- •Тема 1. Створення комерційного банку
- •1.Визначте сутність терміну "банк" відповідно до законодавства України.
- •2.Які операції у своїй сукупності визначають банк (на виконання яких банк має виключне право)?
- •11.Як законодавство України визначає кооперативний банк?
- •12.Які види кооперативних банків можуть створюватись в Україні?
- •13.Як законодавство України визначає банківську корпорацію?
- •14.Як законодавство України визначає банківську холдингову групу?
- •15.Як законодавство України визначає фінансову холдингову групу?
- •30.Який орган здійснює державну реєстрацію банків в Україні?
- •31.Куди подаються документи для державної реєстрації?
- •32.Який перелік документів необхідний для державної реєстрації банку?
- •33.Де зберігаються кошти підписних внесків учасників банку у період до його реєстрації?
- •34.Яким чином здійснюється реєстрація банку в Україні?
- •35.Які підстави для відмови у державній реєстрації банку визначено законодавством України?
- •36.Розтлумачте поняття "банківська ліцензія".
- •37.Розкрийте порядок набуття банком ліцензії на право здійснення банківської діяльності.
- •38.Визначте підстави для вилучення у банку ліцензії на право здійснення банківської діяльності.
- •39.Розкрийте особливості державної реєстрації банків з іноземним капіталом.
- •47..Яку діяльність передбачає здійснення банком пасивних операцій?
- •48.Яку діяльність передбачає здійснення банком позабалансових операцій?
- •Тема 2. Формування ресурсів комерційного банку
- •49.Що називають ресурсами банку?
- •50.Як структурують ресурси банку?
- •65.Що таке субординований борг банку?
- •66.Які вимоги до складових субординованого боргу висунуто законодавством України для зарахування його у якості банківського капіталу?
- •67.Які чинники впливають на розмір капіталу банку?
- •74.Зазначте відмінності між різними видами вкладів, що їх відкривають банки своїм клієнтам.
- •76.Які переваги для банку містить використання строкових вкладів у порівнянні з вкладами до запитання?
- •77.Які переваги для банку містить використання ощадних вкладів у порівнянні з строковими депозитами?
- •78.Які переваги для банку містить використання строкових депозитів у порівнянні з ощадними вкладами?
- •Тема 3. Розрахунково - касові операції банків
- •92.Вкажіть структуру грошового обігу.
- •95.Класифікація безготівкових розрахунків за способом платежу.
- •96.Які форми безготівкових розрахунків вам відомі?
- •97.Дайте характеристику існуючим формам безготівкових розрахунків з точки зору їх переваг та недоліків?
- •98.Умови при яких здійснюються безготівкові розрахунки.
- •99.Розрахунки платіжними дорученнями.
- •144.Який порядок розрахунків при покритому акредитиві виставленому в банку постачальника?
- •145.Який порядок розрахунків при непокритому акредитиві виставленому в банку покупця?
- •146.Який порядок розрахунків при непокритому акредитиві виставленому в банку постачальника?
- •159.Коли приміняються розрахунки основані на заліку взаємних вимог?
- •160.Які переваги та недоліки розрахунків основаних на заліку взаємних вимог?
- •161.Яких принципів повинні дотримуватися госпоргани при здійсненні касових операцій?
- •181.Чи складають комерційні банки прогноз касових оборотів?
- •182.Що таке оборотна каса?
- •183.Що таке операційна каса?
- •184.В яких випадках комерційний банк може отримувати готівку в касі нбу?
- •185.В чому суть підкріплення операційної каси?
- •187.Який термін подачі заявки на підкріплення операційної каси?
- •188.Хто дає дозвіл на підкріплення операційної каси?
- •189.Яким чином здійснюється доставка готівки з банку до госпорганів?
30.Який орган здійснює державну реєстрацію банків в Україні?
НБУ.
31.Куди подаються документи для державної реєстрації?
Регіональне управління НБУ.
32.Який перелік документів необхідний для державної реєстрації банку?
1) заява про реєстрацію банку; 2) установний договір (крім державного банку); 3) статут банку; 4) рішення про створення банку (протокол установчих зборів) або постанову КабМину про утворення державного банку; 5) бізнес-план, який визначає види діяльності, які банк планує здійснювати на наступний рік, і стратегію діяльності банку на наступні три роки згідно встановленим НБУ вимогам; 6) інформацію про фінансовий стан учасників, які будуть мати вагому участь у банку. В випадку, якщо засновником банку являється юридична особа, надається інформація про членів ради директорів в особах, які мають вагому участь в цій юридичній особі; 7) бухгалтерську і фінансову звітність за останні чотири звітних періода (квартала) – для учасників – юридичних осіб, які будуть мати вагому участь у банку, довідку Державної податкової адміністрації України про доходи за останній звітний період (рік) – для учасників – фізичних осіб, які будуть мати вагому участь у банку; 8) відомість про кількісний склад наглядової ради, правління (ради директорів), ревізійної комісії; 9) копію платіжного документу про внесення плати за реєстрацію банку, яка встановлюється НБУ; 10) нотаріально-завірені копії установчих документів учасників, які являються юридичними особами і будуть брати вагому участь в банку; 11) копію звіту про проведення відкритої підписки на акції – для банку, який устворюється в формі відкритого АТ; 12) відомості про професійну придатність і ділову репутацію голови і членів правління (ради директорів) і головного бухгалтера банку.
33.Де зберігаються кошти підписних внесків учасників банку у період до його реєстрації?
На тимчасовому рахунку в НБУ.
34.Яким чином здійснюється реєстрація банку в Україні?
Реєстрація банків здійснюється шляхом внесення відповідного запису в Державний реєстр банків, після чого банк набуває статусу юридичної особи.
35.Які підстави для відмови у державній реєстрації банку визначено законодавством України?
НБУ може відмовити в державній реєстрації банку в випадку, якщо: 1) порушений порядок утворення банку; 2) установчі документи банку не відповідають законодавству України; 3) подано неповний пакет документів, які необхідні для державної реєстрації банків, якщо ці документи не відповідають вимогам Закону або нормативно-правових актів НБУ; 4) у НБУ є докази, які підтсверджують відсутність бездоганної ділової репутації або відсутність задовільного фінаннсового стану хоча б одного із засновників, які мають вагому участь у банку; 5) професійна придатність і ділова репутація голови виконавчого органу і головного бухгалтера банку, а також членів виконавчого органу банку не відповідають вимогам НБУ.
36.Розтлумачте поняття "банківська ліцензія".
Банківська ліцензія – документ, який видається НБУ в порядку і на умовах, визначених в Законі “Про банки і банківську діяльність” , на підставі якого банки мають право здійснювати банківську діяльність.