Методи кредитного регулювання

Тема 10: «комерційні банки»

Банкiвське об’єднання створюється за попередньою згодою Нацiонального банку України та пiдлягає державнiй реєстрацiї шляхом внесення вiдповiдного запису до Державного реєстру банкiв.

Типи банківських об’єднань

банкiвська корпорація - це юридична особа (банк), засновниками та акцiонерами якої можуть бути виключно банки. Банкiвська корпорацiя створюється з метою концентрацiї капiталiв банкiв — учасникiв корпорацiї, пiдвищення їх загальної лiквiдностi та платоспроможностi, а також забезпечення координацiї та нагляду за їх дiяльнiстю.

банкiвська холдингова група - це банкiвське об’єднання, до складу якого входять виключно банки. Материнському банку банкiвської холдингової групи має належати не менше 50 вiдсоткiв акцiонерного (пайового) капiталу або голосiв кожного з iнших учасникiв групи, якi є його дочiрнiми банками. Дочiрнiй банк не має права володiти акцiями материнського банку. У разi, якщо дочiрнiй банк набув право власностi на акцiї материнського банку, вiн зобов’язаний вiдчужити їх у мiсячний термiн.

фiнансова холдингова група - має складатися переважно або виключно з установ, що надають фiнансовi послуги, причому серед них має бути щонайменше один банк, i материнська компанiя має бути фiнансовою установою. Материнськiй компанiї має належати бiльше 50 вiдсоткiв акцiонерного (пайового) капiталу кожного з учасникiв фiнансової холдингової групи.

Типи банківських об’єднань

Державна реєстрацiя банкiв здiйснюється Нацiональним банком України. Уповноваженi засновниками банку особи подають Нацiональному банку України для державної реєстрацiї такi документи:

заяву про реєстрацiю банку;

бiзнес-план, що визначає види дiяльностi, якi банк планує здiйснювати на найближчий рiк, та стратегiю дiяльностi банку на найближчi три роки згiдно iз встановленими Нацiональним банком України вимогами;

рiшення про створення банку (протокол установчих зборiв) або постанову Кабiнету Мiнiстрiв України про створення державного банку;

статут банку;

установчий договiр (крiм державного банку);

бухгалтерську i фiнансову звiтнiсть за останнi чотири звiтних перiоди (квартали) — для учасникiв — юридичних осiб, якi матимуть iстотну участь у банку, довiдку Державної податкової адмiнiстрацiї України про доходи за останнiй звiтний перiод (рiк) — для учасникiв — фiзичних осiб, якi матимуть iстотну участь у банку;

вiдомостi про кiлькiсний склад спостережної ради, правлiння (ради директорiв), ревiзiйної комiсiї;

копiю платiжного документа про внесення плати за реєстрацiю банку, що встановлюється Нацiональним банком України;

iнформацiю про фiнансовий стан учасникiв, якi матимуть iстотну участь у банку. У разi коли засновником банку є юридична особа, надається iнформацiя про членiв ради директорiв i осiб, якi мають iстотну участь у цiй юридичнiй особi;

нотарiально завiренi копiї установчих документiв учасникiв, якi є юридичними особами та матимуть iстотну участь у банку;

копiї звiту про проведення вiдкритої пiдписки на акцiї — для банку, який створюється у формi вiдкритого акцiонерного товариства;

вiдомостi про професiйну придатнiсть та дiлову репутацiю голови та членiв правлiння (ради директорiв) i головного бухгалтера банку.