- •Программа дисциплины
- •Паспорт дисциплины
- •Аннотация дисциплины
- •3. Учебно-тематический план
- •Содержание дисциплины
- •Раздел 1. Деньги и денежная система
- •Тема 1. Происхождение, сущность и функции денег
- •Тема 2. Виды и формы денег. Особенности кредитных денег
- •Тема 3. Денежная система государства и ее элементы
- •Тема 4. Выпуск денег в хозяйственный оборот и эмиссионные операции
- •Тема 5. Денежный оборот и система безналичных расчетов
- •Тема 6. Организация наличного денежного обращения
- •Тема 7. Закон денежного обращения. Методы восстановления стабильности денежного обращения
- •Тема 8. Основы международных валютно-кредитных отношений
- •Раздел 2. Кредит и кредитная система
- •Тема 1. Сущность, функции и виды кредита
- •Тема 2. Центральные банки и основы их деятельности
- •Тема 3. Сущность и принципы деятельности коммерческих банков
- •Тема 4. Операции коммерческих банков
- •Тема 5. Современные операции и услуги коммерческих банков
- •Раздел 4. Международные валютно-кредитные отношения
- •Тема 1. Международные расчеты
- •Тема 2. Международный кредит и его формы
- •Тема 3. Международные финансово-кредитные институты
- •Планы семинарских и практических занятий по дисциплине
- •Раздел 1. Деньги и денежная система
- •Тема 1. Происхождение, сущность и функции денег
- •Тема 2. Виды и формы денег. Особенности кредитных денег
- •Тема 3. Денежная система государства и ее элементы
- •Тема 4. Выпуск денег в хозяйственный оборот и эмиссионные операции
- •Тема 5. Денежный оборот и система безналичных расчетов
- •Тема 6. Организация наличного денежного обращения
- •Тема 7. Закон денежного обращения. Методы восстановления стабильности
- •Тема 8. Основы международных валютно-кредитных отношений
- •Раздел 2. Кредит и кредитная система
- •Тема 1. Сущность, функции и виды кредита
- •Тема 2. Сущность, роль и методы расчета ссудного процента
- •Тема 3. Кредитная система и ее элементы
- •Раздел 3. Банковская система
- •Тема 1. Банковская система рф и ее специфика
- •1. Белоглазова г.Н. Деньги, кредит, банки: Учебник. М.: Юрайт, 2010.
- •2. Лаврушин о.И. Деньги, кредит, банки: Учебник. М.: КноРус, 2010.
- •Тема 2. Центральные банки и основы их деятельности
- •Тема 3. Сущность и принципы деятельности коммерческих банков
- •Тема 4. Операции коммерческих банков
- •Тема 5. Современные операции и услуги коммерческих банков
- •Раздел 4. Международные валютно-кредитные отношения
- •Тема 1. Международные расчеты
- •Тема 2. Международный кредит и его формы
- •Тема 3. Международные финансово-кредитные институты
- •Основные определения понятий по дисциплине «Деньги, кредит, банки» (глоссарий)
- •Контроль качества освоения дисциплины «Деньги, кредит, банки»
- •Контрольно-измерительные материалы к промежуточному и итоговому контролю
- •Перечень вопросов к зачету/экзамену
- •2. Темы заданий аналитического характера для самостоятельной проработки
- •Методические рекомендации для организации самостоятельной работы по дисциплине «Деньги, кредит, банки»
- •Методические указания преподавателю
- •Методические указания студентам
- •Этапы работы над рефератом:
- •Содержание работы должно отражать:
- •Требования к оформлению и защите реферативных работ
- •1. Общие положения:
- •2. Требования к тексту.
- •3. Типовая структура реферата.
- •4. Требования к защите реферата.
- •Тестовый контроль Тесты к разделу 1
- •Г) устанавливается Правительством;
- •Платежный баланс рф составляется в …
- •Для покрытия пассивного сальдо платежного баланса используют …
- •Тесты к разделу 2
- •Тесты к разделу 3
- •Тесты к разделу 4
- •Учебно-методическое обеспечение по курсу «Деньги, кредит, банки». Основная, дополнительная литература и методические пособия
- •Интернет-ресурсы и электронно-программное обеспечение Для продуктивной работы по освоению дисциплины «Деньги, кредит, банки» в помощь студентам предлагаются следующие Интернет-ресурсы:
- •Материально-техническое обеспечение дисциплины «Деньги, кредит, банки»
Тесты к разделу 4
Займы международных кредитно-финансовых организаций предоставляются в … форме.
