- •Требования к выпускнику гумф, предъявляемые государственным образовательным стандартом по специальности 080105 «Финансы и кредит»
- •2. Форма проведения итогового междисциплинарного экзамена
- •3. Содержание тем, включенных в итоговый междисциплинарный
- •4. Дисциплины специальности «Финансы и кредит»
- •4.1. Программа по дисциплине «Деньги, кредит, банки»
- •Тема 1. Современные направления развития теории денег
- •Тема 2. Инфляция как многофакторный процесс: содержание, формы,
- •Тема 3. Сущность кредита. Функции и законы кредита.
- •4.2. Программа по дисциплине «Финансы» Тема
- •1. Финансы как стоимостная категория
- •Тема 2. Финансовая система.
- •Тема 3. Финансовые ресурсы.
- •Тема 4. Использование финансов для регулирования экономики.
- •Тема 5. Финансовая политика.
- •Тема 6. Общие основы управления финансами.
- •Тема 7. Финансовое планирование и прогнозирование.
- •Тема 8. Финансовый контроль.
- •4.3. Программа по дисциплине «Налоги и налогообложение».
- •4.4. Программа по дисциплине «Рынок ценных бумаг».
- •Тема 1. Общие основы функционирования финансового рынка.
- •Тема 2,Организация и структура фондового рынка.
- •5. Дисциплины специализации «Банковское дело».
- •5.1. Программа по дисциплине «Организация деятельности центрального банка».
- •Тема 1. Статус, структура и основы функционирования Центрального банка Российской Федерации.
- •Тема 2. Организация Банком России наличного денежного обращения.
- •Тема 3. Национальная платежная система России. Организация системы безналичных платежей и расчетов.
- •Тема 4. Государственная денежно-кредитная политика.
- •Тема 5. Инструменты и методы денежно-кредитного регулирования экономики.
- •Тема 6. Валютная политика.
- •Тема 7. Валютное регулирование и валютный контроль.
- •Тема 8. Международное сотрудничество Банка России.
- •Тема 9. Цели и задачи банковского регулирования и надзора. Регистрация кредитных организаций и лицензирование банковской деятельности.
- •Тема 10. Документарный надзор и инспектирование кредитных организаций.
- •Тема 11. Финансовое оздоровление, реорганизация и ликвидация кредитных организаций.
- •Тема 12. Деятельность Банка России в сфере государственных финансов.
- •5.2. Программа по дисциплине «Организация деятельности коммерческих банков».
- •Тема 1. Характеристика банковской системы России.
- •Тема 2. Правовые основы деятельности коммерческих банков.
- •Тема 3. Несостоятельность банков, меры по предотвращению банкротства банков.
- •Тема 4. Банковские слияния и банковские объединения.
- •Тема 5. Активные операции банков и тенденции их развития. Виды банковских продуктов и услуг.
- •Тема 6. Пассивные операции коммерческого банка и тенденции их развития.
- •Тема 7. Система кредитования.
- •Тема 8. Организация платежей и расчетов в банке.
- •Тема 9. Доходы, расходы и прибыль коммерческого банка.
- •Тема 10. Ликвидность банка и ее оценка.
- •Тема 11. Методы оценки деятельности банка. Финансовая устойчивость банка и методы ее оценки.
- •5.3. Программа по дисциплине «Банковский менеджмент».
- •Тема 1. Общая характеристика системы банковского менеджмента. Оценка качества управления. Стратегическое и текущее планирование деятельности банка.
- •Тема 2. Организационная структура управления банком.
- •Тема 3. Управление ликвидностью банка.
- •Тема 4. Управление активами и пассивами банка.
- •Тема 5. Инвестиционная политика банка. Управление портфелем ценных бумаг
- •Тема 6. Управление затратами и доходностью банка. Дивидендная политика.
- •5.4. Программа по дисциплине «Банковский маркетинг на рынке банковских услуг».
- •Тема 1. Структура и основные инструменты финансового рынка.
