- •Тема 1.1. Створення і державна реєстрація банків 22
- •Тема 1.2. Загальна характеристика пасивних і активних операцій
- •Тема 2.1. Капітал банків, його структура та функції 44
- •Тема 2.2. Операції банків із залучення коштів на депозити
- •Тема 2.3. Операції банків із залучення коштів на депозити
- •Тема 2.4. Інші джерела залучення коштів банками 77
- •Тема 3.1. Проведення банками безготівкових операцій за рахунками
- •Тема 4.2. Надання банками юридичним особам кредитів
- •5.1.3. Комісійні операції з векселями: інкасування
- •Тема 6.1. Пасивні операції банків із цінними паперами 232
- •Тема 6.2. Активні операції банків із цінними паперами 241
- •6.2.3. Купівля-продаж банками цінних паперів
- •Тема 6.3. Позабалансові операції банків із цінними паперами 251
- •Тема 7.1. Відкриття і ведення банками рахунків в іноземній валюті 264
- •7.1.2. Основні види рахунків в іноземній валюті,
- •Тема 7.2. Неторговельні поточні операції банків в іноземній валюті 279
- •Тема 7.3. Торговельні поточні операції банків в іноземній валюті 294
- •Тема 7.4. Кредитні операції банків в іноземній валюті 310
- •Тема 8. Трастові, консультаційні та інші послуги банків 340
- •Тема 9.1. Прибутковість банків 362
- •Тема 9.2. Регулювання діяльності банку 369
- •9.2.2. Банківський нагляд, його повноваження
- •Тема 1.1. Створення і державна реєстрація банків
- •Тема 1.2. Загальна характеристика пасивних і активних операцій банків
- •Тема 2.1. Капітал банків, його структура та функції
- •Тема 2.2. Операції банків із залучення коштів на депозити юридичних осіб
- •Тема 2.3. Операції банків із залучення коштів на депозити фізичних осіб
- •Тема 2.4. Інші джерела залучення коштів банками
- •Тема 3.1. Проведення банками безготівкових операцій за рахунками юридичних осіб
- •Тема 4.2. Надання банками юридичним особам кредитів у поточну діяльність
- •Тема 4.3. Наданння банками юридичним особам кредитів в інвестиційну діяльність
- •Тема 4.4. Кредитування банками фізичних осіб
- •Із векселями
- •Тема 6.1. Пасивні операції банків із цінними паперами
- •Тема 6.2. Активні операції банків із цінними паперами
- •Тема 6.3. Позабалансові операції банків із цінними паперами
- •Тема 7.1. Відкриття і ведення банками рахунків в іноземній валюті
- •Тема 7.2. Неторговельні поточні операції банків в іноземній валюті
- •Тема 7.3. Торговельні поточні операції банків в іноземній валюті
- •Тема 1.1. Створення і державна реєстрація банків
- •1.1.1. Фінансові посередники ринку позикових капіталів
- •1.1.2. Побудова і розвиток банківської системи України
- •1.1.3. Порядок створення і державна реєстрація банків
- •1.1.4. Ліцензування банківської діяльності
- •1.1.5. Організаційна структура та управління банком
- •Тема 1.2. Загальна характеристика пасивних і активних операцій банків
- •1.2.1. Класифікація і характеристика банківських операцій
- •1.2.2. Зміст пасивних операцій банків,
- •1.2.3. Зміст активних операцій банку,
- •1.2.4. Комерційна основа банківських операцій
- •1. Фінансові посередники - це сукупність:
- •Тема 2.1. Капітал банків, його структура та функції
- •2.1.1. Загальна характеристика банківських ресурсів
- •2.1.2. Регулятивний капітал банку, його структура, функції
- •2.1.3. Формування статутного капіталу банків різних форм власності
- •2.1.4. Механізм врахування залучених коштів
- •2.1.5. Формування резервного та інших фондів банків і їх призначення
- •Тема 2.2. Операції банків із залучення коштів на депозити юридичних осіб
- •2.2.1. Економічна суть депозитів, їх класифікація
- •2.2.2. Депозитна політика банку
- •2.2.3. Відкриття рахунків юридичним особам
- •2.2.4. Порядок відкриття іноземним представництвам поточних рахунків типу «н» і «п» у національній валюті
- •2.2.5. Порядок відкриття кореспондентських рахунків в установах банків
- •2.2.6. Відкриття карткових рахунків
- •2.2.7. Порядок відкриття строкових (вкладних) рахунків юридичним особам і операції за ними
- •2.3.1. Види депозитів фізичних осіб.
