- •1.История развития банков.
- •2.Функции коммерческого банка и принципы его работы.
- •3.Банковская система. Элементы банковской системы. Факторы, влияющие на Формирование и развитие банковской системы.
- •4.Банковская система рф (период с 1988 по 1991 гг.).
- •5.Банковская система рф (период с 1991 по 1998 гг).
- •6.Банковская система рф (период с 1991 по настоящее время).
- •7. Банковские системы зарубежных стран (краткий обзор).
- •8. Централизованная распределительная и рыночная банковские системы: общие черты и отличия.
- •9. История развития Центральных банков.
- •10. Статус, задачи и функции Центрального Банка Российской Федерации.
- •11. Типы денежно-кредитной политики.
- •12. Основные инструменты и методы денежно-кредитной политики Банка России.
- •Инструменты дкп.
- •13. Операции Центрального банка Российской Федерации.
- •14. Организация контроля и надзора цб за деятельностью коммерческих банков.
- •15. Роль и место коммерческих банков в банковской системе России. Функции и задачи коммерческого банка.
- •16. Основные виды банковских операций. Экономическое содержание активных операций банков.
- •17.Основные виды банковских операций. Экономическое содержание пассивных операций банков.
- •19. Организационная структура коммерческого банка. Виды организационных структур.
- •20.Ресурсы коммерческого банка. Структура собственного капитала, источники его Формирования.
- •21.Уставный капитал банка: его функции и способы формирования.
- •22.Привлеченные ресурсы банка.
- •23. Начисление процентов по банковским вкладам (простая и сложная процентная ставка).
- •24. Основные признаки недостатка собственных средств банка. Достаточность капитала.
- •25. Депозитные и не депозитные источники формирования ресурсов банка.
- •26. Привлечение средств с рынка межбанковского кредитования.
- •27. Платежная система России.
- •28. Принципы организации безналичных расчетов. Формы расчетов.
- •29. Виды банковских счетов, открываемых клиентам.
- •30. Виды расчетных услуг.
- •31. Баланс банка, принципы его организации, структура баланса.
- •32. Централизованная и децентрализованная системы безналичных расчетов в рф.
- •Расчеты могут осуществляться как между ркц, так и между клиентами в одном ркц. Платежи могут осуществляться как в электронной форме, так и на бумажных носителях, сопровождается оформлением авизо.
- •Виды электронных платежей, платежные карты.
- •34. Кассовые операции коммерческого банка, их организация и порядок проведения.
- •35.Схема налично-денежного оборота в рф, принципы организации денежного обращения.
- •36. Организация работы приходной кассы.
- •37. Организация расходной кассы.
- •38. Сущность и функции кредита, принципы кредитования.
- •39. Законодательные основы кредитных операций
- •40. Основные формы обеспечения кредита.
- •41. Классификация банковских кредитов.
- •42. Кредитование с использованием векселей.
- •43. Методы кредитования.
- •44.Организация кредитного процесса в коммерческом банке.
- •45. Кредитная политика коммерческого банка. Кредитные риски и способы их преодоления.
- •46. Кредитоспособность заемщика – физического лица.
- •47. Кредитоспособность заемщика – юридического лица.
- •48. Методы управления кредитом
- •49. Особые виды кредитов кб. Лизинг
- •50. Особые виды кредитов кб. Факторинг
- •51. Особые виды кредитов кб. Ипотека
- •52. Коммерческий банк как участник рынка ценных бумаг, его отличие от других участников.
- •53. Операции банка на рынке ценных бумаг в качестве профессионального участника рынка.
- •54. Инвестиционный банк, особенности его деятельности в России.
- •55. Портфель ценных бумаг банка, способы его формирования, виды портфелей.
- •56. Валютные операции кб. Открытая и закрытая валютные позиции банка
- •57. Валютные операции кб. Правовое регулирование
22.Привлеченные ресурсы банка.
1. По способу аккумуляции: депозиты, недепозитные привлеченные средства. Депозиты - денежные средства, внесенные в банк клиентами - юридическими и частными лицами, т.е. предприятиями, товариществами, АО на определенные счета и используемые ими в соответствии с режимом счета и банковским законодательством. Недепозитные - средства, которые банк получает в виде займов или путем продажи собственных долговых обязательств на денежном рынке: имеют неперсональный характер, т.е. не ассоциируются с конкретным клиентом банка, а приобретаются на рынке на конкурентной основе, а также инициатива привлечения этих средств принадлежит банку. Приобретаются недепозитные средства на крупные суммы и их считают операциями оптового характера. 2. По экономическому содержанию: депозиты до востребования; срочные депозиты; сберегательные вклады; ц.б. Особенности депозитного счета до востребования:
взнос и изъятие денег осуществляется в любое время без каких-либо ограничений;
владелец счета уплачивает банку комиссию за пользование счетом в виде твердой месячной ставки или в процентах к дебетовому обороту по счету;
банк за хранение денежных средств на счетах до восстр. Уплачивает невысокие процентные ставки, либо вообще не платит (ср-ва в расчетах);
4.банк по депозитам до восстр. отчисляет более высокие нормы в фонд обязательных резервов в ЦБ РФ. Особенности срочных вкладов:
не могут использоваться для расчетов и на них не выписываются расчетные документы; ср-ва на счетах оборачиваются медленно; уплачивается фиксированный процент; максимальный уровень процентной ставки в отдельные периоды может регулироваться центральными банками; устанавливается требование о предварительном уведомлении вкладчиком об изъятии денег; 5.устанавливается более низкая норма обязательных резервов. Особенности сберегательных вкладов: отсутствие фиксированного срока хранения дс; не требует предупреждения об изъятии средств; при внесении и снятии денег со счета предъявляется сберегательная книжка, в которой отражается движение дс. (срочные сберегательные вклады, сберегательный вклад с дополнительными взносами, текущие сберегательные вклады, мультивалютные вклады). Недепозитные источники привлечения ресурсов: получение займов на межбанковском рынке (привлечение или размещение средств на рынке МБК осуществляется двумя способами: Путем установления прямых корреспондентских отношений между банками (счета ЛОРО – пассивный счёт, открытый в банке А банком Б для обслуж. его клиентов (сотрудники банка А могут сказать «их счет у нас»); и НОСТРО – активный счет – отражение счета «лоро» в банке Б (сотр. банка А могут сказать «наш счёт у них»)); Через посредника); соглашение о продаже ц.б. с обратным выкупом; учет векселей и получение ссуд у ЦБ РФ; продажа банковских акцептов (срочная тратта, или переводной вексель, выставленный экспортером или импортером на банк, согласившийся его акцептовать); выпуск коммерческих бумаг; получение займов на рынке евродолларов; выпуск капитальных нот и облигаций.