Тема 6. Денежно-кредитная система и денежно-кредитная политика Вопросы

1. Что такое денежная масса и какова ее структура?

2. Перечислите основные функции Центрального банка.

3. Каковы функции коммерческих банков в экономике?

4. Назовите инструменты денежно-кредитной политики.

Тесты и ситуации

1. В ситуации инфляции Центральный банк:

а) уменьшает учётную ставку;

б) продаёт государственные ценные бумаги на открытом рынке банкам и населению;

в) уменьшает норму обязательных резервов;

г) увеличивает учётную ставку;

д) увеличивает норму обязательных резервов;

е) покупает государственные ценные бумаги на открытом рынке;

ж) верны только ответы б), г), д).

2. Увеличение объёма денежной массы не оказывает никакого влияния или оказывает очень слабое влияние на уровень цен:

а) на всех отрезках кривой совокупного предложения;

б) на промежуточном отрезке кривой совокупного предложения;

в) на промежуточном и классическом отрезках кривой совокупного предложения;

г) на классическом отрезке кривой совокупного предложения;

д) на кейнсианском отрезке кривой совокупного предложения.

3. Увеличение объёма денежной массы не оказывает никакого влияния или оказывает очень слабое влияние на реальный объём национального производства и уровень занятости:

а) на промежуточном и классическом отрезках кривой совокупного предложения;

б) на промежуточном отрезке кривой совокупного предложения;

в) на классическом отрезке кривой совокупного предложения;

г) на всех отрезках кривой совокупного предложения;

д) на кейнсианском отрезке кривой совокупного предложения.

4. Кривая равновесия на денежном рынке, показывающая все возможные комбинации процентных ставок и уровнем национального производства (национального дохода), при которых денежный рынок находится в состоянии равновесия, то есть когда величина предложения денег равна величине спроса на деньги – это:

а) кривая IS;

б) модель IS – LM (модель Хикса – Хансена);

в) кривая Лаффера;

г) кривая LM;

д) модель AD – AS;

е) иллюстрация взаимодействия спроса на деньги и предложения денег;

ж) кривая Филлипса;

з) кривая Лоренца.

5. В состав денежной массы государства не входят:

а) бумажные деньги;

б) облигации государственного займа;

в) акции предприятий;

г) металлические деньги.

6. Для получения у банка потребительского кредита требуется:

а) обеспеченный залог имущества;

б) обеспеченная заработная плата;

в) гарантия фирмы, проверившей платежеспособность заемщика;

г) эти кредиты являются необеспеченными.

Задачи

1. Рассчитайте величину обязательного резерва и количество денег, которое банк может ссужать фирмами, если норма резервирования составляет 20%, а у банка есть 100 млн. денежных единиц.

2. Во сколько раз увеличится каждая 1000 денежных единиц, попадающих в банковскую систему, если в системе действует 5 банков, а норма резервирования составляет 25%.

3. Определите курс акции, номинальная стоимость которой равна 1000 денежных единиц, выплачиваемый на нее дивиденд составляет 261 денежную единицу в год. Норма банковского процента – 9% годовых.

4. Пусть денежная масса страны состоит из следующих компонентов:

а) сберегательные облигации – 442 млрд. руб.;

б) срочные вклады в банках – 23 млрд. руб.;

в) наличные деньги – 87 млрд. руб.;

г) государственные краткосрочные обязательство – 323 млрд. руб.;

д) средства населения и предприятий на расчётных и текущих счетах – 58 млрд. руб.

Используя приведённые данные, определите величину денежных агрегатов М0, M1, М2, М3, L.

5. а) Пусть каждый рубль, предназначенный для сделок, обращается в среднем 7 раз в год и направляется на покупку конечных товаров и услуг. Номинальный объём ВНП составляет 2800 млрд. руб. Определите величину спроса на деньги для сделок.

б) В таблице представлена величина спроса на деньги со стороны активов при различных ставках процента. Используя данные, полученные при ответе на вопрос а), укажите в таблице общий объём спроса на деньги.

Ставка процента, %	Объём спроса на деньги, млрд. руб.
	Со стороны активов	Общий
19	100
17	130
15	160
13	190
11	220
9	250
7	250

в) Предложение денег составляет 590 млрд. руб. Определите равновесную ставку процента;

г) Определите величину равновесной процентной ставки, если предложение денег выросло до 650 млрд. руб.; сократилось до 530 млрд. руб.;

д) Как изменится общий спрос на деньги при каждом уровне процентной ставки и равновесная ставка процента при предложении денег 590 млрд. руб., если номинальный объём ВНП увеличится на 630 млрд. руб., сократится на 210 млрд. руб.

6. В таблице представлены условные данные об экономике России.

Для каждого года рассчитайте норму обязательных резервов rr (в %), величину денежного мультипликатора, максимальное общее количество безналичных денег в обращении, создаваемое банковской системой (в млрд. руб.).

Год	Рублёвые депозиты, Dобщие ( в млрд. руб.)	Резервные требования коммерческих банков, Rобщие (в млрд. руб.)
1993	20,0	3,6
1994	60,0	9,0
1995	144,0	14,4
1996	265,0	21,2

7. Коммерческие банки Российской Федерации на конец 1997 г. располагали рублёвыми депозитами в объёме 243,6 млрд. руб., в том числе избыточными резервами в объёме 216,1 млрд. руб.

Как изменится общее предложение денег банками, если:

а) понижение учётной ставки Центральным банком побуждает коммерческие банки взять у него заём в размере 10 млрд. руб., который пойдёт на изменение их избыточных резервов и будет полностью выдан в виде ссуд;

б) ЦБ продаёт коммерческим банкам ценные бумаги стоимостью 2 млрд. руб.

8. Коммерческие банки Российской Федерации на конец 3 квартала 1998 г. располагали рублёвыми депозитами в объёме 211,6 млрд. руб., в том числе избыточными резервами в объёме 198,2 млрд. руб.

Как изменится общее предложение денег банками, если:

а) ЦБ покупает у коммерческих банков ценные бумаги на сумму 4 млрд. руб., выручка от продажи которых пойдёт на изменение избыточных резервов коммерческих банков и будет полностью выдана в виде ссуд;

б) ЦБ повышает норму обязательных резервов на 5%.