Індивідуальна робота студента

Важливою умовою підвищення рівня якості підготовки студентів є раціональна організація їх самостійної роботи. Вивчення дисципліни «Банківська система» включає самостійне опрацювання студентами певного кола питань. Самостійна робота студентів розвиває здатність самостійно аналізувати прочитане, сприяє ґрунтовному засвоєнню матеріалу дисципліни, стимулює до наукової й творчої праці.

Метою індивідуальних завдань є створення умов для реалізації творчих можливостей студента з врахуванням його уподобань.

З дисципліни «Банківська система» ІНДЗ включає два види: виконання передбачених завдань та ведення термінологічного словника .

Завдання для виконання індз

До теми №1 Історія виникнення та розвиток банківських систем

Завдання 1

Ведення термінологічного словника

Завдання 2

Дати характеристику основним етапам розвитку банківської системи України

Основні етапи становлення та розвитку банківської системи України

№ з/п	Роки	Характеристика етапів розвитку
	1988 – 1990
	1991 – І півріччя 1992
	II півріччя 1992 – 1993
	1994 – 1996
	1997 – 1998
	1999 – донині

До теми №2. Банки як суб’єкти господарювання

Завдання 1

Ведення термінологічного словника

Завдання 2

2.1. Заповнити схему основних етапів державної реєстрації банку

2.2. Перелічити документи які уповноважені засновниками банку подають НБУ для державної реєстрації

2.3. Перелічити документи на створення банку з іноземним капіталом

До теми № 3. Національний банк України: завдання, функції, мережа та структура

Завдання 1

Ведення термінологічного словника

Завдання 2

2.1. Наявна грошова маса в обігу України на кінець періоду (місяців) наведена у таблиці.

Наявна грошова маса в обігу та її розміщення

Показник	2010 р	2011 р	2012 р
	залишки на початок періоду, млрд. грн.	залишки на початок періоду, млрд. грн.	залишки на початок періоду, млрд. грн.
Гроші поза банками (М0)	153,1	183,0	192,7
Грошова маса (М1)	227,0	289,9	311,1
Грошова маса (М2)	477,6	596,9	681,8
Цінні папери, крім акцій (кошти клієнтів за трастовими операціями банків)	2,40	1,0	3,7
Грошова маса (М3)	478,0	597,9	685,5

Охарактеризуйте кожного із грошових агрегатів та розрахуйте питому вагу кожного з них у загальній сумі М3.

Поясніть, які зміни в наявній грошовій масі відбулися за визначений період, згідно з даними таблиці. Охарактеризуйте фактори, що могли зумовити ці зміни.

Охарактеризуйте тип грошово-кредитної політики, що використовувався б НБУ, якби за вказаний період простежувалася тенденція до збільшення готівкової маси грошей у країні.

2.2. Задача

До територіального управління НБУ для реєстрації комерційного банку надійшли такі документи:

1. заявка про реєстрацію банку;

2. установчий договір;

3. статут банку;

4. протокол установчих зборів;

5. бізнес-план;

6. копія звіту про результати підписки на акції;

7. договір про оренду приміщення терміном на два роки;

8. копії платіжних документів про сплату внесків до статутного капіталу.

Визначте:

1. достатність документів для реєстрації комерційного банку

2. яке рішення прийме територіальне управління НБУ після розгляду пакета документів

2.3. Задача

До НБУ надійшло від комерційного банку клопотання про видачу банківської ліцензії. Згідно з поданими документами встановлено, що банк незабезпечений достатньою мірою комп’ютерною технікою.

Вкажіть:

1. яке рішення буде прийняте НБУ щодо надання банківської ліцензії

2. дотримання яких умов надає банку право отримати банківську ліцензію.

2.4. Задача

До НБУ звернувся комерційний банк з клопотанням про видачу письмового дозволу на здійснення операцій з валютними цінностями. Підрозділ, який виконуватиме ці операції, буде створений відразу ж після отримання письмового дозволу.

Вкажіть:

1. чи буде виданий письмовий дозвіл комерційному банку

2. назвіть умови отримання письмового дозволу.