- •Рынок банковских услуг.
- •Тема 2. Основные понятия и типология маркетинговой деятельности.
- •Тема 3. Функции и организационная структура служб маркетинга в банке.
- •Тема 4. Организация маркетингового комплекса банка.
- •Тема 5. Маркетинг и работа с клиентами.
- •Тема 6. Формы и методы продаж банковских услуг.
- •Тема 7. Сущность и виды маркетинговых исследований.
- •Тема 8. Исследование мотиваций клиентов и спроса на услуги банка.
- •Тема 9. Анализ банковской конкуренции.
- •Тема 10. Сущность, особенности и методы банковской рекламы.
- •Тема 11. Разработка бюджета и оценка эффективности банковского маркетинга.
Тема 11. Методы оценки деятельности банка. Финансовая устойчивость банка и методы ее оценки.
Виды оценок деятельности коммерческого банка: дистанционная (внешняя) и внутренняя оценка; оценка количественной и качественной сторон деятельности банка.
Способы оценки деятельности банка. Международные стандарты оценки деятельности банков.
Содержание рейтинговой системы оценки надежности банка: рейтинг как метод сравнительной оценки деятельности банков; выбор качественного признака сравнения; определение критериев и показателей для анализа; методы оценки
фактических уровней показателей; принципы построения и характеристика групп банков в рейтинговой таблице.
Понятие финансовой устойчивости банков. Основные показатели, характеризующие устойчивость банков. Анализ и оценка динамики развития банка.
Анализ финансовой устойчивости банка на основе баланса. Оценка качества управления банком.
Проблемные банки, критерии отнесения банков к категории проблемных. Действия ЦБ РФ в отношении проблемных банков.
5.3. Программа по дисциплине «Банковский менеджмент».
Тема 1. Общая характеристика системы банковского менеджмента. Оценка качества управления. Стратегическое и текущее планирование деятельности банка.
Определение банковского менеджмента, его значение в периоды экономического подъема и кризиса. Цели и задачи банковского менеджмента: планирование, анализ, регулирование и контроль. Основные принципы и механизм банковского менеджмента. Критерии оценки качества банковского менеджмента. Правовые основы банковского менеджмента.
Сущность, функции и виды планирования деятельности банка. Особенности и этапы разработки стратегического плана банка. Выбор стратегии рыночного поведения банка. Стратегическое планирование в банке: цели и задачи, ситуационный анализ. Определение стратегических целей банка.
Бизнес-планирование как способ интеграции стратегических и тактических целей банка.
Тема 2. Организационная структура управления банком.
Функции, уровни, базовые элементы организационной структуры управления (ОСУ) банка.
Основные модели ОСУ коммерческих банков: линейные, матричные, функциональные, дивизиональные, маркетинговые. Выбор и принципы изменения организационной структуры. Разработка и оптимизация ОСУ банка. Внедрение нового варианта организационной структуры.
Тема 3. Управление ликвидностью банка.
Понятие ликвидности банка. Система централизованного и децентрализованного управления ликвидностью. Организация, методы и инструменты управления ликвидностью.
Управление ликвидностью на основе экономических нормативов. Показатели ликвидности. Методы и основные этапы процесса управления ликвидностью.
Модели управления ликвидностью: на основе чистых активов, «лестницы сроков», дюрации. Измерение риска ликвидности.
Тема 4. Управление активами и пассивами банка.
Цели и задачи управления активами и пассивами.
Состав, особенности формирования, планирование пассивов. Методы управления собственными средствами. Депозитная политика банка, ее место в финансовой стратегии банка.
Понятие и виды активных операций. Организация управления кредитом: правовые (нормативные) основы, система управления кредитным процессом. Кредитная политика банка.
Классификация кредитных рисков. Анализ и оценка кредитного риска.
Анализ кредитоспособности заемщика на основе данных годового баланса, состояния банковского счета и иной информации.
Понятие «проблемный кредит». Факторы образования «проблемных кредитов» и превентивные меры банка.