Тема 3.Инфляция и ее особенности в России.

3.1. Инфляция: понятие, сущность, показатели и формы проявления.

Инфляция - обесценение денег, проявляющееся в форме роста цен на товары, не обусловленного повышением их качества. До первого мирового кризиса 1929-1933 гг. инфляции завершались восстановлением металлического стандарта, а денежная единица приобретала относительно устойчивый характер. Золотомонетный стандарт обеспечивал устойчивость денежного обращения и ценообразования. После первой мировой войны он сменился системой банкнотного и бумажно-денежного обращения. Современная инфляция - результат систематического увеличения выпуска бумажных денег в размерах, значительно превышающих потребности внутреннего обращения.

Виды: открытая (рост цен) и подавленная (исчезновение товаров - цены контролируются государством, устанавливаемая государством цена ниже цены равновесия, исчезают стимулы для увеличения количества и повышения качества товаров, возникает дефицит) инфляцию. Формы открытой инфляции: ползучая - цены изменяются медленно(темп -3-4% в год), галопирующая (стремительный рост цен); гиперинфляция - полное нарушение денежного обращения вследствие (уровень инфляции более 50% в месяц).

По степени сбалансированности роста цен: сбалансированная (цены товарных групп относительно друг друга остаются неизменными) и несбалансированная (цены товаров постоянно изменяются по отношению друг к другу). Различают инфляцию ожидаемую (предсказывается и прогнозируется заранее) и неожидаемую (непредвиденную).

От причины возникновения: административную (из-за административно управляемых цен); импортируемую (из-за внешних факторов); кредитная (из-за чрезмерной кредитной экспансии); социальную (из-за роста издержек).

Факторы возникновения:1) общеэкономические (политика правительства, уровень производства ВНП, наличие платежного кризиса); 2)социальные (соц.программы, их реализация, финансирование соц.программ); 3) финансово-кредитные (стабилизация ден.обращения, денежно-кредитное регулирование экономики гос-ом, роль ЦБ).

От природы и характера факторы: неденежные и денежные.

Неденежные: структурные факторы (дисбаланс между спросом и предложением - стимулирование спроса за счет прироста ден.массы; недостаток инвестиционных ресурсов; государственное регулирование экономики) и государственно-монополистическое ценообразование (согласование цен между ведущими монополиями, неценовая конкуренция).

Денежные факторы: кризис системы гос.финансов (перерасход гос.бюджета, использование внутренних заимствований для покрытия бюджетных дефицитов); кредитная экспансия (расширение масштабов кредитования в безналичной форме, рост эмиссии кредитных денег и платежеспособный спрос); чрезмерные инвестиции (перепроизводство одних товаров и дефицит других).

По причинам инфляции: инфляция спроса (много денег и мало товаров) и инфляцию предложения. Инфляцию спроса порождают: рост спроса со стороны населения из-за роста зарплаты и роста занятости; увеличение инвестиций; рост гос.расходов (рост военных и социальных заказов)

Инфляция предложения - рост цен из-за увеличения издержек производства в

условиях недоиспользования производственных ресурсов.

Значение инфляции: способствует изменению соотношения между различными группами отраслей экономики, усилению концентрации производства, повышению роли неденежных форм капитала (товаров), наносит ущерб лицам с фиксированными доходами, держателям денежной наличности, кредиторам Сильная инфляция приводит к ограничению роста потребления и уменьшению сбережений, свертыванию инвестиционных процессов, сокращению экспорта и увеличению импорта, росту дефицита платежного баланса, нарушениям устоявшихся пропорций, усилению дезорганизации экономики.

3.2. Регулирование инфляции: методы, границы, противоречия.

. Многофакторность инфляционного процесса, как правило, обусловливает необходимость применение целого комплекса стабилизационных мер. Антиинфляционные мероприятия:

Меры государственного антиинфляционного регулирования:

- в сфере экономики: cтруктурная политика; ограничение деятельности монополий

- в сфере финансов: снижение государственных расходов; увеличение ставок налогообложения; сокращение дефицита госбюджета и государственного долга

- в денежно-кредитной сфере: ограничение или прекращение эмиссии денег; снижение скорости оборота денег; общие и селективные методы денежно-кредитного регулирования

- в сфере ценообразования: регулирование монопольного ценообразования; установление пределов роста цен; контроль над ценами в госу-дарственном секторе экономики

- в рамках «политики доходов»: контроль за ростом цен для ограничения доходов; установление нормативных пределов роста заработной платы; политика зарплаты в государственном секторе; “замораживание” заработной платы и цен

- в валютной сфере: ревальвация национальной валюты; ограничение притока краткосроч-ного иностранно-го капитала

Денежные реформы:

- Образование новой денежной системы

- Частичные изменения денежной системы

3.3. Особенности проявления инфляции в России.