До теми № 4. Створення та організація діяльності комерційного банку

Завдання 1

Ведення термінологічного словника

Завдання 2

2.1. Вписати основні групи функцій банків та дати їх характеристику

2. Скласти схему критеріїв класифікації банків

До теми № 5. Формування ресурсів комерційного банку

Завдання 1

Ведення термінологічного словника

Завдання 2

Задача 1

Комерційний банк виконує операції за вкладами населення, яким належить значне місце в банківських ресурсах. Тому значна увага приділяється прогнозуванню залишків вкладів. За І квартал банк мав такі показники:

1. середньоквартальний залишок вкладів – 62 г.о.

2. оборот за прибутками – 31 г.о.

3. оборот за видатками – 25 г.о.

4. залишок на початок кварталу – 147 г.о.

5. залишок на кінець кварталу - 115 г.о.

Визначте:

1. середній строк зберігання вкладів;

2. осідання вкладів;

3. оборотність вкладів;

4. дайте коментар за проведеними розрахунками.

Розрахунки провести виходячи з наступного:

Показник	Формула для розрахунку	Розрахунок
Середній строк зберігання вкладів	Сер. залишок за квартал х к-ть днів в періоді / оборот за видатками
Осідання вкладів	Залишок коштів на кінець періоду – залишок коштів на початок періоду / оборот за прибутками
Оборотність вкладів	Оборот за видатками / середньокв. залишок коштів

Задача 2

Комерційний банк виконує операції, які згідно з чинним законодавством здійснюються лише за рахунок власних коштів. Баланс банку містить такі показники, тис. грн.:

№ п/	Показник	Варіанти
		І	ІІ
1	2	3	4
1	Статутний фонд зареєстрований	6300	10800
2	Резервний фон	1850	2740
3	Емісійні різниці	2350	1920
4	Фонди економічного стимулювання	2100	180
5	Прибуток звітного року	3092	650
6	Власні цінні папери банку в портфелі на продаж	1590	450
7	Нематеріальні активи	190	970
1	2	3	4
8	Резерви страхування активних операцій банку	940	1420
9	Несплачений зареєстрований статутний фонд	290	330
10	Капітальні вкладення в нематеріальні активи	200	2320
11	Результати індексації основних засобів	1630	39200
12	Вкладення в дочірні компанії	1510	37900
13	Вкладення в акції акціонерних товариств і підприємств	780	4600
14	Вкладення в асоційовані банки	3990	4700
15	Вкладення в асоційовані небанківські установи	110	6310

Вкажіть:

1. Операції, що їх комерційні банки виконують лише за рахунок власних коштів

2. Розмір капіталу (власних коштів) комерційного банку

До теми № 6 Розрахунково-касові операції комерційних банків

Завдання 1

1. Ведення термінологічного словника

Завдання 2

2.1. Інтернет-банкінг та Мобільний банкінг стають популярною фінансовою послугою. Зараз найбільші українські банки починають упроваджувати цю передову технологію здійснення платежів. Зміст її - співробітництво з клієнтами просто в режимі on-line.

Вкажіть:

1. Суть банківських послуг – Інтернет-банкінг та Мобільний банкінг

2. Переваги користування послугою

3. Як замовити послугу

Провести порівняння систем по 3-х банках на вибір.

2.2.Перелічити принципи на яких базується функціонування СЕП.

3. Доповнити схему:

3. Здійснити розподіл функцій банку в організації грошового обігу та методів обмеження готівкового обігу:

• лімітування залишку грошей у касах підприємств

• регламентація й організація касової роботи

• визначення норм і цілей витрати грошей із виторгу

• регламентація касової роботи банків

• встановлення порядку і термінів здачі надлімітних залишків готівки в банк

• контроль за дотриманням касової дисципліни

• загальна регламентація готівкового обігу в народному господарстві

Функції банку в організації грошового обігу	Методи банку обмеження готівкового обігу
1	1
2	2
3	3
…	…

3. За наведеними ознаками визначити вид документа, з’єднати відповідно лініями:

  Комбінований документ, що має 2-ві частини: вимога постачальника до покупця сплатити вартість поставленої продукції та доручення платника своєму банку перерахувати з його рахунку необхідну суму

ПЛАТІЖНА ВИМОГА-ДОРУЧЕННЯ

Письмово оформлене доручення клієнта банку, що його обслуговує, на перерахування визначеної суми коштів зі свого рахунку по зазначених реквізитах.

ПЛАТІЖНА ВИМОГА

Вони бувають: покриті, непокриті, відкличні, безвідкличні. Використовуються лише в іногородніх та міжнародних розрахунках.

