Условие задачи:

Акционерный коммерческий банк «Восток» принял на обслуживание нового клиента - тор­говую фирму «Прогресс». Клиент ходатайствует об установлении лимита остатка кассы и нормы расходования денег из кассовых поступлений на основании следующих данных:

тыс. руб.

Налично-денежная выручка за последние 3 месяца	17930
Выплачено наличными деньгами за последние 3 месяца (кроме расходов на оплату труда и социально-трудовые выплаты)	1300
Сроки сдачи выручки	На следующий день
Способ сдачи выручки	В кассу банка
Время сдачи выручки	1100
Количество рабочих дней в предыдущем квартале	62
Прогнозируемая норма расхода из кассовых поступлений	3%
Часы работы	10 часов

Торговой фирме «Прогресс» в банке открыт расчетный счет № 40702810400000000285. Ос­таток средств на счете на 19 сентября составляет 26000 рублей.

19 сентября текущего года в банке совершены следующие операции:

1. поступил документ: денежный чек № 428371 на получение наличных денег для выплаты отпускных (символ отчетности 40) в сумме 21 500 рублей. Чек выписан на имя Петровой Елены Михайловны, паспорт 92 05 № 208405, выдан Вахитовским УВД г Казани 18 января 2002 года Руководитель ТФ «Прогресс» - Сидоров С. П., главный бухгалтер - Мелихова И. Л.

2. на основании заявления ОАО «Факел» выдана расчетная чековая книжка № 102100-102150, оплаченная платежным поручением № 55 в сумме 20 рублей.

3. произведено подкрепление операционной кассы, находящейся вне кассового узла на сумму 200 000 рублей.

Для составления прогноза кассовых оборотов на 3 квартал у экономиста банка «Восток» имеются следующие данные:

тыс. руб.

№ п/п	Показатели	Прогноз на 3 квартал
1.	Розничный товарооборот	78710
2.	Поступления наличных денег от реализации платных услуг (выпол­ненных работ)	12570
3.	Продажа товаров по безналичному расчету	6276
4.	Выручка железнодорожного транспорта, сдаваемая в кассу банка	1970

5.	Поступления от операций с государственными и другими ценными бумагами (за исключением векселей)	17700
6.	Доходы местного транспорта, всего Из них разрешено расходовать от выручки 2%	550
7.	Выручка предприятий бытового обслуживания, всего Из нее расходы на месте 3%	2000
8.	Выручка зрелищных предприятий наличными деньгами, Из нее разрешено расходовать 3%	200
9.	Поступления на счета индивидуальных предпринимателей	57320
10.	Прочие поступления в кассу банка	19850
11.	Фонд заработной платы всех предприятий, организаций, учреждений	200000
12.	Подоходный налог с зарплаты	24000
13.	Платежи из заработной платы по добровольным видам страхования	1500
14.	Удержания профсоюзных взносов	450
15.	Перечисление заработной платы на счета в банках	6500
16.	Перечисления в Пенсионный фонд	2000
17.	Стипендии	1300
18.	Выдачи при покупке у физических лиц наличной иностранной валюты	7500
19.	Выдачи на операции с государственными и другими ценными бумага­ми (за исключением векселей)	7000
20.	Закупки сельхозпродуктов у населения	150
21.	Выдачи со счетов индивидуальных предпринимателей	5000