Важным фактором инфляционных процессов в стране выступала планово-распределительная система хозяйствования. Она способствовала затратному механизму хозяйствования и нарушению материальной и денежной сбалансированности в народном хозяйстве, что вызывалось диспропорциями во всех сферах экономики. В ходе трехлетнего развития экономики после либерализации цен в России стало ясно, что на смену государственной политике цен далеко не сразу приходит ценовая политика отдельного предприятия или фирмы. Для этого необходима определенная среда – конкурентный и стабильный рынок. В результате полного «освобождения» цен вместо рыночного равновесия в стране начался глубокий экономический кризис, приведший к гиперинфляции. Это было связано с тем, что либерализация цен проходила в условиях крайне монополизированных структур, не поддающихся быстрому превращению их в конкурентоспособных собственников. Нарастанию хозяйственного и финансового кризисов, усугубивших инфляцию, способствовали национальная и социальная политическая нестабильность, а также политические процессы – дезинтеграция хозяйственных связей со странами социалистического содружества. Дезинтеграция экономики стимулировала нарастание инфляции в результате резкого спада производства и введения национальных валют. Стремительный инфляционный рост оптовых и розничных цен в отсутствии конкуренции и государственного регулирования повышал затраты государства на содержание армии, науки, культуры, здравоохранения и образования. Огромной проблемой для экономики России при регулировании инфляционных процессов становятся внешние займы. Не решив ни одной экономической, социальной и политической проблемы с помощью иностранных кредитов, их активно использовали для покрытия бюджетного дефицита, который из года в год нарастал и требовал еще больших заимствований. Важнейшим фактором нарастания инфляции в России в этот период явилась дальнейшая либерализация валютного законодательства, внешней торговли, устранение валютных ограничений по текущим операциям, введение внутренней конвертируемости рубля в условиях огромной внешней задолженности государства. Мощные спекуляции на валютном рынке вызвали быстрое падение курса рубля и вздорожание всех импортных товаров, что усилило внутреннюю инфляцию издержек за счет импортируемой инфляции. Реакцией на жесткую денежно-кредитную политику явился новый виток нарастания взаимных неплатежей, рост которых продолжается до настоящего времени. Темпы роста неплатежей коррелируют с динамикой инфляции и денежной массы. Чем ниже темпы роста последних, тем выше темпы роста неплатежей. Стремление проводить жесткую денежно-кредитную политику, чтобы сбить инфляцию, превратилось в один из факторов стимулирующих инфляционный рост цен, поскольку за определенными пределами снижения денежной массы начинаются последствия, которые неминуемо провоцируют нарастание инфляции по схеме: неплатежи – спад производства – сокращение доходной базы бюджета – потребность в кредите для его финансирования. Много негативных последствий имеет и приватизация. Она не только не дала бюджету ощутимых поступлений, не только не способствовала привлечению отечественных и иностранных инвестиций, но и не оказала реального влияния на повышение эффективности хозяйствования. В ряде случаев благодаря приватизации оказались искусственно разрушенными технологические связи. Все это не могло не отразиться на финансовом положении страны и мерах по борьбе с инфляцией. Практика хозяйствования показала, что инфляция в России не столько денежный феномен, сколько связана с особенностями российской экономики. Обесценение денег в России происходит не по причине излишка денег в обращении, а в результате монопольного взвинчивания цен посредническими, порой мафиозными структурами. Поскольку инфляция в России имеет немонетарную природу, то экономика, инвестиции, финансы очень слабо отреагировали на снижение цен. Со второго полугодия 1996г. наметились признаки стабилизации производства, сокращения потребительского спроса и капитальных вложений.

3.4. Основные направления антиинфляционной политики.

Антиинфляционная политика государства с помощью:

1. денежной реформы;

2. государственного регулирования инфляционного процесса.

Денежная реформа- полное или частичное преобразование денежной системы, проводимое государством с целью упорядочивания и укрепления денежного обращения. Производится следующими методами: мумификация; реставрация; девальвация; деноминация. Многие страны осуществляли денежные реформы методом шоковой терапии и они носили конфискационный характер.