АКРЕДИТИВ

Документ, що містить письмове розпорядження власника рахунку банку сплатити чекодавцю зазначену суму коштів.  З метою скорочення рахунків готівкою за отримані товари

ПЛАСТИКОВІ ПЛАТІЖНІ КАРТКИ

«Електронні гаманці», використовується для оплати товарів, послуг, одержання готівки з рахунка представниками юридичних та фізичних осіб. Бувають кредитними, корпоративними, індивідуальними.

ЧЕК

До теми № 7 Кредитні операції комерційних банків

Завдання 1

Ведення термінологічного словника

Завдання 2

Скласти схему класифікації банківських кредитів у формі

Класифікація кредитів

Форми кредиту

Види кредиту

1

...

2

...

3

...

1...

2...

3...

4...

5...

6...

7...

8...

1...

2...

1...

2...

3...

4...

1...

2...

3...

1...

2...

3...

1...

2...

3...

4...

5...

До теми №8 Операції банків з векселями

Завдання 1

Ведення термінологічного словника

Завдання 2

2.1. У процесі розрахунково-касового обслуговування клієнтів комерційні банки виконують такі операції з векселями

-інкасування (за дорученням векселеутримувача);

- доміцилювання (за дорученням векселедавця або трасата).

Скласти:

1. Схему інкасування векселів

2. Схему доміцилювання векселів

2.2.Визначити відмінності простого векселя від переказного на основі запропонованих критеріїв:

Критерії	Простий	Переказний
Наказ чи зобов’язання
Необхідність акцепту
Можливість подальшої передачі
Можливість трансформації («простий – переказний»)

3. Визначити вид операції з векселями, що здійснюються в сучасних умовах комерційними банками, з’єднати відповідно лініями:

Операції з надання грошових коштів проти врахування векселів на надання кредитів під заставу векселів

Операції з оформлення заборгованості векселями, прийняття до сплати переказних векселів, виданих до банку кредиторами, видача простих векселів кредиторами банку, видача переказних векселів на боржників банку, вексельні платежі

Операції з купівлі-продажу векселів

Операції з кредитування банком суб’єкта господарювання шляхом придбання векселя до настання строку платежу за ним з дисконтом з грошові кошти з метою одержання прибутку від погашення векселя за номінальною вартістю

Операції з інкасування векселів, доміциляція векселів, їх зберігання, купівля, продаж і обмін за дорученням клієнтів

ТОРГІВЕЛЬНІ

ВРАХУВАННЯ ВЕКСЕЛІВ

РОЗРАХУНКОВІ ОПЕРАЦІЇ

КОМІСІЙНІ ТА ДОВІРЧІ

ГАРАНТІЙНІ

КРЕДИТНІ

До теми №9 Операції комерційних банків з цінними паперами

Завдання 1

Ведення термінологічного словника

Завдання 2

Загальними зборами акціонерів банку прийнято рішення про випуск простих акцій для поповнення статутного фонду.

Вкажіть:

1. Які види діяльності з випуску та обігу цінних паперів мають право здійснювати комерційні банки

2. З якого моменту банк може здійснювати діяльність з випуску та обігу цінних паперів

3. Умови видачі банкам дозволів на операції з цінними паперами.

Завдання 3

Банк подав до Державної комісії з цінних паперів та фондового ринку заяву на видачу дозволу на здійснення операцій з цінними паперами.

Назвіть документи, які повинні бути подані разом із заявою банку. Охарактеризуйте кожний з документів, що повинен бути поданим.

До теми №10 . Інвестиційні банківські операції

Завдання 1

Ведення термінологічного словника

Завдання 2

Заповнити таблицю:

Основні відмінності банківських інвестицій від банківських кредитів
Критерії	Банківські інвестиції	Банківські кредити
Терміни розміщення коштів
Ініціатор вкладення коштів
Рівень ризикованості

До теми №11 Операції банків в іноземній валюті

Завдання 1

Ведення термінологічного словника

Завдання 2

Задача 1

Іноземна фірма має намір вкласти 300 000 доларів США на термін 6 місяців. Є два варіанти вкладення коштів: євродоларовий депозит під 8% річних або облігації внутрішньої державної позики уряду України під 23% річних. На дату інвестування спот-курс гривні становив USD / UAN = 2,9700.

Проаналізуйте дохідність та рівень ризику кожного з напрямків вкладення коштів, а також переваги та недоліки укладання форвардного валютного контракту.

