Раздел 2 – Денежная система. Денежная масса. Денежное обращение.

Денежная система — это форма организации денежного оборота в государстве, исторически сформировавшаяся и утвержденная нацио­нальными законами.

Элементы денежной системы: Денежная единица, масштаб цен, Виды денег, Эмиссионная система, Механизм регулирования ден. обращения.

Биметаллизм — это денежная система, при которой государство закрепляет функцию всеобщего эквивалента за двумя драгоценными металлами, предполагая свободную чеканку и оборот монет из обоих металлов.

закон Грешэма — монеты из обесценивающего­ся драгоценного металла выталкивают из оборота монеты из более доро­гого металла («плохие» деньги выталкивают из оборота «хорошие»).

Денежная единица — это утвержденный законодательством денеж­ный знак, использующийся для соизмерения цен всех товаров.

Масштаб цен — это средство отражения стоимости в денежных единицах; техническое свойство денег. (Золотое содержание денежной единицы) Сейчас масштаб цен формируется стихийно и соизмеряет стоимость товаров с помощью цены.

Эмиссионная система — это определенное законодательством поло­жение об эмиссии и обороте неразменных кредитных и бумажных денег.

Эмиссионные операции — деятельность эмиссионного банка по выпуску и изъятию денег из оборота.

Сеньораж — доход от эмиссии денег. Сеньораж не следует смешивать с родственным ему понятием инфляционный налог.

Таргетирование — принятие целевых ориентиров в регулировании изменения денежной массы (всех или чаще отдельных моне­тарных агрегатов)

РКЦ – расчетно-кассовые центры – центры центрального банка РФ кассового обслуживания кредитных организации и предприятий. РКЦ создают оборотную кассу по приему и выдаче монет и банкнот а также резервные фонды наличности.

Резервные фонды — это резервы банкнот и монет в хранилищах РКЦ, не выпущенные в обращение, которые используются для упорядо­чения кассовых ресурсов.

денежное обращение — это движение наличных и безналичных денег, обеспечивающее платежи, накопления, оборот товаров и услуг.

Денежный оборот, отражая движение денег, представляет собой сумму всех платежей, совершен­ных предприятиями, организациями и населением в наличной и безна­личной формах за определенный период времени

Платежный оборот — часть денежного оборота, в которой деньги, функционируя как средство платежа, используется для погашения обязательств.

Денежный поток — поступление (входящий денежный поток) и рас­ходование (исходящий денежный поток) денежных средств в процессе осуществления хозяйственной деятельности. Разница между положитель­ным и отрицательным денежными потоками по конкретному виду дея­тельности или хозяйственной деятельности предприятия в целом называ­ется чистым денежным потоком

Скорость обращения денег — Отношение ВВП к денежной массе (средние М2).

Уровень монетизации ВВП – Величина, обратная показателю скорости обращения денег в обороте доходов, — отношение денежной массы к ВВП.

Другие показатели оборачиваемости денег – скорость возврата наличных денег в кассы Банка России как отношение суммы поступлений денег в кассы эмиссионного банка к среднегодовой массе наличных денег в обороте; скорость наличио-денежного оборота определяется делением суммы поступлений и выдач наличных денег (оборот налич­ных денег) на среднегодовую массу наличных денег в обороте.

Обобщающий показатель скорости движения денег – Скорость денежного оборота – отношение де­нежного оборота к средней денежной массе за определенный период.

Закон обращения полноценных денег. – количество денег в обращении всегда соответствует их необходимому количеству.

Закон денежного обращения неполноценных (бумажных) денег:

M – необходимое количество денег в обращении;

PQ – стоимость реализованных товаров и услуг;

K – стоимость товаров проданных в кредит;

П – сумма обязательств по прошлым покупкам подлежащим оплате;

ВП – взаимопогашаемые платежи.

Революция цен – Резкий рост цен в силу не увеличения стоимости денежного материала, а ее снижения.

Денежная масса - это совокупность наличных и безналичных покупательных и платежных средств, обеспечивающих обращение товаров и услуг в народном хозяйстве, которым располагают частные лица, институциональные собственники и государство.

Денежные агрегаты – средства платежа обладающие различной степенью ликвидности.

М₀ - наличные деньги населения и остатки наличности в кассах предприятий и организаций.

М₁ = М₀ + средства на расчетных счетах предприятий и организаций + депозиты населения предприятий до востребования в коммерческих банках. Этот агрегат иногда называют «деньги», или «трансакционные деньги», как сред­ства немедленного платежа.

М₂ = М₁ + срочные депозиты.

М2Х = М2 плюс инвалюта на срочных и сберегательных счетах в банках; этот агрегат называют также «широкие деньги»

М₃ = М₂ + депозитные сертификаты + облигации госзайма.

“Квази-деньги” – средства на срочных счетах, сберегательных вкладах в коммерческих банках, других кредитно-финансовых институтах, депозитные сертификаты, акции инвестиционных фондов. (М3-М1)

Денежная база – Сумма наличных денег в обращении и в кассах коммерческих банков; средств в фонде обязательных резервов банков; остатков на корреспондентских счетах коммерческих банков ЦБ РФ.

Денежная масса в обращении — это сумма денег в обращении, об­служивающих экономические отношения и находящихся в собственности государства, предприятий и населения на определенную дату или за определенный период (средняя величина денежной массы)