- •Информационные технологии расчетов и деловой графики в электронных таблицах методические указания
- •Содержание
- •1. Цель работы
- •2. Начальные сведения
- •2.1 Понятие электронной таблицы
- •2.2 Запуск Excel и выход из него
- •2.3 Основные элементы экрана Excel и окна открытого документа
- •2.4 Получение справочной информации
- •2.5 Ввод данных. Автозаполнение
- •2.6 Обработка диапазона ячеек
- •2.7 Автозамена
- •2.8 Сохранение рабочей книги. Автосохранение
- •2.9 Форматирование листа Excel
- •2.9.1 Формат ячеек
- •2.9.2 Формат чисел
- •2.9.3 Оформление ячеек
- •2.9.4 Оформление строк и столбцов, размеры ячеек
- •2.9.5 Стиль
- •2.9.6 Добавление строк и столбцов
- •2.9.7 Удаление строк и столбцов
- •2.9.8 Замораживание строк и столбцов на экране
- •2.9.9 Автоформатирование таблиц
- •2.9.10 Защита ячеек, листов, рабочих книг
- •3. Вычисления в Excel
- •3.1 Ввод формул
- •3.2 Мастер функций
- •3.3 Абсолютные и относительные адреса (ссылки)
- •3.4 Связывание ячеек
- •3.5 Использование формул для принятия решений
- •3.6 Обработка массивов
- •3.7 Сортировка, автофильтр данных
- •3.8 Тестирование созданной таблицы
- •4.Примеры решения типовых задач
- •4.1 Расчет табличных значений
- •4.2 Решение расчетной задачи
- •4.3 Решение финансово-экономической задачи. Таблица подстановок.
- •5. Задание
- •5.1 Разработка таблицы
- •5.2 Разработка бланка документа, обеспечивающего обработку заносимой в
- •6. Контрольные вопросы
- •7. Требования к оформлению отчета
- •Литература
- •Лабораторный практикум по информатике методические указания
- •450000, Уфа-Центр, ул. К. Маркса, 12
4.3 Решение финансово-экономической задачи. Таблица подстановок.
В условиях рыночной экономики финансовые инвестиции с целью получения дохода, сохранения и приумножения капитала являются распространенным видом деятельности (естественно для тех физических и юридических лиц, кому есть, что инвестировать…). Excel, в частности, предоставляет набор финансовых функций, используемых для расчетов по ценным бумагам с периодической выплатой процентов.
Так, например, рассчитать годовую ставку помещения по операциям с ценными бумагами по заданной купонной ставке и разности курсов покупки и погашения за указанный период действия ценной бумаги можно при помощи функции ДОХОД.
Мастер функций предлагает синтаксис функции ДОХОД:
ДОХОД (дата_соглашения; дата_вступления_в_силу; ставка; цена; погашение; частота; базис) , где
дата_соглашения – календарная дата покупки (дата инвестиций);
дата_вступления_в_силу – календарная дата погашения или выкупа ценной бумаги у инвестора (дата окончания действия ценной бумаги);
ставка – годовая ставка выплат по купонам в процентах;
цена – рыночная цена (в абсолютном выражении) или курс (в относительном выражении) ценной бумаги при покупке инвестором;
погашение – цена или курс продажи ценной бумаги инвестором;
частота – количество выплат по купонам в течение года (1, 2 или 4);
базис – принятый способ исчисления временного периода (года, месяца); Возможные значения для базиса: 0..4:
0 – американский стандарт (30 дней в месяце, 360 дней в году);
1 – фактический (фактическое количество дней в месяце и в году);
2 – фактический/360 (количество дней в месяце – фактическое, в году – 360);
3 – фактический/365 (количество дней в месяце – фактическое, в году – 365);
4 – европейский стандарт (30 дней в месяце, 360 дней в году).
Задача.
Облигации приобретены (дата_соглашения) 6 сентября 2000 г. по курсу (цена) 89 и имеют купонный доход (ставка) в размере 9%, который выплачивается с периодичностью (частота) один раз в полугодие. Предполагаемая дата погашения облигации (дата_вступления_в_силу) – 12 сентября 2004 г. по курсу (погашение) 100. Определить годовую ставку помещения.
Для решения поставленной задачи нам потребуется оценить различные варианты возможных решений в зависимости от различных наборов исходных данных с помощью инструмента Excel, называемого Таблица подстановки.
Возможные значения аргумента анализируемой функции (или двух ее аргументов) представляются в виде списка или таблицы.
Для одного аргумента список исходных значений задается в виде строки или столбца таблицы. Excel подставляет эти значения в функцию, задаваемую пользователем, после чего выстраивает результаты расчетов в строку или столбец.
При использовании таблицы с двумя переменными значения одной из них располагаются в столбце, другой – в строке, а результаты вычислений – на пересечении строки и столбца.
В нашем случае с помощью Таблицы подстановки можно проанализировать влияние на годовую ставку помещения таких аргументов функции ДОХОД, как цена и купон облигации.
Решаем задачу следующим образом (рис.27).
Вводим исходные данные в ячейки Е4:Е9.
В ячейку D12 вводим формулу для вычисления функции ДОХОД по заданным исходным данным.
В ячейки D13: D21 вводим диапазон возможных значений купонной ставки.
В ячейки E12:I12 вводим диапазон возможных значений курса покупки ценной бумаги.
Выделяем диапазон ячеек, в котором будет расположена таблица возможных решений D12:I21.
Выполняем команду Данные/Таблица подстановки и в открывшееся диалоговое окно вводим абсолютный адрес ячейки, в которую для расчета функции ДОХОД подставляются значения аргумента, расположенного в столбцах таблицы ($E$6), и абсолютный адрес ячейки ($E$7), в которую в функцию ДОХОД подставляются значения аргумента, расположенного в строках таблицы.
Таблица с полученными результатами возможных значений процентов годовой ставки показана на рис. 27.
Рис. 27