Задача 2

Українська фірма 12 жовтня відвантажила товар, за який має одержати виручку на суму 700 000 доларів США протягом листопада, але точна дата надходження коштів невідома. Після одержання коштів фірмі потрібно буде придбати гривні за долари США для закупівлі устаткування на ринках України. Протягом періоду з 12 жовтня по 30 листопада очікується підвищення курсу гривні стосовно долара США. З метою страхування валютного ризику фірма звертається до комерційного банку і укладає з ним опціонний валютний контракт на таких умовах:

• опціон продажу за доларами США на суму 700 000 доларів США;

• термін з 01 по 30 листопада;

• ціна виконання USD / UAN = 2,5800;

• опціонна премія становить 50 000 грн.;

• платіж у доларах США фірма одержала 26 листопада.

Визначте та проаналізуйте результати опціонної валютної угоди при різних спот-курсах на дату отримання коштів:

1. USD / UAN = 2,5800;

2. USD / UAN = 2,6400;

3. USD / UAN = 2,5000.

До теми №12 Нетрадиційні операції та банківські послуги в Україні

Завдання 1

Ведення термінологічного словника

Завдання 2

1. Скласти схеми розрахунків за умов надання банком факторингових та форфейтингових послуг.

2. Наведіть відмінності лізингових, факторингових, форфейтингових та трастових операцій:

Вид операції	Предмет угоди	Учасники угоди	Переваги угоди для клієнта	Недоліки угоди для клієнта
Лізинг
Факторинг
Форфейтинг
Трастові операції

До теми №13 Регулювання діяльності банків

Завдання 1

Ведення термінологічного словника

Завдання 2

2.1. Заповнити схему основних показників прибутковості діяльності банку

3. Заповнити таблицю

Основні коефіцієнти та показники діяльності банку

Коефіцієнт	Оптимальні значення, %
Дохід на активи
Дохід на капітал
Чистий спред
Чиста процентна маржа
Дохід від плати за послуги
Чиста операційна маржа
Управлінські витрати (% загальних активів)
Витрати на персонал
Інші операційні витрати
Загальні операційні витрати
Витрати на забезпечення збитків за позиками
Чистий дохід до оподаткування

До теми №14 Банківський маркетинг

Завдання 1

Ведення термінологічного словника

Завдання 2

2.1. Скласти схему переліку об’єктів банківського маркетингу

2.2. За наведеними ознаками визначити основні завдання відділу маркетингу і роботи з клієнтурою та функції, з’єднати відповідно лініями:

якісне обслуговування клієнтів шляхом удосконалення технології здійснення банківських операцій, розширення переліку і видів послуг, що надаються, впровадження нових методів роботи з клієнтурою
збирання інформації, створення і ведення інформаційних баз даних для здійснення маркетингового аналізу (у тому числі створення і ведення бази даних про клієнтів, анкетування клієнтів, створення і ведення бази даних про основних конкурентів на ринку банківських послуг)
керування відносинами з клієнтами банку на підставі отриманих від них, а також від співробітників підрозділів банку запитів, пропозицій і скарг, що стосуються обслуговування
інформування клієнтів про позитивні зміни в діяльності банку, нові послуги і тарифи, ознайомлення їх з технологією застосування банківських продуктів у комерційній діяльності (у тому числі шляхом випуску і поширення серед клієнтів щотижневого бюлетеня «Інформація для клієнта банку»)
облік банківських операцій, складання звітності, підготовка прогнозних планів
проведення маркетингових досліджень ринку банківських послуг і розробка на підставі отриманих результатів програм і планів залучення клієнтури, а також особиста участь у їх реалізації
складання конкретних планів просування банківських послуг на основі сегментації ринку і проведення цільових рекламних кампаній щодо залучення клієнтури
організація і проведення індивідуальної роботи з VIP-клієнтами банку
моніторинг діяльності банку щодо продажу банківських продуктів і надання послуг, підготовку аналітичних матеріалів і рекомендацій для розробки і коректування маркетингової стратегії банку
маркетинговий аналіз наявних банківських продуктів і розробку нових продуктів і послуг
організація індивідуальної роботи з VIP-клієнтами банку шляхом закріплення за ними персональних менеджерів
інформування підрозділів банку про проведену роботу з клієнтами та її наслідки, про рекламні заходи