- •Тема 1. Банковское право как отрасль права
- •Понятие банковского права. Структура и элементы банковского права.
- •Методология банковского права.
- •Источники банковского права.
- •Понятие банковского права. Структура и элементы банковского права.
- •Методология банковского права.
- •Источники банковского права.
- •Тема 2. Банковская деятельность и банковские правоотношения
- •Содержание и принципы банковской деятельности.
- •Понятие и виды банковских операций
- •Понятие, содержание и основные признаки банковских правоотношений.
- •Виды банковских правоотношений.
- •Основание возникновений банковских правоотношений.
- •Тема 3. Правовой статус и функции нб рб
- •Правовое положение нб рб.
- •Структура и органы управления нб рб.
- •Особенности функционирования нб рб.
- •Экономические нормативы установленные нб рб в целях поддержания стабильности и устойчивости банковской системы рб.
- •Меры воздействия, применяемые нб к банкам и небольшим кредитно-финансовым организациям.
- •Тема 4 Понятие и правовое положение банков и небанковых кредитно–финансовых организаций
- •1. Понятие банков и небанковых кредитно-финансовых организаций.
- •2. Порядок создания и государственная регистрация банков.
- •Понятие и порядок формирования уставного фонда и уставного капитала банка Содержание и виды требований, предложенные к уставному капиталу банка.
- •Реорганизация и ликвидация банка
- •Тема 5 Банковская информация и правовая защита банковской тайны.
- •1. Открытая банковская информация, её объёмы, содержание, порядок раскрытия и предоставления.
- •2 .Понятие банковской тайны, основания и порядок предоставления сведений, составляющих банковскую тайну, ответственность за неправильное разглашение банковской тайны.
- •1.Открытая банковская информация, её объемы содержания, порядок раскрытия и предоставления.
- •Понятие банковской тайны, основание и порядок предоставления сведений, составляющих банковскую тайну, ответственность за неправильное разглашение банковской тайны.
- •Особенная часть. Институт баковского счёта.
- •Понятие и виды банковских счетов
- •2. Порядок открытия счетов.
- •3. Правовойй режим денег на счете и операции по счету. Бесспорное списание денег со счета.
- •4. Приостановление расходных операций по счёту и арест банковского счёта.
- •Переформирование и закрытие банковских счетов.
- •Переход на обслуживание в другие банки.
- •Особенности создания и регулирования деятельности банков на территории сэз.
- •Тема Понятие банковской системы и формы взаимодействия ее элементов
- •Понятие банковской системы и формы взаимодействия ее элементов.
- •Правовое регулирование межбанковских расчетов.
- •Понятие банковской системы и формы взаимодействия ее элементов.
- •Правовое регулирование межбанковских расчетов.
- •Межбанковские расчеты в системе biss
- •Осуществление межбанковских расчетов в клиринговой системе
- •Тема Безналичные расчеты
- •Общая характеристика безналичных расчетов.
- •Общая характеристика в форме банковского перевода.
- •Порядок осуществления банковских расчетов в форме кредитного банковского перевода.
- •Порядок дебитового банковского перевода.
- •Тема Правовые основы банковского кредитования
- •Общая характеристика кредитных правоотношений.
- •Порядок получения кредита.
- •Порядок предоставления (выдачи) кредита.
- •Способы обеспечения использования обязательства по кредитному договору.
- •Порядок погашения кредита.
- •Порядок размещения банками денежных средств в форме кредитов в банках рб.
Понятие банковской тайны, основание и порядок предоставления сведений, составляющих банковскую тайну, ответственность за неправильное разглашение банковской тайны.
Отличие банковской тайны от коммерческой:
1.Отличие по объему информации. Объем комерческой тайны определяется самим юридическим лицом, а сведений, составляющих банковскую тайну, строго определён в банковском кодексе.
2.Отличие по субьективному составу:
- субъект информации, составляющий банковскую тайну – это клиент или банк-корреспондент;
- субьект коммерческой тайны банка – сам банк.
Коммерческая тайна составляет преднамеренно скрываемые экономические интересы и информация о различных сторонах и сферах производственно- хозяйственной, управленческой, научно-технической и финансовой деятельности субьектов хозяйствования, охрана которых обусловлена интересами конкуренции и возможной угрозой экономической безопасности субъектам хозяйствования.
Банковская тайна- сведения о счетах и вкладах, в том числе сведения о наличии счета в данном банке, его владельца, номера и другие реквизиты счёта, размере средств находящихся на счетах и во вкладах, а также сведения о конкретных сделках, об операциям по счетам и вкладам, а также имуществе, находящемся на хранении в банке.
Национальный банк и банки гарантирует соблюдение банковской тайны своих клиентов и банков-корреспондентов. Сведения, составляющие банковскую тайну для юридических лиц или индивидуальных представителей, предоставляются им самим , их представителям при наличии полномочий, аудиторским органам, осуществляющие их аудит, а также судам, (судьям) по находящихся в их производстве уголовным и гражданским делам; представителям с санкции прокурора, органа дознания и представителям следствия по находящихся в их производстве уголовным делам, органам КГК РБ, налоговым и таможенным органам, а также Национальному Банку.
Банки обязаны предоставлять главе государства, казначейству Министерства финансов РБ данные о состоянии счетов республиканских органов государственного управления, а также организаций, использующих средства республиканского и местного банка и государственных целостных банках и внебанковских фондах. Сведения, составляющие банковскую тайну физических лиц, за исключением индивидуальных предпринимателей, предоставляются банкам им самим, их представителем, а также органам для предварительного следствия суда по находящихся в их производстве уголовным делам, по пунктам соответствующих законов могут быть пррименены - конфискация имущества, а также по гражданским делам вытекающим из уголовных дел, судам по находящихся в их праве гражданским делам, справка по счёту и вкладу в случае смерти их владельца выдаётся банком лицам, уполномоченным вкладчиком счета или вклада в завещательном распоряжении натариальными конторами, по находящимся в их праве наследственным делам, а в отношении счетов иностранных граждан- иностранным посольским учреждениям.
В соответствии со ст. 11 Закона « О налогах и сборах, взымаемых в бюджет РБ » по требованию налоговых органов , банки обязаны предоставить сведения о финансовых и финансово-кредитных операциях плательщиков, клиентов, т.е. учреждений (неисполнение этих требований влечет за собой ответственность руководителя банка в размере от 2 до 5 минимальных заработных плат).
Ответственность:
- уголовная ответственность;
- гражданско-правовая ответственность;
- административная ответственность.
В уголовном кодексе предложены ст.254 – о комерческом шпионаже; ст.254 часть 2, ст.255 УК- разглашение комерческой тайны.