Перелік необхідних документів для реєстрації комерційного банку Нацiональний банк України може вiдмовити в державнiй реєстрацiї банку у разi, якщо:

порушено порядок створення банку

установчi документи банку не вiдповiдають законодавству України

професiйна придатнiсть та дiлова репутацiя голови виконавчого органу i головного бухгалтера банку, а також членiв виконавчого органу банку не вiдповiдають вимогам Нацiонального банку України

подано неповний пакет документiв, необхiдних для державної реєстрацiї банку, або цi документи не вiдповiдають вимогам Закону "про банки і банківську діяльність" чи нормативно-правових актiв Нацiонального банку України

у Нацiонального банку України є докази, що пiдтверджують вiдсутнiсть бездоганної дiлової репутацiї чи вiдсутнiсть задовiльного фiнансового стану принаймнi одного iз засновникiв, що мають iстотну участь у банку

Умови відмови в реєстрації комерційного банку

Фiлiї банкiв вiдкриваються за згодою Нацiонального банку України, яка надається на пiдставi таких документiв:

Нацiональний банк України має право вiдмовити у наданнi згоди на вiдкриття фiлiї з таких пiдстав:

клопотання банку про вiдкриття фiлiї iз зазначенням

мiсцезнаходження та основних видiв дiяльностi фiлiї

наданi документи не вiдповiдають вимогам цього Закону чи нормативно-правових актiв Нацiонального банку України

рiшення спостережної ради банку про вiдкриття фiлiй

примiщення та обладнання фiлiї не вiдповiдають вимогам Нацiонального банку України щодо безпеки зберiгання цiнностей (якщо фiлiя має намiр самостiйно працювати з готiвковими коштами та цiнностями)

положення про фiлiю, затвердженого спостережною радою банку

Iнформацiї про керiвника та головного бухгалтера фiлiї

запропонованi кандидатури керiвника та головного бухгалтера фiлiї не вiдповiдають вимогам щодо професiйної вiдповiдностi та дiлової репутацiї;

у банку-заявника виявлено фiнансовi або правовi проблеми, що вказують на можливiсть негативних наслiдкiв для клiєнтiв чи потенцiйних клiєнтiв банку в результатi вiдкриття фiлiї

Перелік документів необхідних для відкриття філій банку

Банкiвська лiцензiя надається Нацiональним банком України на пiдставi клопотання банку за наявностi документiв, що пiдтверджують:

наявнiсть сплаченого та

зареєстрованого пiдписного

капiталу банку

Нацiональний банк України може вiдмовити у наданнi лiцензiї, якщо зазначенi у цiй статтi умови не виконанi банком протягом одного року з дати державної реєстрацiї банку. В такому разi державна реєстрацiя банку скасовується i банк лiквiдується.

наявнiсть як мiнiмум трьох осiб, призначених членами правлiння (ради директорiв) банку, якi мають вiдповiдну освiту та досвiд, необхiдний для управлiння банком

забезпеченiсть банку належним банкiвським обладнанням,

комп’ютерною технiкою,

програмним забезпеченням,

примiщеннями вiдповiдно до

вимог Нацiонального банку

України

Нацiональний банк України може вiдкликати банкiвську лiцензiю виключно у таких випадках:

якщо було виявлено, що документи, наданi для отримання лiцензiї, мiстять недостовiрну iнформацiю

недоцiльностi виконання плану тимчасової адмiнiстрацiї щодо реорганiзацiї банку

у разi порушення Закону «Про банки і банківську діяльність» або нормативно-правових актiв Нацiонального банку України, що спричинило значну втрату активiв i настання неплатоспроможностi банку

на пiдставi висновку тимчасового адмiнiстратора про неможливiсть приведення банку у правову вiдповiднiсть