Нулификация - объявление об аннулировании обесценивающейся денежной единицы и введение новой;

Реставрация - восстановление прежнего золотого содержания денежной единицы (ФРГ 1960-1962 гг.);

Девальвация - снижение золотого содержания денежных единиц или понижение курса национальной валюты к золоту, серебру и иностранной валюте;

Деноминация (метод зачеркивания нулей) - укрупнение денежной единицы и обмен по установленному соотношению старых денежных знаков на новые. В таком же соотношении пересчитываются цены, тарифы, заработная плата, остатки денежных средств на счетах, балансы предприятий.

Государственное регулирование инфляционного процесса означает комплекс государственных мер направленных на ограничение роста цен и стабилизацию денежной системы путем:

1. Дефляционная политика - это:

регулирование денежного спроса через денежно-кредитный и налоговый механизм;

снижение государственных расходов;

повышение процентных ставок за кредит;

усиление налогового бремени;

ограничение денежной массы;

конкурентное стимулирование отдельных производств путем снижения налогового бремени;

2. Политика доходов - это:

контроль за ценами;

контроль за заработной платой путем ее замораживания или установления пределов роста;

индексация полная или частичная;

компенсация расходов

Антиинфляционная политика - комплекс мер по государственному регулированию экономики, направленный на борьбу с инфляцией. Наметились два основных подхода: дефляционная политика и политика доходов.

3.5. Денежные реформы, их цели и предпосылки.

Денежные реформы представляют собой глубокое преобразование денежной системы страны, проводимое государством в связи с расстройством денежного обращения и в целях укрепления национальной валюты, стабилизации денежной единицы.

Основные виды денежных реформ: полная или частичная замена денежных знаков с выпуском денег нового образца при сохранении их нарицательной стоимости; деноминация в виде укрупнения денежных единиц; деноминация в форме укрупнения денежных знаков с одновременной их заменой или даже с изменением денежной единицы; единовременная девальвация (или ревальвация) денежной единицы страны. Денежные реформы – это полное или частичное преобразование денежной системы, проводимое государством с целью упорядочения и укрепления денежного обращения.

Денежные реформы осуществляются различными методами в зависимости от экономического положения страны, от степени обесценения денежных знаков, от политики государства.

Виды денежных реформ:

1. переход от одного типа денежной системы к другому или от одного денежного товара к другому;

2. замена ставшей неполноценной и обесцененной монеты полноценной монетой или неразменных денежных знаков разменными;

3. изменение в системе эмиссии денег;

4. стабилизация валюты или частичные меры по упорядочению денежного обращения;

5. образование денежной системы.

Цель любой денежной реформы – стабилизация денежной системы страны. Денежные реформы, восстанавливающие разменность дензнаков на полноценные денежные монеты, проводились много раз в XVIII–XIX вв. (у нас – петровские реформы, реформы при Екатерине II).

Первой предпосылкой успешного проведения денежной реформы является увеличение производства и товарооборота и заинтересованность трудящихся.

Вторая предпосылка оздоровления денежного обращения – ликвидация дефицита государственного бюджета и сокращение гражданских расходов.

Третья предпосылка стабилизации денег – сжатие денежной массы в обращении. Повышение учетной ставки ЦБ, ограничение кредитных операций банков приводит к замедлению экономического роста и увеличению безработицы.

Четвертая предпосылка – ликвидация дефицита платежного баланса страны и накопление золото-валютных резервов для поддержания валютного курса.

Девальвация (ревальвация): понижение (повышение) валютного курса денежной единицы, официально зарегистрированное и не связанное с рыночным колебанием курса.

Девальвация – это понижение курса национальной валюты по отношению к какой-либо иностранной валюте (золоту, серебру).

Ревальвация – это повышение курса национальной валюты по отношению к ее валютному курсу.

Деноминация – укрупнение денежной единицы по отношению к старой (например, в России 1 января 1961 г. проводилась деноминация и новый рубль приравнивался к 10 старым. У нас деноминация проводилась и в 1922 г.).

В ходе денежной реформы изымаются из обращения обесцененные бумажные деньги, выпускаются новые, изменяется денежная единица или ее золотое содержание, осуществляется переход от одной денежной системы к другой.

Денежные реформы в СССР: в 1922–1924 гг. создана единая денежная система, выпущены червонцы (твердая валюта), а также казначейские билеты, серебряная и медная монета; в 1947 г. обмен денег 10:1. В 1961 г. деньги обменены на вновь выпущенные 10:1.