- •2.3.2. Порядок і механізм здійснення операцій за поточними рахунками фізичних осіб
- •2.3.3. Строкові депозити фізичних осіб,
- •2.3.4. Страхування депозитів фізичних осіб
- •Тема 2.4. Інші джерела залучення коштів банками
- •2.4.1. Роль міжбанківського кредиту у формуванні ресурсів банків
- •2.4.2. Емісія банком цінних паперів власного боргу
- •Тема 3.1. Проведення банками безготівкових
- •3.1.1. Структура платіжного обороту. Основні принципи організації безготівкового платіжного обороту
- •3.1.2. Форми безготівкових банківських розрахунків.
- •3.1.3. Організація міжбанківського переказу в національній валюті
- •3.1.4. Безготівкові розрахунки
- •3.1.5. Розрахунки із застосуванням розрахункових чеків, акредитивів
- •3.1.6. Особливості здійснення дистанційних розрахунків в електронних системах типу «Клієнт - Банк»
- •Тема 3.2. Проведення банками безготівкових операцій за рахунками фізичних осіб
- •3.2.1. Механізм зарахування заробітної плати та інших
- •3.2.2. Безготівкові розрахунки фізичних осіб розрахунковими чеками
- •Тема 3.3. Організація роботи установ банків із готівкою
- •3.3.1. Загальні вимоги
- •3.3.2. Механізм визначення строків здавання
- •Тема 3.4. Касові операції банків
- •3.4.1. Організація касової роботи в установах банків
- •3.4.2. Порядок приймання банками готівки
- •3.4.3. Порядок видавання готівки установами банків
- •3.4.4. Визначення платіжності банкнот і монет
- •3.4.5. Опрацювання, формування і пакування готівки
- •Тема 3.5. Розрахунково-касові операції банків із пластиковими картками
- •3.5.1. Банківська платіжна картка як засіб розрахунків. Класифікація платіжних карток
- •3.5.2. Безготівкові операції з платіжними картками
- •3.5.3. Готівкові операції з платіжними картками
- •22. До касових операцій належать:
- •32. Касові операції банки в Україні здійснюють:
- •33. Банкомати можуть встановлюватись:
- •Тема 4.1. Умови банківського кредитування
- •4.1.1. Суть банківського кредиту, його форми, види, функції та принципи кредитування
- •4.1.2. Кредитний потенціал банків, його формування і розподіл
- •4.1.3. Кредитна політика банку
- •4.1.4. Організація банківської кредитної діяльності
- •4.1.5. Етапи процесу кредитування
- •4.1.6. Забезпечення кредитів,
- •4.1.7. Оцінювання кредитоспроможності позичальника як один із методів управління кредитним ризиком
- •4.1.8. Формування банком резерву на можливі втрати від кредитних операцій
- •Тема 4.2. Надання банками юридичним особам кредитів у поточну діяльність
- •4.2.1. Умови надання та види короткострокових кредитів у поточну діяльність
- •4.2.2. Порядок видавання кредиту суб'єктам господарювання
- •4.2.3. Порядок погашення короткострокового кредиту, наданого суб'єктам господарювання
- •4.2.4. Овердрафт, кредитна лінія як види кредиту в поточну діяльність
- •4.2.5. Банківський кредитний моніторинг
- •4.2.6. Проблемні кредити, порядок їх погашення
- •Тема 4.3. Надання банками юридичним особам кредитів в інвестиційну діяльність
- •4.3.1. Поняття та класифікація інвестиційних кредитів
- •4.3.2. Довгострокове кредитування
- •4.3.3. Порядок надання і погашення банківського кредиту в інвестиційну діяльність
- •4.3.4. Довгострокове кредитування за рахунок бюджетних коштів
- •Тема 4.4. Кредитування банками фізичних осіб
- •4.4.1. Особливості та класифікація споживчого кредиту
- •4.4.2. Порядок надання і погашення споживчого
- •4.4.3. Револьверні кредити фізичних осіб
- •4.4.4. Порядок надання і погашення довгострокового споживчого кредиту
- •4.4.5. Особливості іпотечного кредитування
- •Тема 4.5. Надання банками лізингового кредиту
- •4.5.1. Суть і види лізингу
- •4.5.2. Фінансовий лізинг
- •4.5.3. Етапи процесу лізингового кредитування
- •4.5.4. Розрахунок і оплата лізингових платежів
- •Тема 4.6. Надання банками інших видів кредитів
- •4.6.1. Суть здійснення факторингового кредиту
- •4.6.2. Ломбардний, консорціумний кредити
- •15. Погашення короткострокового кредиту суб'єктів господарювання здійс нюється:
- •16. Кредит в інвестиційну діяльність суб'єктів господарювання включає:
- •Тема 5.1. Порядок здійснення банками
- •5.1.1. Вексель як інструмент розрахунків
- •5.1.2. Механізм здійснення розрахункових банківських операцій із векселями
- •5.1.3. Комісійні операції з векселями:
- •Тема 5.2. Активні та пасивні кредитні операції банків із векселями
- •5.2.1. Суть комерційного кредиту
- •5.2.2. Порядок надання і погашення кредитів шляхом врахування векселів
- •5.2.3. Особливості кредитів під заставу векселів
- •5.2.4. Пасивні кредитні операції з векселями -перезастава та переврахування векселів
- •5.2.5. Гарантійні операції банків із векселями
- •2. Переказний вексель (тратта) відмінний від простого векселя (соло-векселя) тим, що:
- •7. Зобов'язуватися та набувати права за переказними та простими векселями в Україні можуть:
- •9. Активні кредитні операції банків із векселями включають:
- •Тема 6.1. Пасивні операції банків із цінними паперами
- •6.1.1. Банківські установи як учасники ринку цінних паперів
- •6.1.2. Характеристика операцій банків із цінними паперами
- •6.1.3. Первинна і повторні емісії банками акцій
- •6.1.4. Випуск банками облігацій
- •Тема 6.2. Активні операції банків із цінними паперами
- •6.2.2. Інвестиційні портфелі банків,
- •6.2.4. Вкладення коштів банків у державні цінні папери
- •Тема 6.3. Позабалансові операції банків із цінними паперами
- •6.3.2. Брокерські операції банків із цінними паперами
- •6.3.4. Форми випуску цінних паперів і способи їх зберігання
- •6.3.5. Депозитарна діяльність банків
- •Тема 7.1. Відкриття і ведення банками рахунків в іноземній валюті
- •7.1.1. Поняття валюти, валютного курсу, котирування валют. Види валютних операцій уповноважених банків
- •7.1.2. Основні види рахунків в іноземній валюті, їх характеристика
- •7.1.3. Відкриття юридичними особами - резидентами, постійними представництвами, інвесторами-нерезидентами та іншими особами поточного, депозитного (вкладного) валютного рахунку
- •7.1.4. Порядок відкриття уповноваженими банками кореспондентських рахунків в іноземній валюті
- •Тема 7.2. Неторговельні поточні операції банків в іноземній валюті
- •7.2.1. Використання іноземної валюти на території України
- •7.2.2. Порядок відкриття пунктів обміну іноземної валюти
- •7.2.4. Касові операції в іноземній валюті в уповноважених банках
- •Тема 7.3. Торговельні поточні операції банків в іноземній валюті
- •7.3.1. Порядок продажу-купівлі іноземної валюти юридичними особами на Українському міжбанківському валютному ринку
- •7.3.2. Види угод на валютних ринках
- •7.3.4. Сутність міжнародних розрахунків уповноважених банків.
- •7.3.5. Міжнародні розрахунки акредитивами
- •7.3.6. Порядок здійснення міжнародних інкасових розрахунків
- •Тема 7.4. Кредитні операції банків в іноземній валюті
- •7.4.3. Порядок отримання резидентами
- •7.4.5. Видавання резидентам індивідуальних ліцензій
- •4. Якщо поточний рахунок в іноземній валюті відкривають у тому ж банку, де відкрито поточний рахунок у національній валюті, то для відкриття його треба:
- •21. Вкажіть термін дії дорожніх чеків:
- •23. Сплачені дорожні чеки зберігаються:
- •24. Переказ коштів, сума яких перевищує встановлені норми, а також перекази на інші цілі здійснюються на підставі:
- •25. Для одержання банківської платіжної картки фізична особа подає:
- •Тема 8. Трастові, консультаційні та інші послуги банків
- •8.1. Нетрадиційні операції банків із дорогоцінними металами
- •8.2. Характеристика та види банківських послуг
- •8.3. Трастові послуги банків
- •8.4. Надання сейфів для зберігання цінностей
- •8.5. Консультаційні та інформаційні послуги банків
- •8.6. Фінансовий інжиніринг
- •4. У трастових правовідносинах беруть участь:
- •6. Залежно від категорії довірителя майна розрізняють трастові послуги:
- •Тема 9.1. Прибутковість банків
- •9.1.1. Порядок формування резервного фонду
- •9.1.2. Формування та використання резервів
- •9.1.3. Порядок визначення та формування обов'язкових резервів банком
- •9.1.4. Розрахунок показників прибутковості банку
- •Тема 9.2. Регулювання діяльності банку
- •9.2.1. Економічні нормативи регулювання діяльності банків
- •9.2.2. Банківський нагляд, його повноваження та основні завдання
- •13. Що вище значення нормативу адекватності регулятивного капіталу, то:
- •14. Хто здійснює контроль за повнотою та своєчасністю виконання банками вимог щодо дотримання нормативів обов'язкового резервування:
Тема 7.1. Відкриття і ведення банками рахунків в іноземній валюті
Поняття валюти, валютного курсу, котирування валют. Види валютних операцій уповноважених банків.
