- •1.История развития банков.
- •2.Функции коммерческого банка и принципы его работы.
- •3.Банковская система. Элементы банковской системы. Факторы, влияющие на Формирование и развитие банковской системы.
- •4.Банковская система рф (период с 1988 по 1991 гг.).
- •5.Банковская система рф (период с 1991 по 1998 гг).
- •6.Банковская система рф (период с 1991 по настоящее время).
- •7. Банковские системы зарубежных стран (краткий обзор).
- •8. Централизованная распределительная и рыночная банковские системы: общие черты и отличия.
- •9. История развития Центральных банков.
- •10. Статус, задачи и функции Центрального Банка Российской Федерации.
- •11. Типы денежно-кредитной политики.
- •12. Основные инструменты и методы денежно-кредитной политики Банка России.
- •Инструменты дкп.
- •13. Операции Центрального банка Российской Федерации.
- •14. Организация контроля и надзора цб за деятельностью коммерческих банков.
- •15. Роль и место коммерческих банков в банковской системе России. Функции и задачи коммерческого банка.
- •16. Основные виды банковских операций. Экономическое содержание активных операций банков.
- •17.Основные виды банковских операций. Экономическое содержание пассивных операций банков.
- •19. Организационная структура коммерческого банка. Виды организационных структур.
- •20.Ресурсы коммерческого банка. Структура собственного капитала, источники его Формирования.
- •21.Уставный капитал банка: его функции и способы формирования.
- •22.Привлеченные ресурсы банка.
- •23. Начисление процентов по банковским вкладам (простая и сложная процентная ставка).
- •24. Основные признаки недостатка собственных средств банка. Достаточность капитала.
- •25. Депозитные и не депозитные источники формирования ресурсов банка.
- •26. Привлечение средств с рынка межбанковского кредитования.
- •27. Платежная система России.
- •28. Принципы организации безналичных расчетов. Формы расчетов.
- •29. Виды банковских счетов, открываемых клиентам.
- •30. Виды расчетных услуг.
- •31. Баланс банка, принципы его организации, структура баланса.
- •32. Централизованная и децентрализованная системы безналичных расчетов в рф.
- •Расчеты могут осуществляться как между ркц, так и между клиентами в одном ркц. Платежи могут осуществляться как в электронной форме, так и на бумажных носителях, сопровождается оформлением авизо.
- •Виды электронных платежей, платежные карты.
- •34. Кассовые операции коммерческого банка, их организация и порядок проведения.
- •35.Схема налично-денежного оборота в рф, принципы организации денежного обращения.
- •36. Организация работы приходной кассы.
- •37. Организация расходной кассы.
- •38. Сущность и функции кредита, принципы кредитования.
- •39. Законодательные основы кредитных операций
- •40. Основные формы обеспечения кредита.
- •41. Классификация банковских кредитов.
- •42. Кредитование с использованием векселей.
- •43. Методы кредитования.
- •44.Организация кредитного процесса в коммерческом банке.
- •45. Кредитная политика коммерческого банка. Кредитные риски и способы их преодоления.
- •46. Кредитоспособность заемщика – физического лица.
- •47. Кредитоспособность заемщика – юридического лица.
- •48. Методы управления кредитом
- •49. Особые виды кредитов кб. Лизинг
- •50. Особые виды кредитов кб. Факторинг
- •51. Особые виды кредитов кб. Ипотека
- •52. Коммерческий банк как участник рынка ценных бумаг, его отличие от других участников.
- •53. Операции банка на рынке ценных бумаг в качестве профессионального участника рынка.
- •54. Инвестиционный банк, особенности его деятельности в России.
- •55. Портфель ценных бумаг банка, способы его формирования, виды портфелей.
- •56. Валютные операции кб. Открытая и закрытая валютные позиции банка
- •57. Валютные операции кб. Правовое регулирование
17.Основные виды банковских операций. Экономическое содержание пассивных операций банков.
Виды банковских операций:
Привлечение ДС юр. и физ. лиц во вклады до востребования и на определенный срок.
Предоставление кредитов от своего имени и за счёт собственных и привлеченных средств.
Открытие и ведение счетов физ. и юр. лиц.
Осуществление расчётов по поручению клиентов, в т.ч. банков - корреспондентов.
