 – 16 трлн.руб.

Определить: а) сумму денег на счетах до востребования юридических и физических лиц; б) сумму денежных средств на срочных счетах.

Задача № 4

Норматив обязательных резервов 2,5. Объем депозитов в 2 раза больше наличности. Определить денежный мультипликатор.

Задача № 5

Величина денежного мультипликатора 2,6, а величина обязательных резервов 0,2. Как изменится отношение наличность/депозиты, если мультипликатор увеличится до 3?

Задача № 6

Имеются следующие данные на 01.10.2010:

r = 2,5%

M2 = 17 909 млрд. руб.

ДБ = 7 126 млрд. руб.

Рублевый эквивалент депозитов в инвалюте = 4 649 млрд. руб.

Найти: банковский мультипликатор; широкую денежную массу; денежный мультипликатор.

Задача № 7

Найти значение банковского мультипликатора, если норматив обязательных резервов 3%.

Задача № 8

Исходные данные (руб.):

а) лимит оборотной кассы РКЦ составляет 250000;

б) остаток оборотной кассы на начало дня – 160000;

в) поступило от КБ «МММ» объявление на взнос наличными для подкрепления корреспондентского счета – 140000;

г) поступило от филиала Сбербанка России:

- денежный чек на получение средств для выплаты заработной платы – 70000;

- платежное поручение на перечисление платежей в Пенсионный фонд – 27000;

- платежное поручение на перечисление налоговых платежей – 30000;

Определить остаток средств, который в конце дня должен быть перечислен в резервные фонды.

Задача № 9

Что произойдет с уровнем цен при уменьшении предложения денег с 400 млрд. до 300 млрд. долл., если скорость денежного обращения и совокупный выпуск постоянны и равны соответственно 5 и 1000 млрд. долл.?

Задача № 10

Известно, что масса денег в обращении – 40 ед., реальный объем производства – 100 ед., скорость обращения денег – 10 раз, уровень цен – 4 ден.ед.

Как изменится количество денег в обращении, если объем реального производства увеличится на 10%, скорость обращения денег сократится до 8 раз, а уровень цен останется неизменным?

Задача № 11

Рассчитайте, что произойдет с номинальным ВВП, если скорость обращения снизилась на 40%, а предложение денег выросло на 30%?

Задача № 12

Рассчитать индексы цен по отдельным товарным группам и всем товарам в целом, если имеются следующие данные:

Наименование	Базисный период, цена, тыс.руб.	Отчетный период
		Цена, тыс.руб.	Количество, ед.
Товарная группа А	1,5	1,1	100
Товарная группа Б	3,0	3,8	80
Товарная группа В	8,5	9,2	70

Задача № 13

1. Дефлятор ВВП равен 3,6. Номинальный ВВП 4 трлн. Руб. Чему равен реальный ВВП?

2. Реальный ВВП равен 4,5 трлн.руб. Номинальный ВВП – 4,6 трлн. Руб. Чему равен дефлятор ВВП?

Задача №14

Если уровень цен 1995 г. принять за 100, то в 2000г. в России он составил – 409, а в США – 146.

Каков курс рубля, исходя из ППС?

Задача № 15

На23.07.2010 Биг-Мак в США стоил 3,73 $, в России – 71 рубль. Номинальный курс на текущую дату 1$ = 30.47 рублей. Рассчитать курс рубля к доллару на основе ППС. Определить завышен или занижен курс рубля, рассчитанный на основе ППС, по отношению к номинальному курсу?

Задача № 16

Имеются следующие данные: на 1.12.2010 курс евро (EUR) составлял 41,08 российских рублей (RUR)/евро, курс доллара (USD) – 31,33 рублей/доллар. Рассчитать кросс-курс доллара к евро.

Задача № 17

Имеются следующие данные: на 1.12.2010 курс австралийского доллара (AUD) составлял 30,16 рублей/доллар, курс белорусского рубля (BYR) – 10,33 российских рублей за 1000 белорусских. Рассчитать сколько белорусских рублей стоит один австралийский доллар.

Задача №18

Французский банк Credit Agricole Groupe предоставил кредит в 1 млн.долл США 1.04.2005 British Petroleum Company сроком на 5 мес.с процентной ставкой 2,5%. Комиссия за инкассо составляет 0,1 %. Согласно кредитному договору, гарантийная комиссия BNP Paribas равняется 0,75%. Кредит возвращается частями: 250000 долл. Через 3 мес. и 750 тыс.долл. следующим траншем. Определить цену кредита.

Задача № 19

Компания IBM 1 июня 2010 разместила депозит в BNP Paribasв размере 5 млн.евро со ставкой 3% и сроком до 31 июля 2011. Рассчитайте, какие проценты получит IBM.

3. Примерная тематика курсовых работ

1. Анализ инфляционных процессов в РФ и их социально-экономических последствий

2. Развитие кредитной системы РФ

3. Денежно-кредитная политика Банка России

4. Банковская система РФ на современном этапе.

5. Особенности формирования ресурсной базы российских банков.

6. Расчетно-кассовое обслуживание клиентов.

7. Банковское кредитование юридических лиц.

8. Банковское кредитование физических лиц.

9. Вексельные операции коммерческих банков.

10. Эмиссионные операции коммерческих банков.

11. Операции российских банков на фондовом рынке.

12. Организация валютного дилинга в коммерческом банке.

13. Организация валютного контроля в российском коммерческом банке.

14. Международные расчетные операции банков.

15. Ликвидность коммерческого банка.

16. Формирование и распределение прибыли коммерческого банка.

17. Регулирование деятельности коммерческих банков со стороны Банка России.

18. Российские коммерческие банки на рынке лизинговых услуг.

19. Современные тенденции развития рынка межбанковских кредитов РФ.

20. Особенности налогообложения российских коммерческих банков.

21. Иностранный капитал в банковской системе РФ.

22. Кредитная политика коммерческого банка.

23. Риск-менеджмент в коммерческом банке.

24. Банковские риски.

25. Особенности банковского менеджмента.

26. Особенности банковского маркетинга.

27. Оценка финансового состояния коммерческого банка.

28. Анализ баланса коммерческого банка.

29. Особенности баланса Банка России.

30. Валютные операции коммерческого банка.

31. Банки на валютном рынке РФ.

32. Система обязательного страхования вкладов граждан в банках РФ.

33. Проблема обеспечения устойчивости банковской системы в России.

34. Банковские пластиковые карточки как современный инструмент безналичных расчетов.