а) денежной;
б) товарной;
в) смешанной;
г) финансовых активов;
д) безвоздвездной.
Кредит, предоставляемый в форме отрицательного сальдо по счету клиента, называется …
а) акцептный;
б) овердрафт;
в) овернайт;
г) андеррайтинг;
д) интерчендж.
Отличительной чертой государственного кредита, в котором государство выступает в роли должника, является то, что он …
а) овердрафтный;
б) необеспеченный;
в) целевой;
г) обеспеченный;
д) онкольный
Валютой МВФ является:
а) доллар США;
б) евро;
в) британский фунт стерлингов;
г) евро;
д) СДР.
Организации, не входящие в Группу Всемирного банка:
а) Европейский банк Реконструкции и Развития (ЕБРР);
б) Европейский Центральный Банк (ЕЦБ);
в) Международный банк Реконструкции и Развития (МБРР);
г) Международная Ассоциация Развития (МАР);
д) Международная Финансовая Корпорация (МФК).
МВФ является специализированным учреждением:
а) МБРР;
б) БМР;
в) ЕЦБ;
г) ООН;
д) ОЭСР.
Группа Всемирного Банка включает:
а) МБРР (Международный Банк Реконструкции и Развития);
б) МАР (Международная ассоциация развития);
в) МФК (Международная финансовая корпорация);
г) МАГИ (Многостороннее агентство по гарантированию инвестиций);
д) МАГАТЭ (Международная ассоциация по атомной энергетике).
-
Учебно-методическое обеспечение по курсу «Деньги, кредит, банки». Основная, дополнительная литература и методические пособия
Основная литература
Андрианов В.Д. Инфляция: причины возникновения и методы регулирования. М.: Экономика, 2010.
Банковский менеджмент: учебник для вузов / Под ред. О. И. Лаврушина. − 3-е изд., перераб. и доп. −- М.: КНОРУС, 2010.
Белоглазова Г.Н. Деньги, кредит, банки: Учебник. М.: Юрайт, 2010.
Белоглазова Г.Н., Кроливецкая Л.П. Банковское дело: Учебник для вузов / − 2-е изд. − СПб. : Питер , 2009.
Борисов С.М. Платежный баланс России. М.: Магистр, 2008.
Бородулина Л.П., Кудряшова И.А., Юрга В.А. Международные экономические организации. М.: Экономистъ,2005.
Варламова Т.П.Валютные операции: Учебное пособие. М.: ИТК Дашков и К, 2010.
Ермаков С.Л. Основы организации деятельности коммерческого банка : учебник для вузов. − М. : КНОРУС, 2009.
Жарковская Е.П. Финансовый анализ деятельности коммерческого банка: учебник. − М. : Омега-Л, 2010.
Кроливецкая Л.П., Тихомирова Е.В. Банковское дело: кредитная деятельность коммерческих банков: учеб. пособие. − М. : КНОРУС, 2009.
Лаврушин О.И. Деньги, кредит, банки: Учебник. М.: КноРУС, 2010.
Национальные банковские системы: учебник для вузов / Под общ. ред. В. И. Рыбина. − М. : ИНФРА-М, 2009.
Фетисов Г.Г., Лаврушин О.И., Мамонова И.Д. Организация деятельности центрального банка. − М. : КНОРУС, 2008.
Дополнительная литература
Балабанов А.И., Боровкова В.А. и др. Банки и банковское дело: Учебник для вузов. – СПб.: Изд-во Питер, 2007.
Бычков В.П. Банковское дело: управление кредитной организацией: Практикум. – М.: Дашков и К, 2007.
Василенко Н. К., Кравцова Г. И., Купчинова О. В. Организация деятельности коммерческих банков. – М.: БГЭУ, 2007.