Инкассация ДС, векселей, платежных и расчетных документов и кассовое обслуживание клиентов.
Управление ДС по договору с собственником или распорядителем ср-тв.
Покупка у физ. и юр. лиц и продажа или иностранной валюты в наличной и безналичной формах.
Осуществление операций с драгоценными металлами в соответствии с действующим законодательством.
Выдача банковских гарантий.
За исключением 1,2,3,9 - небанковские кредитные организации.
Пассивные операции (по привлечению ДС): образование собственного капитала за счет выпуска ц.б.; прием вкладов (депозитов);
получение банком межбанковских и централизованных кредитов; выпуск банком долговых ц.б.
18.Основные виды банковских операций. Экономическое содержание комиссионно-посреднических операций банков. Виды банковских операций:
Привлечение ДС юр. и физ. лиц во вклады до востребования и на определенный срок.
Предоставление кредитов от своего имени и за счёт собственных и привлеченных средств.
Открытие и ведение счетов физ. и юр. лиц.
Осуществление расчётов по поручению клиентов, в т.ч. банков - корреспондентов.
Инкассация ДС, векселей, платежных и расчетных документов и кассовое обслуживание клиентов.
Управление ДС по договору с собственником или распорядителем ср-тв.
Покупка у физ. и юр. лиц и продажа или иностранной валюты в наличной и безналичной формах.
Осуществление операций с драгоценными металлами в соответствии с действующим законодательством.
Выдача банковских гарантий.
За исключением 1,2,3,9 — небанковские кредитные организации.
Комиссионно-посреднические операции: расчетно-кассовые операции; брокерские операции с ц.б.; гарантийные операции; операции
по доверительному управлению; андеррайтинговые операции; информационно-консалтинговые операции; депозитарные операции.
19. Организационная структура коммерческого банка. Виды организационных структур.
Кредитная организация для выполнения своих функций должна быть упорядочена, т.е. иметь такое построение, которое позволит в соответствии со стратегическими целями деятельности банка эффективно координировать использование финансовых, трудовых, материальных и информационных ресурсов.
Кредитные организации самостоятельно выбирают организационную структуру. В зависимости от следующих факторов: законодательство; размер банка и масштабы его деятельности; юридический статус (реализация отношений собственности); пециализация или универсализация деятельности.
В международной банковской практике наиболее распространены
три вида организационных структур: линейная, многолинейная (штабная), линейно-штабная. Они базируются на двух основных принципах: субординация - инстанции органов управления, принимающих решения; функциональная направленность деятельности – разделение управленческих и исполнительских функций на всех уровнях.
Типовая организационная структура коммерческого банка России
включает выделение отделов по видам операций: кредитные; расчетные; кассовые; вексельные; фондовые (с ценными бумагами); межбанковские; с иностранной валютой; комиссионные (посреднические) и др.
Собрание акционеров + наблюдательный совет банка, затем Правление Банка + председатель правления (Президент), затем Заместитель председателя правления, затем Отделы и службы банка, от правления банка и президента – филиалы и по бокам правление и президента обслуживают кредитный комитет и служба внутреннего контроля.
Общее собрание акционеров (пайщиков) - является внешним органом управления банком.
Его исключительная компетенция: принятие Устава Банка и внесение в него изменений и дополнений; реорганизация банка; ликвидация банка; избрание Наблюдательного совета; избрание Председателя правления банка из числа членов Наблюдательного совета; формирование уставного капитала; утверждение годовых отчетов, распределение годовых отчетов, распределение прибыли и убытков.
Наблюдательный совет - осуществляет общее руководство
деятельностью Банка: определяет приоритетные направления деятельности; созыв общих собраний акционеров (учредителей); образование и контроль за деятельностью Правлений банка; утверждение внутренних документов, определяющих порядок
деятельности органов управления.
Исполнительные органы Банка - Правление и Председатель правления, которые осуществляют руководство текущей деятельностью банка и его филиалов.
Контроль за финансово-хозяйственной деятельностью банка осуществляет служба внутреннего контроля (Положение «Об организации внутреннего контроля в банках» №509 от 28.08.97). В
дополнение к Положению вышли Указы Банка России № 493-У оn 1.02.99, № 603-У от 7.07.98, суть которых сводится к приближению внутреннего контроля к международным стандартам.