Основні види рахунків в іноземній валюті, їх характеристика.
Відкриття юридичними особами - резидентами, постійними представництвами, інвесторами-нерезидентами та іншими особами поточного, депозитного (вкладного) валютного рахунку.
Порядок відкриття уповноваженими банками кореспондентських рахунків в іноземній валюті.
Порядок відкриття фізичними особами - резидентами і нерезидентами поточних, депозитних (вкладних) рахунків в іноземній валюті, режим роботи з ними.
Список рекомендованих джерел і літератури
Банківські операції: Підручник. - 2-ге вид., випр. і доп. / А. М. Мороз, М. І. Савлук, М. Ф. Пуховкіна та ін.; - К: КНЕУ, 2002. - 476 с
Гроші та кредит: Підручник / М. І. Савлук, А. М. Мороз, М. Ф. Пуховкіна та ін.: За заг. ред. М. І. Савлука. - К.: КНЕУ, 2001. - 602 с
Закон України «Про банки і банківську діяльність» від 07.12.2000 р.
Інструкція про порядок відкриття, використання і закриття рахунків у національній та іноземній валютах: Постанова № 492 Правління НБУ від 02.11.2003 р. (із змінами і доповненнями).
Операції комерційних банків / Р. Коцовська, В. Ричаківська, Г. Табачук, Я. Грудзевич, М. Вознюк. - 3-тє вид. - К.: Алерта; Львів: ЛБІ НБУ 2003. - 500 с
Положення про відкриття та функціонування в уповноважених банках України банків-кореспондентів в іноземній валюті та в гривнях: Постанова № 118 НБУ від 26.03.1998 р. (зі змінами і доповненнями).
Глосарій
Іноземні представництва - іноземні дипломатичні, консульські, торговельні та інші офіційні представництва і установи міжнародних організацій, що користуються імунітетом і дипломатичними привілеями, представництва іноземних банків, іноземних компаній, фірм, які представляють інтереси юридичних осіб - нерезидентів в Україні.
264
Нерезиденти-інвестори - суб'єкти, які проводять інвестиційну діяльність на території України, а саме: юридичні особи, створені відповідно до законодавства інших країн; фізичні особи - іноземці, які не мають постійного місця проживання на території України і не обмежені в дієздатності; державні органи, міжнародні урядові та неурядові організації; інші іноземні суб'єкти інвестиційної діяльності, що визнаються такими відповідно до законодавства України.
Постійні представництва - представництва юридичних осіб - нерезидентів (іноземних компаній, фірм, міжнародних організацій, що представляють інтереси юридичних осіб - нерезидентів в Україні), через які повністю або частково здійснюється підприємницька діяльність нерезидента на території України.
Уповноважений банк - банк, що має письмовий дозвіл Національного банку на здійснення операцій з валютними цінностями.
Фізичні особи - нерезиденти - іноземці, особи без громадянства, громадяни України, які мають постійне місце проживання за межами України, у тому числі ті, що тимчасово перебувають на території України.
Фізичні особи - резиденти - громадяни України, іноземці, особи без громадянства, які мають постійне місце проживання на території України, у тому числі ті, що тимчасово перебувають за кордоном.
Юридичні особи - нерезиденти - юридичні особи з місцезнаходженням за межами України, які створені й діють відповідно до законодавства іноземної держави.
Юридичні особи - резиденти - юридичні особи з місцезнаходженням на території України, які здійснюють свою діяльність на підставі законів України.