Ермаков С.Л., Юденков Ю.Н. Основы организации деятельности коммерческих банков: Учебник. М.: КНОРУС, 2009.
Жуков Е.Ф. Банковский менеджмент. М.: Юнити-Дана, 2009.
Ковалев П.П. Банковский риск-менеджмент. М.: Финансы и статистика, 2009.
Кроливецкая Л.П., Белоглазова Г.Н. Банковское дело. Организация деятельности коммерческого банка: Учебник. – СПб.: Изд-во: Высшее образование, 2008.
Куликов А.Г. Деньги. Кредит. Банки. Учебник. − М.: КНОРУС, 2009.
Лаврушин О.И. Банковское дело. Экспресс-курс: учебное пособие. М.: КНОРУС, 2009.
Лепешкина М.Н., Синогейкина Е.Г., Тюков П.А. Общие принципы оценки прав требования по кредитным соглашениям банков. М.: Российское общество Оценщиков, 2011.
Печникова А.В., Маркова О.М., Стародубцева Е.Б. Банковские операции: Учебник. М.: Инфра-М, ИД ФОРУМ, 2011.
Фомичев А.Н. Риск-менеджмент: Учебник. М.: ИТК Дашков и К, 2011.
Банковское законодательство: учебник / Под ред. Е.Ф. Жукова. − М.: Вузовский учебник, 2011.
Гражданский кодекс Российской Федерации, часть вторая от 26 января 1996 г. //Собрание законодательства Российской Федерации, 1996, № 5, ст. 410, ст. 411, № 34, ст. 4025, № 43, ст. 4903; 2009, № 29, ст. 3582.
Федеральный закон «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» от 10 июля 2002 г. № 86-ФЗ //Собрание законодательства Российской Федерации, 2002, №28 ст. 2790; 2010, № 40, ст. 4971.
Федеральный закон «О банках и банковской деятельности в Российской Федерации» от 02 декабря 1990 г. № 395-1-ФЗ //Ведомости Съезда народных депутатов РСФСР и Верховного Совета РСФСР, 1990, №27, ст. 357; Собрание законодательства Российской Федерации, 1996, №6, ст. 492; 2010 № 30, ст. 4012.
Закон Российской Федерации «О залоге» от 29 мая 1992 г. № 2872-1 //Ведомости Съезда народных депутатов РСФСР (Российской Федерации) и Верховного Совета РСФСР (Российской Федерации), 1992, № 23, ст. 1239; 2009, № 1, ст. 14.
Федеральный закон «О страховании вкладов физических лиц в банках Российской Федерации» от 23 декабря 2003 г. № 177-ФЗ //Собрание законодательства РФ, 2003, №52 (ч. 1), ст. 5029. 2009, № 48, ст. 5731.
Федеральный закон «О рынке ценных бумаг» от 22 апреля 1996 г. № 39-ФЗ //Собрание законодательства Российской Федерации, 1996, № 17, ст. 1918; Российская газета, 2010, № 228.
Федеральный закон «О переводном и простом векселе» от 11 марта 1997 г. №48-ФЗ //Собрание законодательства Российской Федерации, 1997, № 11, ст. 1238.
Федеральный закон «О финансовой аренде (лизинге)» от 29 октября 1998 г. № 164-ФЗ //Собрание законодательства Российской Федерации, 1998, № 44, ст. 5394; 2006, № 31 (1 ч.), ст. 3429.
Федеральный закон «О кредитных историях» от 30 декабря 2004 г. № 218-ФЗ //Собрание законодательства Российской Федерации, 2005, № 1 (часть I), ст. 44. 2007, № 31, ст. 4011.
Положение Банка России от 03 октября 2002 г. №2-П «О безналичных расчетах в Российской Федерации» //Вестник Банка России, 2002, № 27, 28; 2008, №9.
Положение Банка России от 10 февраля 2003 г. № 215-П «О методике определения собственных средств (капитала) кредитных организаций» //Вестник Банка России, 2003, № 15; 2009, № 72.
Положение Банка России от 01 апреля 2003 г. № 222-П «О порядке осуществления безналичных расчетов физическими лицами в Российской Федерации» //Вестник Банка России, 2003, № 24; 2009, № 60.
