24.01.2008 Г.; Договор залога м 60 от 24.01.2008 г.

Председатель правления Финансовый директор Главный бухгалтер Исп.

У

У

у

0401108

08.02.2008 г.

МЕМОРИАЛЬНЫЙ ОРДЕР № 001

Сумма прописью	Двести двадцать пять тысяч	/Дата/ рублей
ИНН			Сумма	225 000=
Резерв на возможные потери Плательщик			Сч. №	45215810К00000000017
			БИК	049205803
АКБ «Русский стандарт» г. Казань Банк плательщика			Сч. №	30101810К00000000803
			БИК	049205803
АКБ «Русский стандарт» г. Казань Банк получателя			Сч. №	30101810К00000000803
ИНН			Сч.№	70601810К00001630501
			Шифр док.	09	Срок плат.	08.02.2008
Доходы			Наз. плат.		Очер.плат.	06
Получатель			Код		Рез. поле

Назначение платежа:

Восстановлен резерв на возможные потери по кредиту, кредитный договор № 110 от 24 января

2008 г.

Подписи

Отметки банка

0401108

31.01.2008 г.

МЕМОРИАЛЬНЫЙ ОРДЕР № 002

Сумма прописью	/ Дата / Пять тысяч семьсот тридцать семь рублей 70 копейки
ИНН		Сумма	5737-70
Требования по получению процентов Плательщик		Сч.№	47427810К00000000001
		БИК	049205803
АКБ «Русский стандарт» г. Казань Банк плательщика		Сч. №	30101810К00000000803
		БИК	049205803
АКБ «Русский стандарт» г. Казань Банк получателя		Сч.№	30101810К00000000803
ИНН		Сч. №	70601810К00001Ш201
		Шифр док.	09		Срок плат.		31.01.2008
Доходы		Наз.плат.			Очер.плат.		06
Получатель		Код			Рез. поле

Назначение платежа:

Начислены проценты за период с 25.01.2008 по 31.01.2008 по кредиту, кредитный договор № 110

от 24 января 2008 г.

Подписи

08.02.2008 г.

Поступ. в банк плат.

08.02.2008 г.

Списано со сч. плат.

П40106

ПЛАТЕЖНОЕ ПОРУЧЕНИЕ № 003

08.02.2008 г.

Дата

Вид платежа

Сумма прописью

Один миллион пятьсот тысяч

рув

лей

ИНН 1651000101

КПП

Сумма

1 500 000=

АО Казанская мебельная фабрика «Арма» Плательщик

Сч. №

40702810К00000000017

БИК

049205803

АКБ «Русский стандарт», г. Казань Банк плательщика

Сч. №

30101810К00000000803

БИК

049205803

АКБ «Русский стандарт», г. Казань Банк получателя

Сч.№

30101810К00000000803

ИНН 1657112428

КПП

Сч.№

45203810К00000000017

Кредиты, предоставленные негосудартсв

гн-до

ным коммерческим организациям на срок

Вид оп.

01

Срок плат.

30 дней

Наз.пл.

Очер.плат.

06

Получатель АКБ «Русский стандарт»

Код

Рез. поле

Назначение платежа: Погашен кредит сроком на 15 дней, кредитный договор № 110 от 24 ян­варя 2008 г.

Подписи

Отметки банка

ЭТАЛОН РЕШЕНИЯ

по предмету «Экономический анализ»:

«Оценка кредитоспособности заемщика»

(мебельная фабрика «Арма»)

№ п/п	Показатели	Преды­дущий год	Отчет­ный год	Измене­ния (+, -)
1.	Коэффициент покрытия (ед.)	2,5	1,9	-0,6
2.	Коэффициент ликвидности (ед.)	1,5	1,1	-0,4
3.	Коэффициент финансовой устойчивости (%)	77,1	68,3	-8,8
4.	Собственные оборотные средства (т.р.)	77838	79192	25548
5.	Коэффициент маневренности (%)	42,9	38,6	-4,3
6.	Коэффициент зависимости (%)	29,6	46,3	16,7
7.	Коэффициент обеспеченности собственны­ми средствами запасов (%)	179	122,7	-56,3

№ п/п	Коэффи­циенты	Расчет	Опт. знач	Эконом, значение показателя
1.	Покрытия	Обротные Расходы активы будущих периодов	2-2,5 раза	Характеризует - во сколько раз оборотные активы превышают краткосрочные обяза­тельства
		Краткосрочные _ Доходы обязательства будущих периодов
2.	Ликвидно­сти	Дебитор - Краткосрочные Денеж -екая задол - + финансовые + ные женность вложения средств	0,8-1 раза	Характеризует плате­жеспособность пред­приятия, т.е. во сколько раз ликвидные активы превышают кратко­срочные обязательства
		Краткосрочные _ Доходы обязательства будущих периодов
3.	Финансо­вой устой­чивости	Капитал Долгосрочные и резервы + обязательства Валюта баланса	70%	Показывает уровень всех источников, кото­рые предприятие может использовать в своей текущей деятельности без ущерба для креди­торов
4.	Собствен­ные обо­ротные средства	Капитал и резервы + Долгосрочные обязательства - Внеоборотные активы	тыс. руб.	Сумма собственных средств, которые пред­приятие может исполь­зовать в текущей дея­тельности
5.	Маневрен­ности	Собственные оборотные средства Капитал и Долгосрочные резервы + обязательства	30%	Показывает уровень собственных средств, которые предприятие может использовать в своей текущей деятель­ности

6.	Зависимо­сти	Краткосрочные Долгосрочные обязательства + обязательства Капитал и резервы	30%	Характеризует степень зависимости от привле­ченных средств
7	Обеспе­ченности собствен­ными сред­ствами	Собственные оборотные средства Запасы	60%	Характеризует уровень запасов, приобретен­ных за счет собствен­ных средств