Положение Банка России от 16 декабря 2003 года № 242-П «Об организации внутреннего контроля в кредитных организациях и банковских группах» //Вестник Банка России, 2004 г., № 7; 2009, № 21.
Положение Банка России от 05 января 1998 г. № 14-П «О правилах организации наличного денежного обращения на территории Российской Федерации» //Вестник Банка России, 1998, № 1, 2007, № 1.
Положение Банка России от 24 апреля 2008 г. № 318-П «О порядке ведения кассовых операций и правилах хранения, перевозки и инкассации банкнот и монеты Банка России на территории Российской Федерации» //Вестник Банка России, 2008, № 29, 30; 2010, № 18.
Положение Банка России от 19 августа 2004 г. № 262-П «Об идентификации кредитными организациями клиентов и выгодоприобретателей в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» //Вестник Банка России, 2004, № 54; 2006, № 56.
Положение Банка России от 26 марта 2004 г. № 254-П «О порядке формирования кредитными организациями резервов на возможные потери по ссудам, по ссудной и приравненной к ней задолженности» //Вестник Банка России, 2004, № 28; 2010, № 38.
Положение Банка России от 20 марта 2006 г. № 283-П «О порядке формирования кредитными организациями резервов на возможные потери» //Вестник Банка России, 2006, № 26; 2009, № 47.
Положение Банка России от 7 августа 2009 г. № 342-П «Об обязательных резервах кредитных организаций» //Вестник Банка России, 2009, № 55, №73.
Положение Банка России от 24 декабря 2004 г. №266-П «Об эмиссии Банковских карт и об операциях, совершаемых с использованием платежных карт» //Вестник Банка России, 2005, № 17; 2008, № 58.
Инструкция Банка России № 124-И от 15 июля 2005 г. «Об установлении размеров (лимитов) открытых валютных позиций, методике их расчета и особенностях осуществления надзора за их соблюдением кредитными организациями» //Вестник Банка России, 2005, № 44; 2007, № 69.
Инструкция Банка России от 16 января 2004 г. № 110-И «Об обязательных нормативах банков» //Вестник Банка России, 2004, № 11; 2009, № 77.
Инструкция Банка России от 14 сентября 2006 г. № 28-И «Об открытии и закрытии банковских счетов, счетов по вкладам (депозитам)» //Вестник Банка России, 2006, № 57; 2009, № 74.
Инструкция Банка России от 02 апреля 2010 г. № 135-И «О порядке принятия Банком России решения о государственной регистрации кредитных организаций и выдаче лицензий на осуществление банковских операций» //Вестник Банка России, 2010, № 23.
Инструкция Банка России от 10 марта 2006 г. № 128-И «О правилах выпуска и регистрации ценных бумаг кредитными организациями на территории Российской Федерации» //Вестник Банка России, 2006, № 25; 2010, № 40.
Инструкцией Банка России от 28 апреля 2004 г. № 113-И «О порядке открытия, закрытия, организации работы обменных пунктов и порядке осуществления уполномоченными банками отдельных видов банковских операций и иных сделок с наличной иностранной валютой и валютой Российской Федерации, чеками (в том числе дорожными чеками), номинальная стоимость которых указана в иностранной валюте, с участием физических лиц» //Вестник Банка России, 2004, № 33; 2006, № 74.
Указание Банка России от 26 декабря 2006 года № 1778-У «О признаках платежеспособности и правилах обмена банкнот и монеты Банка России //Вестник Банка России, 2007, №5; 2009; № 61.
Указание Банка России от 12 ноября 2009 г. № 2332-у «О перечне, формах и порядке составления и представления форм отчетности кредитных организаций в Центральный Банк Российской Федерации» //Вестник Банка России, 2009, №75-76; 2010, № 35.
Указание Банка России от 16 января 2004г. №1379-У «Об оценке финансовой устойчивости банка в целях признания ее достаточной для участия в системе страхования вкладов» //Вестник Банка России, 2004, № 5; 2009, №73.
Указание Банка России от 30 апреля 2008 г. №2005-У «Об оценке экономического положения банков» // Вестник Банка России, 2004, №28; 2009, № 55.